證券融資融券業(yè)務(wù)合同一、合同定義與當(dāng)事人證券融資融券業(yè)務(wù)合同是證券公司與符合條件的客戶(hù)之間簽訂的，約定由證券公司向客戶(hù)提供資金或證券供其買(mǎi)入或賣(mài)出證券，并明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。合同當(dāng)事人包括甲方（證券公司）和乙方（客戶(hù)）。甲方需為依法注冊(cè)并取得融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司，乙方需滿(mǎn)足證券交易經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等法定條件，具體包括具備至少6個(gè)月證券交易經(jīng)驗(yàn)、申請(qǐng)前20個(gè)交易日證券賬戶(hù)日均資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為C4（積極型）或C5（進(jìn)取型），且無(wú)重大不良征信記錄。二、合同核心條款（一）融資融券額度與期限合同需明確約定融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）及利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式。融資額度和融券額度由證券公司根據(jù)客戶(hù)的信用狀況、資產(chǎn)情況等核定，客戶(hù)需在核定額度內(nèi)進(jìn)行交易。融資融券期限一般為6個(gè)月，雙方協(xié)商一致可申請(qǐng)展期，但需另行簽署書(shū)面協(xié)議。融資利率和融券費(fèi)率目前統(tǒng)一為8.35%，利息（費(fèi)用）按日計(jì)算，具體以實(shí)際使用天數(shù)和金額（數(shù)量）為基礎(chǔ)進(jìn)行核算。（二）擔(dān)保物相關(guān)約定擔(dān)保物相關(guān)內(nèi)容是合同的重要組成部分，包括保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍等。初始保證金比例通常為200%，即客戶(hù)需以自有資金或證券作為擔(dān)保，按比例融資或融券。維持擔(dān)保比例不得低于130%，這是衡量客戶(hù)擔(dān)保物充足性的關(guān)鍵指標(biāo)?？沙涞直ＷC金的證券種類(lèi)及折算率由證券公司根據(jù)證券的流動(dòng)性、波動(dòng)性等因素確定，例如部分股票折算率可能為20%，而一些高風(fēng)險(xiǎn)證券折算率可能為0%。擔(dān)保債權(quán)范圍包括融資融券本金、利息、費(fèi)用、違約金及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的其他費(fèi)用等。（三）追加保證金與強(qiáng)制平倉(cāng)當(dāng)客戶(hù)的維持擔(dān)保比例低于預(yù)警線（150%）時(shí)，證券公司將通過(guò)約定的通知方式（如短信、郵件、交易系統(tǒng)提示等）通知客戶(hù)追加保證金，客戶(hù)需在規(guī)定期限內(nèi)追加保證金或減少負(fù)債，使維持擔(dān)保比例恢復(fù)至規(guī)定水平。若維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)線（130%）且客戶(hù)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)采取補(bǔ)救措施，證券公司有權(quán)對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。強(qiáng)制平倉(cāng)的順序、價(jià)格確定方式等也需在合同中明確約定，以保障雙方的合法權(quán)益。（四）權(quán)益處理與違約責(zé)任融資買(mǎi)入證券和融券賣(mài)出證券的權(quán)益處理是合同的重要內(nèi)容。對(duì)于融資買(mǎi)入的證券，其產(chǎn)生的股息、紅利等權(quán)益歸客戶(hù)所有，但需優(yōu)先用于償還融資債務(wù)；對(duì)于融券賣(mài)出的證券，客戶(hù)需向證券公司支付與該證券相關(guān)的股息、紅利等權(quán)益補(bǔ)償。違約責(zé)任條款需明確雙方違反合同約定時(shí)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，例如客戶(hù)未按時(shí)支付利息費(fèi)用、未按約定追加保證金等，證券公司有權(quán)采取要求客戶(hù)立即清償全部債務(wù)、限制交易、強(qiáng)制平倉(cāng)等措施，并追償因違約行為造成的損失；證券公司未按約定提供資金或證券、未及時(shí)履行通知義務(wù)等，也需承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。三、操作流程（一）申請(qǐng)與開(kāi)戶(hù)客戶(hù)需向證券公司提交融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)，填寫(xiě)相關(guān)申請(qǐng)表，并提供身份證明、證券賬戶(hù)信息、資產(chǎn)證明等材料。證券公司對(duì)客戶(hù)的資質(zhì)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后，雙方簽訂融資融券合同及相關(guān)文件，客戶(hù)在證券公司指定的系統(tǒng)中開(kāi)立融資融券賬戶(hù)?？蛻?hù)在簽署合同前，需詳細(xì)閱讀并充分理解《融資融券業(yè)務(wù)合同》《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等相關(guān)文件，確保知曉業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)。（二）融資交易流程客戶(hù)在融資融券賬戶(hù)內(nèi)存入足額保證金后，可在交易系統(tǒng)中提交融資申請(qǐng)，明確融資金額、標(biāo)的證券等事項(xiàng)。證券公司審核通過(guò)后，將資金劃至客戶(hù)的交易賬戶(hù)，客戶(hù)使用該資金買(mǎi)入標(biāo)的證券。融資買(mǎi)入的證券將作為擔(dān)保物存放在客戶(hù)的融資融券賬戶(hù)中，客戶(hù)需在約定的期限內(nèi)償還融資金額及利息。（三）融券交易流程客戶(hù)提交融券申請(qǐng)，明確融券數(shù)量、標(biāo)的證券、期限等事項(xiàng)。證券公司審核通過(guò)后，將證券劃至客戶(hù)的證券賬戶(hù)，客戶(hù)賣(mài)出該證券?？蛻?hù)需在約定的期限內(nèi)買(mǎi)入相同數(shù)量的標(biāo)的證券歸還給證券公司，并支付融券費(fèi)用及相關(guān)權(quán)益補(bǔ)償。融券賣(mài)出的資金將存放在證券公司指定的賬戶(hù)中，用于保障融券債務(wù)的履行。（四）監(jiān)控與管理證券公司有權(quán)對(duì)客戶(hù)的融資融券賬戶(hù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，包括賬戶(hù)余額、擔(dān)保物價(jià)值、交易記錄等，確?？蛻?hù)的維持擔(dān)保比例符合規(guī)定?？蛻?hù)應(yīng)密切關(guān)注自己的賬戶(hù)情況，合理控制風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)維持擔(dān)保比例接近預(yù)警線時(shí)，及時(shí)采取措施，避免被強(qiáng)制平倉(cāng)。四、風(fēng)險(xiǎn)控制（一）賬戶(hù)監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警證券公司建立了完善的賬戶(hù)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)客戶(hù)的融資融券賬戶(hù)進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤和分析。當(dāng)客戶(hù)的維持擔(dān)保比例接近預(yù)警線時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)發(fā)出預(yù)警，證券公司及時(shí)通知客戶(hù)，提醒客戶(hù)關(guān)注賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，采取追加保證金或減少負(fù)債等措施。（二）強(qiáng)制平倉(cāng)機(jī)制強(qiáng)制平倉(cāng)是證券公司控制風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。當(dāng)客戶(hù)的維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)線且未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)采取補(bǔ)救措施時(shí)，證券公司有權(quán)按照合同約定對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)，以清償客戶(hù)的融資融券債務(wù)。強(qiáng)制平倉(cāng)過(guò)程中，證券公司會(huì)遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，按照市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易，盡量減少對(duì)客戶(hù)的損失。（三）合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)教育證券公司加強(qiáng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。同時(shí)，證券公司會(huì)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育，向客戶(hù)充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶(hù)樹(shù)立正確的投資理念，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)?？蛻?hù)在參與融資融券業(yè)務(wù)前，應(yīng)充分了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策。五、糾紛解決途徑合同中需明確約定糾紛解決途徑，一般包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟等方式。雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向證券公司所在地的調(diào)解機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解；調(diào)解不成的，可根據(jù)合同中的仲裁條款向約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁，或直接向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、合同變更與解除本合同的變更和解除需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，書(shū)面變更或解除合同。任何一方不得單方面變更或解除合同。合同解除后，乙方應(yīng)立即歸還所有融資款項(xiàng)和融券，并支付相應(yīng)的利息和費(fèi)用。七、信息披露與保密條款甲乙雙方應(yīng)對(duì)涉及融資融券交易的重要信息進(jìn)行充分披露。同時(shí)，甲乙雙方應(yīng)對(duì)對(duì)方的商業(yè)秘密和客戶(hù)信息予以保密。未經(jīng)對(duì)方許可，不得向第三方泄露相關(guān)信息。違反此條約定的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。八、雙方聲明與承諾甲乙雙方已充分知曉和理解本合同的全部?jī)?nèi)容及其所產(chǎn)生的法律后果。雙方確認(rèn)，本合同是建立在公開(kāi)、透明、自愿的基礎(chǔ)上簽署的。雙方均承諾遵守本合同的所有條款和條件。乙方承諾已經(jīng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并充分了解融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特性。甲方承諾按照合同約定為乙方提供融資融券服務(wù)，不得擅自變更合同條款或提高利率費(fèi)率。九、費(fèi)用及支付方式乙方應(yīng)按照甲方的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付融資利息、融券費(fèi)用、賬戶(hù)管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)按照甲方的公告執(zhí)行。乙方應(yīng)按時(shí)足額支付相關(guān)費(fèi)用，否則甲方有權(quán)采取相應(yīng)措施進(jìn)行追償，包括但不限于收取違約金、限制交易權(quán)限等。費(fèi)用的支付方式一般為自動(dòng)扣劃，即甲方在每月固定日期從乙