《證券公司短期融資券管理辦法》測(cè)試練習(xí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（附答案）單項(xiàng)選擇題（50道）1.證券公司短期融資券的發(fā)行和交易由哪個(gè)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.財(cái)政部答案：C2.短期融資券的期限最長(zhǎng)不超過(guò)多少？A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：B3.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？A.公平B.誠(chéng)信C.自律D.公開(kāi)答案：D4.短期融資券與證券公司其他短期融資工具待償還余額之和不得超過(guò)凈資本的多少？A.40%B.50%C.60%D.70%答案：C5.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)于每年首只發(fā)行前向中國(guó)人民銀行報(bào)告什么？A.年度審計(jì)報(bào)告B.年度流動(dòng)性管理方案和發(fā)行計(jì)劃C.季度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)D.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)答案：B6.短期融資券的投資者應(yīng)當(dāng)具備什么能力？A.識(shí)別和判斷風(fēng)險(xiǎn)B.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.識(shí)別、判斷和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)答案：C7.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，近6個(gè)月內(nèi)流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)持續(xù)高于什么水平？A.行業(yè)平均水平B.監(jiān)管要求C.公司歷史水平D.市場(chǎng)平均水平答案：A8.短期融資券屬于什么市場(chǎng)工具？A.資本市場(chǎng)工具B.貨幣市場(chǎng)工具C.衍生品市場(chǎng)工具D.外匯市場(chǎng)工具答案：B9.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)取得哪個(gè)機(jī)構(gòu)的資格認(rèn)可？A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.銀保監(jiān)會(huì)D.證券交易所答案：B10.短期融資券的發(fā)行和交易市場(chǎng)是？A.證券交易所B.銀行間市場(chǎng)C.柜臺(tái)市場(chǎng)D.境外市場(chǎng)答案：B11.中國(guó)人民銀行可根據(jù)什么調(diào)整短期融資券余額上限和最長(zhǎng)期限？A.證券公司盈利情況B.貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性和金融市場(chǎng)運(yùn)行情況C.投資者需求D.國(guó)際金融市場(chǎng)答案：B12.證券公司應(yīng)在每季度結(jié)束之日起多少個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)送短期融資券相關(guān)信息和數(shù)據(jù)？A.5個(gè)B.10個(gè)C.15個(gè)D.20個(gè)答案：B13.短期融資券的發(fā)行人不得做什么？A.披露信息B.認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的短期融資券C.向投資者報(bào)告D.變更發(fā)行計(jì)劃答案：B14.全國(guó)銀行間市場(chǎng)金融基礎(chǔ)設(shè)施按月向中國(guó)人民銀行報(bào)告短期融資券的什么情況？A.僅發(fā)行情況B.僅交易情況C.發(fā)行、交易、登記、存管、結(jié)算、兌付、信息披露等D.僅兌付情況答案：C15.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每只短期融資券發(fā)行前和發(fā)行后披露什么？A.公司年度報(bào)告B.發(fā)行要素和發(fā)行情況C.審計(jì)報(bào)告D.流動(dòng)性管理方案答案：B16.發(fā)行短期融資券的證券公司應(yīng)于每年什么時(shí)間前披露中期報(bào)告？A.4月30日B.6月30日C.8月31日D.10月31日答案：C17.已上市證券公司可以豁免披露什么？A.發(fā)行計(jì)劃B.中期報(bào)告和年度報(bào)告C.流動(dòng)性管理方案D.季度報(bào)告答案：B18.短期融資券存續(xù)期內(nèi)，發(fā)行人發(fā)生什么變化時(shí)應(yīng)及時(shí)披露？A.日常經(jīng)營(yíng)變動(dòng)B.重大變化影響債務(wù)償還能力和投資者權(quán)益C.員工變動(dòng)D.市場(chǎng)波動(dòng)答案：B19.中國(guó)人民銀行對(duì)已發(fā)行短期融資券的證券公司進(jìn)行什么管理？A.事前審批B.事中事后監(jiān)測(cè)管理C.年度檢查D.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)答案：B20.證券公司不得將發(fā)行短期融資券募集的資金用于什么？A.流動(dòng)性管理B.固定資產(chǎn)投資C.償還債務(wù)D.運(yùn)營(yíng)資金答案：B21.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，近2年內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)如何？A.偶爾符合監(jiān)管要求B.持續(xù)符合監(jiān)管要求C.高于行業(yè)平均水平D.由證監(jiān)會(huì)決定答案：B22.其他短期融資工具不包括以下哪項(xiàng)？A.同業(yè)拆借B.短期公司債C.長(zhǎng)期債券D.期限在1年以內(nèi)的融資工具答案：C23.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)具備的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系要求是什么？A.能夠識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)B.能夠有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.能夠預(yù)測(cè)市場(chǎng)變化D.能夠規(guī)避所有風(fēng)險(xiǎn)答案：B24.短期融資券的發(fā)行和交易原則包括什么？A.公平、誠(chéng)信、自律B.公開(kāi)、公正、公平C.效率、安全、透明D.風(fēng)險(xiǎn)、收益、平衡答案：A25.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，近2年內(nèi)未因什么受到行政處罰？A.一般違法違規(guī)行為B.重大違法違規(guī)行為C.任何違法行為D.市場(chǎng)操作行為答案：B26.短期融資券的余額管理要求中，其他短期融資工具的期限是？A.1年以內(nèi)（含1年）B.6個(gè)月以內(nèi)C.2年以內(nèi)D.無(wú)期限限制答案：A27.中國(guó)人民銀行每半年根據(jù)什么動(dòng)態(tài)調(diào)整短期融資券余額上限？A.證券公司凈資本和其他短期融資工具余額變動(dòng)B.市場(chǎng)利率C.投資者需求D.國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境答案：A28.短期融資券的發(fā)行和信息披露服務(wù)由誰(shuí)提供？A.證券公司自身B.中國(guó)人民銀行認(rèn)可的金融基礎(chǔ)設(shè)施C.證監(jiān)會(huì)D.證券交易所答案：B29.證券公司發(fā)行短期融資券時(shí)，募集資金不得用于什么？A.運(yùn)營(yíng)資金B(yǎng).客戶證券交易融資C.流動(dòng)性管理D.短期投資答案：B30.證券公司違反本辦法規(guī)定，由中國(guó)人民銀行按照什么法律處罰？A.《中華人民共和國(guó)證券法》B.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》D.《中華人民共和國(guó)刑法》答案：B31.本辦法的實(shí)施日期是？A.2020年9月1日B.2021年9月1日C.2022年9月1日D.2021年1月1日答案：B32.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)應(yīng)如何？A.任意結(jié)構(gòu)B.合理，期限錯(cuò)配等適度C.高風(fēng)險(xiǎn)高收益D.由證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)答案：B33.短期融資券的投資者自行承擔(dān)什么？A.發(fā)行成本B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.管理責(zé)任D.信息披露義務(wù)答案：B34.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)于每年首只發(fā)行前報(bào)告發(fā)行計(jì)劃，如果計(jì)劃發(fā)生重大變動(dòng)，應(yīng)如何？A.事后報(bào)告B.提前報(bào)告C.無(wú)需報(bào)告D.向證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：B35.短期融資券的登記、存管和結(jié)算服務(wù)由誰(shuí)提供？A.證券公司B.中國(guó)人民銀行認(rèn)可的金融基礎(chǔ)設(shè)施C.商業(yè)銀行D.證監(jiān)會(huì)答案：B36.發(fā)行人披露信息的原則不包括什么？A.真實(shí)B.準(zhǔn)確C.完整D.保密答案：D37.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，流動(dòng)性覆蓋率要求是針對(duì)什么期間？A.近1年B.近6個(gè)月C.近2年D.近3個(gè)月答案：B38.短期融資券的期限由誰(shuí)自主確定？A.中國(guó)人民銀行B.證券公司C.金融基礎(chǔ)設(shè)施D.投資者答案：B39.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，需要取得誰(shuí)的資格認(rèn)可？A.中國(guó)人民銀行B.證監(jiān)會(huì)C.銀保監(jiān)會(huì)D.證券交易所答案：B40.短期融資券的發(fā)行和交易遵循的原則中，“自律”指的是什么？A.投資者自律B.發(fā)行人自律C.市場(chǎng)自律D.監(jiān)管自律答案：B41.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，近2年內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合什么要求？A.行業(yè)要求B.監(jiān)管要求C.市場(chǎng)要求D.內(nèi)部要求答案：B42.短期融資券的余額管理比例上限是凈資本的多少？A.50%B.60%C.70%D.80%答案：B43.中國(guó)人民銀行調(diào)整短期融資券余額上限的頻率是？A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案：C44.證券公司發(fā)行短期融資券時(shí)，募集資金禁止用于長(zhǎng)期股權(quán)投資，這屬于哪條禁止用途？A.第一條B.第二條C.第三條D.第四條答案：D（根據(jù)第十九條）45.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)能有效做什么？A.識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.預(yù)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)D.管理操作風(fēng)險(xiǎn)答案：A46.短期融資券的投資者應(yīng)當(dāng)具備什么？A.資金實(shí)力B.識(shí)別、判斷和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力C.專業(yè)知識(shí)D.投資經(jīng)驗(yàn)答案：B47.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，近2年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到什么？A.警告B.行政處罰C.刑事處罰D.市場(chǎng)禁入答案：B48.短期融資券的發(fā)行計(jì)劃發(fā)生重大變動(dòng)時(shí)，證券公司應(yīng)如何報(bào)告？A.事后報(bào)告B.提前報(bào)告C.無(wú)需報(bào)告D.向證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：B49.短期融資券的信息披露應(yīng)保證什么？A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B.公開(kāi)、公正、公平C.保密、安全、高效D.簡(jiǎn)單、明了、易懂答案：A50.本辦法的解釋權(quán)歸誰(shuí)？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)務(wù)院D.銀保監(jiān)會(huì)答案：B---多項(xiàng)選擇題（50道）1.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？A.具有較強(qiáng)的流動(dòng)性管理能力B.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)合理C.近6個(gè)月內(nèi)流動(dòng)性覆蓋率持續(xù)高于行業(yè)平均水平D.取得證監(jiān)會(huì)關(guān)于發(fā)行短期融資券資格的認(rèn)可E.近2年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰答案：A,B,C,D,E2.短期融資券的發(fā)行和交易應(yīng)遵循哪些原則？A.公平B.誠(chéng)信C.自律D.公開(kāi)答案：A,B,C3.短期融資券屬于以下哪些特征？A.貨幣市場(chǎng)工具B.由中國(guó)人民銀行監(jiān)督管理C.期限為1年以內(nèi)（含1年）D.在銀行間市場(chǎng)發(fā)行答案：A,B,C,D4.證券公司發(fā)行短期融資券時(shí)，募集資金不得用于以下哪些用途？A.固定資產(chǎn)投資和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)B.股票市場(chǎng)投資C.為客戶證券交易提供融資D.長(zhǎng)期股權(quán)投資E.中國(guó)人民銀行禁止的其他用途答案：A,B,C,D,E5.短期融資券的余額管理要求中，其他短期融資工具包括哪些？A.同業(yè)拆借B.短期公司債C.長(zhǎng)期債券D.股票答案：A,B6.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行報(bào)告哪些內(nèi)容？A.年度流動(dòng)性管理方案B.發(fā)行計(jì)劃C.季度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)D.年度審計(jì)報(bào)告答案：A,B7.短期融資券的投資者應(yīng)當(dāng)具備哪些能力？A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.判斷風(fēng)險(xiǎn)C.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)答案：A,B,C8.中國(guó)人民銀行對(duì)證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)施宏觀管理，可根據(jù)哪些情況調(diào)整余額上限和最長(zhǎng)期限？A.貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性B.金融市場(chǎng)運(yùn)行情況C.證券公司盈利情況D.投資者需求答案：A,B9.證券公司應(yīng)在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)送哪些內(nèi)容？A.短期融資券相關(guān)信息B.短期融資券數(shù)據(jù)C.年度報(bào)告D.中期報(bào)告答案：A,B10.短期融資券的發(fā)行和信息披露服務(wù)由誰(shuí)提供？A.中國(guó)人民銀行認(rèn)可的金融基礎(chǔ)設(shè)施B.證券公司自身C.證監(jiān)會(huì)D.證券交易所答案：A11.短期融資券的交易、登記、存管、結(jié)算和信息服務(wù)由誰(shuí)提供？A.中國(guó)人民銀行認(rèn)可的金融基礎(chǔ)設(shè)施B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證監(jiān)會(huì)答案：A12.全國(guó)銀行間市場(chǎng)金融基礎(chǔ)設(shè)施按月向中國(guó)人民銀行報(bào)告短期融資券的哪些情況？A.發(fā)行B.交易C.登記D.存管E.結(jié)算F.兌付G.信息披露答案：A,B,C,D,E,F,G13.發(fā)行人披露信息應(yīng)當(dāng)保證哪些方面？A.真實(shí)B.準(zhǔn)確C.完整D.及時(shí)答案：A,B,C,D14.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每只短期融資券的什么時(shí)間披露發(fā)行要素和發(fā)行情況？A.發(fā)行前B.發(fā)行后C.存續(xù)期內(nèi)D.兌付后答案：A,B15.發(fā)行短期融資券的證券公司應(yīng)披露哪些報(bào)告？A.年度報(bào)告B.中期報(bào)告C.季度報(bào)告D.日常報(bào)告答案：A,B16.已上市證券公司可以豁免披露哪些報(bào)告？A.中期報(bào)告B.年度報(bào)告C.季度報(bào)告D.發(fā)行計(jì)劃答案：A,B17.短期融資券存續(xù)期內(nèi)，發(fā)行人發(fā)生哪些重大變化時(shí)應(yīng)及時(shí)披露？A.公司治理B.注冊(cè)資本C.股權(quán)結(jié)構(gòu)D.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)E.財(cái)務(wù)狀況F.訴訟和仲裁G.重要崗位H.審計(jì)機(jī)構(gòu)答案：A,B,C,D,E,F,G,H18.中國(guó)人民銀行對(duì)已發(fā)行短期融資券的證券公司可采取哪些措施？A.持續(xù)的事中事后監(jiān)測(cè)管理B.要求補(bǔ)充報(bào)送特定信息及數(shù)據(jù)C.調(diào)整余額上限D(zhuǎn).處罰違法違規(guī)行為答案：A,B19.證券公司出現(xiàn)以下哪些行為時(shí)，由中國(guó)人民銀行處罰？A.不符合條件擅自發(fā)行短期融資券B.未按規(guī)定披露信息或報(bào)送文件C.以不正當(dāng)手段操縱市場(chǎng)價(jià)格、誤導(dǎo)投資者D.募集資金用于禁止性用途E.其他違反本辦法的行為答案：A,B,C,D,E20.短期融資券的期限由誰(shuí)確定？A.中國(guó)人民銀行B.證券公司C.金融基礎(chǔ)設(shè)施D.投資者答案：B21.短期融資券的發(fā)行條件中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)能有效做什么？A.識(shí)別流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.計(jì)量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.監(jiān)測(cè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A,B,C,D22.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)應(yīng)合理，包括哪些方面適度？A.期限錯(cuò)配B.交易對(duì)手集中度C.債券質(zhì)押比例D.資產(chǎn)規(guī)模答案：A,B,C23.短期融資券的投資者自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這體現(xiàn)了什么原則？A.公平B.誠(chéng)信C.自律D.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)答案：D24.中國(guó)人民銀行每半年動(dòng)態(tài)調(diào)整短期融資券余額上限的依據(jù)是什么？A.證券公司凈資本B.其他短期融資工具余額變動(dòng)C.市場(chǎng)利率D.投資者需求答案：A,B25.短期融資券的發(fā)行和交易市場(chǎng)是銀行間市場(chǎng)，這屬于什么市場(chǎng)？A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.場(chǎng)外市場(chǎng)D.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)答案：A,C26.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)取得證監(jiān)會(huì)的資格認(rèn)可，這屬于什么條件？A.流動(dòng)性條件B.資質(zhì)條件C.合規(guī)條件D.風(fēng)險(xiǎn)條件答案：B,C27.短期融資券的余額管理要求中，待償還余額之和包括哪些？A.短期融資券B.其他短期融資工具C.長(zhǎng)期債券D.股票答案：A,B28.證券公司發(fā)行短期融資券時(shí)，募集資金可以用于哪些用途？A.流動(dòng)性管理B.運(yùn)營(yíng)資金C.固定資產(chǎn)投資D.股票投資答案：A,B29.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，近2年內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合什么要求？A.監(jiān)管要求B.行業(yè)要求C.內(nèi)部要求D.市場(chǎng)要求答案：A30.短期融資券的信息披露中，發(fā)行人不得有什么行為？A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.及時(shí)披露答案：A,B,C31.中國(guó)人民銀行認(rèn)可的金融基礎(chǔ)設(shè)施為短期融資券提供哪些服務(wù)？A.發(fā)行服務(wù)B.信息披露服務(wù)C.交易服務(wù)D.登記服務(wù)E.存管服務(wù)F.結(jié)算服務(wù)G.信息服務(wù)答案：A,B,C,D,E,F,G32.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)于每年首只發(fā)行前報(bào)告哪些內(nèi)容？A.年度流動(dòng)性管理方案B.發(fā)行計(jì)劃C.年度審計(jì)報(bào)告D.中期報(bào)告答案：A,B33.短期融資券的期限最長(zhǎng)不超過(guò)1年，證券公司可以自主確定每期期限，這體現(xiàn)了什么？A.靈活性B.自主性C.監(jiān)管要求D.市場(chǎng)約束答案：A,B34.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，流動(dòng)性覆蓋率要求是針對(duì)什么？A.近6個(gè)月B.持續(xù)高于行業(yè)平均水平C.近1年D.高于監(jiān)管要求答案：A,B35.短期融資券的發(fā)行和交易原則中，“誠(chéng)信”指的是什么？A.誠(chéng)實(shí)信用B.披露真實(shí)信息C.不誤導(dǎo)投資者D.自律管理答案：A,B,C36.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，近2年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰，這屬于什么條件？A.合規(guī)條件B.資質(zhì)條件C.風(fēng)險(xiǎn)條件D.流動(dòng)性條件答案：A,B37.短期融資券的余額管理比例是凈資本的60%，這包括哪些融資工具？A.短期融資券B.同業(yè)拆借C.短期公司債D.長(zhǎng)期債券答案：A,B,C38.中國(guó)人民銀行可根據(jù)貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性和金融市場(chǎng)運(yùn)行情況調(diào)整什么？A.短期融資券余額與凈資本比例上限B.最長(zhǎng)期限C.發(fā)行利率D.投資者資格答案：A,B39.證券公司發(fā)行短期融資券時(shí)，募集資金禁止用于客戶證券交易融資，這屬于哪條禁止用途？A.第十九條B.第三條C.第五條D.第二十條答案：A40.證券公司違反本辦法規(guī)定，中國(guó)人民銀行可按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》處罰，這包括哪些行為？A.擅自發(fā)行B.未披露信息C.操縱市場(chǎng)D.資金用于禁止用途答案：A,B,C,D41.短期融資券的投資者應(yīng)當(dāng)具備識(shí)別、判斷和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力，這體現(xiàn)了什么？A.投資者適當(dāng)性B.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C.市場(chǎng)原則D.監(jiān)管保護(hù)答案：A,B42.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的流動(dòng)性管理能力，包括哪些方面？A.識(shí)別流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.計(jì)量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.監(jiān)測(cè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A,B,C,D43.短期融資券的發(fā)行和交易遵循自律原則，這指的是什么？A.發(fā)行人自律B.投資者自律C.市場(chǎng)自律D.監(jiān)管自律答案：A,B,C44.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)合理包括哪些內(nèi)容？A.期限錯(cuò)配適度B.交易對(duì)手集中度適度C.債券質(zhì)押比例適度D.資產(chǎn)規(guī)模適度答案：A,B,C45.短期融資券的信息披露中，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露重大變化，包括哪些？A.公司治理B.股權(quán)結(jié)構(gòu)C.財(cái)務(wù)狀況D.訴訟和仲裁答案：A,B,C,D46.中國(guó)人民銀行對(duì)證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)施宏觀管理，這包括哪些方面？A.調(diào)整余額上限B.調(diào)整最長(zhǎng)期限C.審批發(fā)行D.監(jiān)測(cè)管理答案：A,B,D47.證券公司發(fā)行短期融資券時(shí)，募集資金禁止用于長(zhǎng)期股權(quán)投資，這屬于什么用途？A.固定資產(chǎn)投資B.股票投資C.客戶融資D.長(zhǎng)期投資答案：D48.短期融資券的發(fā)行計(jì)劃發(fā)生重大變動(dòng)時(shí)，證券公司應(yīng)提前向中國(guó)人民銀行報(bào)告，這體現(xiàn)了什么？A.監(jiān)管要求B.信息披露C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.自律管理答案：A,B,C49.短期融資券的期限為1年以內(nèi)（含1年），這屬于什么特性？A.短期性B.貨幣市場(chǎng)工具C.流動(dòng)性強(qiáng)D.風(fēng)險(xiǎn)低答案：A,B,C50.本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋，這體現(xiàn)了什么？A.監(jiān)管權(quán)威B.法律效力C.執(zhí)行主體D.解釋權(quán)答案：A,D---判斷題（50道）1.證券公司短期融資券的期限可以超過(guò)1年。答案：錯(cuò)誤2.短期融資券屬于貨幣市場(chǎng)工具。答案：正確3.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)取得證監(jiān)會(huì)的資格認(rèn)可。答案：正確4.短期融資券的發(fā)行和交易應(yīng)遵循公開(kāi)、公正、公平的原則。答案：錯(cuò)誤（應(yīng)為公平、誠(chéng)信、自律）5.短期融資券的投資者可以要求發(fā)行人承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò)誤（投資者自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）6.證券公司發(fā)行短期融資券的條件包括近2年內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管要求。答案：正確7.短期融資券實(shí)行余額管理，待償還余額之和不超過(guò)凈資本的60%。答案：正確8.其他短期融資工具包括長(zhǎng)期債券。答案：錯(cuò)誤（期限在1年以內(nèi)）9.中國(guó)人民銀行不可調(diào)整短期融資券的余額上限和最長(zhǎng)期限。答案：錯(cuò)誤（可以調(diào)整）10.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)于每年首只發(fā)行后向中國(guó)人民銀行報(bào)告年度流動(dòng)性管理方案和發(fā)行計(jì)劃。答案：錯(cuò)誤（發(fā)行前報(bào)告）11.證券公司應(yīng)在每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)送短期融資券相關(guān)信息和數(shù)據(jù)。答案：錯(cuò)誤（10個(gè)工作日內(nèi)）12.中國(guó)人民銀行每季度動(dòng)態(tài)調(diào)整短期融資券余額上限。答案：錯(cuò)誤（每半年）13.發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的短期融資券。答案：正確14.全國(guó)銀行間市場(chǎng)金融基礎(chǔ)設(shè)施按季向中國(guó)人民銀行報(bào)告短期融資券發(fā)行、交易等情況。答案：錯(cuò)誤（按月報(bào)告）15.發(fā)行人披露信息可以有選擇性地披露部分信息。答案：錯(cuò)誤（應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)）16.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每只短期融資券發(fā)行前披露發(fā)行要素和發(fā)行情況。答案：正確17.發(fā)行短期融資券的證券公司應(yīng)于每年4月30日前披露中期報(bào)告。答案：錯(cuò)誤（8月31日前披露中期報(bào)告，4月30日前披露年度報(bào)告）18.已上市證券公司必須披露中期報(bào)告和年度報(bào)告。答案：錯(cuò)誤（可豁免）19.短期融資券存續(xù)期內(nèi)，發(fā)行人發(fā)生重大變化時(shí)應(yīng)及時(shí)披露。答案：正確20.中國(guó)人民銀行對(duì)已發(fā)行短期融資券的證券公司進(jìn)行事前審批管理。答案：錯(cuò)誤（事中事后監(jiān)測(cè)管理）21.證券公司可以將發(fā)行短期融資券募集的資金用于固定資產(chǎn)投資。答案：錯(cuò)誤（禁止）22.證券公司可以將發(fā)行短期融資券募集的資金用于股票市場(chǎng)投資。答案：錯(cuò)誤（禁止）23.證券公司可以將發(fā)行短期融資券募集的資金為客戶證券交易提供融資。答案：錯(cuò)誤（禁止）24.證券公司可以將發(fā)行短期融資券募集的資金用于長(zhǎng)期股權(quán)投資。答案：錯(cuò)誤（禁止）25.證券公司不符合本辦法規(guī)定的條件擅自發(fā)行短期融資券的，由中國(guó)人民銀行處罰。答案：正確26.未按規(guī)定披露信息或報(bào)送文件不屬于處罰行為。答案：錯(cuò)誤（屬于處罰行為）27.以不正當(dāng)手段操縱市場(chǎng)價(jià)格、誤導(dǎo)投資者不屬于處罰行為。答案：錯(cuò)誤（屬于處罰行為）28.募集資金用于禁止性用途的，由中國(guó)人民銀行處罰。答案：正確29.本辦法自2021年9月1日起實(shí)施。答案：正確30.短期融資券的發(fā)行和交易由證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理。答案：錯(cuò)誤（由中國(guó)人民銀行監(jiān)督管理）31.短期融資券的期限由中國(guó)人民銀行確定。答案：錯(cuò)誤（由證券公司自主確定）32.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，近6個(gè)月內(nèi)流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)持續(xù)高于監(jiān)管要求。答案：錯(cuò)誤（高于行業(yè)平均水平）33.短期融資券的投資者應(yīng)當(dāng)具備識(shí)別、判斷和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力。答案：正確34.短期融資券的余額管理包括短期融資券和其他短期融資工具。答案：正確35.其他短期融資工具是指期限在1年以內(nèi)的融資工具。答案：正確36.中國(guó)人民銀行可根據(jù)證券公司申請(qǐng)調(diào)整短期融資券余額上限。答案：錯(cuò)誤（根據(jù)貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性和金融市場(chǎng)運(yùn)行情況）37.證券公司發(fā)行短期融資券時(shí)，募集資金可以用于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)。答案：錯(cuò)誤（禁止）38.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，需要近2年內(nèi)未因一般違法違規(guī)行為受到行政處罰。答案：錯(cuò)誤（重大違法違規(guī)行為）39.短期融資券的發(fā)行和信息披露服務(wù)由證券公司自身提供。答案：錯(cuò)誤（由中國(guó)人民銀行認(rèn)可的金融基礎(chǔ)設(shè)施提供）40.短期融資券的交易、登記、存管、結(jié)算和信息服務(wù)由商業(yè)銀行提供。答案：錯(cuò)誤（由中國(guó)人民銀行認(rèn)可的金融基礎(chǔ)設(shè)施提供）41.發(fā)行人披露信息時(shí)，可以有虛假記載。答案：錯(cuò)誤（不得有虛假記載）42.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于短期融資券發(fā)行后披露發(fā)行情況。答案：正確43.發(fā)行短期融資券的證券公司應(yīng)披露年度報(bào)告和中期報(bào)告。答案：正確44.已上市證券公司可豁免披露中期報(bào)告和年度報(bào)告。答案：正確45.短期融資券存續(xù)期內(nèi)，發(fā)行人注冊(cè)資本發(fā)生變化時(shí)無(wú)需披露。答案：錯(cuò)誤（應(yīng)及時(shí)披露）46.中國(guó)人民銀行可要求證券公司補(bǔ)充報(bào)送特定信息及數(shù)據(jù)。答案：正確47.證券公司發(fā)行短期融資券募集的資金可以用于中國(guó)人民銀行允許的用途。答案：正確48.證券公司違反本辦法規(guī)定，由證監(jiān)會(huì)處罰。答案：錯(cuò)誤（由中國(guó)人民銀行處罰）49.本辦法由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。答案：錯(cuò)誤（由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋）50.短期融資券的發(fā)行和交易原則包括自律。答案：正確---填空題（50道）1.短期融資券是指證券公司在________發(fā)行的、期限為1年以內(nèi)（含1年）的還本付息的債券。答案：銀行間市場(chǎng)2.短期融資券屬于________工具，由中國(guó)人民銀行依法實(shí)施監(jiān)督管理。答案：貨幣市場(chǎng)3.短期融資券的發(fā)行和交易應(yīng)遵循公平、________、自律的原則。答案：誠(chéng)信4.短期融資券的投資者應(yīng)具備識(shí)別、判斷和承擔(dān)________的能力。答案：風(fēng)險(xiǎn)5.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)的________管理能力。答案：流動(dòng)性6.證券公司發(fā)行短期融資券的條件中，近6個(gè)月內(nèi)流動(dòng)性覆蓋率持續(xù)高于________平均水平。答案：行業(yè)7.證券公司發(fā)行短期融資券應(yīng)當(dāng)取得________關(guān)于發(fā)行短期融資券資格的認(rèn)可。答案：證監(jiān)會(huì)8.短期融資券實(shí)行余額管理，待償還余額之和不超過(guò)凈資本的________%。答案：609.其他短期融資工具包括同業(yè)拆借、________等。答案：短期公司債10.短期融資券的期限最長(zhǎng)不超過(guò)________年。答案：111.中國(guó)人民銀行可根據(jù)貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性和________運(yùn)行情況，調(diào)整短期融資券余額上限和最長(zhǎng)期限。答案：金融市場(chǎng)12.證券公司發(fā)行短期融資券，應(yīng)當(dāng)于每年首只發(fā)行前，向中國(guó)人民銀行報(bào)告年度流動(dòng)性管理方案和________。答案：發(fā)行計(jì)劃13.證券公司應(yīng)在每季度結(jié)束之日起________個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行報(bào)送短期融資券相關(guān)信息和數(shù)據(jù)。答案：1014.中國(guó)人民銀行每半年根據(jù)證券公司凈資本、其他短期融資工具余額變動(dòng)，動(dòng)態(tài)調(diào)整短期融資券________上限。答案：余額15.中國(guó)人民銀行認(rèn)可的________為短期融資券提供發(fā)行和信息披露服務(wù)。答案：金融基礎(chǔ)設(shè)施16.發(fā)行人不得________或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的短期融資券。答案：認(rèn)購(gòu)17.全國(guó)銀行間市場(chǎng)金融基礎(chǔ)設(shè)施按月向中國(guó)人民銀行報(bào)告短期融資券發(fā)行、交易、登記、存管、結(jié)算、________、信息披露等情況。答案：兌付18.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則向投資者披露信息，保證所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、________、及時(shí)。答案：完整19.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每只短期融資券發(fā)行前和發(fā)行后披露該只短期融資券的________和發(fā)行情況。答案：發(fā)行要素20.發(fā)行短期融資券的證券公司應(yīng)于每年________前披露