第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試樂(lè)橙及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循的首要原則是（）

A.高收益優(yōu)先原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.流動(dòng)性優(yōu)先原則

D.成本控制優(yōu)先原則

______

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）

A.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值

C.基金份額凈值會(huì)因基金分紅而增加

D.基金份額凈值越高，基金風(fēng)險(xiǎn)越低

______

3.基金信息披露中，“T+0”確認(rèn)指的是（）

A.交易確認(rèn)當(dāng)天即可進(jìn)行贖回操作

B.交易確認(rèn)當(dāng)天即可進(jìn)行轉(zhuǎn)托管操作

C.交易確認(rèn)當(dāng)天即可進(jìn)行分紅領(lǐng)取

D.交易確認(rèn)當(dāng)天即可進(jìn)行份額查詢

______

4.下列不屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）

A.定期披露基金招募說(shuō)明書

B.定期披露基金季度報(bào)告

C.及時(shí)披露基金投資組合報(bào)告

D.定期披露基金管理人高管人員變更信息

______

5.基金銷售適用性要求中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是（）

A.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.了解客戶的投資期限

C.了解客戶的資產(chǎn)規(guī)模

D.了解客戶的投資偏好

______

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日，將基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

A.5

B.10

C.15

D.20

______

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益分配方式

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的投資經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)介紹

______

8.下列關(guān)于基金非公開募集（私募）的表述，錯(cuò)誤的是（）

A.基金募集對(duì)象不得超過(guò)200人

B.基金投資人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

C.基金募集期間，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金

D.基金管理人可以公開宣傳私募基金

______

9.基金投資組合報(bào)告中，關(guān)于基金資產(chǎn)配置的披露要求是（）

A.僅披露股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具的市值占比

B.僅披露投資組合的現(xiàn)金持有量

C.披露所有投資品種的市值占比及投資比例

D.披露投資組合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

______

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則是（）

A.收入最大化原則

B.產(chǎn)品推銷優(yōu)先原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.市場(chǎng)份額優(yōu)先原則

______

11.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)清算的期限一般不超過(guò)（）日。

A.30

B.60

C.90

D.180

______

12.下列關(guān)于基金定期報(bào)告的表述，正確的是（）

A.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起30日內(nèi)編制完成

B.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15日內(nèi)編制完成

C.基金中期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度前6個(gè)月結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成

D.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起30日內(nèi)編制完成

______

13.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)、銷售行為規(guī)范

B.基金產(chǎn)品特點(diǎn)、營(yíng)銷技巧

C.客戶服務(wù)流程、投訴處理方法

D.以上所有內(nèi)容

______

14.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露要求是（）

A.僅披露基金近1年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

B.僅披露基金與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的差距

C.披露基金近3年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，并與同類基金進(jìn)行比較

D.披露基金的歷史最大回撤

______

15.基金募集期間，基金管理人不得在基金份額發(fā)售前（）日內(nèi)，通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等公共傳播媒介對(duì)基金進(jìn)行宣傳推廣。

A.5

B.10

C.15

D.20

______

16.基金投資組合報(bào)告中，關(guān)于基金投資組合的披露要求不包括（）

A.投資組合的股票持倉(cāng)明細(xì)

B.投資組合的債券持倉(cāng)明細(xì)

C.投資組合的基金持倉(cāng)明細(xì)

D.投資組合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

______

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)建立健全的（）制度，規(guī)范基金銷售行為。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.客戶服務(wù)

C.銷售管理

D.以上所有內(nèi)容

______

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益分配方式

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的投資經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)介紹

______

19.基金非公開募集（私募）的基金管理人，應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后（）日內(nèi)，向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

______

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則是（）

A.收入最大化原則

B.產(chǎn)品推銷優(yōu)先原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.市場(chǎng)份額優(yōu)先原則

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金信息披露的禁止性行為包括（）

A.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.詆毀其他基金管理人

C.未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露基金招募說(shuō)明書

D.提供虛假的基金凈值信息

______

22.基金投資組合報(bào)告中，關(guān)于基金投資組合的披露要求包括（）

A.投資組合的股票持倉(cāng)明細(xì)

B.投資組合的債券持倉(cāng)明細(xì)

C.投資組合的基金持倉(cāng)明細(xì)

D.投資組合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

______

23.基金銷售適用性要求中，“了解你的產(chǎn)品”的核心內(nèi)容是（）

A.了解基金的投資目標(biāo)

B.了解基金的投資范圍

C.了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.了解基金的歷史業(yè)績(jī)

______

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益分配方式

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的投資經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)介紹

______

25.基金非公開募集（私募）的基金管理人，應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案的材料包括（）

A.基金募集說(shuō)明書

B.基金合同

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金管理人及投資經(jīng)理的資質(zhì)證明

______

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)建立健全的制度包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.客戶服務(wù)制度

C.銷售管理制度

D.內(nèi)部控制制度

______

27.基金信息披露的禁止性行為包括（）

A.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.詆毀其他基金管理人

C.未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露基金招募說(shuō)明書

D.提供虛假的基金凈值信息

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

28.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值。（）

______

29.基金募集期間，基金管理人可以在基金份額發(fā)售前通過(guò)公共傳播媒介對(duì)基金進(jìn)行宣傳推廣。（）

______

30.基金投資組合報(bào)告中，僅需披露投資組合的現(xiàn)金持有量。（）

______

31.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告。（）

______

32.基金銷售適用性要求中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

______

33.基金非公開募集（私募）的基金管理人，可以公開宣傳私募基金。（）

______

34.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)清算的期限一般不超過(guò)30日。（）

______

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

______

36.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露要求是僅披露基金近1年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。（）

______

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告。（）

______

38.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、銷售行為規(guī)范。（）

______

39.基金非公開募集（私募）的基金管理人，應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后10日內(nèi)，向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。（）

______

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)建立健全的銷售管理制度。（）

______

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循________原則，將客戶利益放在首位。

______

42.基金份額凈值由基金________每日計(jì)算并公布。

______

43.基金信息披露中，“T+0”確認(rèn)指的是________。

______

44.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前________日，將基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

______

45.基金銷售適用性要求中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是________。

______

46.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括________、________、________。

______

47.基金非公開募集（私募）的基金管理人，應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后________日內(nèi)，向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。

______

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循________原則。

______

49.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)清算的期限一般不超過(guò)________日。

______

50.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起________日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告。

______

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售適用性要求中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容及其重要性。（5分）

______

52.基金信息披露應(yīng)遵循哪些基本原則？（6分）

______

53.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中披露哪些內(nèi)容？（6分）

______

54.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)建立健全哪些制度？（6分）

______

55.基金非公開募集（私募）與公開募集（公募）的主要區(qū)別有哪些？（6分）

______

六、案例分析題（共15分）

56.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時(shí)，宣稱該基金過(guò)去3年收益率達(dá)到50%，且未來(lái)一年將繼續(xù)保持高收益，吸引大量投資者購(gòu)買。該機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明理由。（10分）

______

57.某基金投資人在購(gòu)買某只基金后，發(fā)現(xiàn)該基金的投資策略與基金合同中約定的策略不符，且基金管理人未及時(shí)告知。該投資人應(yīng)如何維權(quán)？（5分）

______

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循的首要原則是客戶利益優(yōu)先原則，這是因?yàn)榛痄N售的本質(zhì)是為基金投資人提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，高收益優(yōu)先原則不是基金銷售的首要原則，因?yàn)楦呤找嫱殡S著高風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，流動(dòng)性優(yōu)先原則不是基金銷售的首要原則，因?yàn)椴煌幕鹁哂胁煌牧鲃?dòng)性特征。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，成本控制優(yōu)先原則不是基金銷售的首要原則，因?yàn)槌杀究刂茟?yīng)建立在客戶利益優(yōu)先的基礎(chǔ)上。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，這是基金份額凈值的定義。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公布，而不是每日計(jì)算。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值會(huì)因基金分紅而減少，而不是增加。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，并不意味著基金風(fēng)險(xiǎn)越低，因?yàn)椴煌幕鹁哂胁煌娘L(fēng)險(xiǎn)收益特征。

3.A

解析：“T+0”確認(rèn)指的是交易確認(rèn)當(dāng)天即可進(jìn)行贖回操作，這是“T+0”確認(rèn)的含義。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易確認(rèn)當(dāng)天可以進(jìn)行轉(zhuǎn)托管操作，但不是“T+0”確認(rèn)的含義。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易確認(rèn)當(dāng)天可以進(jìn)行分紅領(lǐng)取，但不是“T+0”確認(rèn)的含義。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易確認(rèn)當(dāng)天可以進(jìn)行份額查詢，但不是“T+0”確認(rèn)的含義。

4.D

解析：基金管理人信息披露義務(wù)包括定期披露基金招募說(shuō)明書、基金季度報(bào)告、基金投資組合報(bào)告等，但不包括定期披露基金管理人高管人員變更信息。A選項(xiàng)正確，基金管理人需要定期披露基金招募說(shuō)明書。B選項(xiàng)正確，基金管理人需要定期披露基金季度報(bào)告。C選項(xiàng)正確，基金管理人需要及時(shí)披露基金投資組合報(bào)告。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人不需要定期披露基金管理人高管人員變更信息。

5.A

解析：“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這是因?yàn)榛痄N售的本質(zhì)是為基金投資人提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，了解客戶的投資期限只是了解客戶的一部分，但不是核心內(nèi)容。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，了解客戶的資產(chǎn)規(guī)模只是了解客戶的一部分，但不是核心內(nèi)容。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，了解客戶的投資偏好只是了解客戶的一部分，但不是核心內(nèi)容。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日，將基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

7.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略，這是因?yàn)檫@些內(nèi)容是基金運(yùn)作方式的核心要素。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益分配方式屬于基金合同中的其他內(nèi)容，但不屬于基金運(yùn)作方式的描述。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)屬于基金合同中的其他內(nèi)容，但不屬于基金運(yùn)作方式的描述。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的投資經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)介紹屬于基金合同中的其他內(nèi)容，但不屬于基金運(yùn)作方式的描述。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十八條規(guī)定，基金募集期間，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，這是基金非公開募集（私募）的規(guī)定。A選項(xiàng)正確，基金募集對(duì)象不得超過(guò)200人。B選項(xiàng)正確，基金投資人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。C選項(xiàng)正確，基金募集期間，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人不得公開宣傳私募基金。

9.C

解析：基金投資組合報(bào)告中，關(guān)于基金資產(chǎn)配置的披露要求是披露所有投資品種的市值占比及投資比例，這是因?yàn)檫@些內(nèi)容是基金投資組合的核心信息。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅披露股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具的市值占比不夠全面。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅披露投資組合的現(xiàn)金持有量不夠全面。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，披露投資組合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不屬于基金投資組合的披露要求。

10.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，這是因?yàn)榛痄N售的本質(zhì)是為基金投資人提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，收入最大化原則不是基金銷售的原則。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，產(chǎn)品推銷優(yōu)先原則不是基金銷售的原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，市場(chǎng)份額優(yōu)先原則不是基金銷售的原則。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十九條規(guī)定，基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)清算的期限一般不超過(guò)60日。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條規(guī)定，基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15日內(nèi)編制完成。

13.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、銷售行為規(guī)范、客戶服務(wù)流程、投訴處理方法等，這是因?yàn)檫@些內(nèi)容是基金銷售人員應(yīng)具備的專業(yè)知識(shí)和技能。A選項(xiàng)正確，基金基礎(chǔ)知識(shí)是基金銷售人員應(yīng)具備的專業(yè)知識(shí)。B選項(xiàng)正確，銷售行為規(guī)范是基金銷售人員應(yīng)遵守的規(guī)范。C選項(xiàng)正確，客戶服務(wù)流程是基金銷售人員應(yīng)掌握的技能。D選項(xiàng)正確，以上所有內(nèi)容都是基金銷售人員應(yīng)具備的專業(yè)知識(shí)和技能。

14.C

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露要求是披露基金近3年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，并與同類基金進(jìn)行比較，這是因?yàn)檫@些內(nèi)容是基金業(yè)績(jī)的核心信息。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅披露基金近1年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不夠全面。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅披露基金與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的差距不夠全面。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，披露基金的歷史最大回撤不屬于基金業(yè)績(jī)的披露要求。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日，不得通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等公共傳播媒介對(duì)基金進(jìn)行宣傳推廣。

16.D

解析：基金投資組合報(bào)告中，關(guān)于基金投資組合的披露要求包括投資組合的股票持倉(cāng)明細(xì)、債券持倉(cāng)明細(xì)、基金持倉(cāng)明細(xì)，但不包括投資組合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。A選項(xiàng)正確，投資組合的股票持倉(cāng)明細(xì)屬于基金投資組合的披露要求。B選項(xiàng)正確，投資組合的債券持倉(cāng)明細(xì)屬于基金投資組合的披露要求。C選項(xiàng)正確，投資組合的基金持倉(cāng)明細(xì)屬于基金投資組合的披露要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資組合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不屬于基金投資組合的披露要求。

17.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)建立健全的制度包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、客戶服務(wù)制度、銷售管理制度、內(nèi)部控制制度等，這是因?yàn)檫@些制度是基金銷售合規(guī)的基礎(chǔ)。A選項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度是基金銷售合規(guī)的重要制度。B選項(xiàng)正確，客戶服務(wù)制度是基金銷售的重要制度。C選項(xiàng)正確，銷售管理制度是基金銷售的重要制度。D選項(xiàng)正確，以上所有制度都是基金銷售合規(guī)的重要制度。

18.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略，這是因?yàn)檫@些內(nèi)容是基金運(yùn)作方式的核心要素。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益分配方式屬于基金合同中的其他內(nèi)容，但不屬于基金運(yùn)作方式的描述。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)屬于基金合同中的其他內(nèi)容，但不屬于基金運(yùn)作方式的描述。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的投資經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)介紹屬于基金合同中的其他內(nèi)容，但不屬于基金運(yùn)作方式的描述。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十八條規(guī)定，基金非公開募集（私募）的基金管理人，應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后10日內(nèi)，向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。

20.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，這是因?yàn)榛痄N售的本質(zhì)是為基金投資人提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，收入最大化原則不是基金銷售的原則。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，產(chǎn)品推銷優(yōu)先原則不是基金銷售的原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，市場(chǎng)份額優(yōu)先原則不是基金銷售的原則。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金信息披露的禁止性行為包括對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、詆毀其他基金管理人、未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露基金招募說(shuō)明書、提供虛假的基金凈值信息等。A選項(xiàng)正確，對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于禁止性行為。B選項(xiàng)正確，詆毀其他基金管理人屬于禁止性行為。C選項(xiàng)正確，未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露基金招募說(shuō)明書屬于禁止性行為。D選項(xiàng)正確，提供虛假的基金凈值信息屬于禁止性行為。

22.ABC

解析：基金投資組合報(bào)告中，關(guān)于基金投資組合的披露要求包括投資組合的股票持倉(cāng)明細(xì)、債券持倉(cāng)明細(xì)、基金持倉(cāng)明細(xì)，但不包括投資組合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。A選項(xiàng)正確，投資組合的股票持倉(cāng)明細(xì)屬于基金投資組合的披露要求。B選項(xiàng)正確，投資組合的債券持倉(cāng)明細(xì)屬于基金投資組合的披露要求。C選項(xiàng)正確，投資組合的基金持倉(cāng)明細(xì)屬于基金投資組合的披露要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資組合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不屬于基金投資組合的披露要求。

23.ABCD

解析：基金銷售適用性要求中，“了解你的產(chǎn)品”的核心內(nèi)容是了解基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、歷史業(yè)績(jī)等，這是因?yàn)檫@些內(nèi)容是基金產(chǎn)品的核心要素。A選項(xiàng)正確，了解基金的投資目標(biāo)是了解基金產(chǎn)品的重要內(nèi)容。B選項(xiàng)正確，了解基金的投資范圍是了解基金產(chǎn)品的重要內(nèi)容。C選項(xiàng)正確，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是了解基金產(chǎn)品的重要內(nèi)容。D選項(xiàng)正確，了解基金的歷史業(yè)績(jī)是了解基金產(chǎn)品的重要內(nèi)容。

24.AB

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益分配方式等。A選項(xiàng)正確，基金的投資目標(biāo)是基金運(yùn)作方式的核心要素。B選項(xiàng)正確，基金的投資范圍是基金運(yùn)作方式的核心要素。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)屬于基金合同中的其他內(nèi)容，但不屬于基金運(yùn)作方式的描述。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的投資經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)介紹屬于基金合同中的其他內(nèi)容，但不屬于基金運(yùn)作方式的描述。

25.ABCD

解析：基金非公開募集（私募）的基金管理人，應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案的材料包括基金募集說(shuō)明書、基金合同、基金投資組合報(bào)告、基金管理人及投資經(jīng)理的資質(zhì)證明等。A選項(xiàng)正確，基金募集說(shuō)明書是備案材料。B選項(xiàng)正確，基金合同是備案材料。C選項(xiàng)正確，基金投資組合報(bào)告是備案材料。D選項(xiàng)正確，基金管理人及投資經(jīng)理的資質(zhì)證明是備案材料。

26.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)建立健全的制度包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、客戶服務(wù)制度、銷售管理制度、內(nèi)部控制制度等，這是因?yàn)檫@些制度是基金銷售合規(guī)的基礎(chǔ)。A選項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度是基金銷售合規(guī)的重要制度。B選項(xiàng)正確，客戶服務(wù)制度是基金銷售的重要制度。C選項(xiàng)正確，銷售管理制度是基金銷售的重要制度。D選項(xiàng)正確，內(nèi)部控制制度是基金銷售合規(guī)的重要制度。

27.ABCD

解析：基金信息披露的禁止性行為包括對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、詆毀其他基金管理人、未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露基金招募說(shuō)明書、提供虛假的基金凈值信息等。A選項(xiàng)正確，對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于禁止性行為。B選項(xiàng)正確，詆毀其他基金管理人屬于禁止性行為。C選項(xiàng)正確，未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露基金招募說(shuō)明書屬于禁止性行為。D選項(xiàng)正確，提供虛假的基金凈值信息屬于禁止性行為。

三、判斷題

28.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，這是基金份額凈值的定義。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日，不得通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等公共傳播媒介對(duì)基金進(jìn)行宣傳推廣。

30.×

解析：基金投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露投資組合的所有投資品種的市值占比及投資比例，而不僅僅是現(xiàn)金持有量。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告。

32.√

解析：“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這是因?yàn)榛痄N售的本質(zhì)是為基金投資人提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十八條規(guī)定，基金非公開募集（私募）的基金管理人，不得公開宣傳私募基金。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十九條規(guī)定，基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)清算的期限一般不超過(guò)60日。

35.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，這是因?yàn)榛痄N售的本質(zhì)是為基金投資人提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

36.×

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露要求是披露基金近3年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，并與同類基金進(jìn)行比較，而不僅僅是近1年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告。

38.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、銷售行為規(guī)范，這是因?yàn)檫@些內(nèi)容是基金銷售人員應(yīng)具備的專業(yè)知識(shí)和技能。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十八條規(guī)定，基金非公開募集（私募）的基金管理人，應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后10日內(nèi)，向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。

40.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)建立健全的銷售管理制度，這是因?yàn)殇N售管理制度是基金銷售合規(guī)的基礎(chǔ)。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，將客戶利益放在首位。

42.管理人

解析：基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布。

43.交易確認(rèn)當(dāng)天即可進(jìn)行贖回操作

解析：“T+0”確認(rèn)指的是交易確認(rèn)當(dāng)天即可進(jìn)行贖回操作。

44.10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日，將基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

45.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這是因?yàn)榛痄N售的本質(zhì)是為基金投資人提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

46.投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略，這是因?yàn)檫@些內(nèi)容是基金運(yùn)作方式的核心要素。

47.10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十八條規(guī)定，基金非公開募集（私募）的基金管理人，應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后10日內(nèi)，向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。

48.客戶利益優(yōu)先

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，這是因?yàn)榛痄N售的本質(zhì)是為基金投資人提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

49.60

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十九條規(guī)定，基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)清算的期限一般不超過(guò)60日。

50.60

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告。

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限、資產(chǎn)規(guī)模、投資偏好等，這是因?yàn)榛痄N售的本質(zhì)是為基金投資人提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

②重要性：了解客戶是基金銷售適用性的基礎(chǔ)，只有了解客戶，才能根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等推薦合適的基金產(chǎn)品，避免誤導(dǎo)投資者，實(shí)現(xiàn)客戶利益最大化。

解析：要點(diǎn)①來(lái)自培訓(xùn)中“基金銷售適用性”模塊的闡述，要點(diǎn)②基于“客戶利益優(yōu)先”原則的實(shí)踐總結(jié)。

52.答：

①真實(shí)性原則：基金信息披露不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

②完整性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面、完整，不得進(jìn)行選擇性披露。

③準(zhǔn)確性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)性陳述。

④及時(shí)性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)，不得延遲披露。

⑤公開