第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試簽字及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項(xiàng)的字母填入括號內(nèi)）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，必須確保銷售的基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，這一原則主要體現(xiàn)了基金銷售中的（）

A.合規(guī)性原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

D.信息披露原則

2.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回的表述中，正確的是（）

A.申購和贖回均需在基金合同生效后的2個(gè)工作日內(nèi)完成

B.基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請，但需提前30日通知投資者

C.申購份額在交易確認(rèn)后可立即贖回，贖回金額在資金到賬前可用

D.基金贖回費(fèi)用通常隨持有期限的延長而遞減

3.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反基金合同約定時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.立即停止基金的投資運(yùn)作

B.直接向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.以書面形式通知基金管理人，要求其改正

D.先與基金管理人協(xié)商，達(dá)成一致后再采取行動(dòng)

4.基金信息披露中，被稱為“基金合同”的文件，其主要法律效力體現(xiàn)在（）

A.約束基金管理人的投資行為

B.明確基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

C.規(guī)定基金托管人的職責(zé)范圍

D.作為基金上市的必備文件

5.下列不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.管理人變更風(fēng)險(xiǎn)

6.基金募集期間，若基金合同未生效，基金管理人應(yīng)將募集的資金（）

A.返還投資者并支付利息

B.全部用于基金財(cái)產(chǎn)的初始投資

C.暫由指定保管機(jī)構(gòu)保管，但不計(jì)利息

D.按照預(yù)定用途使用，不計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

7.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）

A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并公告

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，但可能存在累計(jì)折算

C.基金份額凈值越高，投資者獲得的收益越多

D.基金份額凈值與基金規(guī)模成正比

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳材料時(shí)，必須確保材料中的基金業(yè)績信息（）

A.可以不完全真實(shí)，但需注明“僅供參考”

B.必須使用過往3年的業(yè)績數(shù)據(jù)

C.應(yīng)以基金合同生效后6個(gè)月的業(yè)績?yōu)闇?zhǔn)

D.可以使用其他同類產(chǎn)品的業(yè)績作為參考

9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果通常分為（）

A.5個(gè)等級

B.6個(gè)等級

C.7個(gè)等級

D.8個(gè)等級

10.基金合同中約定的基金管理人更換條件，通常不包括（）

A.違反基金合同約定

B.投資策略重大調(diào)整

C.無法繼續(xù)履行管理人職責(zé)

D.基金規(guī)模低于5000萬元

11.基金信息披露中，被稱為“基金招募說明書”的文件，其主要作用是（）

A.介紹基金管理人的投資理念

B.公告基金近期的業(yè)績表現(xiàn)

C.告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

D.向投資者說明基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)

12.基金投資中，若基金管理人未按基金合同約定的投資范圍和比例進(jìn)行投資，基金托管人應(yīng)當(dāng)（）

A.請求基金管理人糾正，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

B.直接調(diào)整基金的投資組合

C.停止基金的銷售活動(dòng)

D.無需采取任何行動(dòng)

13.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間通常為（）

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

14.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，正確的是（）

A.持有人有權(quán)要求基金管理人提前贖回基金份額

B.持有人有權(quán)要求基金托管人調(diào)整基金的投資策略

C.持有人有權(quán)查閱基金份額凈值計(jì)算方法

D.持有人有權(quán)要求基金管理人回購其持有的全部基金份額

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，必須確保資料中的基金費(fèi)用信息（）

A.可以省略部分非關(guān)鍵費(fèi)用

B.應(yīng)以預(yù)計(jì)費(fèi)用為準(zhǔn)，無需實(shí)際披露

C.必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.可以使用模糊表述，如“約為”或“可能”

16.基金合同中約定的基金托管人更換條件，通常不包括（）

A.違反基金合同約定

B.無法繼續(xù)履行托管職責(zé)

C.托管費(fèi)用過高

D.基金規(guī)模低于5000萬元

17.基金信息披露的“公平性原則”要求，信息披露的對象（）

A.僅限于基金份額持有人

B.應(yīng)當(dāng)平等對待所有投資者

C.優(yōu)先向機(jī)構(gòu)投資者披露

D.可以根據(jù)投資者類型選擇性披露

18.基金投資中，若基金管理人未按基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，基金托管人應(yīng)當(dāng)（）

A.請求基金管理人糾正，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

B.直接調(diào)整基金的投資組合

C.停止基金的銷售活動(dòng)

D.無需采取任何行動(dòng)

19.基金合同中約定的基金持有人大會(huì)召開條件，通常不包括（）

A.基金發(fā)生重大事項(xiàng)

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.單一持有人提議

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，必須確保資料中的基金風(fēng)險(xiǎn)等級（）

A.可以根據(jù)銷售策略調(diào)整

B.應(yīng)與基金的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)相匹配

C.可以使用模糊表述，如“較高”或“可能”

D.優(yōu)先向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者提示

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請將正確選項(xiàng)的字母填入括號內(nèi)）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，必須遵循的原則包括（）

A.合規(guī)性原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

D.信息披露原則

E.收入最大化原則

22.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回的表述中，正確的包括（）

A.申購份額在交易確認(rèn)后可立即贖回

B.贖回金額在資金到賬前可用

C.基金贖回費(fèi)用通常隨持有期限的延長而遞減

D.申購和贖回均需在基金合同生效后的2個(gè)工作日內(nèi)完成

E.基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請，但需提前30日通知投資者

23.基金信息披露中，被稱為“基金合同”的文件，其主要內(nèi)容包括（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的運(yùn)作方式

C.基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人的職責(zé)范圍

E.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

24.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)包括（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.管理人變更風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，必須確保資料中的基金費(fèi)用信息包括（）

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.管理費(fèi)

D.托管費(fèi)

E.銷售服務(wù)費(fèi)

26.基金合同中約定的基金持有人大會(huì)召開條件包括（）

A.基金發(fā)生重大事項(xiàng)

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.單一持有人提議

E.基金規(guī)模低于5000萬元

27.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間通常包括（）

A.基金年度報(bào)告

B.基金季度報(bào)告

C.基金中期報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

E.基金凈值報(bào)告

28.基金投資中，若基金管理人未按基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，基金托管人應(yīng)當(dāng)（）

A.請求基金管理人糾正

B.報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

C.調(diào)整基金的投資組合

D.停止基金的銷售活動(dòng)

E.無需采取任何行動(dòng)

29.基金信息披露的“公平性原則”要求，信息披露的對象包括（）

A.基金份額持有人

B.機(jī)構(gòu)投資者

C.個(gè)人投資者

D.中國證監(jiān)會(huì)

E.基金托管人

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，必須確保資料中的基金業(yè)績信息（）

A.必須使用過往3年的業(yè)績數(shù)據(jù)

B.應(yīng)以基金合同生效后6個(gè)月的業(yè)績?yōu)闇?zhǔn)

C.可以使用其他同類產(chǎn)品的業(yè)績作為參考

D.應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

E.可以不完全真實(shí)，但需注明“僅供參考”

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，必須確保銷售的基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。（）

32.申購和贖回均需在基金合同生效后的2個(gè)工作日內(nèi)完成。（）

33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反基金合同約定時(shí)，應(yīng)當(dāng)以書面形式通知基金管理人，要求其改正。（）

34.基金合同中約定的基金管理人更換條件，通常包括違反基金合同約定。（）

35.基金份額凈值每日計(jì)算一次，但可能存在累計(jì)折算。（）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳材料時(shí)，必須確保材料中的基金業(yè)績信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

37.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果通常分為5個(gè)等級。（）

38.基金合同中約定的基金管理人更換條件，通常不包括基金規(guī)模低于5000萬元。（）

39.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間通常為每月。（）

40.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值計(jì)算方法。（）

四、填空題（共10分，每空1分，共10空）

（請將答案填入橫線內(nèi)）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，必須遵循______原則，確保銷售的基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

42.基金信息披露的“______原則”要求，信息披露的對象應(yīng)當(dāng)平等對待所有投資者。

43.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)包括______風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，必須確保資料中的基金費(fèi)用信息______、準(zhǔn)確、完整。

45.基金合同中約定的基金持有人大會(huì)召開條件，通常包括基金發(fā)生______事項(xiàng)。

46.基金信息披露的“______原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間通常為每季度。

47.基金投資中，若基金管理人未按基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，基金托管人應(yīng)當(dāng)______，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

48.基金份額持有人有權(quán)______基金份額凈值計(jì)算方法。

49.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果通常分為______個(gè)等級。

50.基金合同中約定的基金管理人更換條件，通常包括______違反基金合同約定。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)必須遵循的原則及其意義。

52.簡述基金信息披露的“及時(shí)性原則”和“公平性原則”的主要內(nèi)容。

53.簡述基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型及其主要特征。

54.簡述基金合同的主要內(nèi)容及其法律效力。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，宣傳材料中使用了“預(yù)期年化收益率高達(dá)15%”的表述，但未注明該收益率為歷史業(yè)績，也未說明可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。此外，該機(jī)構(gòu)在銷售過程中，未對投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，直接向一位風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者推薦了一只高風(fēng)險(xiǎn)基金。

（1）分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

（2）若該投資者因基金虧損而要求基金銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任，銷售機(jī)構(gòu)是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任？并說明理由。

（3）針對該案例，提出基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)其銷售行為。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)匹配原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，必須確保銷售的基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，這一原則主要體現(xiàn)了基金銷售中的風(fēng)險(xiǎn)匹配原則。A選項(xiàng)的合規(guī)性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)必須遵守相關(guān)法律法規(guī)；B選項(xiàng)的客戶利益優(yōu)先原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)以投資者的利益為先；D選項(xiàng)的信息披露原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)必須向投資者充分披露基金產(chǎn)品信息。

2.D

解析：基金贖回費(fèi)用通常隨持有期限的延長而遞減，這是基金銷售中常見的收費(fèi)規(guī)則。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樯曩徍挖H回均需在基金合同生效后的1個(gè)工作日內(nèi)完成；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人不得拒絕投資者的贖回申請，除非基金合同另有約定；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，申購份額在交易確認(rèn)后不可立即贖回，贖回金額在資金到賬前不可用。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反基金合同約定時(shí)，應(yīng)當(dāng)以書面形式通知基金管理人，要求其改正。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄苋藷o權(quán)停止基金的投資運(yùn)作；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人應(yīng)先與基金管理人協(xié)商，但最終仍需以書面形式通知；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人必須采取行動(dòng)，不能無動(dòng)于衷。

4.B

解析：基金合同是基金份額持有人和基金管理人簽訂的協(xié)議，其主要法律效力體現(xiàn)在明確基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤s束的是基金份額持有人和基金管理人雙方；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同規(guī)定的是基金托管人的職責(zé)范圍，但不是其主要法律效力；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同不是基金上市的必備文件，但基金上市需要披露基金合同。

5.D

解析：管理人變更風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人發(fā)生變更可能對基金運(yùn)作產(chǎn)生的影響，不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)的市場風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資可能因市場波動(dòng)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)的信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資可能因交易對手方違約而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)；C選項(xiàng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資可能因無法及時(shí)變現(xiàn)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

6.A

解析：基金募集期間，若基金合同未生效，基金管理人應(yīng)將募集的資金返還投資者并支付利息。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹭?cái)產(chǎn)的初始投資需在基金合同生效后進(jìn)行；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，募集的資金應(yīng)由指定保管機(jī)構(gòu)保管，并計(jì)利息；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，募集的資金不能按照預(yù)定用途使用，需返還投資者。

7.B

解析：基金份額凈值每日計(jì)算一次，但可能存在累計(jì)折算。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值由基金管理人計(jì)算并公告；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，投資者獲得的收益不一定越多；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值與基金規(guī)模成反比。

8.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳材料時(shí)，必須確保材料中的基金業(yè)績信息可以使用其他同類產(chǎn)品的業(yè)績作為參考。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績信息必須使用基金合同生效后的業(yè)績數(shù)據(jù)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績信息應(yīng)以基金合同生效后3個(gè)月的業(yè)績?yōu)闇?zhǔn)。

9.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果通常分為5個(gè)等級。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果通常分為5個(gè)等級；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果通常分為5個(gè)等級；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果通常分為5個(gè)等級。

10.B

解析：基金管理人更換條件通常包括違反基金合同約定、無法繼續(xù)履行管理人職責(zé)、基金規(guī)模低于5000萬元等，但不包括投資策略重大調(diào)整。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，違反基金合同約定是基金管理人更換條件之一；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，無法繼續(xù)履行管理人職責(zé)是基金管理人更換條件之一；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金規(guī)模低于5000萬元是基金管理人更換條件之一。

11.D

解析：基金招募說明書是向投資者說明基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)的文件，其主要作用是向投資者介紹基金的基本情況。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書不介紹基金管理人的投資理念；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書不公告基金近期的業(yè)績表現(xiàn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書不告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。

12.A

解析：基金投資中，若基金管理人未按基金合同約定的投資范圍和比例進(jìn)行投資，基金托管人應(yīng)當(dāng)請求基金管理人糾正，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人無權(quán)調(diào)整基金的投資組合；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人無權(quán)停止基金的銷售活動(dòng)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人必須采取行動(dòng)，不能無動(dòng)于衷。

13.D

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間通常為每季度。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間通常為每季度；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間通常為每季度；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，定期報(bào)告的披露時(shí)間通常為每季度。

14.C

解析：基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值計(jì)算方法。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人無權(quán)要求基金管理人提前贖回基金份額；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人無權(quán)要求基金托管人調(diào)整基金的投資策略；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人無權(quán)要求基金管理人回購其持有的全部基金份額。

15.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，必須確保資料中的基金費(fèi)用信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金費(fèi)用信息不能省略部分非關(guān)鍵費(fèi)用；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金費(fèi)用信息應(yīng)以實(shí)際費(fèi)用為準(zhǔn)，無需預(yù)計(jì)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金費(fèi)用信息不能使用模糊表述，如“約為”或“可能”。

16.C

解析：基金合同中約定的基金托管人更換條件，通常包括違反基金合同約定、