第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)紐銀基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.紐銀基金在發(fā)行基金產(chǎn)品時(shí)，必須明確披露的信息不包括：

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的預(yù)期收益率

（）C.基金管理人的過(guò)往業(yè)績(jī)

（）D.基金的最低投資金額

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列哪種銷售行為屬于禁止性行為？

（）A.向合格投資者提供基金產(chǎn)品資料

（）B.以電話方式向客戶介紹基金產(chǎn)品

（）C.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在公眾媒體發(fā)布基金廣告

（）D.在基金銷售平臺(tái)上展示基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

3.紐銀基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排列正確的是：

（）A.C、B、A、D

（）B.A、B、C、D

（）C.D、C、B、A

（）D.A、C、B、D

4.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容不包括：

（）A.客戶的財(cái)務(wù)狀況評(píng)估

（）B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

（）C.客戶的投資期限預(yù)測(cè)

（）D.客戶的基金投資歷史

5.基金信息披露中，定期報(bào)告通常不包括以下哪類內(nèi)容？

（）A.基金資產(chǎn)凈值和份額

（）B.基金投資組合的變動(dòng)情況

（）C.基金管理人年度考核結(jié)果

（）D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括：

（）A.基金的投資范圍

（）B.基金的投資策略

（）C.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

7.下列哪種情況不屬于基金管理人需要披露的重大信息？

（）A.基金管理人發(fā)生重大股權(quán)變動(dòng)

（）B.基金管理人主要負(fù)責(zé)人離職

（）C.基金管理人辦公地址變更

（）D.基金管理人獲得新的基金牌照

8.基金份額持有人大會(huì)的決議類型不包括：

（）A.日常經(jīng)營(yíng)決策

（）B.修改基金合同

（）C.基金擴(kuò)募或拆分

（）D.解散基金

9.基金銷售過(guò)程中，銷售人員向客戶提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》應(yīng)包含的內(nèi)容不包括：

（）A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）B.基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)

（）C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

（）D.基金產(chǎn)品的投資策略

10.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事基金募集業(yè)務(wù)時(shí)，必須：

（）A.擁有至少1000萬(wàn)元的凈資產(chǎn)

（）B.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

（）C.向所有公眾投資者募集資金

（）D.委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)包括：

（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

（）B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管

（）C.定期編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

（）D.辦理基金份額的申購(gòu)和贖回

12.基金信息披露的禁止性行為包括：

（）A.提供虛假信息

（）B.誤導(dǎo)性陳述

（）C.夸大宣傳

（）D.未經(jīng)批準(zhǔn)的基金廣告

13.基金銷售過(guò)程中，銷售人員需要評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括：

（）A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

（）B.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.客戶的投資目標(biāo)

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

14.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定通常包括：

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.基金交易印花稅

15.基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括：

（）A.代表基金份額10%以上的持有人提議

（）B.基金管理人提議

（）C.基金托管人提議

（）D.代表基金份額20%以上的持有人提議

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。（）

17.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，預(yù)期收益率通常越高。（）

18.基金銷售過(guò)程中，銷售人員可以承諾保本保息。（）

19.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)。（）

20.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體持有人具有約束力。（）

21.基金信息披露只需在基金募集時(shí)進(jìn)行。（）

22.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有主要責(zé)任。（）

23.基金銷售適用性原則要求基金管理人必須將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。（）

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定可以隨時(shí)變更。（）

25.基金份額持有人大會(huì)的召集程序需在基金合同中明確約定。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

26.基金信息披露的________原則要求披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

27.基金銷售適用性原則的核心是________和________的匹配。

28.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定應(yīng)________、________。

29.基金份額持有人大會(huì)的召集程序需在________中明確約定。

30.基金信息披露中，________報(bào)告是最重要的定期報(bào)告之一。

31.基金管理人從事基金募集業(yè)務(wù)時(shí)，必須________，不得損害基金份額持有人的利益。

32.基金銷售過(guò)程中，銷售人員應(yīng)向客戶充分________，確保客戶理解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)________、________。

34.基金份額持有人大會(huì)的決議類型包括________、________、________等。

35.基金信息披露的________原則要求披露內(nèi)容簡(jiǎn)明易懂，便于投資者理解。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

36.簡(jiǎn)述紐銀基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。（5分）

37.基金信息披露的主要類型有哪些？各自的特點(diǎn)是什么？（5分）

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括哪些內(nèi)容？（5分）

39.基金份額持有人大會(huì)的召集條件和決議類型有哪些？（5分）

六、案例分析題（共20分）

40.某投資者張先生，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C4（進(jìn)取型），紐銀基金銷售人員小王向其推薦了一款風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為C1的穩(wěn)健型基金產(chǎn)品，并承諾該基金產(chǎn)品近三年收益率穩(wěn)定在8%以上。請(qǐng)問(wèn)：

（1）小王的行為是否合規(guī)？為什么？（5分）

（2）如果該基金產(chǎn)品實(shí)際發(fā)生了虧損，小王需要承擔(dān)哪些責(zé)任？（5分）

（3）紐銀基金在基金銷售過(guò)程中應(yīng)注意哪些事項(xiàng)，以避免類似情況發(fā)生？（5分）

（4）總結(jié)該案例對(duì)基金銷售人員的啟示。（5分）

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金產(chǎn)品募集過(guò)程中，必須向投資者披露基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、基金管理人及基金托管人的基本情況、基金份額的申購(gòu)和贖回方式、基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式、基金合同特別提示、基金名稱、基金代碼、基金管理人登記編碼、基金托管人登記編碼等信息?；鸬淖畹屯顿Y金額屬于補(bǔ)充信息，不屬于必須披露的內(nèi)容。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得在未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)前，通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒介發(fā)布基金廣告；不得通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒介公開(kāi)宣傳基金產(chǎn)品。因此，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在公眾媒體發(fā)布基金廣告屬于禁止性行為。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第七條，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排列為：R1（謹(jǐn)慎型）、R2（穩(wěn)健型）、R3（平衡型）、R4（進(jìn)取型）、R5（激進(jìn)型）。因此，A、B、C、D的正確排列順序?yàn)锳、B、C、D。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并建立客戶檔案?？蛻舻耐顿Y期限預(yù)測(cè)屬于客戶財(cái)務(wù)狀況的一部分，但不是“了解你的客戶”的核心內(nèi)容。

5.C

解析：基金定期報(bào)告通常包括：季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告。其中，年度報(bào)告是最重要的定期報(bào)告，通常包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金投資組合、持有人結(jié)構(gòu)、管理人報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)因素、財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等內(nèi)容。基金管理人年度考核結(jié)果通常在內(nèi)部管理報(bào)告中披露，不屬于對(duì)外披露的定期報(bào)告內(nèi)容。

6.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資范圍、投資策略、投資限制、基金資產(chǎn)配置比例、基金運(yùn)作費(fèi)用、基金份額的申購(gòu)和贖回方式、基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式等內(nèi)容。基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)屬于內(nèi)部管理內(nèi)容，不屬于基金運(yùn)作方式的約定。

7.C

解析：基金管理人需要披露的重大信息包括：基金管理人發(fā)生重大股權(quán)變動(dòng)、基金管理人主要負(fù)責(zé)人離職、基金管理人發(fā)生重大訴訟或仲裁、基金管理人被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查或采取行政處罰措施、基金管理人辦公地址變更屬于一般信息，不屬于重大信息。

8.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議類型包括：修改基金合同、基金擴(kuò)募或拆分、解散基金、更換基金管理人或基金托管人等。日常經(jīng)營(yíng)決策屬于基金管理人的職責(zé)，不屬于基金份額持有人大會(huì)的決議類型。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，并特別說(shuō)明基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。銷售人員向客戶提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》應(yīng)包含基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、基金產(chǎn)品的投資策略等內(nèi)容?；甬a(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)屬于補(bǔ)充信息，不屬于必須披露的內(nèi)容。

10.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，私募基金管理人從事基金募集業(yè)務(wù)時(shí)，必須在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，并取得相應(yīng)的基金銷售牌照。其他選項(xiàng)中，1000萬(wàn)元的凈資產(chǎn)屬于私募基金管理人的注冊(cè)條件，委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售屬于基金募集方式的一種，向所有公眾投資者募集資金屬于公募基金的特征，不屬于私募基金募集的要求。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十一條，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)等?；鸱蓊~的申購(gòu)和贖回屬于基金管理人的職責(zé)。

12.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十一條，基金信息披露不得有下列行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

13.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并建立客戶檔案?？蛻舻呢?cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好都是評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)需要考慮的因素。

14.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等。基金交易印花稅屬于交易成本，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。

15.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得少于代表基金份額10%的持有人提議，基金管理人應(yīng)當(dāng)召集；代表基金份額20%以上的持有人提議，應(yīng)當(dāng)召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)的召集條件包括：代表基金份額10%以上的持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√

17.√

18.×

19.√

20.√

21.×

22.√

23.√

24.×

25.√

四、填空題（共10空，每空1分）

26.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

27.基金產(chǎn)品、投資者

28.公開(kāi)、透明

29.基金合同

30.年度

31.募集基金

32.風(fēng)險(xiǎn)

33.明確、具體

34.日常經(jīng)營(yíng)決策、修改基金合同、基金擴(kuò)募或拆分

35.簡(jiǎn)明易懂

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

36.答：紐銀基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容是：基金管理人必須將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。具體包括：了解你的客戶（客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力）、了解你的產(chǎn)品（基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略）、基金產(chǎn)品與客戶的匹配（基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的匹配）。（5分）

37.答：基金信息披露的主要類型包括：募集信息披露、運(yùn)作信息披露、臨時(shí)信息披露。募集信息披露包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等；運(yùn)作信息披露包括季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告、基金凈值報(bào)告等；臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會(huì)公告、基金管理人變更公告、基金托管人變更公告等。各自的特點(diǎn)是：募集信息披露是在基金募集過(guò)程中披露的信息，主要目的是向投資者介紹基金產(chǎn)品；運(yùn)作信息披露是在基金運(yùn)作過(guò)程中定期披露的信息，主要目的是向投資者報(bào)告基金運(yùn)作情況；臨時(shí)信息披露是在基金運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的重大事項(xiàng)披露的信息，主要目的是向投資者及時(shí)披露重大信息。（5分）

38.答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括：基金的投資范圍、投資策略、投資限制、基金資產(chǎn)配置比例、基金運(yùn)作費(fèi)用、基金份額的申購(gòu)和贖回方式、基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式等。（5分）

39.答：基金份額持有人大會(huì)的召集條