2024年永州市道縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)及完整

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.1.根據(jù)中國(guó)人民銀行法，中國(guó)人民銀行的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.制定和實(shí)施貨幣政策B.管理國(guó)家外匯儲(chǔ)備C.監(jiān)督和管理金融市場(chǎng)D.發(fā)行和管理人民幣2.2.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)D.發(fā)行債券3.3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同成立的要件不包括以下哪項(xiàng)？()A.合同當(dāng)事人B.合同標(biāo)的C.合同內(nèi)容D.合同形式4.4.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)？()A.商業(yè)銀行B.農(nóng)村信用合作社C.證券公司D.保險(xiǎn)公司5.5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》，股份有限公司的董事會(huì)對(duì)以下哪項(xiàng)事項(xiàng)無(wú)權(quán)決定？()A.公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案B.公司的利潤(rùn)分配方案C.公司的合并、分立、解散D.公司的日常經(jīng)營(yíng)管理6.6.下列哪項(xiàng)不是《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務(wù)？()A.買賣政府債券B.發(fā)行金融債券C.買賣金融衍生品D.買賣外匯7.7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，下列哪項(xiàng)行為不屬于金融詐騙罪？()A.虛假?gòu)V告罪B.欺詐發(fā)行股票、債券罪C.貸款詐騙罪D.非法吸收公眾存款罪8.8.下列哪項(xiàng)不屬于中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管手段？()A.信息披露監(jiān)管B.資本充足率監(jiān)管C.流動(dòng)性監(jiān)管D.監(jiān)管評(píng)級(jí)9.9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，要約邀請(qǐng)與要約的區(qū)別在于以下哪項(xiàng)？()A.是否具有法律約束力B.是否明確表示愿意接受C.是否確定了合同的主要條款D.是否需要對(duì)方承諾10.10.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求？()A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.合規(guī)管理C.合規(guī)報(bào)告D.合規(guī)培訓(xùn)二、多選題(共5題)11.1.以下哪些是中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)？()A.制定和實(shí)施貨幣政策B.監(jiān)督和管理金融市場(chǎng)C.發(fā)行和管理人民幣D.提供金融服務(wù)12.2.下列哪些屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)D.發(fā)行債券13.3.以下哪些是《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定的合同的成立要件？()A.合同當(dāng)事人B.合同標(biāo)的C.合同內(nèi)容D.合同形式14.4.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的合規(guī)要求？()A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.合規(guī)管理C.合規(guī)報(bào)告D.合規(guī)培訓(xùn)15.5.以下哪些屬于金融詐騙罪的犯罪行為？()A.虛假?gòu)V告罪B.欺詐發(fā)行股票、債券罪C.貸款詐騙罪D.非法吸收公眾存款罪三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。17.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、應(yīng)付賬款和18.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)符合以下條件：內(nèi)容具體確定，表明19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理、合規(guī)報(bào)告和20.《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)屬于其資產(chǎn)業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.任何單位和個(gè)人都可以隨意設(shè)立金融機(jī)構(gòu)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.合同一旦成立，即對(duì)當(dāng)事人具有法律約束力。()A.正確B.錯(cuò)誤24.中國(guó)人民銀行可以不受任何行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)報(bào)告只需在年度結(jié)束時(shí)提交。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)。27.在《中華人民共和國(guó)合同法》中，何為要約與承諾？它們之間的法律關(guān)系是怎樣的？28.什么是金融衍生品？它有哪些主要的風(fēng)險(xiǎn)？29.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的基本要求。30.在《中華人民共和國(guó)刑法》中，哪些行為可能構(gòu)成金融詐騙罪？

2024年永州市道縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)及完整一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】管理國(guó)家外匯儲(chǔ)備屬于國(guó)家外匯管理局的職責(zé)，而不是中國(guó)人民銀行的職責(zé)。2.【答案】B【解析】貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，而非負(fù)債業(yè)務(wù)。3.【答案】D【解析】合同形式不是合同成立的要件，但它是合同生效的要件之一。4.【答案】C【解析】證券公司屬于證券市場(chǎng)中的金融機(jī)構(gòu)，不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。5.【答案】C【解析】公司的合并、分立、解散屬于股東大會(huì)的職權(quán)，董事會(huì)有權(quán)決定公司的日常經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)。6.【答案】C【解析】商業(yè)銀行可以買賣金融衍生品，這是其業(yè)務(wù)范圍之一。7.【答案】A【解析】虛假?gòu)V告罪屬于擾亂市場(chǎng)秩序罪，不屬于金融詐騙罪。8.【答案】A【解析】信息披露監(jiān)管通常由證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，不屬于中國(guó)人民銀行的監(jiān)管手段。9.【答案】C【解析】要約邀請(qǐng)是希望他人向自己發(fā)出要約的意思表示，不含有合同的主要條款，而要約則包含了合同的主要條款。10.【答案】C【解析】合規(guī)報(bào)告是合規(guī)管理的一部分，不屬于單獨(dú)的合規(guī)要求。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)包括制定和實(shí)施貨幣政策、監(jiān)督和管理金融市場(chǎng)、發(fā)行和管理人民幣等，而提供金融服務(wù)則屬于其服務(wù)范圍，但不是主要職責(zé)。12.【答案】ACD【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)和發(fā)行債券，貸款業(yè)務(wù)屬于其資產(chǎn)業(yè)務(wù)。13.【答案】ABCD【解析】合同的成立要件包括合同當(dāng)事人、合同標(biāo)的、合同內(nèi)容和合同形式，四個(gè)要件缺一不可。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的合規(guī)要求包括合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理、合規(guī)報(bào)告和合規(guī)培訓(xùn)，以確保金融機(jī)構(gòu)的合法、合規(guī)運(yùn)營(yíng)。15.【答案】BCD【解析】金融詐騙罪的犯罪行為包括欺詐發(fā)行股票、債券罪、貸款詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，虛假?gòu)V告罪屬于擾亂市場(chǎng)秩序罪。三、填空題(共5題)16.【答案】國(guó)務(wù)院【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，確保貨幣政策的獨(dú)立性和有效性。17.【答案】發(fā)行債券【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)除了存款業(yè)務(wù)和應(yīng)付賬款外，還包括發(fā)行債券等，這些業(yè)務(wù)構(gòu)成了銀行的資金來(lái)源。18.【答案】經(jīng)受要約人承諾，合同即成立【解析】要約應(yīng)當(dāng)包含合同的主要條款，并表明經(jīng)受要約人承諾，合同即成立，這是要約有效成立的必要條件。19.【答案】合規(guī)培訓(xùn)【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理原則包括合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理、合規(guī)報(bào)告和合規(guī)培訓(xùn)，以確保金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)性。20.【答案】二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，非法集資犯罪中，非法占有為目的且數(shù)額較大的，將被處以有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)屬于其負(fù)債業(yè)務(wù)，因?yàn)樗砹算y行對(duì)存款人的負(fù)債。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)，不是任何單位和個(gè)人都可以隨意設(shè)立的。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，依法成立的合同對(duì)當(dāng)事人具有法律約束力，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)履行合同約定的義務(wù)。24.【答案】正確【解析】中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，不受任何行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)報(bào)告應(yīng)根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求定期提交，不一定僅在年度結(jié)束時(shí)提交。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)包括：促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行；維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心；保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、客戶和股東的合法權(quán)益；防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》旨在通過(guò)監(jiān)管確保銀行業(yè)合法穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)金融消費(fèi)者利益，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。27.【答案】要約是一方當(dāng)事人以訂立合同為目的，向?qū)Ψ桨l(fā)出的含有具體內(nèi)容的意思表示；承諾是受要約人對(duì)要約的內(nèi)容表示同意的一種意思表示。要約與承諾是合同成立過(guò)程中的兩個(gè)階段，兩者相互關(guān)聯(lián)，承諾是對(duì)要約的接受，只有承諾符合要約的要求，合同才能成立?！窘馕觥恳s與承諾是合同法中合同成立的核心要素，要約是合同成立的起點(diǎn)，承諾則是合同成立的必要條件。28.【答案】金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一個(gè)或多個(gè)基礎(chǔ)資產(chǎn)。主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥拷鹑谘苌肥乾F(xiàn)代金融市場(chǎng)的重要組成部分，但由于其復(fù)雜性和杠桿效應(yīng)，也伴隨著較高的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)波動(dòng)、交易對(duì)手違約、資金流動(dòng)性不足和操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)。29.【答案】商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的基本要求包括：計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)包括監(jiān)管資本和風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)；資本充足率不得低于8%，其中核心資本充足率不得低于4%；銀行應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)水平，制定相