第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試pdf及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

______

2.下列關(guān)于股票估值方法的表述中，屬于相對估值法的是（）。

A.市盈率估值法

B.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

C.成本法估值

D.清算價值法

______

3.投資者通過基金管理人進行證券投資，基金管理人應(yīng)向投資者披露的主要信息不包括（）。

A.基金投資組合

B.基金業(yè)績

C.基金管理人及基金經(jīng)理的變更

D.投資者的個人財務(wù)狀況

______

4.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

______

5.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.匯票

______

6.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)的最低要求是（）人。

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

______

7.證券交易所以何種方式確定證券的成交價格？（）

A.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

B.掛牌轉(zhuǎn)讓

C.集中競價

D.競價撮合

______

8.下列關(guān)于證券投資風(fēng)險的表述中，正確的是（）。

A.風(fēng)險是客觀存在的，可以完全消除

B.風(fēng)險與收益成正比

C.風(fēng)險僅指投資損失的可能性

D.風(fēng)險是主觀判斷的結(jié)果

______

9.基金募集期限的法定最長期限是（）。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

______

10.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當保證客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量和價值（）。

A.不得低于維持擔保比例

B.等于其融資余額

C.高于其實際占用的資金

D.低于其實際占用的資金

______

11.下列關(guān)于A股與B股的表述中，正確的是（）。

A.A股以人民幣計價，僅限中國內(nèi)地投資者買賣

B.B股以外幣計價，僅限中國內(nèi)地投資者買賣

C.A股以外幣計價，僅限中國香港投資者買賣

D.B股以人民幣計價，僅限中國香港投資者買賣

______

12.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當明確風(fēng)險控制指標的要求，其中風(fēng)險覆蓋率不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.120%

D.200%

______

13.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者根據(jù)公開信息進行投資決策

B.公司高管利用未公開信息買賣公司股票

C.證券分析師發(fā)布基于已公開信息的行業(yè)分析報告

D.證券從業(yè)人員按照公司指令執(zhí)行交易指令

______

14.證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于（）萬元人民幣。

A.1000萬

B.2000萬

C.5000萬

D.1億

______

15.下列關(guān)于證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的表述中，正確的是（）。

A.客戶資金可以存放在證券公司自有賬戶

B.客戶資金存管專用賬戶只能由證券公司使用

C.客戶資金存管專用賬戶的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)通過證券公司進行

D.客戶資金存管專用賬戶的資金由證券公司負責(zé)保管

______

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

______

17.下列關(guān)于證券公司債券的表述中，正確的是（）。

A.證券公司債券是證券公司發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券

B.證券公司債券的發(fā)行利率不得高于同期銀行存款利率

C.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不受監(jiān)管機構(gòu)限制

D.證券公司債券的信用評級由證券公司自行確定

______

18.投資者在證券公司開立信用證券賬戶前，證券公司應(yīng)當了解投資者的（）。

A.投資經(jīng)驗

B.投資偏好

C.財務(wù)狀況

D.所有以上選項

______

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當建立健全（）制度。

A.風(fēng)險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上所有選項

______

20.根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以接受投資者委托，代理投資者買賣證券，該業(yè)務(wù)稱為（）。

A.證券承銷與保薦

B.證券經(jīng)紀

C.證券自營

D.證券投資咨詢

______

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括（）。

A.證券經(jīng)紀

B.證券承銷與保薦

C.證券自營

D.證券資產(chǎn)管理

E.信用評級

______

22.證券投資風(fēng)險的主要類型包括（）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

E.法律風(fēng)險

______

23.基金信息披露的主要內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金資產(chǎn)凈值報告

D.基金定期報告

E.基金管理人及基金經(jīng)理變更公告

______

24.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括（）。

A.風(fēng)險管理

B.財務(wù)管理

C.人力資源管理

D.業(yè)務(wù)流程管理

E.投資者保護

______

25.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括（）。

A.違規(guī)使用客戶資金

B.違規(guī)進行內(nèi)幕交易

C.違規(guī)進行利益輸送

D.違規(guī)開展融資融券業(yè)務(wù)

E.違規(guī)參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

______

26.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，應(yīng)當具備的條件包括（）。

A.注冊資本不低于人民幣1億元

B.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)

C.具有健全的風(fēng)險管理體系

D.擁有足夠的證券從業(yè)人員

E.具有完善的業(yè)務(wù)制度

______

27.證券公司客戶信用賬戶的維持擔保比例計算公式中的分子包括（）。

A.客戶信用賬戶中的證券市值

B.客戶信用賬戶中的現(xiàn)金

C.客戶信用賬戶中的融資余額

D.客戶信用賬戶中的擔保物價值

E.客戶信用賬戶中的利息收入

______

28.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當遵循的原則包括（）。

A.公平原則

B.公開原則

C.合理原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

E.風(fēng)險控制原則

______

29.證券公司債券的發(fā)行方式包括（）。

A.公開募集

B.非公開募集

C.交易所交易

D.場外交易

E.質(zhì)押式回購

______

30.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性評價內(nèi)容包括（）。

A.制度的健全性

B.制度的執(zhí)行情況

C.風(fēng)險控制效果

D.內(nèi)部審計情況

E.投資者投訴情況

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣5億元。（）

______

32.基金募集期限的法定最長期限是12個月。（）

______

33.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于150%。（）

______

34.證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于2000萬元人民幣。（）

______

35.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當明確風(fēng)險控制指標的要求，其中資本杠桿率不得低于15%。（）

______

36.內(nèi)幕交易是指證券從業(yè)人員利用未公開信息進行證券交易的行為。（）

______

37.證券公司客戶信用賬戶的資金可以存放在證券公司自有賬戶。（）

______

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的300%。（）

______

39.證券公司債券是證券公司發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。（）

______

40.證券公司可以接受投資者委托，代理投資者買賣證券，該業(yè)務(wù)稱為證券經(jīng)紀。（）

______

四、填空題（共10空，每空1分）

41.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣______億元。（）

______

42.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于______%。（）

______

43.證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于______萬元人民幣。（）

______

44.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當明確風(fēng)險控制指標的要求，其中風(fēng)險覆蓋率不得低于______%。（）

______

45.證券公司債券是證券公司發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的______。（）

______

46.證券公司可以接受投資者委托，代理投資者買賣證券，該業(yè)務(wù)稱為______。（）

______

47.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的______倍。（）

______

48.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，應(yīng)當具備良好的______結(jié)構(gòu)。（）

______

49.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括______。（）

______

50.證券公司債券的發(fā)行方式包括______和______。（）

______

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司客戶信用賬戶的維持擔保比例計算公式。

53.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險。

54.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。

55.簡述證券公司接受投資者委托，代理投資者買賣證券的業(yè)務(wù)流程。

六、案例分析題（共15分）

56.某證券公司客戶A通過該證券公司開立了信用證券賬戶，并申請融資買入某上市公司股票。該股票當日收盤價為10元/股，客戶A融資買入10萬元市值的該股票，融資利率為8%。第二天該股票收盤價為9元/股，客戶A的信用賬戶內(nèi)現(xiàn)金余額為1萬元，該股票的市值為9萬元。請問：

（1）客戶A當日融資買入的金額是多少？

（2）客戶A當日信用賬戶的維持擔保比例是多少？

（3）如果客戶A當日沒有其他操作，且不考慮利息等其他因素，第二天該股票收盤價至少上漲多少，客戶A的信用賬戶才能維持擔保比例不低于150%？

（4）簡述客戶A在使用信用賬戶時應(yīng)注意的風(fēng)險。

______

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣5億元。

2.A

解析：市盈率估值法屬于相對估值法，通過比較目標公司與同行業(yè)其他公司的市盈率來評估目標公司的價值。

3.D

解析：基金管理人應(yīng)向投資者披露的信息包括基金投資組合、基金業(yè)績、基金管理人及基金經(jīng)理的變更等，但投資者的個人財務(wù)狀況屬于隱私信息，不屬于披露范圍。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于130%。

5.C

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，其價值取決于標的資產(chǎn)的價格變化。

6.B

解析：根據(jù)我國《公司法》第七十九條，設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當有2人以上200人以下的發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。因此，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)的最低要求是3人（因為至少有2人，且2人以上）。

7.D

解析：證券交易所以競價撮合方式確定證券的成交價格。

8.B

解析：風(fēng)險與收益成正比，高風(fēng)險投資可能帶來高收益，但同時也可能帶來高損失。

9.B

解析：根據(jù)我國《證券投資基金法》第五十一條，基金募集期限的法定最長期限是6個月。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當保證客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量和價值不低于維持擔保比例。

11.A

解析：A股以人民幣計價，僅限中國內(nèi)地投資者買賣。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》第六條，風(fēng)險覆蓋率不得低于100%。

13.B

解析：內(nèi)幕交易是指證券從業(yè)人員利用未公開信息進行證券交易的行為。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于2000萬元人民幣。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司應(yīng)當將客戶交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，并以每個客戶的名稱開立證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》第六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%。

17.A

解析：證券公司債券是證券公司發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

18.D

解析：投資者在證券公司開立信用證券賬戶前，證券公司應(yīng)當了解投資者的投資經(jīng)驗、投資偏好、財務(wù)狀況等。

19.D

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當建立健全風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、信息披露制度。

20.B

解析：證券公司可以接受投資者委托，代理投資者買賣證券，該業(yè)務(wù)稱為證券經(jīng)紀。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理。

22.ABCDE

解析：證券投資風(fēng)險的主要類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險。

23.ABCDE

解析：基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金資產(chǎn)凈值報告、基金定期報告、基金管理人及基金經(jīng)理變更公告。

24.E

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風(fēng)險管理、財務(wù)管理、人力資源管理、業(yè)務(wù)流程管理。

25.ABC

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括違規(guī)使用客戶資金、違規(guī)進行內(nèi)幕交易、違規(guī)進行利益輸送。

26.ABCDE

解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，應(yīng)當具備的條件包括注冊資本不低于人民幣1億元、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、具有健全的風(fēng)險管理體系、擁有足夠的證券從業(yè)人員、具有完善的業(yè)務(wù)制度。

27.ABD

解析：證券公司客戶信用賬戶的維持擔保比例計算公式中的分子包括客戶信用賬戶中的證券市值、客戶信用賬戶中的現(xiàn)金、客戶信用賬戶中的融資余額。

28.ABCDE

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當遵循的原則包括公平原則、公開原則、合理原則、客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險控制原則。

29.AB

解析：證券公司債券的發(fā)行方式包括公開募集和非公開募集。

30.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的有效性評價內(nèi)容包括制度的健全性、制度的執(zhí)行情況、風(fēng)險控制效果、內(nèi)部審計情況、投資者投訴情況。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分）

41.5

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣5億元。

42.130

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于130%。

43.2000

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于2000萬元人民幣。

44.100

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》第六條，風(fēng)險覆蓋率不得低于100%。

45.有價證券

解析：證券公司債券是證券公司發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

46.證券經(jīng)紀

解析：證券公司可以接受投資者委托，代理投資者買賣證券，該業(yè)務(wù)稱為證券經(jīng)紀。

47.300

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》第六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的300%。

48.公司治理

解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，應(yīng)當具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)。

49.投資者保護

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括投資者保護。

50.公開募集；非公開募集

解析：證券公司債券的發(fā)行方式包括公開募集和非公開募集。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①風(fēng)險管理：建立健全風(fēng)險管理體系，明確風(fēng)險控制指標要求，防范和化解各類風(fēng)險。

②財務(wù)管理：建立健全財務(wù)管理制度，確保財務(wù)信息的真實、準確、完整。

③人力資源管理：建立健全人力資源管理制度，確保員工的素質(zhì)和能力符合崗位要求。

④業(yè)務(wù)流程管理：建立健全業(yè)務(wù)流程管理制度，確保業(yè)務(wù)的規(guī)范性和高效性。

⑤投資者保護：建立健全投資者保護制度，保障投資者的合法權(quán)益。

52.答：證券公司客戶信用賬戶的維持擔保比例計算公式為：

維持擔保比例=（信用賬戶內(nèi)證券市值+信用賬戶內(nèi)現(xiàn)金）/（信用賬戶內(nèi)融資余額+信用賬戶內(nèi)擔保物價值）

其中，信用賬戶內(nèi)證券市值是指信用賬戶內(nèi)所有證券的市值總和；信用賬戶內(nèi)現(xiàn)金是指信用賬戶內(nèi)的現(xiàn)金余額；信用賬戶內(nèi)融資余額是指客戶在信用賬戶中的融資余額；信用賬戶內(nèi)擔保物價值是指客戶在信用賬戶中提供的擔保物的價值總和。

53.答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括：

①市場風(fēng)險：證券市場價格波動可能導(dǎo)致自營投資損失。

②信用風(fēng)險：交易對手方違約可能導(dǎo)致自營投資損失。

③流動性風(fēng)險：證券無法及時變現(xiàn)可能導(dǎo)致自營投資損失。

④操作風(fēng)險：操作失誤可能導(dǎo)致自營投資損失。

⑤法律風(fēng)險：法律法規(guī)變化可能導(dǎo)致自營投資損失。

54.答：基金信息披露的主要內(nèi)容包括：

①基金招募說明書：介紹基金的基本情況、投資目標、投資策略、風(fēng)險收益特征、費用結(jié)構(gòu)、基金管理人及基金經(jīng)理等。

②基金合同：約定基金當事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，是基金運作的基礎(chǔ)法律文件。

③基金資產(chǎn)凈值報告：披露基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額累計凈值等信息。

④基金定期報告：披露基金的經(jīng)營業(yè)績、投資組