第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁四川基金從業(yè)證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的表述中，不屬于其核心內(nèi)容的是（）

A.防止舞弊和欺詐行為

B.確保基金資產(chǎn)的安全完整

C.優(yōu)化基金投資業(yè)績最大化

D.提高運營效率和合規(guī)性

2.基金募集期間，投資者通過非公開渠道獲取基金發(fā)行信息，并利用該信息進行投資的行為，屬于（）

A.合理投資策略

B.信息披露違規(guī)

C.內(nèi)幕交易行為

D.市場操縱行為

3.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，以下哪項不屬于其監(jiān)管要求（）

A.制定并執(zhí)行基金合同條款

B.定期開展投資者適當(dāng)性評估

C.設(shè)立獨立的風(fēng)險評估部門

D.完全依賴外部審計機構(gòu)進行合規(guī)檢查

4.基金份額持有人大會的召集條件中，不包括（）

A.出席持有人會議的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/3以上提議

B.基金管理人認為有必要召開

C.監(jiān)管機構(gòu)要求召開

D.基金托管人提議且持有人所持表決權(quán)的2/3以上同意

5.下列哪種基金類型在投資運作中通常不收取管理費，但可能收取業(yè)績報酬（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.對沖基金

6.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括（）

A.基金財務(wù)報表

B.基金投資組合報告

C.重大事件揭示

D.基金管理人薪酬水平

7.投資者購買基金產(chǎn)品時，若選擇“C類份額”，通常意味著（）

A.無需繳納銷售服務(wù)費

B.需要支付較高申購費

C.每月需額外繳納托管費

D.退出時需承擔(dān)額外贖回費

8.基金估值過程中，對于非上市證券的估值方法，以下表述錯誤的是（）

A.交易所上市證券按收盤價計算

B.優(yōu)先股按公允價值估值

C.私募股權(quán)按協(xié)議定價

D.存托憑證按美元市場報價折算

9.下列關(guān)于基金合同條款的表述中，符合《證券投資基金法》要求的是（）

A.規(guī)定基金投資最低收益率為8%

B.允許基金管理人單方面變更投資范圍

C.明確約定基金管理人可自行決定投資決策

D.設(shè)定保本保收益的投資策略

10.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，必須確保信息來源的（）

A.完整性

B.準(zhǔn)確性

C.客觀性

D.以上都是

11.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)向基金管理人提供咨詢服務(wù)時，其核心義務(wù)不包括（）

A.建立客戶適當(dāng)性管理制度

B.對基金投資策略進行全權(quán)決策

C.定期評估服務(wù)效果

D.向投資者披露利益沖突

12.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員可能面臨的利益沖突情形（）

A.在合規(guī)前提下，同時管理多只基金

B.未經(jīng)披露，使用基金財產(chǎn)進行個人投資

C.在離職后，仍為原基金提供咨詢服務(wù)

D.按規(guī)定披露個人持有基金份額

13.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，不包括（）

A.基金投資策略

B.基金資產(chǎn)配置比例

C.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人股東變更

14.基金信息披露的“及時性原則”要求，定期報告的披露時間通常應(yīng)在（）

A.基金會計期末次日

B.基金會計期末次日之后1個月內(nèi)

C.基金會計期末次日之后3個月內(nèi)

D.基金會計期末次日之后6個月內(nèi)

15.基金管理人召集持有人大會時，若需對基金合同進行重大修改，需滿足的條件是（）

A.出席會議的持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過

B.出席會議的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

C.基金份額持有人所持表決權(quán)的1/3以上提議

D.無需特別比例要求

16.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息溝通”的環(huán)節(jié)，主要目的是（）

A.確?；鹳Y產(chǎn)安全

B.防范操作風(fēng)險

C.促進信息在組織內(nèi)部有效傳遞

D.提高投資決策效率

17.基金投資者在贖回基金份額時，若遇到市場波動導(dǎo)致基金凈值下跌，其損失將（）

A.由基金管理人承擔(dān)

B.由基金托管人承擔(dān)

C.由投資者自行承擔(dān)

D.由監(jiān)管機構(gòu)干預(yù)減免

18.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，正確的是（）

A.可直接投資于美國市場上市公司股票

B.需通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者進行投資

C.不受中國證監(jiān)會監(jiān)管

D.投資范圍僅限于A股市場

19.基金銷售過程中，銷售人員向投資者口頭承諾“保證收益10%”的行為，違反了（）

A.《基金法》的規(guī)定

B.《證券法》的規(guī)定

C.《廣告法》的規(guī)定

D.《反不正當(dāng)競爭法》的規(guī)定

20.基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)（如審計機構(gòu)）時，應(yīng)當(dāng)確保（）

A.服務(wù)機構(gòu)具備相應(yīng)資質(zhì)

B.服務(wù)費用合理且透明

C.服務(wù)內(nèi)容不與自身利益沖突

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.提高運營效率

C.防范合規(guī)風(fēng)險

D.最大化基金收益

22.下列哪些行為可能構(gòu)成基金內(nèi)幕交易（）

A.基金基金經(jīng)理利用未公開信息買賣基金份額

B.基金銷售人員泄露即將發(fā)布的投資策略

C.機構(gòu)投資者通過非公開渠道獲取上市公司公告

D.基金托管人根據(jù)同事談話決定調(diào)整持倉

23.基金合同中必須載明的信息包括（）

A.基金運作方式

B.基金管理人信息披露義務(wù)

C.基金風(fēng)險等級劃分

D.基金費用費率

24.基金銷售機構(gòu)在開展投資者教育時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的內(nèi)容包括（）

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險揭示

B.投資者適當(dāng)性匹配

C.基金交易操作技巧

D.退出機制與流動性安排

25.基金托管人在基金運作中承擔(dān)的職責(zé)包括（）

A.對基金資產(chǎn)進行保管

B.監(jiān)督基金管理人投資運作

C.定期出具托管報告

D.決定基金投資策略

26.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.避免利益沖突

D.收取合理報酬

27.下列哪些情形屬于基金管理人需要召集持有人大會的情形（）

A.基金合同終止

B.基金管理人職責(zé)終止

C.基金托管人職責(zé)終止

D.基金規(guī)模降至最低標(biāo)準(zhǔn)

28.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求披露的信息必須（）

A.真實、準(zhǔn)確

B.完整、及時

C.客觀、無誤導(dǎo)

D.符合監(jiān)管要求

29.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金管理人提供的服務(wù)包括（）

A.投資策略建議

B.市場信息分析

C.交易執(zhí)行支持

D.投資業(yè)績歸因

30.基金從業(yè)人員可能面臨的禁止性行為包括（）

A.利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

B.泄露基金未公開信息

C.未經(jīng)披露投資本人管理的基金

D.接受利益相關(guān)方不正當(dāng)利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可以為單一投資者設(shè)立專戶，但無需遵守基金信息披露規(guī)定。

32.基金投資者在贖回基金份額時，若遇到極端市場波動，基金管理人可暫停贖回。

33.基金合同中約定的基金管理人更換條件，無需經(jīng)持有人大會審議通過。

34.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，可以承諾最低收益。

35.基金管理人聘請的外部服務(wù)機構(gòu)無需向監(jiān)管機構(gòu)備案。

36.基金從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原基金利益相關(guān)的業(yè)務(wù)。

37.基金合同中約定的基金托管人更換，需經(jīng)持有人大會2/3以上表決權(quán)通過。

38.基金信息披露中，“重大事件”僅指基金的重大虧損。

39.基金管理人可以根據(jù)市場情況自行調(diào)整基金費用標(biāo)準(zhǔn)。

40.基金從業(yè)人員在向投資者提供投資建議時，必須確保建議與投資者風(fēng)險承受能力匹配。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________體系，確?；疬\作符合法律法規(guī)要求。

42.基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的________和風(fēng)險等級。

43.基金合同中約定的基金管理人________，需經(jīng)持有人大會審議通過。

44.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須確保信息的________和客觀性。

45.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中應(yīng)當(dāng)遵守的________原則，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

46.基金托管人應(yīng)當(dāng)定期出具________，向持有人大會匯報基金資產(chǎn)保管情況。

47.基金投資顧問機構(gòu)向基金管理人提供________時，需確保服務(wù)內(nèi)容不與自身利益沖突。

48.基金信息披露的“________原則”要求披露的信息必須真實、準(zhǔn)確、完整。

49.基金從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得利用原基金未公開信息進行交易。

50.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”的要求，旨在________操作風(fēng)險。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)。

52.基金投資者在投資前應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些關(guān)鍵信息？

53.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中如何防范利益沖突？

六、案例分析題（共1題，25分）

某基金管理人A公司近期發(fā)現(xiàn)，其旗下一只混合型基金存在以下問題：

（1）基金合同中約定的投資策略為“投資于A股市場股票和債券”，但實際投資比例長期超過80%投資于股票，且未及時更新合同；

（2）基金銷售人員向部分投資者口頭承諾“保證年化收益不低于12%”，但未在基金合同中明確約定；

（3）基金管理人聘請的外部審計機構(gòu)B公司，同時負責(zé)A公司另一只基金的審計工作，但未向監(jiān)管機構(gòu)披露；

（4）基金從業(yè)人員C在離職后1年內(nèi)，入職A公司的競爭對手D公司，并利用其原基金未公開的投資策略幫助D公司開發(fā)新產(chǎn)品。

問題：

（1）分析上述問題中存在的違規(guī)行為及其依據(jù)；

（2）提出相應(yīng)的整改措施；

（3）總結(jié)基金管理人應(yīng)如何加強合規(guī)管理。

一、單選題

1.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保障基金資產(chǎn)安全、防范合規(guī)風(fēng)險、提高運營效率和合規(guī)性，但優(yōu)化基金投資業(yè)績最大化屬于投資目標(biāo)，而非內(nèi)控目標(biāo)。

2.C

解析：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或其他對證券價格有重大影響的信息公開前，利用該信息買賣證券或泄露、建議他人買賣證券的行為。

3.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第19條，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，包括制定并執(zhí)行基金合同條款、定期開展投資者適當(dāng)性評估、設(shè)立獨立的風(fēng)險評估部門等，但無需完全依賴外部審計機構(gòu)。

4.A

解析：基金份額持有人大會的召集條件包括基金管理人認為有必要召開、監(jiān)管機構(gòu)要求召開、基金托管人提議且持有人所持表決權(quán)的2/3以上同意等，出席持有人會議的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/3以上提議不屬于法定召集條件。

5.D

解析：對沖基金通常采用業(yè)績報酬模式，即不收取管理費，但根據(jù)基金收益情況向基金管理人支付一定比例的業(yè)績報酬。

6.C

解析：定期報告通常包括基金財務(wù)報表、基金投資組合報告、管理人報告等，但不包括重大事件揭示，重大事件揭示在臨時報告中披露。

7.A

解析：C類份額通常免收申購費，但每月需額外繳納銷售服務(wù)費，適合長期持有投資者。

8.A

解析：交易所上市證券按收盤價計算，非上市證券的估值方法包括優(yōu)先股按公允價值估值、私募股權(quán)按協(xié)議定價、存托憑證按美元市場報價折算等，但交易所上市證券應(yīng)按收盤價計算，而非按“市場報價折算”。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第18條，基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定基金運作方式、投資范圍、投資策略等，但不得約定保本保收益的投資策略。

10.D

解析：基金銷售機構(gòu)提供的信息必須確保來源的完整性、準(zhǔn)確性、客觀性，缺一不可。

11.B

解析：投資顧問機構(gòu)的核心義務(wù)是提供咨詢服務(wù)，包括建立客戶適當(dāng)性管理制度、定期評估服務(wù)效果、向投資者披露利益沖突等，但不應(yīng)全權(quán)決策投資策略。

12.B

解析：基金從業(yè)人員未經(jīng)披露使用基金財產(chǎn)進行個人投資，屬于利益沖突情形。

13.D

解析：基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定包括基金投資策略、基金資產(chǎn)配置比例、基金費用標(biāo)準(zhǔn)等，但股東變更屬于公司治理范疇，不在運作方式約定內(nèi)。

14.C

解析：定期報告的披露時間通常應(yīng)在基金會計期末次日之后1個月內(nèi)。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，修改基金合同需出席持有人會議的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

16.C

解析：信息溝通環(huán)節(jié)旨在確保信息在組織內(nèi)部有效傳遞，促進各環(huán)節(jié)協(xié)調(diào)運作。

17.C

解析：基金投資者需自行承擔(dān)投資風(fēng)險，包括市場波動導(dǎo)致的凈值下跌。

18.B

解析：QDII基金需通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者進行投資，投資范圍可包括境外市場。

19.A

解析：承諾保證收益違反了《基金法》第44條的規(guī)定。

20.D

解析：基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，應(yīng)確保其具備相應(yīng)資質(zhì)、服務(wù)費用合理且透明、服務(wù)內(nèi)容不與自身利益沖突。

二、多選題

21.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保障基金資產(chǎn)安全、提高運營效率、防范合規(guī)風(fēng)險，最大化基金收益屬于投資目標(biāo)，非內(nèi)控目標(biāo)。

22.ABC

解析：內(nèi)幕交易包括利用未公開信息買賣基金份額、泄露未公開信息、非法獲取內(nèi)幕信息進行交易等。

23.ABD

解析：基金合同必須載明的信息包括基金運作方式、基金管理人信息披露義務(wù)、基金費用費率，風(fēng)險等級劃分屬于附件內(nèi)容。

24.ABD

解析：投資者教育應(yīng)關(guān)注基金產(chǎn)品風(fēng)險揭示、投資者適當(dāng)性匹配、退出機制與流動性安排，交易操作技巧屬于輔助性內(nèi)容。

25.ABC

解析：基金托管人職責(zé)包括資產(chǎn)保管、監(jiān)督投資運作、定期出具托管報告，但不決定投資策略。

26.ABCD

解析：職業(yè)道德規(guī)范包括勤勉盡責(zé)、客戶至上、避免利益沖突、收取合理報酬。

27.ABCD

解析：基金管理人需召集持有人大會的情形包括基金合同終止、管理人/托管人職責(zé)終止、基金規(guī)模降至最低標(biāo)準(zhǔn)等。

28.ABCD

解析：實質(zhì)性原則要求披露的信息必須真實、準(zhǔn)確、完整、客觀、無誤導(dǎo)，并符合監(jiān)管要求。

29.AB

解析：投資顧問服務(wù)包括投資策略建議、市場信息分析，但不包括交易執(zhí)行支持（應(yīng)由基金管理人負責(zé)）。

30.ABCD

解析：禁止性行為包括利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益、泄露未公開信息、投資本人管理的基金、接受不正當(dāng)利益等。

三、判斷題

31.×

解析：單一投資者專戶需遵守基金信息披露規(guī)定，與普通基金無差別。

32.√

解析：基金管理人可暫停贖回，但需符合《基金法》規(guī)定條件。

33.×

解析：修改基金合同需經(jīng)持有人大會審議通過。

34.×

解析：基金銷售機構(gòu)不得承諾最低收益。

35.×

解析：外部服務(wù)機構(gòu)需向監(jiān)管機構(gòu)備案。

36.√

解析：離職后2年內(nèi)不得從事與原基金利益相關(guān)的業(yè)務(wù)。

37.√

解析：更換托管人需經(jīng)持有人大會2/3以上表決權(quán)通過。

38.×

解析：“重大事件”包括但不限于重大虧損。

39.×

解析：基金費用標(biāo)準(zhǔn)需經(jīng)持有人大會審議通過。