第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試教育及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其資金來(lái)源主要依賴于（）。

A.自有資金

B.銀行短期借款

C.客戶保證金

D.證券交易結(jié)算資金

2.下列關(guān)于股票市盈率的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.市盈率越高，代表公司盈利能力越強(qiáng)

B.市盈率是衡量公司負(fù)債水平的指標(biāo)

C.市盈率反映了投資者對(duì)公司未來(lái)成長(zhǎng)的預(yù)期

D.市盈率計(jì)算公式為凈利潤(rùn)除以總資產(chǎn)

3.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令傳遞方式通常采用（）。

A.人工傳遞

B.電話傳遞

C.證券公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

D.交易所衛(wèi)星傳輸

4.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、風(fēng)險(xiǎn)管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督控制屬于（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

B.運(yùn)營(yíng)控制

C.信息披露控制

D.治理控制

5.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資比例不得超過(guò)（）。

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

6.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于（）億元人民幣。

A.5

B.10

C.20

D.30

7.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心原則是（）。

A.分散管理

B.專用賬戶

C.有償使用

D.自主運(yùn)營(yíng)

8.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資者委托指令未成交時(shí)，證券公司應(yīng)（）。

A.無(wú)需承擔(dān)任何責(zé)任

B.扣除相應(yīng)傭金

C.及時(shí)通知投資者

D.自動(dòng)撤銷該委托

9.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得（）。

A.向客戶提供證券分析報(bào)告

B.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行證券交易

C.發(fā)布證券市場(chǎng)投資建議

D.依據(jù)客戶情況提供個(gè)性化服務(wù)

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，確保公司資產(chǎn)安全、完整的管理措施屬于（）。

A.資產(chǎn)管理控制

B.信用管理控制

C.會(huì)計(jì)控制

D.內(nèi)部審計(jì)控制

11.證券公司合規(guī)管理部門的主要職責(zé)不包括（）。

A.制定公司合規(guī)管理制度

B.監(jiān)督檢查公司業(yè)務(wù)合規(guī)情況

C.決定公司重大投資決策

D.對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

12.證券公司客戶身份識(shí)別制度的核心要求是（）。

A.核實(shí)客戶身份信息

B.了解客戶財(cái)務(wù)狀況

C.評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書

13.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因違反職業(yè)道德規(guī)范而受到公司處分的，該行為屬于（）。

A.合規(guī)行為

B.不合規(guī)行為

C.違法行為

D.管理行為

14.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行定期輪崗的管理措施屬于（）。

A.人員控制

B.會(huì)計(jì)控制

C.運(yùn)營(yíng)控制

D.信息控制

15.證券公司客戶交易結(jié)算資金專用賬戶的管理主體是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.證券登記結(jié)算公司

D.證券公司

16.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.存放客戶擔(dān)保品

B.融券賣出證券

C.融資買入證券

D.進(jìn)行證券交易

17.證券公司內(nèi)部控制制度中，確保公司財(cái)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的管理措施屬于（）。

A.會(huì)計(jì)控制

B.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

C.信息披露控制

D.運(yùn)營(yíng)控制

18.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資者委托指令的類型不包括（）。

A.限價(jià)委托

B.市價(jià)委托

C.競(jìng)價(jià)委托

D.撤銷委托

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因違反法律法規(guī)而受到行政處罰的，該行為屬于（）。

A.合規(guī)行為

B.不合規(guī)行為

C.違法行為

D.管理行為

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行定期測(cè)試和評(píng)估的管理措施屬于（）。

A.信息控制

B.運(yùn)營(yíng)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

D.會(huì)計(jì)控制

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)包括（）。

A.保障公司資產(chǎn)安全

B.提高經(jīng)營(yíng)效率和效果

C.防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.促進(jìn)公司持續(xù)發(fā)展

E.規(guī)避監(jiān)管處罰

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶擔(dān)保品的管理要求包括（）。

A.對(duì)擔(dān)保品進(jìn)行獨(dú)立核算

B.定期評(píng)估擔(dān)保品價(jià)值

C.確保擔(dān)保品存管安全

D.允許客戶自行處置擔(dān)保品

E.設(shè)置擔(dān)保品警戒線

23.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資者委托指令的有效要素包括（）。

A.證券代碼

B.委托價(jià)格

C.委托數(shù)量

D.交易方向

E.委托時(shí)間

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程進(jìn)行控制的內(nèi)容包括（）。

A.交易授權(quán)

B.交易執(zhí)行

C.交易記錄

D.交易結(jié)算

E.交易清算

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.避免利益沖突

E.維護(hù)客戶利益

26.證券公司客戶交易結(jié)算資金專用賬戶的管理要求包括（）。

A.實(shí)行專戶管理

B.實(shí)行集中管理

C.實(shí)行獨(dú)立核算

D.實(shí)行有償使用

E.實(shí)行分級(jí)管理

27.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用資金賬戶的管理要求包括（）。

A.專戶管理

B.獨(dú)立核算

C.保障資金安全

D.允許客戶自主劃轉(zhuǎn)

E.設(shè)置資金警戒線

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行控制的內(nèi)容包括（）。

A.系統(tǒng)開發(fā)

B.系統(tǒng)運(yùn)行

C.系統(tǒng)維護(hù)

D.數(shù)據(jù)備份

E.系統(tǒng)安全

29.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資者委托指令的類型包括（）。

A.限價(jià)委托

B.市價(jià)委托

C.競(jìng)價(jià)委托

D.撤銷委托

E.買入委托

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因違反法律法規(guī)而受到監(jiān)管處罰的，該行為屬于（）。

A.合規(guī)行為

B.不合規(guī)行為

C.違法行為

D.管理行為

E.專業(yè)行為

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度是指證券公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的一系列政策和程序。（）

32.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶自有證券。（）

33.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資者委托指令未成交時(shí)，證券公司無(wú)需承擔(dān)任何責(zé)任。（）

34.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以私下與客戶達(dá)成利益分成協(xié)議。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行定期輪崗的管理措施屬于會(huì)計(jì)控制。（）

36.證券公司客戶交易結(jié)算資金專用賬戶的管理主體是證券登記結(jié)算公司。（）

37.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用資金賬戶可以用于存放客戶自有資金。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行控制的內(nèi)容包括系統(tǒng)開發(fā)、系統(tǒng)運(yùn)行、系統(tǒng)維護(hù)、數(shù)據(jù)備份、系統(tǒng)安全。（）

39.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資者委托指令的類型包括限價(jià)委托、市價(jià)委托、撤銷委托。（）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因違反法律法規(guī)而受到監(jiān)管處罰的，該行為屬于違法行為。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的核心原則是________。（根據(jù)培訓(xùn)中“內(nèi)部控制”模塊內(nèi)容）

42.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的設(shè)立需要經(jīng)過(guò)________批準(zhǔn)。（根據(jù)培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)”模塊內(nèi)容）

43.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資者委托指令的傳遞方式通常采用________。（根據(jù)培訓(xùn)中“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程”模塊內(nèi)容）

44.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括________。（根據(jù)培訓(xùn)中“職業(yè)道德”模塊內(nèi)容）

45.證券公司客戶交易結(jié)算資金專用賬戶的管理主體是________。（根據(jù)培訓(xùn)中“客戶交易結(jié)算資金”模塊內(nèi)容）

46.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程進(jìn)行控制的內(nèi)容包括________、________、________。（根據(jù)培訓(xùn)中“業(yè)務(wù)流程控制”模塊內(nèi)容）

47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因違反法律法規(guī)而受到監(jiān)管處罰的，該行為屬于________行為。（根據(jù)培訓(xùn)中“合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理”模塊內(nèi)容）

48.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行控制的內(nèi)容包括________、________、________、________、________。（根據(jù)培訓(xùn)中“信息系統(tǒng)控制”模塊內(nèi)容）

49.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資者委托指令的類型包括________、________、________。（根據(jù)培訓(xùn)中“委托指令類型”模塊內(nèi)容）

50.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用資金賬戶的設(shè)立需要滿足________條件。（根據(jù)培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)資格”模塊內(nèi)容）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)。（5分）

52.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶擔(dān)保品的管理要求。（5分）

53.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，投資者委托指令的有效要素。（5分）

54.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

55.簡(jiǎn)述證券公司客戶交易結(jié)算資金專用賬戶的管理要求。（5分）

六、案例分析題（共20分）

56.某證券公司客戶A委托該公司經(jīng)紀(jì)人B購(gòu)買某上市公司股票，B接到客戶A的委托指令后，未按照客戶A的要求以限價(jià)買入，而是以市價(jià)買入，導(dǎo)致客戶A的買入成本高于預(yù)期?？蛻鬉向該公司投訴，該公司認(rèn)為B的行為屬于正常操作，無(wú)需承擔(dān)責(zé)任。請(qǐng)分析該案例中存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的解決方案。（10分）

57.某證券公司客戶C在該公司進(jìn)行融資融券交易，其信用證券賬戶中的擔(dān)保品價(jià)值因市場(chǎng)波動(dòng)而大幅下降，已低于維持擔(dān)保比例的警戒線。該公司未及時(shí)通知客戶C增加擔(dān)保物或降低融資額度，導(dǎo)致客戶C的信用賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)，客戶C因此遭受重大損失。請(qǐng)分析該案例中存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的解決方案。（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.C

4.B

5.C

6.B

7.B

8.C

9.B

10.A

11.C

12.A

13.B

14.A

15.D

16.D

17.A

18.C

19.C

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCE

23.ABCDE

24.ABCD

25.ABCDE

26.ACE

27.ABC

28.ABCDE

29.ABD

30.BC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶至上

42.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

43.證券公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

44.勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、避免利益沖突

45.證券公司

46.交易授權(quán)、交易執(zhí)行、交易記錄

47.不合規(guī)

48.系統(tǒng)開發(fā)、系統(tǒng)運(yùn)行、系統(tǒng)維護(hù)、數(shù)據(jù)備份、系統(tǒng)安全

49.限價(jià)委托、市價(jià)委托、撤銷委托

50.凈資本不低于10億元人民幣

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.答：

①保障公司資產(chǎn)安全；

②提高經(jīng)營(yíng)效率和效果；

③防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

④促進(jìn)公司持續(xù)發(fā)展。

（解析：該題考查培訓(xùn)中“內(nèi)部控制”模塊的核心內(nèi)容，答案要點(diǎn)需涵蓋培訓(xùn)中關(guān)于內(nèi)部控制主要目標(biāo)的闡述，如保障資產(chǎn)安全、提高效率、防范風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展等。）

52.答：

①對(duì)擔(dān)保品進(jìn)行獨(dú)立核算；

②定期評(píng)估擔(dān)保品價(jià)值；

③確保擔(dān)保品存管安全；

④設(shè)置擔(dān)保品警戒線。

（解析：該題考查培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)”模塊關(guān)于擔(dān)保品管理的具體要求，答案要點(diǎn)需結(jié)合培訓(xùn)內(nèi)容，如獨(dú)立核算、定期評(píng)估、安全存管、警戒線設(shè)置等。）

53.答：

①證券代碼；

②委托價(jià)格；

③委托數(shù)量；

④交易方向；

⑤委托時(shí)間。

（解析：該題考查培訓(xùn)中“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程”模塊關(guān)于委托指令有效要素的闡述，答案要點(diǎn)需涵蓋培訓(xùn)中關(guān)于委托指令必須包含的基本要素，如證券代碼、委托價(jià)格、委托數(shù)量、交易方向、委托時(shí)間等。）

54.答：

①勤勉盡責(zé)；

②誠(chéng)實(shí)守信；

③客戶至上；

④避免利益沖突。

（解析：該題考查培訓(xùn)中“職業(yè)道德”模塊關(guān)于從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范，答案要點(diǎn)需結(jié)合培訓(xùn)內(nèi)容，如勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、避免利益沖突等。）

55.答：

①實(shí)行專戶管理；

②實(shí)行獨(dú)立核算；

③保障資金安全。

（解析：該題考查培訓(xùn)中“客戶交易結(jié)算資金”模塊關(guān)于專用賬戶的管理要求，答案要點(diǎn)需涵蓋培訓(xùn)中關(guān)于專用賬戶的管理原則，如專戶管理、獨(dú)立核算、保障資金安全等。）

六、案例分析題（共20分）

56.案例

背景：客戶A委托經(jīng)紀(jì)人B以限價(jià)買入股票，但B未按客戶要求執(zhí)行，以市價(jià)買入，導(dǎo)致客戶A遭受損失。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：答：①經(jīng)紀(jì)人B違反了客戶委托指令，未按照客戶要求以限價(jià)買入，屬于違規(guī)操作；②該行為損害了客戶利益，違反了“客戶至上”的職業(yè)道德規(guī)范。

問(wèn)題2：答：①證券公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)和管理，確保其嚴(yán)格遵守客戶委托指令；②對(duì)于違規(guī)操作，證券公司應(yīng)按照公司規(guī)定對(duì)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行處罰，并向客戶賠償損失。

總結(jié)建議：證券公司應(yīng)加