2024年懷化市會同縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及參考

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有良好的品行和業(yè)績記錄B.具有金融、經(jīng)濟(jì)、法律等相關(guān)專業(yè)知識和工作經(jīng)驗C.具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷D.以上都是2.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，下列哪項不屬于內(nèi)控機(jī)制的主要內(nèi)容？()A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險控制C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險披露3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.公平、公正、公開原則B.安全、穩(wěn)健、合規(guī)原則C.客戶至上、服務(wù)至上原則D.以上都是4.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是什么？()A.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營B.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度C.依法查處銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為D.以上都是5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.及時、公正、公開原則B.客戶至上、服務(wù)至上原則C.保護(hù)客戶隱私原則D.以上都是6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.依法合規(guī)經(jīng)營B.遵守國家外匯管理規(guī)定C.維護(hù)國家金融安全D.以上都是7.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.不得利用職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益B.不得泄露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密C.不得違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定D.以上都是8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶個人信息？()A.依法收集、使用客戶個人信息B.采取有效措施確?？蛻魝€人信息安全C.不得非法出售或者提供客戶個人信息D.以上都是9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)如何防范洗錢風(fēng)險？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.對客戶身份進(jìn)行有效識別和核實C.定期開展反洗錢風(fēng)險評估D.以上都是10.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理包括哪些方面？()A.風(fēng)險管理B.業(yè)務(wù)經(jīng)營C.合規(guī)經(jīng)營D.以上都是二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的主要內(nèi)容？()A.風(fēng)險管理B.內(nèi)部控制C.合規(guī)風(fēng)險控制D.法律合規(guī)審核E.監(jiān)管報告12.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中，以下哪些措施是必須執(zhí)行的？()A.客戶身份識別B.客戶信息記錄C.大額交易和可疑交易報告D.風(fēng)險評估E.反洗錢培訓(xùn)13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，以下哪些行為是恰當(dāng)?shù)模?)A.及時響應(yīng)客戶投訴B.公正處理客戶投訴C.保護(hù)客戶隱私D.采取補(bǔ)救措施E.不當(dāng)處理客戶投訴14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？()A.良好的品行和業(yè)績記錄B.相關(guān)專業(yè)知識和工作經(jīng)驗C.大學(xué)本科及以上學(xué)歷D.具有豐富的金融管理經(jīng)驗E.具有較強(qiáng)的市場洞察力15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理中，以下哪些行為是合法的？()A.檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所和業(yè)務(wù)設(shè)施B.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)業(yè)務(wù)事項作出說明C.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供與檢查事項有關(guān)的文件、資料D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時，可以采取強(qiáng)制措施E.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時，應(yīng)當(dāng)保守其所知悉的商業(yè)秘密三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向（）報告其關(guān)聯(lián)交易。17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守（）規(guī)定，維護(hù)國家金融安全。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，及時解決客戶問題。19.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括（）等方面。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)保護(hù)客戶（），不得非法出售或者提供。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，可以自行制定內(nèi)部規(guī)章制度，不受外部法律法規(guī)的約束。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，但不需要事前通知。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反法律法規(guī)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以直接對其處以罰款。()A.正確B.錯誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，必須公開客戶的個人信息。()A.正確B.錯誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時，可以不遵守國家外匯管理規(guī)定。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別方面的義務(wù)。27.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有哪些？28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何防范和應(yīng)對洗錢風(fēng)險？29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)遵循哪些原則？30.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理過程中，如何保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密？

2024年懷化市會同縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及參考一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和業(yè)績記錄，具有金融、經(jīng)濟(jì)、法律等相關(guān)專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，以及具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷。2.【答案】C【解析】內(nèi)控機(jī)制的主要內(nèi)容包括風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險披露，而風(fēng)險轉(zhuǎn)移通常是指將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他機(jī)構(gòu)或個人，不屬于內(nèi)控機(jī)制的主要內(nèi)容。3.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開原則，安全、穩(wěn)健、合規(guī)原則，以及客戶至上、服務(wù)至上原則。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營，制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度，以及依法查處銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為。5.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循及時、公正、公開原則，客戶至上、服務(wù)至上原則，以及保護(hù)客戶隱私原則。6.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守依法合規(guī)經(jīng)營，遵守國家外匯管理規(guī)定，以及維護(hù)國家金融安全的規(guī)定。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守不得利用職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，以及不得違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)依法收集、使用客戶個人信息，采取有效措施確?？蛻魝€人信息安全，以及不得非法出售或者提供客戶個人信息。9.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，對客戶身份進(jìn)行有效識別和核實，定期開展反洗錢風(fēng)險評估。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理包括風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營和合規(guī)經(jīng)營等方面。二、多選題(共5題)11.【答案】B,C,D,E【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理主要包括內(nèi)部控制、合規(guī)風(fēng)險控制、法律合規(guī)審核和監(jiān)管報告等，旨在確保機(jī)構(gòu)遵守相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度。風(fēng)險管理雖然是金融機(jī)構(gòu)的重要方面，但并不屬于合規(guī)管理的主要內(nèi)容。12.【答案】A,B,C,E【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中必須執(zhí)行客戶身份識別、客戶信息記錄、大額交易和可疑交易報告以及反洗錢培訓(xùn)等措施，以確保有效預(yù)防和打擊洗錢活動。風(fēng)險評估雖然重要，但不屬于必須執(zhí)行的直接措施。13.【答案】A,B,C,D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時應(yīng)當(dāng)及時響應(yīng)、公正處理、保護(hù)客戶隱私并采取補(bǔ)救措施，這些行為是恰當(dāng)?shù)摹２划?dāng)處理客戶投訴則是不恰當(dāng)?shù)男袨椤?4.【答案】A,B,C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和業(yè)績記錄，相關(guān)專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，以及大學(xué)本科及以上學(xué)歷。雖然豐富的金融管理經(jīng)驗和較強(qiáng)的市場洞察力對管理層是有益的，但并非必須具備的條件。15.【答案】A,B,C,E【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理中，合法的行為包括檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所和業(yè)務(wù)設(shè)施，詢問工作人員并要求其對有關(guān)業(yè)務(wù)事項作出說明，要求提供相關(guān)文件、資料，以及檢查時保守商業(yè)秘密。雖然可以采取強(qiáng)制措施，但應(yīng)依法進(jìn)行。三、填空題(共5題)16.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告其關(guān)聯(lián)交易，以加強(qiáng)監(jiān)管，防止利益沖突。17.【答案】國家外匯管理【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)中必須遵守國家外匯管理規(guī)定，確保業(yè)務(wù)活動符合國家外匯管理政策，維護(hù)國家金融安全。18.【答案】公平、公正、公開【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開的原則，確保處理過程的透明性和公正性，及時有效地解決客戶問題。19.【答案】風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管涉及風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營和合規(guī)經(jīng)營等多個方面，以確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的健康穩(wěn)定發(fā)展。20.【答案】個人信息【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)活動中必須保護(hù)客戶個人信息，不得非法出售或提供，這是保護(hù)客戶隱私和合法權(quán)益的基本要求。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，雖然可以制定內(nèi)部規(guī)章制度，但這些規(guī)章制度不得違反外部法律法規(guī)的規(guī)定。22.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時，應(yīng)當(dāng)遵守法定程序，一般需要事前通知，并說明檢查的目的和范圍。23.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對違反法律法規(guī)的董事、高級管理人員進(jìn)行處罰時，需要依照法律程序進(jìn)行，不能直接處以罰款。24.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)保護(hù)客戶的個人信息，不得公開客戶的個人信息，除非法律有特別規(guī)定。25.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時，必須遵守國家外匯管理規(guī)定，確保其業(yè)務(wù)活動符合國家外匯管理政策。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別方面的義務(wù)包括：

1.對客戶進(jìn)行充分的身份核實，確保了解客戶的真實身份信息。

2.對客戶交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，以發(fā)現(xiàn)和防止洗錢、恐怖融資等非法活動。

3.保留客戶身份信息和交易記錄，以備監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)查詢。

4.針對高風(fēng)險客戶，采取更嚴(yán)格的客戶身份識別措施?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別方面的義務(wù)是其反洗錢和反恐融資工作的重要組成部分，旨在防止非法資金流動，維護(hù)金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定。27.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：

1.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。

2.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。

3.依法查處銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為。

4.維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益。

5.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展?！窘馕觥裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是國家金融監(jiān)管體系的重要組成部分，其職責(zé)涵蓋了監(jiān)督、管理、保護(hù)等多個方面，以確保銀行業(yè)的安全、穩(wěn)健和高效。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范和應(yīng)對洗錢風(fēng)險的主要措施包括：

1.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。

2.對客戶進(jìn)行有效識別和核實。

3.對大額交易和可疑交易進(jìn)行報告。

4.定期開展反洗錢風(fēng)險評估。

5.對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。【解析】防范和應(yīng)對洗錢風(fēng)險是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重要任務(wù)，通過上述措施可以有效地識別、評估和報告洗錢風(fēng)險，從而保護(hù)金融系統(tǒng)不受洗錢活動的侵害。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時，應(yīng)遵循以下原則：

1.及時性原則：及時響應(yīng)客戶投訴。

2.公正性原則：公正處理客戶投訴。

3.保護(hù)隱私原則：保護(hù)客戶個人信息不被泄露。

4.可追溯性原則：確保處理過程可追溯。

5.可接受性原則：確保處理結(jié)果得到客戶的接受?！窘馕觥裤y行業(yè)金融