第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試考一科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）萬元。

A.2億元

B.5億元

C.8億元

D.10億元

答：________

2.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.券商可以自行決定客戶資產(chǎn)的投資范圍，不受監(jiān)管機(jī)構(gòu)限制

B.客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱可以隨意命名，無需體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)特征

C.證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶適當(dāng)性管理制度，確保投資產(chǎn)品與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

D.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要收入來源是管理費(fèi)，而非業(yè)績報(bào)酬

答：________

3.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理分類監(jiān)管工作的意見》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于（）時(shí)，將被列為重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

答：________

4.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券，應(yīng)當(dāng)采用書面或電子方式表達(dá)委托意向，且委托指令應(yīng)包括（）。

A.證券名稱或代碼、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量及有效期限等要素

B.交易員姓名、聯(lián)系方式及交易密碼

C.證券公司的推薦意見及投資建議

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)及資產(chǎn)規(guī)模

答：________

5.下列哪種行為不屬于證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)重點(diǎn)防范的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶交易指令未得到有效執(zhí)行

B.證券公司違規(guī)占用客戶保證金

C.部門間職責(zé)劃分不明確導(dǎo)致權(quán)責(zé)交叉

D.證券公司員工私下進(jìn)行自營業(yè)務(wù)操作

答：________

6.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答：________

7.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日買賣價(jià)格的有效區(qū)間為前一交易日收盤價(jià)的（）%。

A.±5%

B.±10%

C.±20%

D.±30%

答：________

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示（）。

A.信用交易的收益與風(fēng)險(xiǎn)

B.證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及優(yōu)惠措施

C.信用賬戶的最低持倉要求

D.證券公司的股東背景及盈利能力

答：________

9.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂（）協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。

A.證券買賣委托

B.資產(chǎn)管理合同

C.融資融券

D.信用交易

答：________

10.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，禁止（）行為。

A.為客戶爭(zhēng)取最優(yōu)交易價(jià)格

B.未經(jīng)客戶許可，泄露其投資決策信息

C.在證券研究報(bào)告中對(duì)特定證券進(jìn)行評(píng)級(jí)

D.在特定時(shí)間窗口內(nèi)優(yōu)先處理部分客戶的交易指令

答：________

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員（）直接參與投資管理活動(dòng)。

A.可以

B.不得

C.經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以

D.僅在特定情況下可以

答：________

12.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，證券公司的流動(dòng)性覆蓋率不得低于（）%。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答：________

13.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含（）等內(nèi)容。

A.證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)

B.證券公司的盈利水平及發(fā)展前景

C.投資者的個(gè)人收入狀況及職業(yè)背景

D.證券公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)及高管團(tuán)隊(duì)

答：________

14.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得（）客戶證券賬戶。

A.為客戶提供融資融券服務(wù)

B.為客戶提供證券交易咨詢服務(wù)

C.未經(jīng)客戶許可，將客戶證券賬戶用于自營業(yè)務(wù)

D.為客戶提供證券賬戶管理服務(wù)

答：________

15.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券發(fā)行承銷相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答：________

16.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋（）等環(huán)節(jié)。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)操作、信息科技系統(tǒng)

B.營銷宣傳、員工培訓(xùn)、辦公環(huán)境布置

C.董事會(huì)決策、監(jiān)事會(huì)監(jiān)督、高管管理

D.客戶服務(wù)、食堂管理、車輛調(diào)度

答：________

17.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保客戶（）。

A.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.擁有充足的個(gè)人資產(chǎn)

C.通過證券公司的所有合規(guī)審查

D.在證券公司開立信用賬戶滿一年

答：________

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理（）兼任證券自營業(yè)務(wù)的交易員。

A.可以

B.不得

C.經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以

D.僅在特定情況下可以

答：________

19.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日價(jià)格漲跌幅限制為前一交易日收盤價(jià)的（）%。

A.±5%

B.±10%

C.±20%

D.±30%

答：________

20.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.凈資本不低于12億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有符合規(guī)定的營業(yè)場(chǎng)所及信息系統(tǒng)

D.具有必要的風(fēng)險(xiǎn)管理人員及合規(guī)部門

E.近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰

答：________

22.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含（）等內(nèi)容。

A.信用交易的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.違約處置措施及投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制

C.證券公司的法律責(zé)任及賠償承諾

D.融資融券業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用說明

E.投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析

答：________

23.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋（）等環(huán)節(jié)。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資決策

B.證券自營業(yè)務(wù)的交易操作

C.客戶信息的保密管理

D.信息系統(tǒng)安全防護(hù)措施

E.辦公區(qū)域的衛(wèi)生清潔

答：________

24.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守（）等職業(yè)道德規(guī)范。

A.誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)

B.避免利益沖突、保護(hù)客戶利益

C.不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

D.不得泄露客戶投資決策信息

E.可以適當(dāng)收取傭金以外的費(fèi)用

答：________

25.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示（）等內(nèi)容。

A.融資利率及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

B.信用證券賬戶的使用規(guī)則

C.違約處置措施及擔(dān)保物要求

D.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及合規(guī)情況

E.投資者的個(gè)人信用狀況評(píng)估

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣5億元。（）

答：________

27.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。（）

答：________

28.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以未經(jīng)客戶許可，將客戶證券賬戶用于自營業(yè)務(wù)。（）

答：________

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理可以兼任證券自營業(yè)務(wù)的交易員。（）

答：________

30.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)操作、信息科技系統(tǒng)等環(huán)節(jié)。（）

答：________

31.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。（）

答：________

32.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時(shí)，可以適當(dāng)收取傭金以外的費(fèi)用。（）

答：________

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

答：________

34.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券發(fā)行承銷相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。（）

答：________

35.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于________萬元。（根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》）

答：________

37.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含________風(fēng)險(xiǎn)、________風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

答：________

38.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋________、________、________等環(huán)節(jié)。（根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》）

答：________

39.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守________、________、保護(hù)客戶利益等職業(yè)道德規(guī)范。（根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》）

答：________

40.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示________、________等內(nèi)容。（根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》）

答：________

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的主要條件。

答：________

42.簡述證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋的主要環(huán)節(jié)。

答：________

43.簡述證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

44.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的內(nèi)容。

答：________

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司員工張某，在離職后1個(gè)月內(nèi)，利用其在原任職機(jī)構(gòu)掌握的客戶內(nèi)幕信息，進(jìn)行證券交易，獲利人民幣50萬元。請(qǐng)分析張某的行為是否違規(guī)？并說明依據(jù)。

答：________

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于2億元。B、C、D選項(xiàng)均高于監(jiān)管要求。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶適當(dāng)性管理制度，確保投資產(chǎn)品與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，券商需受監(jiān)管機(jī)構(gòu)限制；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，名稱需體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)特征；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績報(bào)酬是重要收入來源。

3.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理分類監(jiān)管工作的意見》，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于100%時(shí)，將被列為重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象。B、C、D選項(xiàng)均高于監(jiān)管要求。

4.A

解析：根據(jù)《證券法》，委托指令應(yīng)包括證券名稱或代碼、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量及有效期限等要素。B、C、D選項(xiàng)均不屬于法定要素。

5.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)防范客戶交易指令未得到有效執(zhí)行、違規(guī)占用客戶保證金、部門間職責(zé)劃分不明確等風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，不屬于內(nèi)部控制范疇。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，證券公司自營投資規(guī)模不得超過凈資本的30%。C、D選項(xiàng)均高于監(jiān)管要求。

7.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日買賣價(jià)格的有效區(qū)間為前一交易日收盤價(jià)的±5%。B、C、D選項(xiàng)均高于監(jiān)管要求。

8.A

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示信用交易的收益與風(fēng)險(xiǎn)。B、C、D選項(xiàng)均不屬于法定揭示內(nèi)容。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂融資融券協(xié)議。B、D選項(xiàng)不屬于法定協(xié)議；A選項(xiàng)僅涉及證券買賣。

10.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，禁止在特定時(shí)間窗口內(nèi)優(yōu)先處理部分客戶的交易指令，屬于利益沖突行為。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員不得直接參與投資管理活動(dòng)。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，證券公司的流動(dòng)性覆蓋率不得低于5%。B、C、D選項(xiàng)均高于監(jiān)管要求。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。B、C、D選項(xiàng)均不屬于法定內(nèi)容。

14.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司不得未經(jīng)客戶許可，將客戶證券賬戶用于自營業(yè)務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

15.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券發(fā)行承銷相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。A、B、D選項(xiàng)均低于監(jiān)管要求。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)操作、信息科技系統(tǒng)等環(huán)節(jié)。B、C、D選項(xiàng)均不屬于核心環(huán)節(jié)。

17.A

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。B、C、D選項(xiàng)均不屬于法定要求。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，投資經(jīng)理不得兼任證券自營業(yè)務(wù)的交易員。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

19.B

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日價(jià)格漲跌幅限制為前一交易日收盤價(jià)的±10%。A、C、D選項(xiàng)均與監(jiān)管要求不符。

20.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。A、C、D選項(xiàng)均高于監(jiān)管要求。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備凈資本不低于12億元、健全的內(nèi)部控制制度、符合規(guī)定的營業(yè)場(chǎng)所及信息系統(tǒng)、必要的風(fēng)險(xiǎn)管理人員及合規(guī)部門等條件。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰。

22.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含信用交易的風(fēng)險(xiǎn)特征、違約處置措施及投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制等內(nèi)容。C、D、E選項(xiàng)均不屬于法定內(nèi)容。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資決策、證券自營業(yè)務(wù)的交易操作、客戶信息的保密管理、信息系統(tǒng)安全防護(hù)措施等環(huán)節(jié)。E選項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制范疇。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、避免利益沖突、保護(hù)客戶利益、不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、不得泄露客戶投資決策信息等職業(yè)道德規(guī)范。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，收取傭金以外的費(fèi)用屬于違規(guī)行為。

25.ABC

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示融資利率及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、信用證券賬戶的使用規(guī)則、違約處置措施及擔(dān)保物要求等內(nèi)容。D、E選項(xiàng)均不屬于法定揭示內(nèi)容。

三、判斷題

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司不得未經(jīng)客戶許可，將客戶證券賬戶用于自營業(yè)務(wù)。屬于違規(guī)行為。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，投資經(jīng)理不得兼任證券自營業(yè)務(wù)的交易員。屬于違規(guī)行為。

30.√

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時(shí)，不得收取傭金以外的費(fèi)用。屬于違規(guī)行為。

33.√

34.√

35.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

四、填空題

36.12億元

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于12億元。

37.信用

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

38.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)操作、信息科技系統(tǒng)

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)操作、信息科技系統(tǒng)等環(huán)節(jié)。

39.誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)等職業(yè)道德規(guī)范。

40.融資利率及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、違約處置措施及擔(dān)保物要求

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)