2023年中級銀行從業(yè)資格證《中級法律法規(guī)與綜合》歷年真題匯編(共231

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理，下列哪項不屬于監(jiān)督管理范圍？()A.監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止B.監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債管理C.監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)的內(nèi)部控制制度D.監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)的員工招聘2.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，下列哪項行為不屬于可撤銷合同的情形？()A.欺詐B.重大誤解C.約定不明確D.意思表示不真實3.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付，下列哪項不屬于商業(yè)銀行的義務？()A.保障存款人賬戶的合法權(quán)益B.依法支付存款本金和利息C.限制存款人自由支取存款D.維護存款人賬戶的保密4.《中華人民共和國物權(quán)法》規(guī)定，動產(chǎn)物權(quán)的設立和轉(zhuǎn)讓，下列哪項說法是正確的？()A.動產(chǎn)物權(quán)自交付時發(fā)生效力B.動產(chǎn)物權(quán)自登記時發(fā)生效力C.動產(chǎn)物權(quán)自合同成立時發(fā)生效力D.動產(chǎn)物權(quán)自合同生效時發(fā)生效力5.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，下列哪項不屬于反洗錢工作的重點領域？()A.金融交易B.證券交易C.保險交易D.實體商品交易6.《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，消費者享有知情權(quán)，下列哪項不屬于消費者知情權(quán)的范圍？()A.商品的價格B.商品的產(chǎn)地C.商品的性能D.商品的保修期限7.根據(jù)《中華人民共和國稅收征收管理法》，下列哪項不屬于稅務機關(guān)的職權(quán)？()A.稅收征收B.稅收減免C.稅收檢查D.稅收宣傳8.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人應當保證所披露的信息真實、準確、完整，下列哪項不屬于證券發(fā)行人所保證的信息？()A.公司的經(jīng)營狀況B.公司的財務狀況C.公司的董事長變更D.公司的員工數(shù)量9.根據(jù)《中華人民共和國著作權(quán)法》，下列哪項不屬于著作權(quán)的客體？()A.文字作品B.藝術(shù)作品C.音頻作品D.管理制度10.《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險人應當承擔保險責任，下列哪項不屬于保險人承擔保險責任的情形？()A.保險合同約定的保險事故發(fā)生B.保險合同約定的保險期間屆滿C.保險合同約定的保險金額不足D.保險合同約定的保險期間提前終止二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在監(jiān)督管理中，應當履行以下哪些職責？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理制度B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的違法行為進行處罰C.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行風險評估12.《中華人民共和國合同法》中規(guī)定的合同無效的情形包括哪些？()A.欺詐B.重大誤解C.約定不明確D.一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同13.以下哪些行為屬于《中華人民共和國反洗錢法》中規(guī)定的洗錢行為？()A.轉(zhuǎn)移資金以掩飾、隱瞞違法所得及其來源和性質(zhì)B.通過虛構(gòu)交易、虛報交易價格等方式轉(zhuǎn)移資金C.使用匿名或假名進行金融交易D.接受、購買或占有非法所得14.《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司治理結(jié)構(gòu)包括哪些要素？()A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.管理層15.根據(jù)《中華人民共和國知識產(chǎn)權(quán)法》，知識產(chǎn)權(quán)的客體包括哪些類型？()A.工程設計B.文學作品C.商標D.專利三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應當遵守法律、行政法規(guī)和其他金融監(jiān)管規(guī)定，對銀行負有忠實和勤勉義務，其任職資格由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法審查批準。17.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當事人訂立合同，采取要約、承諾方式。要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應當符合下列條件：內(nèi)容具體確定，表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束。18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時，對客戶身份進行識別，采取相應措施，防止洗錢活動，并按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。19.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。公司章程應當載明公司的名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本、股東出資方式、出資額和出資時間等事項。20.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人依法披露的信息，必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。四、判斷題(共5題)21.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用特定形式的，應當依照規(guī)定。()A.正確B.錯誤22.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應當依法承擔賠償責任。()A.正確B.錯誤23.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時，對客戶身份進行識別，僅限于了解客戶的姓名、年齡、職業(yè)等基本信息。()A.正確B.錯誤24.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司設立時，注冊資本應當由全體股東認繳，且股東應當按期足額繳納出資。()A.正確B.錯誤25.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，防范和控制風險。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管目標。27.在《中華人民共和國合同法》中，什么是要約失效的情形？28.請解釋《中華人民共和國反洗錢法》中“洗錢”的定義。29.簡述《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則。30.《中華人民共和國證券法》對證券發(fā)行人信息披露有哪些要求？

2023年中級銀行從業(yè)資格證《中級法律法規(guī)與綜合》歷年真題匯編(共231一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)督管理范圍主要包括銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止，資產(chǎn)負債管理，內(nèi)部控制制度等方面，員工招聘不屬于監(jiān)督管理范圍。2.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，欺詐、重大誤解、意思表示不真實等情形都屬于可撤銷合同。而約定不明確屬于需要通過補正、解釋等方式解決的情形，不屬于可撤銷合同。3.【答案】C【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付，保障存款人賬戶的合法權(quán)益，維護存款人賬戶的保密。限制存款人自由支取存款不屬于商業(yè)銀行的義務。4.【答案】A【解析】《中華人民共和國物權(quán)法》規(guī)定，動產(chǎn)物權(quán)的設立和轉(zhuǎn)讓，自交付時發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。5.【答案】D【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢工作的重點領域包括金融交易、證券交易、保險交易等，實體商品交易不屬于反洗錢工作的重點領域。6.【答案】B【解析】《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，消費者享有知情權(quán)，包括商品的價格、性能、保修期限等，但產(chǎn)地不屬于消費者知情權(quán)的范圍。7.【答案】D【解析】《中華人民共和國稅收征收管理法》規(guī)定，稅務機關(guān)的職權(quán)包括稅收征收、稅收減免、稅收檢查等，稅收宣傳不屬于稅務機關(guān)的職權(quán)。8.【答案】D【解析】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人應當保證所披露的信息真實、準確、完整，包括公司的經(jīng)營狀況、財務狀況、董事長變更等，但公司員工數(shù)量不屬于證券發(fā)行人所保證的信息。9.【答案】D【解析】《中華人民共和國著作權(quán)法》規(guī)定，著作權(quán)的客體包括文字作品、藝術(shù)作品、音頻作品等，但不包括管理制度。10.【答案】C【解析】《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險人應當承擔保險責任，包括保險合同約定的保險事故發(fā)生、保險合同約定的保險期間屆滿等情形，但保險合同約定的保險金額不足不屬于保險人承擔保險責任的情形。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當制定銀行業(yè)監(jiān)督管理制度，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的違法行為進行處罰，進行現(xiàn)場檢查，以及進行風險評估等職責。12.【答案】AD【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，合同無效的情形包括一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同，以及欺詐。重大誤解和約定不明確屬于可撤銷合同的情形。13.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，洗錢行為包括轉(zhuǎn)移資金以掩飾、隱瞞違法所得及其來源和性質(zhì)，通過虛構(gòu)交易、虛報交易價格等方式轉(zhuǎn)移資金，使用匿名或假名進行金融交易，以及接受、購買或占有非法所得等行為。14.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司治理結(jié)構(gòu)包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和管理層等要素，這些要素共同構(gòu)成了公司的治理體系。15.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國知識產(chǎn)權(quán)法》規(guī)定的知識產(chǎn)權(quán)的客體包括工程設計、文學作品、商標和專利等類型，這些類型都受到法律的保護。三、填空題(共5題)16.【答案】忠實和勤勉義務【解析】該法條明確了銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員的義務，要求他們遵守相關(guān)法律法規(guī)，并對銀行負有忠實和勤勉義務。17.【答案】內(nèi)容具體確定，表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束【解析】該法條對要約的條件進行了規(guī)定，要求要約內(nèi)容具體確定，并表明經(jīng)受要約人承諾后，要約人即受該意思表示的約束。18.【答案】客戶身份資料和交易記錄【解析】該法條要求金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，以防止洗錢活動，保障金融交易的合法性。19.【答案】公司的名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本、股東出資方式、出資額和出資時間等事項【解析】該法條明確了公司章程應當包含的基本內(nèi)容，這些內(nèi)容對公司的運作和各方當事人具有約束力。20.【答案】真實、準確、完整【解析】該法條要求證券發(fā)行人在信息披露中必須保證信息的真實性、準確性和完整性，以保護投資者的合法權(quán)益。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】《中華人民共和國合同法》確實規(guī)定了合同的訂立形式，包括書面形式、口頭形式和其他形式，并強調(diào)法律、行政法規(guī)有特定形式要求的，應依照規(guī)定執(zhí)行。22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》確實規(guī)定了銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員違反規(guī)定損害銀行利益時，應當依法承擔賠償責任。23.【答案】錯誤【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時，對客戶身份進行識別，不僅要了解基本信息，還要包括客戶的身份證明文件、資金來源等詳細信息。24.【答案】正確【解析】《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司設立時，注冊資本應當由全體股東認繳，股東應當按照出資協(xié)議或公司章程的約定按期足額繳納出資。25.【答案】正確【解析】《中華人民共和國證券法》確實要求證券公司建立健全內(nèi)部控制制度，以防范和控制風險，確保證券市場的穩(wěn)定運行。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管目標主要包括：促進銀行業(yè)金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運行；維護金融市場的穩(wěn)定；保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益；防范和化解金融風險?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定了監(jiān)管目標，旨在維護金融市場的穩(wěn)定，保護存款人和客戶的利益，同時促進銀行業(yè)金融機構(gòu)的健康發(fā)展。27.【答案】要約失效的情形包括：要約被拒絕；要約人依法撤銷要約；承諾期限屆滿，受要約人未作出承諾；受要約人對要約內(nèi)容作出實質(zhì)性變更?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國合同法》對要約失效的情形進行了詳細規(guī)定，包括受要約人的拒絕、要約人的撤銷、承諾期限的屆滿以及受要約人的實質(zhì)性變更等。28.【答案】洗錢是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而采用掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的方法，使其在形式上合法化的行為?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國反洗錢法》對洗錢行為進行了明確定義，旨在打擊洗錢活動，維護金融秩序。29.【答案】公司治理