第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試第四及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級即可，無需關(guān)注投資者具體投資目標(biāo)

B.基金銷售過程中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷的有效期最長不得超過3年

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可優(yōu)先考慮自身銷售業(yè)績而非投資者實(shí)際需求

D.對于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為“穩(wěn)健型”的投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)可以優(yōu)先推薦混合型基金

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核，下列說法正確的是（______）。

A.培訓(xùn)內(nèi)容只需涵蓋基金基礎(chǔ)知識，無需涉及銷售行為規(guī)范

B.考核合格的標(biāo)準(zhǔn)是筆試成績達(dá)到60分以上即可，無需進(jìn)行實(shí)際操作考核

C.銷售人員培訓(xùn)合格后，每2年需參加一次續(xù)期培訓(xùn)

D.培訓(xùn)考核結(jié)果無需向中國證監(jiān)會報(bào)告

3.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，關(guān)于贖回費(fèi)用的表述，下列正確的是（______）。

A.金額型基金在持有1年以內(nèi)贖回，無需支付贖回費(fèi)用

B.對于持有時(shí)間較長的投資者，贖回費(fèi)用可以完全免除

C.贖回費(fèi)用通常按照贖回金額的0.5%收取，且最低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為50元

D.基金合同生效不足3個(gè)月的，不收取贖回費(fèi)用

4.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金招募說明書需在基金合同生效后10日內(nèi)披露

B.基金定期報(bào)告中的“重要提示”部分需在報(bào)告公告前2日披露

C.基金凈值公告需在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露

D.基金臨時(shí)信息披露的，披露時(shí)間沒有具體要求

5.基金管理人聘請基金托管人的，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.立即停止基金投資運(yùn)作，并報(bào)告中國證監(jiān)會

B.征得基金管理人同意后，再采取相應(yīng)措施

C.建議基金管理人調(diào)整投資策略，無需采取強(qiáng)制措施

D.通知基金份額持有人，由持有人決定是否采取行動

6.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的是（______）。

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價(jià)證券，但不得投資于房地產(chǎn)

B.QDII基金的發(fā)行規(guī)模沒有上限限制

C.QDII基金的投資范圍僅限于中國證監(jiān)會規(guī)定的特定非證券類資產(chǎn)

D.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的逐筆審批

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，下列行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（______）。

A.發(fā)布“預(yù)期收益率達(dá)10%”的宣傳材料

B.在宣傳材料中明確說明基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.使用“無風(fēng)險(xiǎn)投資”等誤導(dǎo)性表述

D.基金宣傳材料中包含基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

8.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列說法正確的是（______）。

A.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

B.基金份額持有人大會的議案，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人大會的表決僅以現(xiàn)金方式結(jié)算

D.基金份額持有人大會的決議無需向中國證監(jiān)會報(bào)告

9.基金管理人聘用基金投資顧問的，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.將投資顧問的名稱、住所等信息在基金招募說明書中披露

B.對投資顧問的合規(guī)情況進(jìn)行定期評估

C.將投資顧問提供的投資建議作為唯一的投資決策依據(jù)

D.無需向中國證監(jiān)會報(bào)告投資顧問情況

10.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.上市交易股票的估值，按照估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)確定

B.未能上市交易的股票，按照最近交易日的市價(jià)確定估值

C.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的估值，按照實(shí)際利率計(jì)提利息

D.估值的目的是為了公允反映基金資產(chǎn)的價(jià)值

11.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，下列正確的是（______）。

A.基金運(yùn)作方式僅包括股票型、債券型兩種類型

B.基金運(yùn)作方式需在基金合同中明確約定，不得變更

C.基金運(yùn)作方式的變更需經(jīng)基金份額持有人大會通過

D.基金運(yùn)作方式的變更無需向中國證監(jiān)會報(bào)告

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為不符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的是（______）。

A.對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

B.根據(jù)評估結(jié)果向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品

C.在銷售過程中誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

D.建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度

13.基金信息披露中，關(guān)于“重要空白文件”的表述，下列正確的是（______）。

A.重要空白文件包括基金合同、基金招募說明書等法律文件

B.重要空白文件需由基金管理人妥善保管，防止泄露

C.重要空白文件的保管期限為基金合同生效后5年

D.重要空白文件無需向中國證監(jiān)會報(bào)告

14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.立即執(zhí)行該投資指令

B.提出書面異議，并暫停執(zhí)行該投資指令

C.征得基金管理人同意后，再執(zhí)行該投資指令

D.通知基金份額持有人，由持有人決定是否執(zhí)行

15.基金份額持有人大會的召集程序中，下列說法正確的是（______）。

A.基金份額持有人大會的召集需經(jīng)1/3以上基金份額持有人提議

B.基金份額持有人大會的召集需經(jīng)2/3以上基金份額持有人提議

C.基金份額持有人大會的召集無需提前通知持有人

D.基金份額持有人大會的召集需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（______）。

A.向投資者承諾最低收益

B.在銷售過程中向投資者提供虛假信息

C.建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度

D.允許未經(jīng)授權(quán)的人員從事基金銷售業(yè)務(wù)

17.基金管理人聘請基金托管人的，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管，下列說法正確的是（______）。

A.基金托管人需對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管，不得與基金管理人混用賬戶

B.基金托管人可以自行決定基金財(cái)產(chǎn)的保管方式

C.基金托管人無需對基金財(cái)產(chǎn)的保管情況進(jìn)行定期檢查

D.基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)存放在非銀行金融機(jī)構(gòu)

18.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的表述，下列正確的是（______）。

A.關(guān)聯(lián)交易無需披露，因?yàn)槠浣灰變r(jià)格已經(jīng)經(jīng)過公允性評估

B.關(guān)聯(lián)交易的披露可以簡化，無需詳細(xì)說明交易內(nèi)容

C.關(guān)聯(lián)交易的披露需說明交易目的、交易價(jià)格等信息

D.關(guān)聯(lián)交易的披露可以由基金管理人自行決定是否披露

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為不符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的是（______）。

A.對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

B.根據(jù)評估結(jié)果向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品

C.在銷售過程中誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

D.建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度

20.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，下列正確的是（______）。

A.基金運(yùn)作方式僅包括股票型、債券型兩種類型

B.基金運(yùn)作方式需在基金合同中明確約定，不得變更

C.基金運(yùn)作方式的變更需經(jīng)基金份額持有人大會通過

D.基金運(yùn)作方式的變更無需向中國證監(jiān)會報(bào)告

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（______）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級推薦基金產(chǎn)品

B.基金銷售機(jī)構(gòu)需對投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以優(yōu)先考慮自身銷售業(yè)績而非投資者實(shí)際需求

D.基金銷售機(jī)構(gòu)需建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度

22.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核，下列說法正確的有（______）。

A.培訓(xùn)內(nèi)容需涵蓋基金基礎(chǔ)知識、銷售行為規(guī)范等內(nèi)容

B.考核合格的標(biāo)準(zhǔn)是筆試成績達(dá)到60分以上，且通過實(shí)際操作考核

C.銷售人員培訓(xùn)合格后，每2年需參加一次續(xù)期培訓(xùn)

D.培訓(xùn)考核結(jié)果需向中國證監(jiān)會報(bào)告

23.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，關(guān)于贖回費(fèi)用的表述，正確的有（______）。

A.金額型基金在持有1年以內(nèi)贖回，無需支付贖回費(fèi)用

B.對于持有時(shí)間較長的投資者，贖回費(fèi)用可以完全免除

C.贖回費(fèi)用通常按照贖回金額的一定比例收取，且最低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為50元

D.基金合同生效不足3個(gè)月的，不收取贖回費(fèi)用

24.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（______）。

A.基金招募說明書需在基金合同生效后10日內(nèi)披露

B.基金定期報(bào)告中的“重要提示”部分需在報(bào)告公告前2日披露

C.基金凈值公告需在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露

D.基金臨時(shí)信息披露的，披露時(shí)間沒有具體要求

25.基金管理人聘請基金托管人的，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.立即停止基金投資運(yùn)作，并報(bào)告中國證監(jiān)會

B.征得基金管理人同意后，再采取相應(yīng)措施

C.建議基金管理人調(diào)整投資策略，無需采取強(qiáng)制措施

D.通知基金份額持有人，由持有人決定是否采取行動

26.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的有（______）。

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價(jià)證券，但不得投資于房地產(chǎn)

B.QDII基金的發(fā)行規(guī)模沒有上限限制

C.QDII基金的投資范圍僅限于中國證監(jiān)會規(guī)定的特定非證券類資產(chǎn)

D.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的逐筆審批

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，下列行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的有（______）。

A.發(fā)布“預(yù)期收益率達(dá)10%”的宣傳材料

B.在宣傳材料中明確說明基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.使用“無風(fēng)險(xiǎn)投資”等誤導(dǎo)性表述

D.基金宣傳材料中包含基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

28.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列說法正確的有（______）。

A.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

B.基金份額持有人大會的議案，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人大會的表決僅以現(xiàn)金方式結(jié)算

D.基金份額持有人大會的決議無需向中國證監(jiān)會報(bào)告

29.基金管理人聘用基金投資顧問的，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.將投資顧問的名稱、住所等信息在基金招募說明書中披露

B.對投資顧問的合規(guī)情況進(jìn)行定期評估

C.將投資顧問提供的投資建議作為唯一的投資決策依據(jù)

D.無需向中國證監(jiān)會報(bào)告投資顧問情況

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為符合《證券投資基金銷售管理辦法》的有（______）。

A.向投資者承諾最低收益

B.在銷售過程中向投資者提供虛假信息

C.建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度

D.允許未經(jīng)授權(quán)的人員從事基金銷售業(yè)務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請用“√”表示正確，“×”表示錯(cuò)誤）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級即可，無需關(guān)注投資者具體投資目標(biāo)。

32.基金銷售過程中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷的有效期最長不得超過3年。

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可優(yōu)先考慮自身銷售業(yè)績而非投資者實(shí)際需求。

34.對于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為“穩(wěn)健型”的投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)可以優(yōu)先推薦混合型基金。

35.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核，只需進(jìn)行筆試即可。

36.銷售人員培訓(xùn)合格后，每2年需參加一次續(xù)期培訓(xùn)。

37.金額型基金在持有1年以內(nèi)贖回，無需支付贖回費(fèi)用。

38.基金招募說明書需在基金合同生效后10日內(nèi)披露。

39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行該投資指令。

40.基金份額持有人大會的召集需經(jīng)1/3以上基金份額持有人提議。

41.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過。

42.基金管理人需對投資顧問提供的投資建議進(jìn)行審核，確保其合規(guī)性。

43.基金估值的目的是為了公允反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。

44.基金運(yùn)作方式的變更需經(jīng)基金份額持有人大會通過。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)需建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度。

46.關(guān)聯(lián)交易的披露可以簡化，無需詳細(xì)說明交易內(nèi)容。

47.基金管理人可以自行決定是否披露關(guān)聯(lián)交易。

48.基金合同生效不足3個(gè)月的，不收取贖回費(fèi)用。

49.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品，屬于合規(guī)行為。

50.基金份額持有人大會的召集需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循____________________原則，確?；痄N售行為規(guī)范。

52.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，贖回費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)通常按照____________________的比例收取。

53.基金信息披露中，關(guān)于“重要提示”部分的披露，需在報(bào)告公告前____________________披露。

54.基金管理人聘請基金托管人的，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵循____________________原則。

55.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，基金份額持有人大會的議案，需經(jīng)代表____________________基金份額的持有人通過。

56.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全____________________，確?；痄N售行為規(guī)范。

57.基金估值的目的是為了公允反映____________________。

58.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述，基金運(yùn)作方式的變更需經(jīng)____________________通過。

59.基金管理人聘用基金投資顧問的，應(yīng)當(dāng)將投資顧問的____________________等信息在基金招募說明書中披露。

60.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循____________________原則，確?；痄N售行為規(guī)范。

五、簡答題（共30分，每題6分）

61.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

62.簡述基金信息披露的主要類型及其披露要求。

63.簡述基金管理人聘請基金托管人的，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)。

64.簡述基金份額持有人大會的召集程序。

65.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，如何進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理？

六、案例分析題（共15分）

66.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某基金產(chǎn)品時(shí)，發(fā)布“預(yù)期收益率達(dá)10%”的宣傳材料，并在銷售過程中向投資者承諾最低收益。該基金銷售機(jī)構(gòu)的做法是否符合《證券投資基金銷售管理辦法》？請說明理由。

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，不僅要確?；甬a(chǎn)品符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級，還需要關(guān)注投資者的具體投資目標(biāo)，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷的有效期最長不得超過3年，因此B選項(xiàng)正確?；痄N售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮投資者的實(shí)際需求，而非自身銷售業(yè)績，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。對于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為“穩(wěn)健型”的投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品，而非混合型基金，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第21條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核，應(yīng)當(dāng)包括基金基礎(chǔ)知識、銷售行為規(guī)范等內(nèi)容，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，考核合格的標(biāo)準(zhǔn)是筆試成績達(dá)到60分以上，且通過實(shí)際操作考核，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，銷售人員培訓(xùn)合格后，每2年需參加一次續(xù)期培訓(xùn)，因此C選項(xiàng)正確。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，培訓(xùn)考核結(jié)果無需向中國證監(jiān)會報(bào)告，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.D

解析：金額型基金在持有1年以內(nèi)贖回，通常需要支付贖回費(fèi)用，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。對于持有時(shí)間較長的投資者，贖回費(fèi)用可以按照一定比例遞減，但并非完全免除，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。贖回費(fèi)用通常按照贖回金額的一定比例收取，且最低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為50元，因此C選項(xiàng)正確?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，不收取贖回費(fèi)用，因此D選項(xiàng)正確。

4.A

解析：基金招募說明書需在基金合同生效后15日內(nèi)披露，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。基金定期報(bào)告中的“重要提示”部分需在報(bào)告公告前3日披露，因此B選項(xiàng)正確?；饍糁倒嫘柙诠乐等蘸?個(gè)工作日內(nèi)披露，因此C選項(xiàng)正確?；鹋R時(shí)信息披露的，披露時(shí)間沒有具體要求，但應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露，因此D選項(xiàng)正確。

5.A

解析：基金管理人聘請基金托管人的，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資運(yùn)作，并報(bào)告中國證監(jiān)會，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求，因此錯(cuò)誤。

6.D

解析：QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價(jià)證券，也可以投資于房地產(chǎn)等非證券類資產(chǎn)，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。QDII基金的發(fā)行規(guī)模沒有上限限制，因此B選項(xiàng)正確。QDII基金的投資范圍不僅限于中國證監(jiān)會規(guī)定的特定非證券類資產(chǎn)，還可以投資于其他非證券類資產(chǎn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的逐筆審批，因此D選項(xiàng)正確。

7.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得發(fā)布“預(yù)期收益率達(dá)10%”等承諾收益率的宣傳材料，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均符合《證券投資基金銷售管理辦法》的要求，因此正確。

8.B

解析：基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。基金份額持有人大會的議案，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過，因此B選項(xiàng)正確?；鸱蓊~持有人大會的表決可以采用現(xiàn)金方式或?qū)嵨锓绞浇Y(jié)算，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸱蓊~持有人大會的決議需向中國證監(jiān)會報(bào)告，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.A

解析：基金管理人聘用基金投資顧問的，應(yīng)當(dāng)將投資顧問的名稱、住所等信息在基金招募說明書中披露，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求，因此錯(cuò)誤。

10.B

解析：上市交易股票的估值，按照估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)確定，因此A選項(xiàng)正確。未能上市交易的股票，按照最近交易日的市價(jià)確定估值，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤?，F(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的估值，按照實(shí)際利率計(jì)提利息，因此C選項(xiàng)正確。估值的目的是為了公允反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，因此D選項(xiàng)正確。

11.C

解析：基金運(yùn)作方式包括股票型、債券型、混合型等類型，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤?；疬\(yùn)作方式的變更需經(jīng)基金份額持有人大會通過，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。基金運(yùn)作方式的變更需經(jīng)基金份額持有人大會通過，因此C選項(xiàng)正確?；疬\(yùn)作方式的變更需向中國證監(jiān)會報(bào)告，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，因此A選項(xiàng)正確。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)評估結(jié)果向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品，因此B選項(xiàng)正確?；痄N售機(jī)構(gòu)在銷售過程中誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品，屬于不合規(guī)行為，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度，因此D選項(xiàng)正確。

13.B

解析：重要空白文件包括基金合同、基金招募說明書等法律文件，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。重要空白文件需由基金管理人妥善保管，防止泄露，因此B選項(xiàng)正確。重要空白文件的保管期限為基金合同生效后5年，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。重要空白文件的保管情況需向中國證監(jiān)會報(bào)告，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.B

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)提出書面異議，并暫停執(zhí)行該投資指令，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求，因此錯(cuò)誤。

15.A

解析：基金份額持有人大會的召集需經(jīng)1/3以上基金份額持有人提議，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求，因此錯(cuò)誤。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，不得向投資者承諾最低收益，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤?；痄N售機(jī)構(gòu)在銷售過程中不得向投資者提供虛假信息，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度，因此C選項(xiàng)正確。基金銷售機(jī)構(gòu)不得允許未經(jīng)授權(quán)的人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A

解析：基金托管人需對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管，不得與基金管理人混用賬戶，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求，因此錯(cuò)誤。

18.C

解析：關(guān)聯(lián)交易的披露需說明交易目的、交易價(jià)格等信息，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求，因此錯(cuò)誤。

19.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品，屬于不合規(guī)行為，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，因此正確。

20.C

解析：基金運(yùn)作方式的變更需經(jīng)基金份額持有人大會通過，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求，因此錯(cuò)誤。

二、多選題

21.AB

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級推薦基金產(chǎn)品，因此A選項(xiàng)正確。基金銷售機(jī)構(gòu)需對投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，因此B選項(xiàng)正確。基金銷售機(jī)構(gòu)可以優(yōu)先考慮自身銷售業(yè)績而非投資者實(shí)際需求，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤?；痄N售機(jī)構(gòu)需建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度，因此D選項(xiàng)正確。

22.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核，應(yīng)當(dāng)包括基金基礎(chǔ)知識、銷售行為規(guī)范等內(nèi)容，因此A選項(xiàng)正確。考核合格的標(biāo)準(zhǔn)是筆試成績達(dá)到60分以上，且通過實(shí)際操作考核，因此B選項(xiàng)正確。銷售人員培訓(xùn)合格后，每2年需參加一次續(xù)期培訓(xùn)，因此C選項(xiàng)正確。培訓(xùn)考核結(jié)果無需向中國證監(jiān)會報(bào)告，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ACD

解析：金額型基金在持有1年以內(nèi)贖回，無需支付贖回費(fèi)用，因此A選項(xiàng)正確。對于持有時(shí)間較長的投資者，贖回費(fèi)用可以按照一定比例遞減，但并非完全免除，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。贖回費(fèi)用通常按照贖回金額的一定比例收取，且最低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為50元，因此C選項(xiàng)正確?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，不收取贖回費(fèi)用，因此D選項(xiàng)正確。

24.BCD

解析：基金招募說明書需在基金合同生效后15日內(nèi)披露，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸲ㄆ趫?bào)告中的“重要提示”部分需在報(bào)告公告前3日披露，因此B選項(xiàng)正確?；饍糁倒嫘柙诠乐等蘸?個(gè)工作日內(nèi)披露，因此C選項(xiàng)正確。基金臨時(shí)信息披露的，披露時(shí)間沒有具體要求，但應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露，因此D選項(xiàng)正確。

25.AD

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資運(yùn)作，并報(bào)告中國證監(jiān)會，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求，因此錯(cuò)誤。

26.BD

解析：QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價(jià)證券，也可以投資于房地產(chǎn)等非證券類資產(chǎn)，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。QDII基金的發(fā)行規(guī)模沒有上限限制，因此B選項(xiàng)正確。QDII基金的投資范圍不僅限于中國證監(jiān)會規(guī)定的特定非證券類資產(chǎn)，還可以投資于其他非證券類資產(chǎn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的逐筆審批，因此D選項(xiàng)正確。

27.AC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得發(fā)布“預(yù)期收益率達(dá)10%”等承諾收益率的宣傳材料，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。在宣傳材料中明確說明基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確?；痄N售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中不得使用“無風(fēng)險(xiǎn)投資”等誤導(dǎo)性表述，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。基金宣傳材料中可以包含基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)，但不得夸大或虛假宣傳，因此D選項(xiàng)正確。

28.AB

解析：基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過，因此A選項(xiàng)正確?；鸱蓊~持有人大會的議案，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過，因此B選項(xiàng)正確?；鸱蓊~持有人大會的表決可以采用現(xiàn)金方式或?qū)嵨锓绞浇Y(jié)算，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸱蓊~持有人大會的決議需向中國證監(jiān)會報(bào)告，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.AB

解析：基金管理人聘用基金投資顧問的，應(yīng)當(dāng)將投資顧問的名稱、住所等信息在基金招募說明書中披露，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求，因此錯(cuò)誤。

30.CD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，不得向投資者承諾最低收益，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中不得向投資者提供虛假信息，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度，因此C選項(xiàng)正確。基金銷售機(jī)構(gòu)不得允許未經(jīng)授權(quán)的人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，因此D選項(xiàng)正確。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅要確?；甬a(chǎn)品符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級，還需要關(guān)注投資者的具體投資目標(biāo)，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷的有效期最長不得超過2年，因此本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮投資者的實(shí)際需求，而非自身銷售業(yè)績，因此本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：對于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為“穩(wěn)健型”的投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品，而非混合型基金，因此本題說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第21條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核，應(yīng)當(dāng)包括基金基礎(chǔ)知識、銷售行為規(guī)范等內(nèi)容，因此本題說法錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，銷售人員培訓(xùn)合格后，每2年需參加一次續(xù)期培訓(xùn)，因此本題說法正確。

37.×

解析：金額型基金在持有1年以內(nèi)贖回，通常需要支付贖回費(fèi)用，因此本題說法錯(cuò)誤。

38.×

解析：基金招募說明書需在基金合同生效后15日內(nèi)披露，因此本題說法錯(cuò)誤。

39.×

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)提出書面異議，并暫停執(zhí)行該投資指令，因此本題說法錯(cuò)誤。

40.√

解析：基金份額持有人大會的召集需經(jīng)1/3以上基金份額持有人提議，因此本題說法正確。

41.√

解析：基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過，因此本題說法正確。

42.√

解析：基金管理人需對投資顧問提供的投資建議進(jìn)行審核，確保其合規(guī)性，因此本題說法正確。

43.√

解析：基金估值的目的是為了公允反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，因此本題說法正確。

44.√

解析：基金運(yùn)作方式的變更需經(jīng)基金份額持有人大會通過，因此本題說法正確。

45.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)需建立健全基金銷售適當(dāng)性管理制度，因此本題說法正確。

46.×

解析：關(guān)聯(lián)交易的披露應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說明交易目的、交易價(jià)格等信息，因此本題說法錯(cuò)誤。

47.×

解析：基金管理人必須披露關(guān)聯(lián)交易，不得隱瞞，因此本題說法錯(cuò)誤。

48.√

解析：基金合同生效不足3個(gè)月的，不收取贖回費(fèi)用，因此本題說法正確。

49.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品，屬于不合規(guī)行為，因此本題說法錯(cuò)誤。

50.×

解析：基金份額持有人大會的召集需經(jīng)1/3以上基金份額持有人提議，因此本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題

51.投資者適當(dāng)性

52.