第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券考試從業(yè)資格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到人民幣多少元以上的，注冊(cè)資本不得低于人民幣多少元？（）

A.10億元，1億元

B.20億元，2億元

C.30億元，5億元

D.50億元，10億元

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣多少元？（）

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

3.證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，必須以自己的名義開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶，且信用資金賬戶的最低余額是多少？（）

A.10萬(wàn)元

B.20萬(wàn)元

C.50萬(wàn)元

D.100萬(wàn)元

4.下列哪種金融工具屬于混合融資工具？（）

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.普通股股票

C.企業(yè)債券

D.資產(chǎn)支持證券

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最低的客戶，其可融資買(mǎi)入金額不得超過(guò)其信用賬戶總資產(chǎn)（現(xiàn)金及證券市值）的多少倍？（）

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.3倍

6.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，不得對(duì)客戶買(mǎi)賣(mài)證券的收益或者可能性作出保證；不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失，這種規(guī)定體現(xiàn)的是證券從業(yè)人員哪項(xiàng)行為規(guī)范？（）

A.誠(chéng)信義務(wù)

B.勤勉義務(wù)

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)

D.信息披露義務(wù)

7.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么材料？（）

A.身份證明文件和信用資金賬戶證明

B.身份證明文件和信用證券賬戶申請(qǐng)表

C.財(cái)務(wù)狀況證明和信用資金賬戶證明

D.身份證明文件和信用額度申請(qǐng)表

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及投資經(jīng)理等關(guān)鍵崗位人員，持有該資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)不得低于多少？（）

A.100萬(wàn)元

B.200萬(wàn)元

C.500萬(wàn)元

D.1000萬(wàn)元

9.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)以什么為依據(jù)？（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資目標(biāo)

B.證券公司的盈利目標(biāo)

C.市場(chǎng)短期波動(dòng)情況

D.證券公司的投資偏好

10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)符合什么要求？（）

A.具有證券從業(yè)資格且無(wú)不良記錄

B.具有基金從業(yè)資格且無(wú)不良記錄

C.具有期貨從業(yè)資格且無(wú)不良記錄

D.具有銀行從業(yè)資格且無(wú)不良記錄

11.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的什么情況進(jìn)行評(píng)估？（）

A.信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資經(jīng)驗(yàn)和收益率

C.身份證明和財(cái)務(wù)狀況

D.交易活躍程度

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循什么原則進(jìn)行投資？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)最小化原則

B.利潤(rùn)最大化原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.市場(chǎng)跟隨原則

13.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分揭示哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立什么制度？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.內(nèi)部管理制度

C.投資決策制度

D.以上都是

15.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)以什么方式提供？（）

A.書(shū)面或電子方式

B.口頭方式

C.網(wǎng)絡(luò)直播方式

D.以上方式均可

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告什么情況？（）

A.投資組合情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、行業(yè)分析、投資策略

C.證券公司的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況

D.客戶的資產(chǎn)狀況、交易記錄

17.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率應(yīng)當(dāng)符合什么規(guī)定？（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

B.證券交易所的規(guī)定

C.證券公司的內(nèi)部規(guī)定

D.客戶的約定

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立什么機(jī)制？（）

A.內(nèi)部控制機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

C.投資決策機(jī)制

D.以上都是

19.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的什么情況？（）

A.投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好、投資能力

C.財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)狀況、負(fù)債狀況

D.以上都是

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

C.勤勉盡責(zé)原則

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？（）

A.具有證券從業(yè)資格且無(wú)不良記錄

B.具有基金從業(yè)資格且無(wú)不良記錄

C.具有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)

D.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

22.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例應(yīng)當(dāng)符合什么規(guī)定？（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

B.證券交易所的規(guī)定

C.證券公司的內(nèi)部規(guī)定

D.客戶的約定

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立什么制度？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.內(nèi)部管理制度

C.投資決策制度

D.信息披露制度

24.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分揭示哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告什么情況？（）

A.投資組合情況

B.業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)狀況

D.投資策略

26.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率應(yīng)當(dāng)符合什么規(guī)定？（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

B.證券交易所的規(guī)定

C.證券公司的內(nèi)部規(guī)定

D.客戶的約定

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立什么機(jī)制？（）

A.內(nèi)部控制機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

C.投資決策機(jī)制

D.信息披露機(jī)制

28.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的什么情況？（）

A.投資目標(biāo)

B.投資期限

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.投資偏好

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

C.勤勉盡責(zé)原則

D.公開(kāi)透明原則

30.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例應(yīng)當(dāng)符合什么規(guī)定？（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

B.證券交易所的規(guī)定

C.證券公司的內(nèi)部規(guī)定

D.客戶的約定

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有5年以上的投資經(jīng)驗(yàn)。（）

32.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于150%。（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（）

34.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告投資組合情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。（）

36.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。（）

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制機(jī)制。（）

38.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的投資目標(biāo)、投資期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

40.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于100%。（）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。（）

42.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)和投資偏好。（）

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則。（）

44.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定。（）

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循勤勉盡責(zé)原則。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循________原則。（客戶利益優(yōu)先）

47.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于________%。（150）

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立________制度。（風(fēng)險(xiǎn)控制）

49.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分揭示________風(fēng)險(xiǎn)。（市場(chǎng)、信用、流動(dòng)性）

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告________情況。（投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況）

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件。

52.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例應(yīng)當(dāng)符合什么規(guī)定。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立什么制度。

54.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分揭示哪些風(fēng)險(xiǎn)。

55.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告什么情況。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，客戶張某在2023年10月1日以10萬(wàn)元保證金融資買(mǎi)入A股1萬(wàn)股，融資利率為8.6%。10月10日，A股價(jià)格上漲至12元，張某賣(mài)出全部股票，獲得12萬(wàn)元，扣除融資利息后，張某實(shí)際盈利2.4萬(wàn)元。10月20日，A股價(jià)格下跌至9元，張某以9元的價(jià)格賣(mài)出全部股票，獲得9萬(wàn)元，扣除融資利息后，張某實(shí)際虧損1.6萬(wàn)元。

問(wèn)題：

（1）分析張某在參與融資融券交易時(shí)，可能面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（2）證券公司在為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到人民幣10億元以上的，注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須以自己的名義開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶，且信用資金賬戶的最低余額為10萬(wàn)元。

4.A

解析：可轉(zhuǎn)換債券屬于混合融資工具，兼具債務(wù)融資和股權(quán)融資的特征。普通股股票屬于股權(quán)融資工具，企業(yè)債券屬于債務(wù)融資工具，資產(chǎn)支持證券屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最低的客戶，其可融資買(mǎi)入金額不得超過(guò)其信用賬戶總資產(chǎn)（現(xiàn)金及證券市值）的2倍。

6.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，不得對(duì)客戶買(mǎi)賣(mài)證券的收益或者可能性作出保證；不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失，體現(xiàn)的是誠(chéng)信義務(wù)。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明文件和信用資金賬戶證明。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及投資經(jīng)理等關(guān)鍵崗位人員，持有該資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)不得低于500萬(wàn)元。

9.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十三條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)以客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資目標(biāo)為依據(jù)。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格且無(wú)不良記錄。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則進(jìn)行投資。

13.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十四條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部管理制度、投資決策制度和信息披露制度。

15.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十五條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或電子方式提供。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告投資組合情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和投資決策機(jī)制。

19.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十六條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)和投資偏好、財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)狀況和負(fù)債狀況。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、勤勉盡責(zé)原則和公開(kāi)透明原則。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格且無(wú)不良記錄、基金從業(yè)資格且無(wú)不良記錄、豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

22.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和證券交易所的規(guī)定。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部管理制度、投資決策制度和信息披露制度。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十四條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告投資組合情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和投資策略。

26.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和證券交易所的規(guī)定。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、投資決策機(jī)制和信息披露機(jī)制。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十六條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)和投資偏好、財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)狀況和負(fù)債狀況。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、勤勉盡責(zé)原則和公開(kāi)透明原則。

30.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和證券交易所的規(guī)定。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有5年以上的投資經(jīng)驗(yàn)。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于150%。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

34.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十四條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告投資組合情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制機(jī)制。

38.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十六條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的投資目標(biāo)、投資期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于100%。

41.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

42.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十六條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)和投資偏好。

43.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則。

44.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定。

45.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循勤勉盡責(zé)原則。

四、填空題

46.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

47.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于150%。

48.風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

49.市場(chǎng)、信用、流動(dòng)性

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十四條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

50.投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告投資組合情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投