第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試搶手及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，通常將客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券作為擔(dān)保物，這種擔(dān)保方式屬于（）。

A.物權(quán)擔(dān)保

B.人身擔(dān)保

C.質(zhì)押擔(dān)保

D.保證擔(dān)保

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券額度不得超過其凈資本的（）。

A.8%

B.10%

C.15%

D.20%

3.在證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司使用自有資金進行證券買賣的行為，其風(fēng)險管理的核心內(nèi)容之一是（）。

A.客戶信用評估

B.資金使用審批

C.交易頭寸控制

D.信息披露管理

4.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）。

A.證券公司可以直接向客戶提供具體的投資決策建議

B.投資咨詢?nèi)藛T可以為特定客戶提供定制化的投資組合方案

C.投資咨詢業(yè)務(wù)的主要收入來源是傭金

D.投資咨詢?nèi)藛T可以公開宣傳其投資建議的過往業(yè)績

5.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制流程的合規(guī)性。

A.風(fēng)險評估

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.客戶服務(wù)

6.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合（）的要求。

A.《公司法》

B.《證券法》

C.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《上市公司治理準(zhǔn)則》

7.在證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶委托證券公司進行投資管理，其收益分配的主要方式是（）。

A.固定收益率

B.業(yè)績提成

C.收益共享

D.保本保息

8.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定，不得從事?lián)p害客戶利益的行為。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

C.《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》

9.證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)中，保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人的（）進行盡職調(diào)查。

A.財務(wù)狀況

B.法律合規(guī)性

C.業(yè)務(wù)可行性

D.以上都是

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括（）。

A.交易授權(quán)與執(zhí)行

B.會計核算與審計

C.信息安全與保密

D.以上都是

11.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)（）。

A.相對集中

B.分散管理

C.由董事會議定

D.由監(jiān)事會監(jiān)督

12.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

13.證券投資咨詢?nèi)藛T從事業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當(dāng)向客戶說明（）。

A.證券投資的風(fēng)險

B.證券投資的收益

C.證券投資的成本

D.證券投資的收益和風(fēng)險

14.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度是指（）。

A.客戶可融資買入的證券數(shù)量

B.客戶可融券賣出的證券數(shù)量

C.客戶可融資買入或融券賣出的證券總價值

D.客戶可融資買入或融券賣出的證券總數(shù)量

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括（）。

A.系統(tǒng)開發(fā)與測試

B.系統(tǒng)運行與維護

C.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)

D.以上都是

16.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

C.融資融券業(yè)務(wù)資格

D.證券自營業(yè)務(wù)資格

17.證券公司保薦機構(gòu)對發(fā)行人進行盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注（）。

A.發(fā)行人的財務(wù)狀況

B.發(fā)行人的法律合規(guī)性

C.發(fā)行人的業(yè)務(wù)可行性

D.以上都是

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括（）。

A.業(yè)務(wù)合規(guī)審查

B.違規(guī)行為處理

C.合規(guī)培訓(xùn)與宣傳

D.以上都是

19.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)（）。

A.相對集中

B.分散管理

C.由董事會議定

D.由監(jiān)事會監(jiān)督

20.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.遵守證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則

C.接受持續(xù)專業(yè)培訓(xùn)

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券可以用于（）。

A.融資買入

B.融券賣出

C.自行買賣

D.出租出借

22.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。

A.相對集中

B.分散管理

C.信息披露

D.風(fēng)險控制

23.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.不得與客戶約定利益分成

B.不得向客戶承諾投資收益

C.不得代客戶理財

D.不得利用客戶信息牟利

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括（）。

A.交易授權(quán)與執(zhí)行

B.會計核算與審計

C.信息安全與保密

D.風(fēng)險計量與評估

25.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

C.融資融券業(yè)務(wù)資格

D.證券自營業(yè)務(wù)資格

26.證券公司保薦機構(gòu)對發(fā)行人進行盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的內(nèi)容包括（）。

A.發(fā)行人的財務(wù)狀況

B.發(fā)行人的法律合規(guī)性

C.發(fā)行人的業(yè)務(wù)可行性

D.發(fā)行人的市場前景

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括（）。

A.業(yè)務(wù)合規(guī)審查

B.違規(guī)行為處理

C.合規(guī)培訓(xùn)與宣傳

D.內(nèi)部審計監(jiān)督

28.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。

A.相對集中

B.分散管理

C.信息披露

D.風(fēng)險控制

29.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.不得與客戶約定利益分成

B.不得向客戶承諾投資收益

C.不得代客戶理財

D.不得利用客戶信息牟利

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括（）。

A.系統(tǒng)開發(fā)與測試

B.系統(tǒng)運行與維護

C.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)

D.內(nèi)部審計監(jiān)督

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為特定客戶提供定制化的投資組合方案。（）

32.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級不得低于AA級。（）

33.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制可以由董事會直接負(fù)責(zé)。（）

34.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員可以公開宣傳其投資建議的過往業(yè)績。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括交易授權(quán)與執(zhí)行。（）

36.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣1億元。（）

37.證券公司保薦機構(gòu)對發(fā)行人進行盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注發(fā)行人的市場前景。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括內(nèi)部審計監(jiān)督。（）

39.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)相對集中。（）

40.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

41.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，通常將客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券作為__________，這種擔(dān)保方式屬于__________。

42.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券額度不得超過其__________的__________。

43.在證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司使用自有資金進行證券買賣的行為，其風(fēng)險管理的核心內(nèi)容之一是__________。

44.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要收入來源是__________。

45.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括__________。

46.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣__________元。

47.證券公司保薦機構(gòu)對發(fā)行人進行盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注__________。

48.證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括__________。

49.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)__________。

50.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守__________。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點。

52.簡述證券公司自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點。

53.簡述證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本原則。

54.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

55.簡述證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的主要條件。

六、案例分析題（共10分）

56.某證券公司客戶張三，信用評級為AA級，其信用證券賬戶內(nèi)有100萬元證券，融資買入證券50萬元。后市場行情變化，張三持有的證券價值下降20%，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例降至130%。請問：

（1）張三是否需要追加保證金？

（2）若張三未能及時追加保證金，證券公司可能會采取哪些措施？

（3）從風(fēng)險管理的角度，分析張三在該案例中應(yīng)注意哪些問題？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，通常將客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券作為質(zhì)押擔(dān)保物，因此答案為C。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司為客戶提供的融資融券額度不得超過其凈資本的10%，因此答案為B。

3.C

解析：在證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司使用自有資金進行證券買賣的行為，其風(fēng)險管理的核心內(nèi)容之一是交易頭寸控制，因此答案為C。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資咨詢?nèi)藛T不得公開宣傳其投資建議的過往業(yè)績，因此D選項錯誤。A選項錯誤，證券公司可以直接向客戶提供具體的投資決策建議，但需要遵守相關(guān)法規(guī)。B選項錯誤，投資咨詢?nèi)藛T可以為特定客戶提供定制化的投資組合方案，但需要遵守相關(guān)法規(guī)。C選項錯誤，投資咨詢業(yè)務(wù)的主要收入來源是服務(wù)費，而非傭金。因此答案為D。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制流程的合規(guī)性，因此答案為B。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，因此答案為C。

7.C

解析：在證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶委托證券公司進行投資管理，其收益分配的主要方式是收益共享，因此答案為C。

8.D

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，不得從事?lián)p害客戶利益的行為，因此答案為D。

9.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人的財務(wù)狀況、法律合規(guī)性、業(yè)務(wù)可行性進行盡職調(diào)查，因此答案為D。

10.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括交易授權(quán)與執(zhí)行、會計核算與審計、信息安全與保密、風(fēng)險計量與評估，因此答案為D。

11.A

解析：證券公司開展自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)相對集中，因此答案為A。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣1億元，因此答案為B。

13.D

解析：證券投資咨詢?nèi)藛T從事業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券投資的收益和風(fēng)險，因此答案為D。

14.C

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度是指客戶可融資買入或融券賣出的證券總價值，因此答案為C。

15.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括系統(tǒng)開發(fā)與測試、系統(tǒng)運行與維護、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)，因此答案為D。

16.B

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，因此答案為B。

17.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦機構(gòu)對發(fā)行人進行盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注發(fā)行人的財務(wù)狀況、法律合規(guī)性、業(yè)務(wù)可行性，因此答案為D。

18.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括業(yè)務(wù)合規(guī)審查、違規(guī)行為處理、合規(guī)培訓(xùn)與宣傳、內(nèi)部審計監(jiān)督，因此答案為D。

19.A

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)相對集中，因此答案為A。

20.D

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、遵守證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則、接受持續(xù)專業(yè)培訓(xùn)，因此答案為D。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券可以用于融資買入和融券賣出，因此答案為AB。

22.AD

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)相對集中，并符合風(fēng)險控制要求，因此答案為AD。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資咨詢?nèi)藛T不得與客戶約定利益分成、不得向客戶承諾投資收益、不得代客戶理財、不得利用客戶信息牟利，因此答案為ABCD。

24.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括交易授權(quán)與執(zhí)行、會計核算與審計、信息安全與保密、風(fēng)險計量與評估，因此答案為ABCD。

25.AB

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，因此答案為AB。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦機構(gòu)對發(fā)行人進行盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注發(fā)行人的財務(wù)狀況、法律合規(guī)性、業(yè)務(wù)可行性、市場前景，因此答案為ABCD。

27.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括業(yè)務(wù)合規(guī)審查、違規(guī)行為處理、合規(guī)培訓(xùn)與宣傳、內(nèi)部審計監(jiān)督，因此答案為ABCD。

28.AD

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)相對集中，并符合風(fēng)險控制要求，因此答案為AD。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資咨詢?nèi)藛T不得與客戶約定利益分成、不得向客戶承諾投資收益、不得代客戶理財、不得利用客戶信息牟利，因此答案為ABCD。

30.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括系統(tǒng)開發(fā)與測試、系統(tǒng)運行與維護、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、內(nèi)部審計監(jiān)督，因此答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券額度不得超過其凈資本的10%，因此客戶信用評級可以為A級，因此本題說法錯誤。

33.×

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)相對集中，由董事會批準(zhǔn)，但不直接負(fù)責(zé)，因此本題說法錯誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資咨詢?nèi)藛T不得公開宣傳其投資建議的過往業(yè)績，因此本題說法錯誤。

35.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括交易授權(quán)與執(zhí)行，因此本題說法正確。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣1億元，因此本題說法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦機構(gòu)對發(fā)行人進行盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注發(fā)行人的市場前景，因此本題說法正確。

38.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風(fēng)險的控制主要內(nèi)容包括內(nèi)部審計監(jiān)督，因此本題說法正確。

39.√

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)相對集中，因此本題說法正確。

40.√

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，因此本題說法正確。

四、填空題（共15分，每空1分）

41.質(zhì)押擔(dān)保，質(zhì)押擔(dān)保

42.凈資本，10%

43.交易頭寸控制

44.服務(wù)費

45.交易授權(quán)與執(zhí)行

46.1億元

47.財務(wù)狀況、法律合規(guī)性、業(yè)務(wù)可行性

48.業(yè)務(wù)合規(guī)審查、違規(guī)行為處理、合規(guī)培訓(xùn)與宣傳、內(nèi)部審計監(jiān)督

49.相對集中

50.證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點包括：

（1）市場風(fēng)險：市場行情變化導(dǎo)致客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券價值波動，影響維持擔(dān)保比例。

（2）信用風(fēng)險：客戶違約風(fēng)險，即客戶未能按時償還融資或購回融券證券。

（3）操作風(fēng)險：業(yè)務(wù)操作失誤，如交易錯誤、系統(tǒng)故障等。

（4）法律合規(guī)風(fēng)險：業(yè)務(wù)操作不符合相關(guān)法律法規(guī)，導(dǎo)致法律糾紛或處罰。

52.證券公司自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點包括：

（1）市場風(fēng)險：市場行情變化導(dǎo)致自營投資損失。

（2）信用風(fēng)險：自營投資中涉及的信用衍生品等工具的信用風(fēng)險。

（3）操作風(fēng)險：業(yè)務(wù)操作失誤，如交易錯誤、系統(tǒng)故障等。

（4）法律合規(guī)風(fēng)險：業(yè)務(wù)操作不符合相關(guān)法律法規(guī)，導(dǎo)致法律糾紛或處罰。

53.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本原則包括：

（1）合法合規(guī)原則：遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事違法違規(guī)行為。

（2）客觀公正原則：提供客觀、公正的投資建議，不得偏袒特定投資者。

（3）專業(yè)審慎原則：具備專業(yè)知識和技能，審慎提供投資建議。

（4）客戶利益優(yōu)先原則：以客戶利益為先，不得損害客戶利益。

54.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

（1）內(nèi)部控制環(huán)境：建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確內(nèi)部控制責(zé)任。

（2）風(fēng)險