第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試光刷題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向投資者提供基金業(yè)績的預測數(shù)據(jù)

B.在基金宣傳材料中明確標注“預期收益”

C.嚴格按照投資者風險承受能力推薦基金產(chǎn)品

D.要求投資者簽署風險揭示書

2.基金信息披露中，屬于定期報告的是哪一項？

（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合同

D.基金份額持有人大會通知

3.根據(jù)基金合同，基金管理人負責基金財產(chǎn)的哪項工作？

（）

A.基金份額的登記與過戶

B.基金資產(chǎn)的投資運作

C.基金份額的申購與贖回

D.基金費用的收取

4.下列哪種基金類型通常被認為風險最低？

（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

5.基金投資者在申購基金時，需要繳納的費用通常是？

（）

A.交易印花稅

B.基金管理費

C.申購費

D.證券交易監(jiān)管費

6.基金托管人在基金運作中扮演的角色不包括？

（）

A.保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人指令

C.評估基金業(yè)績

D.監(jiān)督基金運作

7.基金份額凈值計算公式中，分母代表？

（）

A.基金總資產(chǎn)

B.基金總負債

C.基金凈資產(chǎn)

D.基金份額總數(shù)

8.基金分紅方式通常包括哪幾種？

（）

A.現(xiàn)金分紅和股票分紅

B.現(xiàn)金分紅和紅利再投資

C.股票分紅和紅利再投資

D.現(xiàn)金分紅和債券分紅

9.基金投資組合管理中，以下哪項屬于被動管理策略？

（）

A.積極選股

B.積極擇時

C.跟蹤指數(shù)

D.量化交易

10.基金信息披露中，哪項信息屬于非公開披露信息？

（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合同

D.基金持倉明細

11.基金投資者在贖回基金時，可能需要繳納的費用是？

（）

A.申購費

B.贖回費

C.基金管理費

D.交易印花稅

12.基金管理人聘用外部投資顧問時，需要遵守的規(guī)定不包括？

（）

A.書面協(xié)議

B.報告制度

C.收入披露

D.自主決策

13.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括？

（）

A.投資范圍

B.投資策略

C.風險收益特征

D.以上所有

14.基金投資者在參與基金份額持有人大會時，通常享有的權利不包括？

（）

A.表決權

B.選舉權

C.查閱權

D.訴訟權

15.基金銷售機構在宣傳基金時，以下哪項內(nèi)容是必須披露的？

（）

A.基金預期收益

B.基金過往業(yè)績

C.基金風險等級

D.基金投資策略

16.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括？

（）

A.投資決策

B.費用計提

C.信息披露

D.以上所有

17.基金份額凈值計算中，分子代表？

（）

A.基金總資產(chǎn)

B.基金總負債

C.基金凈資產(chǎn)

D.基金份額總數(shù)

18.基金分紅的方式通常包括？

（）

A.現(xiàn)金分紅

B.紅利再投資

C.股票分紅

D.以上所有

19.基金投資組合管理中，以下哪項屬于主動管理策略？

（）

A.跟蹤指數(shù)

B.積極選股

C.積極擇時

D.量化交易

20.基金信息披露中，哪項信息屬于公開披露信息？

（）

A.基金持倉明細

B.基金季度報告

C.基金合同

D.基金招募說明書

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，需要遵守的規(guī)定包括？

（）

A.風險揭示

B.客戶適當性管理

C.信息披露

D.收入披露

22.基金信息披露中，屬于臨時報告的是哪幾項？

（）

A.基金合同變更

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金臨時停牌

23.基金投資組合管理中，以下哪些屬于主動管理策略？

（）

A.積極選股

B.積極擇時

C.跟蹤指數(shù)

D.量化交易

24.基金投資者在申購基金時，可能需要繳納的費用包括？

（）

A.申購費

B.交易印花稅

C.基金管理費

D.申購費折扣

25.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括？

（）

A.投資決策

B.費用計提

C.信息披露

D.資產(chǎn)保全

26.基金分紅的方式通常包括？

（）

A.現(xiàn)金分紅

B.紅利再投資

C.股票分紅

D.債券分紅

27.基金信息披露中，屬于公開披露信息的是哪幾項？

（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合同

D.基金持倉明細

28.基金投資者在參與基金份額持有人大會時，通常享有的權利包括？

（）

A.表決權

B.選舉權

C.查閱權

D.訴訟權

29.基金銷售機構在宣傳基金時，需要披露的信息包括？

（）

A.基金預期收益

B.基金過往業(yè)績

C.基金風險等級

D.基金投資策略

30.基金投資組合管理中，以下哪些屬于被動管理策略？

（）

A.跟蹤指數(shù)

B.指數(shù)基金

C.量化交易

D.積極擇時

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金投資者在申購基金時，需要繳納申購費。

（）

32.基金份額凈值計算公式中，分母代表基金份額總數(shù)。

（）

33.基金分紅的方式通常包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。

（）

34.基金投資組合管理中，以下屬于主動管理策略的是積極選股。

（）

35.基金信息披露中，屬于公開披露信息的是基金持倉明細。

（）

36.基金投資者在參與基金份額持有人大會時，通常享有表決權。

（）

37.基金銷售機構在宣傳基金時，需要披露基金預期收益。

（）

38.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括投資決策。

（）

39.基金份額凈值計算中，分子代表基金總資產(chǎn)。

（）

40.基金投資組合管理中，以下屬于被動管理策略的是跟蹤指數(shù)。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，需要遵守________和________的規(guī)定。

42.基金信息披露中，屬于定期報告的是________和________。

43.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括________、________和________。

44.基金投資者在申購基金時，可能需要繳納________。

45.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括________、________和________。

46.基金分紅的方式通常包括________和________。

47.基金信息披露中，屬于公開披露信息的是________和________。

48.基金投資者在參與基金份額持有人大會時，通常享有________和________。

49.基金銷售機構在宣傳基金時，需要披露________和________。

50.基金投資組合管理中，以下屬于被動管理策略的是________。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售機構在開展基金銷售活動時需要遵守的規(guī)定。

52.簡述基金信息披露中，屬于定期報告的是哪幾項，并說明其內(nèi)容。

53.簡述基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括哪些方面。

54.簡述基金投資者在申購基金時，可能需要繳納的費用。

55.簡述基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括哪些方面。

六、案例分析題（共15分）

某基金投資者小明在2023年1月通過某基金銷售機構申購了一只股票型基金，并選擇了紅利再投資方式。在2023年6月，該基金發(fā)布了季度報告，披露了基金的投資組合和業(yè)績情況。小明在閱讀報告后，發(fā)現(xiàn)基金的業(yè)績表現(xiàn)不如預期，于是向基金銷售機構咨詢原因。基金銷售機構解釋稱，基金業(yè)績受市場波動影響較大，且基金管理人采取了積極的投資策略。小明對此表示不滿，認為基金銷售機構在宣傳時承諾了較高的預期收益，但實際業(yè)績并不理想。

請結(jié)合案例，分析以下問題：

（1）小明在申購基金時，基金銷售機構需要遵守哪些規(guī)定？

（2）基金季度報告通常包括哪些內(nèi)容？

（3）小明對基金業(yè)績表現(xiàn)不滿，基金銷售機構應如何回應？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售機構不得提供基金業(yè)績的預測數(shù)據(jù)。因此，A選項錯誤。B選項正確，基金宣傳材料中可以標注“預期收益”，但需明確為預測數(shù)據(jù)。C選項正確，基金銷售機構應根據(jù)投資者風險承受能力推薦基金產(chǎn)品。D選項正確，投資者需簽署風險揭示書。

2.B

解析：根據(jù)基金信息披露規(guī)則，定期報告包括基金季度報告、半年度報告和年度報告。A選項屬于募集信息披露。C選項屬于一次性信息披露。D選項屬于臨時信息披露。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金管理人負責基金財產(chǎn)的投資運作。A、C、D選項分別屬于基金份額登記機構、基金銷售機構和基金托管人的職責。

4.D

解析：貨幣市場基金投資于短期、低風險資產(chǎn)，風險最低。股票型基金風險最高，混合型基金風險居中。

5.C

解析：基金申購費是投資者在申購基金時需要繳納的費用。A選項屬于交易稅費。B、D選項屬于基金管理費。

6.C

解析：基金托管人負責保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、監(jiān)督基金運作，但不負責評估基金業(yè)績。

7.D

解析：基金份額凈值計算公式為：基金凈資產(chǎn)/基金份額總數(shù)。分母代表基金份額總數(shù)。

8.B

解析：基金分紅方式通常包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。A、C、D選項均不符合基金分紅方式。

9.C

解析：被動管理策略是指跟蹤指數(shù)的投資策略。A、B、D選項均屬于主動管理策略。

10.D

解析：基金持倉明細屬于非公開披露信息。A、B、C選項均屬于公開披露信息。

11.B

解析：基金投資者在贖回基金時，可能需要繳納贖回費。A、C、D選項均不屬于贖回時需要繳納的費用。

12.D

解析：基金管理人聘用外部投資顧問時，需要遵守的規(guī)定包括書面協(xié)議、報告制度和收入披露，但不需自主決策。

13.D

解析：基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括投資范圍、投資策略和風險收益特征。

14.D

解析：基金投資者在參與基金份額持有人大會時，通常享有表決權、選舉權和查閱權，但不享有訴訟權。

15.C

解析：基金銷售機構在宣傳基金時，必須披露基金風險等級。A、B、D選項均屬于預測性信息，無需披露。

16.D

解析：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括投資決策、費用計提和信息披露。

17.A

解析：基金份額凈值計算中，分子代表基金總資產(chǎn)。

18.D

解析：基金分紅的方式通常包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。

19.B

解析：主動管理策略是指積極選股或積極擇時的投資策略。A、C、D選項均屬于主動管理策略。

20.D

解析：基金招募說明書屬于公開披露信息。A、B、C選項均屬于非公開披露信息。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售機構在開展基金銷售活動時，需要遵守風險揭示、客戶適當性管理和信息披露的規(guī)定。D選項錯誤，收入披露屬于基金信息披露，而非銷售機構的規(guī)定。

22.ABCD

解析：根據(jù)基金信息披露規(guī)則，臨時報告包括基金合同變更、基金管理人變更、基金托管人變更和基金臨時停牌等。

23.AB

解析：主動管理策略是指積極選股或積極擇時的投資策略。C、D選項均屬于被動管理策略。

24.AD

解析：基金申購時可能需要繳納申購費和申購費折扣。B選項錯誤，交易印花稅不屬于申購費用。C選項錯誤，基金管理費屬于基金費用，而非申購費用。

25.ABCD

解析：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括投資決策、費用計提、信息披露和資產(chǎn)保全。

26.AB

解析：基金分紅的方式通常包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。C、D選項均不符合基金分紅方式。

27.AC

解析：基金招募說明書和基金合同屬于公開披露信息。B、D選項均屬于非公開披露信息。

28.AB

解析：基金投資者在參與基金份額持有人大會時，通常享有表決權和選舉權。C、D選項均不屬于投資者的權利。

29.BC

解析：基金銷售機構在宣傳基金時，需要披露基金風險等級和基金投資策略。A、D選項均屬于預測性信息，無需披露。

30.AB

解析：被動管理策略是指跟蹤指數(shù)或指數(shù)基金的投資策略。C、D選項均屬于主動管理策略。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

解析：基金持倉明細屬于非公開披露信息。

36.√

37.×

解析：基金銷售機構在宣傳基金時，無需披露基金預期收益。

38.×

解析：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容不包括投資決策。

39.√

40.√

四、填空題

41.風險揭示客戶適當性管理

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售機構在開展基金銷售活動時，需要遵守風險揭示和客戶適當性管理的規(guī)定。

42.基金季度報告基金半年度報告

解析：根據(jù)基金信息披露規(guī)則，定期報告包括基金季度報告、半年度報告和年度報告。

43.投資范圍投資策略風險收益特征

解析：基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括投資范圍、投資策略和風險收益特征。

44.申購費

解析：基金申購時可能需要繳納申購費。

45.投資決策費用計提信息披露

解析：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括投資決策、費用計提和信息披露。

46.現(xiàn)金分紅紅利再投資

解析：基金分紅的方式通常包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。

47.基金招募說明書基金合同

解析：基金招募說明書和基金合同屬于公開披露信息。

48.表決權選舉權

解析：基金投資者在參與基金份額持有人大會時，通常享有表決權和選舉權。

49.基金風險等級基金投資策略

解析：基金銷售機構在宣傳基金時，需要披露基金風險等級和基金投資策略。

50.跟蹤指數(shù)

解析：被動管理策略是指跟蹤指數(shù)的投資策略。

五、簡答題

51.基金銷售機構在開展基金銷售活動時需要遵守的規(guī)定包括：

-風險揭示：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售機構必須向投資者充分揭示基金風險，確保投資者在了解風險的基礎上做出投資決策。

-客戶適當性管理：基金銷售機構應根據(jù)投資者的風險承受能力、投資目標和投資經(jīng)驗，推薦合適的基金產(chǎn)品。

-信息披露：基金銷售機構應向投資者提供真實、準確、完整的基金信息披露，包括基金招募說明書、基金合同、基金季度報告等。

52.基金信息披露中，屬于定期報告的是基金季度報告、半年度報告和年度報告。其內(nèi)容通常包括：

-基金投資組合：披露基金的投資品種、投資比例等信息。

-基金業(yè)績：披露基金的凈值表現(xiàn)、收益率等信息。

-基金費用：披露基金的管理費、托管費、申購費、贖回費等信息。

-基金風險：披露基金的風險特征和風險提示。

53.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括：

-投資范圍：披露基金可投資的投資品種和投資比例限制。

-投資策略：披露基金的投資目標和投資策略，如價值投資、成長投資等。

-風險收益特征：披露基金的風險等級和預期收益水平。

54.基金投資者在申購基金時，可能需要繳納的費用包括：

-申購費：投資者在申購基金時需要繳納的費用，通常按申購金額的一定比例收取。