第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁莆田市基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金從業(yè)資格考試的相關(guān)規(guī)定，下列哪類人員不屬于基金從業(yè)資格考試的報(bào)考對象？（A）（B）（C）（D）

2.在基金投資中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（A）（B）（C）（D）

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的重要信息通常由哪部分進(jìn)行詳細(xì)說明？（A）（B）（C）（D）

4.以下哪種金融工具不屬于貨幣市場工具的范疇？（A）（B）（C）（D）

5.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在法定期限后的多少天內(nèi)披露？（A）（B）（C）（D）

6.在基金估值過程中，對于交易活躍的股票，通常采用哪種方法進(jìn)行估值？（A）（B）（C）（D）

7.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？（A）（B）（C）（D）

8.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪種投資者屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的類型？（A）（B）（C）（D）

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循的首要原則是？（A）（B）（C）（D）

10.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范？（A）（B）（C）（D）

11.基金募集期間，投資者通過銀行渠道認(rèn)購基金份額，通常需要繳納多少比例的認(rèn)購費(fèi)？（A）（B）（C）（D）

12.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金管理人投資策略的闡述主要出現(xiàn)在哪個(gè)章節(jié)？（A）（B）（C）（D）

13.在基金資產(chǎn)清算中，清算費(fèi)用通常按照什么順序優(yōu)先支付？（A）（B）（C）（D）

14.基金份額持有人大會的召集主體通常是？（A）（B）（C）（D）

15.基金合同生效后，基金管理人需要向哪個(gè)機(jī)構(gòu)報(bào)送基金合同？（A）（B）（C）（D）

16.基金信息披露中，關(guān)于基金管理人、托管人的信息主要在哪個(gè)文件中披露？（A）（B）（C）（D）

17.以下哪種情形會導(dǎo)致基金份額凈值出現(xiàn)負(fù)值？（A）（B）（C）（D）

18.基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，其核心目的是？（A）（B）（C）（D）

19.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用扣除方式的約定通常由哪部分進(jìn)行說明？（A）（B）（C）（D）

20.基金業(yè)績評價(jià)中，通常采用哪種指標(biāo)來衡量基金的超額收益能力？（A）（B）（C）（D）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列哪些屬于基金投資中常見的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（A）（B）（C）（D）

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括哪些內(nèi)容？（A）（B）（C）（D）

23.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息必須滿足哪些條件？（A）（B）（C）（D）

24.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的服務(wù)對象主要包括哪些類型？（A）（B）（C）（D）

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循哪些基本原則？（A）（B）（C）（D）

26.下列哪些行為屬于基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范？（A）（B）（C）（D）

27.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金管理人投資策略的闡述通常包括哪些方面？（A）（B）（C）（D）

28.基金資產(chǎn)清算中，清算費(fèi)用通常按照什么順序優(yōu)先支付？（A）（B）（C）（D）

29.基金份額持有人大會的召集主體通常包括哪些機(jī)構(gòu)？（A）（B）（C）（D）

30.基金信息披露中，關(guān)于基金管理人、托管人的信息通常包括哪些內(nèi)容？（A）（B）（C）（D）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的成績有效期一般為3年。（）

32.在基金投資中，市場風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常由基金管理人進(jìn)行說明。（）

34.貨幣市場工具通常具有高流動性和低風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。（）

35.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在法定期限后的2個(gè)月內(nèi)披露。（）

36.在基金估值過程中，對于非交易活躍的股票，通常采用市盈率法進(jìn)行估值。（）

37.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的職責(zé)包括提供投資建議。（）

38.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，穩(wěn)健型投資者屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的類型。（）

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循“客戶利益至上”的原則。（）

40.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范要求其不得泄露投資者的商業(yè)秘密。（）

41.基金募集期間，投資者通過銀行渠道認(rèn)購基金份額，通?？梢韵硎芤欢ǖ恼劭?。（）

42.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金管理人投資策略的闡述主要出現(xiàn)在“基金管理人報(bào)告”章節(jié)。（）

43.基金資產(chǎn)清算中，清算費(fèi)用通常在基金財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)后優(yōu)先支付。（）

44.基金份額持有人大會的召集主體通常是基金管理人。（）

45.基金信息披露中，關(guān)于基金管理人、托管人的信息通常包括其基本情況、組織架構(gòu)等。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

46.______是指基金投資者按照基金合同約定，在基金運(yùn)作期間依法享有的權(quán)利。

47.______是指基金投資者購買或贖回基金份額時(shí)支付的手續(xù)費(fèi)。

48.______是指基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

49.______是指基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露的信息必須在法定期限后及時(shí)披露。

50.______是指基金信息披露的“公平性”原則要求披露的信息必須公平對待所有投資者。

51.______是指基金管理人根據(jù)基金合同約定的投資策略，對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理和操作的活動。

52.______是指基金投資者購買或贖回基金份額時(shí)支付的費(fèi)用，通常按照基金份額凈值的一定比例計(jì)算。

53.______是指基金投資者在基金運(yùn)作期間依法享有的權(quán)利，包括分享基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配基金財(cái)產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓基金份額等。

54.______是指基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息必須全面、完整，不得有重大遺漏。

五、簡答題（共20分，每題5分）

55.簡述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。

56.簡述基金投資中常見的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

57.簡述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的具體要求。

58.簡述基金投資顧問業(yè)務(wù)的職責(zé)和規(guī)范。

六、案例分析題（共25分）

59.案例背景：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只基金時(shí)，銷售人員向投資者承諾該基金未來一年收益率可達(dá)20%，并暗示該基金風(fēng)險(xiǎn)很低。投資者在未充分了解該基金的風(fēng)險(xiǎn)特征的情況下，購買了該基金。后來該基金由于市場原因，一年內(nèi)虧損了10%。投資者要求銷售機(jī)構(gòu)賠償損失。

問題：

（1）分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

（2）分析該投資者是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)部分責(zé)任，并說明理由。

（3）總結(jié)該案例給基金銷售機(jī)構(gòu)和投資者的啟示。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的報(bào)考對象包括基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、基金經(jīng)理、投資總監(jiān)等基金從業(yè)人員，以及基金銷售機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員、基金經(jīng)理、投資總監(jiān)等基金從業(yè)人員。因此，A選項(xiàng)不屬于基金從業(yè)資格考試的報(bào)考對象。

2.A

解析：在基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)市場或整個(gè)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等。因此，A選項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

3.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常由“基金運(yùn)作方式”章節(jié)進(jìn)行詳細(xì)說明。因此，A選項(xiàng)正確。

4.D

解析：貨幣市場工具通常具有高流動性、低風(fēng)險(xiǎn)、短期限的特點(diǎn)，常見的貨幣市場工具包括國債、央行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)等。因此，D選項(xiàng)不屬于貨幣市場工具的范疇。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，定期報(bào)告應(yīng)在法定期限后的15天內(nèi)披露。因此，B選項(xiàng)正確。

6.A

解析：在基金估值過程中，對于交易活躍的股票，通常采用市價(jià)法進(jìn)行估值。因此，A選項(xiàng)正確。

7.C

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的職責(zé)包括提供投資建議、跟蹤市場動態(tài)等。因此，C選項(xiàng)不屬于投資顧問的職責(zé)。

8.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者包括進(jìn)取型投資者。因此，D選項(xiàng)正確。

9.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循“客戶利益至上”的原則。因此，A選項(xiàng)正確。

10.B

解析：基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范要求其不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。因此，B選項(xiàng)不屬于基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

11.A

解析：基金募集期間，投資者通過銀行渠道認(rèn)購基金份額，通常需要繳納1%的認(rèn)購費(fèi)。因此，A選項(xiàng)正確。

12.A

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金管理人投資策略的闡述主要出現(xiàn)在“基金管理人報(bào)告”章節(jié)。因此，A選項(xiàng)正確。

13.A

解析：基金資產(chǎn)清算中，清算費(fèi)用通常在基金財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)前優(yōu)先支付。因此，A選項(xiàng)正確。

14.A

解析：基金份額持有人大會的召集主體通常是基金管理人。因此，A選項(xiàng)正確。

15.A

解析：基金合同生效后，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報(bào)送基金合同。因此，A選項(xiàng)正確。

16.A

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金管理人、托管人的信息主要在“基金合同”中披露。因此，A選項(xiàng)正確。

17.D

解析：基金份額凈值出現(xiàn)負(fù)值通常是由于基金資產(chǎn)嚴(yán)重虧損導(dǎo)致的。因此，D選項(xiàng)正確。

18.A

解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，其核心目的是提醒投資者注意基金的風(fēng)險(xiǎn)。因此，A選項(xiàng)正確。

19.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用扣除方式的約定通常由“基金費(fèi)用”章節(jié)進(jìn)行說明。因此，A選項(xiàng)正確。

20.A

解析：基金業(yè)績評價(jià)中，通常采用夏普比率來衡量基金的超額收益能力。因此，A選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：在基金投資中，常見的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

22.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式的約定內(nèi)容。

23.ABCD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求的內(nèi)容。

24.ABCD

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的服務(wù)對象主要包括個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對象。

25.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循“客戶利益至上”“公平公正”“誠實(shí)守信”“規(guī)范運(yùn)作”等基本原則。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)必須遵循的基本原則。

26.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范要求其不得泄露投資者的商業(yè)秘密、不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益、不得從事?lián)p害投資者利益的活動等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

27.ABCD

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金管理人投資策略的闡述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金管理人投資策略的闡述內(nèi)容。

28.ABCD

解析：基金資產(chǎn)清算中，清算費(fèi)用通常按照以下順序優(yōu)先支付：清算費(fèi)用、職工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用、社會保險(xiǎn)費(fèi)用、稅款、尚未償付的債務(wù)、基金份額持有人應(yīng)得的財(cái)產(chǎn)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金資產(chǎn)清算中清算費(fèi)用的優(yōu)先支付順序。

29.ABCD

解析：基金份額持有人大會的召集主體通常包括基金管理人、基金托管人、代表10%以上基金份額的基金份額持有人等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金份額持有人大會的召集主體。

30.ABCD

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金管理人、托管人的信息通常包括其基本情況、組織架構(gòu)、高級管理人員、投資理念、投資策略等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露中關(guān)于基金管理人、托管人的信息的內(nèi)容。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的成績有效期一般為3年。因此，本題說法正確。

32.√

解析：在基金投資中，市場風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，本題說法正確。

33.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常由“基金運(yùn)作方式”章節(jié)進(jìn)行詳細(xì)說明。因此，本題說法錯(cuò)誤。

34.√

解析：貨幣市場工具通常具有高流動性和低風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。因此，本題說法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在法定期限后的1個(gè)月內(nèi)披露。因此，本題說法錯(cuò)誤。

36.×

解析：在基金估值過程中，對于非交易活躍的股票，通常采用市凈率法或市銷率法進(jìn)行估值。因此，本題說法錯(cuò)誤。

37.√

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的職責(zé)包括提供投資建議。因此，本題說法正確。

38.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，穩(wěn)健型投資者屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力中等的類型。因此，本題說法錯(cuò)誤。

39.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循“客戶利益至上”的原則。因此，本題說法正確。

40.√

解析：基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范要求其不得泄露投資者的商業(yè)秘密。因此，本題說法正確。

41.√

解析：基金募集期間，投資者通過銀行渠道認(rèn)購基金份額，通?？梢韵硎芤欢ǖ恼劭?。因此，本題說法正確。

42.×

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金管理人投資策略的闡述主要出現(xiàn)在“基金管理人報(bào)告”章節(jié)。因此，本題說法錯(cuò)誤。

43.√

解析：基金資產(chǎn)清算中，清算費(fèi)用通常在基金財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)后優(yōu)先支付。因此，本題說法正確。

44.×

解析：基金份額持有人大會的召集主體通常是基金管理人。因此，本題說法錯(cuò)誤。

45.√

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金管理人、托管人的信息通常包括其基本情況、組織架構(gòu)等。因此，本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分）

46.基金份額持有人

47.基金費(fèi)用

48.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

49.及時(shí)

50.公平

51.基金投資管理

52.認(rèn)購費(fèi)

53.基金份額持有人

54.完