市中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫附參考答案【滿分必刷

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的注冊資本最低限額是多少？()A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣C.2億元人民幣D.5億元人民幣2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大事項時，應(yīng)當(dāng)在多少小時內(nèi)向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告？()A.2小時B.4小時C.6小時D.8小時3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.國家外匯管理規(guī)定B.國際金融交易規(guī)則C.銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定D.以上都是4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反法律法規(guī)或章程規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取哪些措施？()A.警告B.罰款C.撤銷任職資格D.以上都是5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶身份識別？()A.采集客戶基本信息B.核實(shí)客戶身份證明文件C.跟蹤監(jiān)測客戶交易活動D.以上都是6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些信息？()A.產(chǎn)品風(fēng)險等級B.投資收益預(yù)期C.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用收取方式D.以上都是7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？()A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.刑事責(zé)任8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)個人金融信息？()A.依法收集、使用、處理個人金融信息B.采取必要措施確保信息安全C.不得非法出售、提供或者公開個人金融信息D.以上都是9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)答復(fù)客戶？()A.3個工作日B.5個工作日C.7個工作日D.10個工作日10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制？()A.建立健全內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)內(nèi)部審計和監(jiān)督C.提高員工風(fēng)險意識D.以上都是二、多選題(共5題)11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下，應(yīng)當(dāng)向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告重大事項？()A.發(fā)生重大信用風(fēng)險事件B.網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)發(fā)生重大故障C.機(jī)構(gòu)發(fā)生重大虧損或盈利D.機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人變動12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？()A.客戶身份識別制度B.大額交易和可疑交易報告制度C.內(nèi)部審計和監(jiān)督制度D.員工培訓(xùn)和意識提升制度13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行金融債券時，需要滿足哪些條件？()A.具有法人資格B.資產(chǎn)質(zhì)量良好C.具有穩(wěn)定的盈利能力D.有權(quán)發(fā)行金融債券14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具備哪些基本要素？()A.全面性B.實(shí)施性C.可操作性D.有效性15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查包括哪些內(nèi)容？()A.財務(wù)狀況檢查B.風(fēng)險管理檢查C.內(nèi)部控制檢查D.法規(guī)執(zhí)行檢查三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的注冊資本最低限額為人民幣__元。17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險管理，保障銀行資產(chǎn)的安全，這是由__原則所要求的。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶的身份信息進(jìn)行審查，這是為了防止__行為的發(fā)生。19.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)提前__天通知被檢查機(jī)構(gòu)。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券時，應(yīng)當(dāng)符合中國人民銀行關(guān)于金融債券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定，這些規(guī)定由__部門制定。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員離職后，不得立即加入與原機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的其他金融機(jī)構(gòu)。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，可以不進(jìn)行客戶身份識別。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，無需提前通知。()A.正確B.錯誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行理財產(chǎn)品時，可以不向投資者披露產(chǎn)品風(fēng)險等級。()A.正確B.錯誤25.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括行政處罰。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。27.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)時，可以采取哪些措施？28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行金融債券時，需要滿足哪些條件？29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益？30.銀行業(yè)監(jiān)督管理法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制有哪些要求？

市中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫附參考答案【滿分必刷一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的注冊資本最低限額為1億元人民幣。2.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大事項時，應(yīng)當(dāng)在4小時內(nèi)向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。3.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理規(guī)定、國際金融交易規(guī)則和銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反法律法規(guī)或章程規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取警告、罰款、撤銷任職資格等措施。5.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采集客戶基本信息、核實(shí)客戶身份證明文件、跟蹤監(jiān)測客戶交易活動，以進(jìn)行客戶身份識別。6.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者披露產(chǎn)品風(fēng)險等級、投資收益預(yù)期、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用收取方式等信息。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，若構(gòu)成犯罪，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法收集、使用、處理個人金融信息，采取必要措施確保信息安全，不得非法出售、提供或者公開個人金融信息。9.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)在7個工作日內(nèi)答復(fù)客戶。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)內(nèi)部審計和監(jiān)督，提高員工風(fēng)險意識，以加強(qiáng)內(nèi)部控制。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大信用風(fēng)險事件、網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)發(fā)生重大故障、機(jī)構(gòu)發(fā)生重大虧損或盈利、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人變動等情況下，都應(yīng)當(dāng)向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告重大事項。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、內(nèi)部審計和監(jiān)督制度以及員工培訓(xùn)和意識提升制度等。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行金融債券時，需要滿足具有法人資格、資產(chǎn)質(zhì)量良好、具有穩(wěn)定的盈利能力以及有權(quán)發(fā)行金融債券等條件。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具備全面性、實(shí)施性、可操作性和有效性等基本要素，以確保內(nèi)部控制制度的有效運(yùn)行。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查包括財務(wù)狀況檢查、風(fēng)險管理檢查、內(nèi)部控制檢查以及法規(guī)執(zhí)行檢查等多個方面。三、填空題(共5題)16.【答案】1億元【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的注冊資本最低限額為人民幣1億元。17.【答案】安全性【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險管理，保障銀行資產(chǎn)的安全，這是由安全性原則所要求的，確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。18.【答案】洗錢【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶的身份信息進(jìn)行審查，這是為了防止洗錢行為的發(fā)生，維護(hù)金融秩序。19.【答案】7【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)提前7天通知被檢查機(jī)構(gòu)，以確保檢查工作的順利進(jìn)行。20.【答案】中國人民銀行【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券時，應(yīng)當(dāng)符合中國人民銀行關(guān)于金融債券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定，這些規(guī)定由中國人民銀行制定，以確保金融市場的穩(wěn)定。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員離職后，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，需遵守一定期限的競業(yè)禁止，不得立即加入與原機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的其他金融機(jī)構(gòu)。22.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，必須進(jìn)行客戶身份識別，這是反洗錢和反恐融資的基本要求，以確保金融交易的合法性。23.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)提前通知被檢查機(jī)構(gòu)，以便于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好相應(yīng)的準(zhǔn)備工作。24.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行理財產(chǎn)品時，必須向投資者披露產(chǎn)品風(fēng)險等級，以便投資者了解產(chǎn)品的風(fēng)險水平，做出明智的投資決策。25.【答案】正確【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括行政處罰，如警告、罰款、沒收違法所得等，以維護(hù)金融市場的秩序。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、內(nèi)部審計和監(jiān)督制度、員工培訓(xùn)和意識提升制度、客戶信息保護(hù)制度等。【解析】反洗錢內(nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范和打擊洗錢活動的重要手段，上述內(nèi)容涵蓋了反洗錢工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。27.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)時，可以采取的措施包括：現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送報告、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員和其他工作人員進(jìn)行監(jiān)管、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為進(jìn)行查處等。【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有多種手段來確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，上述措施是監(jiān)管工作的主要方式。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行金融債券時，需要滿足的條件包括：具有法人資格、資產(chǎn)質(zhì)量良好、具有穩(wěn)定的盈利能力、有權(quán)發(fā)行金融債券、符合中國人民銀行關(guān)于金融債券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定等?！窘馕觥堪l(fā)行金融債券是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌集資金的重要方式，上述條件是確保金融債券發(fā)行合法合規(guī)的基本要求。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的措施包括：公開服務(wù)收