2024年雅安市名山縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)附參考

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些行為屬于非法集資？()A.吸收公眾存款B.發(fā)行金融債券C.提供擔(dān)保D.發(fā)行股票2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于貸款條件？()A.貸款人具有完全民事行為能力B.貸款用途合法合規(guī)C.貸款人提供虛假信息D.貸款人信用良好3.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.同業(yè)拆借D.投資業(yè)務(wù)4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些行為屬于違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則？()A.超過規(guī)定比例的貸款B.未按規(guī)定提取存款準(zhǔn)備金C.違反規(guī)定進(jìn)行投資D.以上都是5.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？()A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理客戶投訴？()A.忽略客戶投訴B.馬上回復(fù)客戶，但不采取行動(dòng)C.認(rèn)真聽取客戶投訴，及時(shí)處理D.將客戶投訴轉(zhuǎn)嫁給其他部門7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些行為屬于非法吸收公眾存款？()A.吸收公眾存款B.發(fā)行金融債券C.提供擔(dān)保D.發(fā)行股票8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于貸款審批的依據(jù)？()A.貸款人的信用狀況B.貸款用途的合法性C.貸款人的年齡D.貸款人的收入水平9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于貸款合同的主要內(nèi)容？()A.貸款金額B.貸款期限C.貸款利率D.貸款人的聯(lián)系方式10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些行為屬于違反反洗錢規(guī)定？()A.不依法履行反洗錢義務(wù)B.提供虛假反洗錢報(bào)告C.違反規(guī)定進(jìn)行跨境交易D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，以下哪些屬于合同的基本條款？()A.當(dāng)事人名稱B.合同標(biāo)的C.數(shù)量和質(zhì)量D.履行期限E.履行地點(diǎn)和方式12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？()A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)13.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些行為屬于違規(guī)操作？()A.未按規(guī)定進(jìn)行信息披露B.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)C.違反反洗錢規(guī)定D.超過規(guī)定比例的貸款E.拖欠職工工資14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制中，以下哪些屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)？()A.防范風(fēng)險(xiǎn)B.提高效率C.保障合規(guī)D.提升客戶滿意度E.保護(hù)資產(chǎn)安全15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些行為屬于非法吸收公眾存款？()A.吸收公眾存款B.發(fā)行金融債券C.提供擔(dān)保D.發(fā)行股票E.利用虛假宣傳手段吸收存款三、填空題(共5題)16.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣_(tái)___元。17.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)的中央銀行是____。18.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全____，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。19.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取____形式。20.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理的國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)是____。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其任職職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，可以要求借款人提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對(duì)客戶身份的識(shí)別和驗(yàn)證可以僅限于表面審查。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)發(fā)展同步改進(jìn)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在簽訂合同時(shí)，可以不遵守《中華人民共和國(guó)合同法》的相關(guān)規(guī)定。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的基本要求。27.什么是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)？為什么它對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有重要意義？28.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理？它包括哪些內(nèi)容？29.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制？它有哪些作用？30.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)原則？

2024年雅安市名山縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)附參考一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款屬于非法集資。2.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，貸款人提供虛假信息不屬于貸款條件。3.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、同業(yè)拆借等，投資業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。4.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)超過規(guī)定比例的貸款、未按規(guī)定提取存款準(zhǔn)備金、違反規(guī)定進(jìn)行投資等行為均屬于違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。5.【答案】C【解析】中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是負(fù)責(zé)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。6.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真聽取客戶投訴，及時(shí)處理，以維護(hù)客戶權(quán)益。7.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款屬于非法吸收公眾存款。8.【答案】C【解析】貸款人的年齡不屬于貸款審批的依據(jù)，貸款審批主要依據(jù)貸款人的信用狀況、貸款用途的合法性等。9.【答案】D【解析】貸款人的聯(lián)系方式不屬于貸款合同的主要內(nèi)容，貸款合同主要內(nèi)容包括貸款金額、貸款期限、貸款利率等。10.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不依法履行反洗錢義務(wù)、提供虛假反洗錢報(bào)告、違反規(guī)定進(jìn)行跨境交易等行為均屬于違反反洗錢規(guī)定。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】合同的基本條款包括當(dāng)事人名稱、合同標(biāo)的、數(shù)量和質(zhì)量、履行期限、履行地點(diǎn)和方式等，這些條款是合同的核心內(nèi)容。12.【答案】AB【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)，這兩種風(fēng)險(xiǎn)與金融市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)相關(guān)。信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)屬于其他類型的風(fēng)險(xiǎn)。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行信息披露、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、違反反洗錢規(guī)定、超過規(guī)定比例的貸款等行為均屬于違規(guī)操作。拖欠職工工資屬于勞動(dòng)爭(zhēng)議問題。14.【答案】ABCDE【解析】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)包括防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效率、保障合規(guī)、提升客戶滿意度和保護(hù)資產(chǎn)安全，這些目標(biāo)共同構(gòu)成了內(nèi)部控制體系的核心。15.【答案】AE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款和利用虛假宣傳手段吸收存款屬于非法吸收公眾存款。發(fā)行金融債券、提供擔(dān)保和發(fā)行股票屬于合法金融活動(dòng)。三、填空題(共5題)16.【答案】5000【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。17.【答案】中國(guó)人民銀行【解析】中國(guó)人民銀行是中國(guó)的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)等職能。18.【答案】?jī)?nèi)部控制體系【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。19.【答案】書面【解析】《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)采取書面形式，但法律另有規(guī)定的除外。20.【答案】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【解析】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理的國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)會(huì)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員確實(shí)需要具備與其任職職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，不得要求借款人提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表，這是違反誠(chéng)信原則和法律規(guī)定的行為。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，必須對(duì)客戶身份進(jìn)行充分和有效的識(shí)別和驗(yàn)證，不能僅限于表面審查，以防止洗錢活動(dòng)。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況進(jìn)行同步改進(jìn)，以確保內(nèi)部控制的有效性和適應(yīng)性。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在簽訂合同時(shí)，必須遵守《中華人民共和國(guó)合同法》的相關(guān)規(guī)定，以保障合同的有效性和合法性。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的基本要求包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；對(duì)客戶進(jìn)行充分的身份識(shí)別和盡職調(diào)查；對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告；加強(qiáng)員工反洗錢培訓(xùn)；配合反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查?！窘馕觥糠聪村X是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須遵守的法律義務(wù)，通過上述要求，可以有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。27.【答案】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是指保障金融消費(fèi)者在金融交易中享有的合法權(quán)益，包括知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、安全權(quán)等。它對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有重要意義，因?yàn)楸Ｗo(hù)消費(fèi)者權(quán)益有助于提升銀行形象，增強(qiáng)客戶信任，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定?！窘馕觥拷鹑谙M(fèi)者權(quán)益保護(hù)是銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分，對(duì)于構(gòu)建和諧金融關(guān)系、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展至關(guān)重要。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理是指確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部政策的過程。它包括合規(guī)政策的制定和實(shí)施、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理、合規(guī)培訓(xùn)和教育、合規(guī)監(jiān)督和評(píng)估等內(nèi)容?！窘馕觥亢弦?guī)管理是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，通過合規(guī)管理，可以降低法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行聲譽(yù)。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制是指通過制定和實(shí)施一系列政策、程序和措施，以確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性和完整性、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效率和效果。內(nèi)部控制的作