第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)專項(xiàng)資格考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)申請經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣（）萬元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

答：________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可以忽略

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)參考行業(yè)標(biāo)桿，無需結(jié)合公司實(shí)際

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需定期由獨(dú)立部門進(jìn)行評估

D.內(nèi)部控制制度的修訂無需經(jīng)過管理層審批

答：________

3.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其資金賬戶的結(jié)算方式不包括（）。

A.信用交易資金賬戶

B.證券交易資金賬戶

C.資金托管賬戶

D.資金拆借賬戶

答：________

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得超過該資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)的比例是（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答：________

5.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，不屬于禁止行為的是（）。

A.依據(jù)客戶提供的證券賬戶信息，向他人透露客戶的證券交易信息

B.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息，誘導(dǎo)其進(jìn)行證券交易

C.收取咨詢費(fèi)用時(shí)按服務(wù)協(xié)議約定進(jìn)行

D.在未獲得客戶明確授權(quán)的情況下，代客操作證券賬戶

答：________

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）等證明文件。

A.身份證明和居住證明

B.身份證明和收入證明

C.身份證明和資產(chǎn)證明

D.身份證明和信用記錄證明

答：________

7.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于（）。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答：________

8.證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。

A.證券市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等

B.客戶的資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等

C.證券公司收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和投訴渠道

D.以上所有

答：________

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：________

10.證券公司違反規(guī)定，未按照規(guī)定保存客戶信息，情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施不包括（）。

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停部分業(yè)務(wù)

D.吊銷業(yè)務(wù)許可證

答：________

11.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于禁止性條款的說法，正確的是（）。

A.可以向特定客戶收取更高的咨詢費(fèi)用，無需額外告知

B.可以在未獲得客戶同意的情況下，將客戶信息用于其他業(yè)務(wù)

C.禁止與客戶約定保本保息

D.禁止向客戶提供投資建議，但可以推薦證券產(chǎn)品

答：________

12.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

答：________

13.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于（）%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶追加擔(dān)保物。

A.150

B.140

C.130

D.120

答：________

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中，同一證券的市值或者交易量不得超過該證券市值或者交易量的（）%。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答：________

15.證券公司違反規(guī)定，擅自為客戶進(jìn)行證券交易，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括（）。

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停相關(guān)業(yè)務(wù)

D.以上所有

答：________

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得從事的行為不包括（）。

A.與客戶約定保本保息

B.利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.依據(jù)客戶需求進(jìn)行投資決策

D.在未獲得客戶授權(quán)的情況下，動用客戶資產(chǎn)

答：________

17.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，關(guān)于信息披露的要求，正確的是（）。

A.可以選擇性披露部分風(fēng)險(xiǎn)信息，避免客戶擔(dān)憂

B.投資建議需明確告知其依據(jù)和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

C.可以在未充分告知的情況下，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行交易

D.投資咨詢報(bào)告可以由非專業(yè)人員撰寫

答：________

18.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：________

19.證券公司違反規(guī)定，未按照規(guī)定履行客戶適當(dāng)性管理義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施不包括（）。

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停相關(guān)業(yè)務(wù)

D.降低公司評級

答：________

20.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例調(diào)整時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.由證券公司自行決定，無需告知客戶

B.事先告知客戶，并征得其同意

C.無需特別告知客戶

D.報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)即可

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.業(yè)務(wù)操作流程

C.信息披露制度

D.內(nèi)部審計(jì)機(jī)制

E.薪酬績效考核方案

答：________

22.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，禁止的行為包括（）。

A.收取咨詢費(fèi)用時(shí)按市場公允價(jià)格進(jìn)行

B.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

C.在未獲得客戶同意的情況下，將客戶信息用于其他業(yè)務(wù)

D.向客戶提供投資建議，但需明確告知其依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)

E.依據(jù)客戶需求進(jìn)行投資決策

答：________

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.不得利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.不得與客戶約定保本保息

C.不得在未獲得客戶授權(quán)的情況下，動用客戶資產(chǎn)

D.可以根據(jù)市場情況調(diào)整投資策略，無需告知客戶

E.投資決策需依據(jù)客戶需求進(jìn)行

答：________

24.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于（）%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶追加擔(dān)保物。

A.150

B.140

C.130

D.120

E.110

答：________

25.證券公司違反規(guī)定，未按照規(guī)定履行客戶適當(dāng)性管理義務(wù)，可能導(dǎo)致的后果包括（）。

A.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款

B.被暫停相關(guān)業(yè)務(wù)

C.被降低公司評級

D.客戶投訴增加

E.公司聲譽(yù)受損

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)申請經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣5億元。（）

答：________

27.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可以忽略。（）

答：________

28.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其資金賬戶的結(jié)算方式包括信用交易資金賬戶、證券交易資金賬戶和資金托管賬戶。（）

答：________

29.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得超過該資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)的比例是10%。（）

答：________

30.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，禁止向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。（）

答：________

31.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

答：________

32.證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包括證券市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。（）

答：________

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)。（）

答：________

34.證券公司違反規(guī)定，未按照規(guī)定保存客戶信息，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括責(zé)令改正、罰款、暫停部分業(yè)務(wù)。（）

答：________

35.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)申請經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣________萬元。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

答：________

37.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，禁止的行為包括________。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

答：________

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備________年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

答：________

39.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于________%。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

答：________

40.證券公司違反規(guī)定，未按照規(guī)定履行客戶適當(dāng)性管理義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括________。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

答：________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

答：________

42.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例管理要求。

答：________

43.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資管理人應(yīng)遵守的禁止性行為。

答：________

六、案例分析題（共1題，25分）

案例：某證券公司A部門員工張某，在為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，未充分告知市場風(fēng)險(xiǎn)，僅推薦了某只近期表現(xiàn)良好的股票，并暗示該股票未來將持續(xù)上漲?？蛻粼趶埬车慕ㄗh下購買了該股票，但該股票隨后大幅下跌，導(dǎo)致客戶虧損?？蛻敉对V后，公司調(diào)查發(fā)現(xiàn)，張某在提供咨詢服務(wù)時(shí)存在以下行為：

（1）未在服務(wù)協(xié)議中明確告知風(fēng)險(xiǎn)；

（2）在未獲得客戶明確授權(quán)的情況下，代客操作證券賬戶；

（3）收取咨詢費(fèi)用時(shí)未按市場公允價(jià)格進(jìn)行。

問題：

（1）分析張某的行為是否違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定？

（2）證券公司A應(yīng)如何改進(jìn)內(nèi)部控制制度，避免類似事件再次發(fā)生？

（3）針對該案例，提出對投資者的建議。

答：________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。因此，正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括非核心業(yè)務(wù)。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度需全面覆蓋，且需結(jié)合公司實(shí)際制定，并需經(jīng)過管理層審批。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十四條，投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其資金賬戶的結(jié)算方式包括信用交易資金賬戶、證券交易資金賬戶和資金托管賬戶。因此，正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于合法的資金賬戶類型，而資金拆借賬戶不屬于證券公司為客戶提供的資金賬戶類型。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得超過該資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)的比例為10%。因此，正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十五條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，禁止向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。收取咨詢費(fèi)用時(shí)按服務(wù)協(xié)議約定進(jìn)行是合法行為。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十二條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明和資產(chǎn)證明。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。因此，正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十八條，證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包括證券市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。因此，正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均不全面。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十條，證券公司違反規(guī)定，未按照規(guī)定保存客戶信息，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括責(zé)令改正、罰款、暫停部分業(yè)務(wù)。但吊銷業(yè)務(wù)許可證屬于極端措施，需情節(jié)嚴(yán)重。因此，正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法措施。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十五條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，禁止與客戶約定保本保息。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶追加擔(dān)保物。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十七條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中，同一證券的市值或者交易量不得超過該證券市值或者交易量的10%。因此，正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司違反規(guī)定，擅自為客戶進(jìn)行證券交易，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括責(zé)令改正、罰款、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。因此，正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法措施。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得與客戶約定保本保息。因此，正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十八條，證券公司向客戶提供的投資建議需明確告知其依據(jù)和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司違反規(guī)定，未按照規(guī)定履行客戶適當(dāng)性管理義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括責(zé)令改正、罰款、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。降低公司評級屬于市場約束措施，不屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法措施。因此，正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法措施。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例調(diào)整時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶，并征得其同意。因此，正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十九條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施、業(yè)務(wù)操作流程、信息披露制度和內(nèi)部審計(jì)機(jī)制。因此，正確答案為ABCD。

E選項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的必要內(nèi)容。

22.BCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十五條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，禁止向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息，在未獲得客戶同意的情況下，將客戶信息用于其他業(yè)務(wù)。因此，正確答案為BCD。

A、E選項(xiàng)屬于合法行為。

23.ABCE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送，不得與客戶約定保本保息，投資決策需依據(jù)客戶需求進(jìn)行。因此，正確答案為ABCE。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y策略的調(diào)整需告知客戶。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于150%、140%、130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶追加擔(dān)保物。因此，正確答案為ABC。

D、E選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司違反規(guī)定，未按照規(guī)定履行客戶適當(dāng)性管理義務(wù)，可能導(dǎo)致的后果包括被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款、被暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、被降低公司評級、客戶投訴增加、公司聲譽(yù)受損。因此，正確答案為ABCDE。

三、判斷題

26.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)申請經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣5億元。因此，本題說法正確。

27.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十九條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括非核心業(yè)務(wù)。因此，本題說法錯(cuò)誤。

28.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十四條，投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其資金賬戶的結(jié)算方式包括信用交易資金賬戶、證券交易資金賬戶和資金托管賬戶。因此，本題說法正確。

29.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)，不得超過該資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)的比例為10%。因此，本題說法正確。

30.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十五條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，禁止向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。因此，本題說法正確。

31.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。因此，本題說法錯(cuò)誤。

32.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十八條，證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包括證券市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。因此，本題說法正確。

33.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)。因此，本題說法正確。

34.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十條，證券公司違反規(guī)定，未按照規(guī)定保存客戶信息，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括責(zé)令改正、罰款、暫停部分業(yè)務(wù)。因此，本題說法正確。

35.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。因此，本題說法正確。

四、填空題

36.5億元

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)申請經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣5億元。

37.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十五條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，禁止向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。

38.3

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)。

39.150

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

40.責(zé)令改正、罰款、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司違反規(guī)定，未按照規(guī)定履行