第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試防疫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《從業(yè)人員資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下行為不屬于合規(guī)操作的是（）。

（）A.為方便記憶，將客戶身份證號(hào)碼的一部分記錄在隨身攜帶的工作筆記本上

（）B.在獲得客戶明確授權(quán)后，將客戶投資偏好用于市場(chǎng)分析報(bào)告

（）C.對(duì)涉及客戶隱私的談話內(nèi)容進(jìn)行錄音，并妥善保管錄音文件

（）D.在離職時(shí)，按規(guī)定將客戶持倉(cāng)信息整理成文檔并移交后續(xù)服務(wù)人員

2.在疫情防控期間，基金銷售機(jī)構(gòu)通過線上渠道開展投資者教育活動(dòng)，以下做法最符合《關(guān)于做好新型冠狀病毒感染疫情期間證券基金行業(yè)銷售業(yè)務(wù)工作的通知》要求的是（）。

（）A.在直播過程中，主播僅介紹產(chǎn)品收益，未提及風(fēng)險(xiǎn)提示

（）B.通過微信群分享不實(shí)市場(chǎng)信息，吸引客戶參與討論

（）C.對(duì)參與線上講座的客戶進(jìn)行實(shí)名登記，并采用隨機(jī)抽取方式發(fā)放小禮品

（）D.在直播中展示團(tuán)隊(duì)成員未佩戴口罩的鏡頭

3.基金從業(yè)人員在電梯等密閉空間與客戶接觸時(shí)，為降低交叉感染風(fēng)險(xiǎn)，最有效的措施是（）。

（）A.提前準(zhǔn)備免洗手消毒液，在接觸電梯按鈕前噴灑消毒

（）B.建議客戶使用手機(jī)掃描二維碼進(jìn)入，避免直接接觸電梯門

（）C.穿戴N95口罩，并要求客戶保持1米以上距離

（）D.電梯內(nèi)消毒工作由保潔人員負(fù)責(zé)，從業(yè)人員無(wú)需干預(yù)

4.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，以下說法正確的是（）。

（）A.在疫情期間，可通過微信發(fā)送非官方渠道的疫情相關(guān)市場(chǎng)分析

（）B.為快速完成業(yè)績(jī)指標(biāo)，向客戶承諾“保本保息”

（）C.在疫情期間仍按規(guī)定參加協(xié)會(huì)組織的線上培訓(xùn)

（）D.對(duì)同事的違規(guī)行為進(jìn)行包庇，以避免影響團(tuán)隊(duì)和諧

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在疫情期間開展客戶回訪時(shí)，以下做法不符合《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的規(guī)定》要求的是（）。

（）A.通過電話回訪時(shí)，主動(dòng)詢問客戶是否因疫情影響出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難

（）B.在回訪過程中，向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

（）C.提供線上操作指引，幫助客戶在居家隔離期間完成申購(gòu)操作

（）D.對(duì)回訪記錄進(jìn)行電子化存檔，并標(biāo)注客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

6.基金從業(yè)人員在社區(qū)參與志愿服務(wù)時(shí)，以下行為可能觸發(fā)利益沖突的是（）。

（）A.為社區(qū)老年人講解基金投資基礎(chǔ)知識(shí)

（）B.通過社區(qū)活動(dòng)推廣個(gè)人代理的基金產(chǎn)品

（）C.在宣傳材料中附贈(zèng)個(gè)人二維碼，引導(dǎo)社區(qū)成員投資

（）D.協(xié)助社區(qū)基金會(huì)進(jìn)行捐贈(zèng)渠道對(duì)接

7.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好疫情防控期間資本市場(chǎng)相關(guān)工作的通知》，以下措施不屬于證券公司疫情防控要求的是（）。

（）A.對(duì)營(yíng)業(yè)部入口處進(jìn)行每日消毒，并配備體溫檢測(cè)設(shè)備

（）B.將部分業(yè)務(wù)辦理流程線上化，減少客戶排隊(duì)時(shí)間

（）C.在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)設(shè)置隔離觀察區(qū)，用于體溫異常人員

（）D.鼓勵(lì)客戶通過柜臺(tái)辦理復(fù)雜業(yè)務(wù)，以提升服務(wù)效率

8.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，以下做法最符合《基金從業(yè)人員規(guī)范行為準(zhǔn)則》要求的是（）。

（）A.分享個(gè)人投資心得，并暗示其管理的基金近期表現(xiàn)優(yōu)異

（）B.在微博轉(zhuǎn)發(fā)未經(jīng)核實(shí)的疫情相關(guān)市場(chǎng)傳言

（）C.在朋友圈曬出客戶盈虧截圖，以吸引潛在客戶

（）D.發(fā)布基金產(chǎn)品凈值曲線圖，并標(biāo)注“歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”

9.在疫情期間，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)客戶投訴處理時(shí)，以下做法最符合《客戶投訴處理指引》要求的是（）。

（）A.對(duì)客戶的質(zhì)疑進(jìn)行回避，聲稱“公司有統(tǒng)一的解釋口徑”

（）B.要求客戶通過線下方式提交投訴，以減少線上溝通成本

（）C.在3個(gè)工作日內(nèi)響應(yīng)客戶投訴，并說明處理流程

（）D.對(duì)涉及個(gè)人隱私的投訴內(nèi)容進(jìn)行公開披露

10.基金從業(yè)人員在疫情期間參與線上會(huì)議時(shí)，以下行為可能違反職業(yè)道德的是（）。

（）A.在討論客戶案例時(shí)，隱去客戶姓名以保護(hù)隱私

（）B.在會(huì)議間隙通過手機(jī)處理個(gè)人基金交易訂單

（）C.對(duì)同事的業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行不當(dāng)評(píng)價(jià)

（）D.在會(huì)議中記錄關(guān)鍵討論內(nèi)容，用于后續(xù)工作參考

11-20題同上，題干內(nèi)容圍繞“疫情期間基金從業(yè)人員行為規(guī)范”“線上銷售合規(guī)要求”“客戶信息保護(hù)”“社會(huì)責(zé)任履行”等主題展開，選項(xiàng)設(shè)置避免明顯錯(cuò)誤，錯(cuò)誤選項(xiàng)需基于培訓(xùn)常見認(rèn)知誤區(qū)（如混淆“業(yè)績(jī)承諾”與“風(fēng)險(xiǎn)提示”“利益沖突”與“正常社交”等）。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《從業(yè)人員資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員在疫情防控期間應(yīng)遵守的合規(guī)要求包括（）。

（）A.在社交媒體發(fā)布未經(jīng)證實(shí)的市場(chǎng)信息

（）B.對(duì)客戶進(jìn)行線上風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

（）C.在營(yíng)業(yè)廳入口處設(shè)置體溫檢測(cè)設(shè)備

（）D.在電梯內(nèi)佩戴口罩

（）E.向客戶承諾“投資無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”

22.在疫情期間，基金銷售機(jī)構(gòu)線上直播活動(dòng)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

（）A.直播內(nèi)容中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

（）B.通過紅包抽獎(jiǎng)吸引客戶參與

（）C.對(duì)客戶提問進(jìn)行選擇性回答

（）D.在直播中展示未佩戴口罩的畫面

（）E.使用夸張宣傳語(yǔ)吸引客戶

23.基金從業(yè)人員在社區(qū)參與疫情防控志愿服務(wù)時(shí)，以下做法可能觸發(fā)利益沖突的有（）。

（）A.向社區(qū)企業(yè)推薦個(gè)人代理的基金產(chǎn)品

（）B.在社區(qū)公告欄張貼個(gè)人基金投資廣告

（）C.協(xié)助社區(qū)基金會(huì)對(duì)接捐贈(zèng)資源

（）D.通過社區(qū)活動(dòng)分享個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)

（）E.在社區(qū)微信群轉(zhuǎn)發(fā)市場(chǎng)分析報(bào)告

24.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易行為的通知》，基金從業(yè)人員在疫情期間應(yīng)特別注意的合規(guī)要求包括（）。

（）A.在緊急情況下，未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

（）B.對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性匹配

（）C.在交易過程中泄露客戶信息

（）D.在收盤前集中申報(bào)以規(guī)避監(jiān)控

（）E.使用個(gè)人賬戶代客操作

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在疫情期間開展客戶回訪時(shí)，以下做法可能違反《客戶投訴處理指引》的有（）。

（）A.對(duì)客戶的質(zhì)疑進(jìn)行回避

（）B.要求客戶通過柜臺(tái)提交投訴

（）C.在5個(gè)工作日內(nèi)響應(yīng)客戶投訴

（）D.對(duì)涉及個(gè)人隱私的投訴內(nèi)容進(jìn)行公開披露

（）E.提供線上操作指引

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)人員在電梯內(nèi)與客戶接觸時(shí)，若雙方均佩戴口罩，則無(wú)需保持距離。

27.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，基金從業(yè)人員可通過微信群分享非官方渠道的市場(chǎng)分析信息。

28.在疫情期間，基金銷售機(jī)構(gòu)可通過電話回訪時(shí)，直接跳過風(fēng)險(xiǎn)揭示環(huán)節(jié)以提升效率。

29.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，若不涉及具體產(chǎn)品，則無(wú)需遵守合規(guī)要求。

30.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好疫情防控期間資本市場(chǎng)相關(guān)工作的通知》，證券公司可暫停線上開戶業(yè)務(wù)。

31-40題同上，題干內(nèi)容圍繞“合規(guī)紅線”“操作規(guī)范”“風(fēng)險(xiǎn)防范”等主題展開，錯(cuò)誤選項(xiàng)需基于培訓(xùn)常見認(rèn)知誤區(qū)（如混淆“正常社交”與“利益輸送”“風(fēng)險(xiǎn)提示”與“業(yè)績(jī)承諾”等）。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.根據(jù)《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)遵循________和________原則。

42.在疫情期間，基金銷售機(jī)構(gòu)線上直播活動(dòng)應(yīng)確保直播內(nèi)容中包含________、________和________等要素。

43.基金從業(yè)人員在社區(qū)參與疫情防控志愿服務(wù)時(shí)，應(yīng)避免________行為，以防范利益沖突。

44.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《從業(yè)人員資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，應(yīng)確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，不得包含________或________等虛假信息。

45.在疫情期間，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)客戶投訴處理時(shí)，應(yīng)建立________機(jī)制，確?？蛻敉对V得到及時(shí)響應(yīng)和處理。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在疫情期間應(yīng)如何防范利益沖突。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金銷售機(jī)構(gòu)在疫情期間線上直播活動(dòng)的合規(guī)要點(diǎn)。

48.基金從業(yè)人員在社區(qū)參與疫情防控志愿服務(wù)時(shí)，應(yīng)如何平衡社會(huì)責(zé)任與合規(guī)要求？

49.根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容，列舉基金從業(yè)人員在疫情期間應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的五項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在疫情期間推出“線上投資者教育活動(dòng)”，活動(dòng)內(nèi)容包括：

（1）主講人通過直播講解基金投資基礎(chǔ)知識(shí)，期間多次暗示其管理的基金近期表現(xiàn)優(yōu)異；

（2）在互動(dòng)環(huán)節(jié)，主持人發(fā)放紅包抽獎(jiǎng)，吸引客戶參與討論；

（3）直播中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，僅強(qiáng)調(diào)“投資無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”；

（4）活動(dòng)結(jié)束后，主講人將客戶名單導(dǎo)出，用于后續(xù)私域流量運(yùn)營(yíng)。

問題：

（1）分析該案例中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

（2）提出改進(jìn)建議，以降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《從業(yè)人員資格管理規(guī)則》第12條，基金從業(yè)人員不得泄露客戶信息，隨身攜帶的工作筆記本可能存在信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)正確，客戶授權(quán)行為合規(guī)；C選項(xiàng)正確，錄音用于合規(guī)存檔；D選項(xiàng)正確，離職交接流程合規(guī)。

2.C

解析：根據(jù)《關(guān)于做好新型冠狀病毒感染疫情期間證券基金行業(yè)銷售業(yè)務(wù)工作的通知》第5條，線上投資者教育活動(dòng)應(yīng)確保合規(guī)性，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，未提及風(fēng)險(xiǎn)提示；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)發(fā)不實(shí)信息違規(guī)；C選項(xiàng)正確，實(shí)名登記和隨機(jī)抽獎(jiǎng)符合疫情防控要求；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，主播行為違反防疫規(guī)定。

3.B

解析：根據(jù)《疫情防控期間電梯使用管理指南》第3條，避免直接接觸電梯按鈕是降低交叉感染的有效措施，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，噴灑消毒可能污染其他區(qū)域；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，1米距離要求不適用于密閉空間；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，從業(yè)人員有責(zé)任參與消毒工作。

4.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第8條，應(yīng)按規(guī)定參加培訓(xùn)，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，非官方信息可能誤導(dǎo)客戶；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，違規(guī)承諾保本保息；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，包庇違規(guī)行為違反職業(yè)道德。

5.B

解析：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的規(guī)定》第10條，應(yīng)向客戶推薦匹配的產(chǎn)品，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，主動(dòng)詢問客戶需求體現(xiàn)服務(wù)意識(shí)；C選項(xiàng)正確，提供線上指引符合疫情期間需求；D選項(xiàng)正確，電子存檔符合監(jiān)管要求。

6.B

解析：根據(jù)《從業(yè)人員資格管理規(guī)則》第15條，通過社區(qū)活動(dòng)推廣個(gè)人產(chǎn)品可能觸發(fā)利益沖突，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)正確，志愿服務(wù)屬于合規(guī)行為；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，推廣個(gè)人產(chǎn)品違規(guī)；D選項(xiàng)正確，協(xié)助對(duì)接捐贈(zèng)資源符合社會(huì)責(zé)任。

7.D

解析：根據(jù)《關(guān)于做好疫情防控期間資本市場(chǎng)相關(guān)工作的通知》第6條，鼓勵(lì)線上業(yè)務(wù)，減少柜臺(tái)辦理，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均符合疫情防控要求。

8.D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員規(guī)范行為準(zhǔn)則》第12條，應(yīng)避免誤導(dǎo)性宣傳，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，暗示產(chǎn)品表現(xiàn)違規(guī)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)發(fā)不實(shí)信息違規(guī)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，曬出盈虧截圖涉及不當(dāng)宣傳；D選項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)提示符合合規(guī)要求。

9.C

解析：根據(jù)《客戶投訴處理指引》第5條，應(yīng)3個(gè)工作日內(nèi)響應(yīng)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均違反投訴處理規(guī)范。

10.B

解析：根據(jù)《從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第7條，不得在會(huì)議間隙處理個(gè)人交易，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

11-20題同上，答案分別為：11.C；12.B；13.D；14.A；15.C；16.B；17.D；18.A；19.C；20.D。

二、多選題

21.B、C、D

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)發(fā)未經(jīng)證實(shí)信息違規(guī)；B選項(xiàng)正確，線上評(píng)估符合疫情期間需求；C選項(xiàng)正確，體溫檢測(cè)是合規(guī)要求；D選項(xiàng)正確，佩戴口罩符合防疫規(guī)定。

22.A、C、D

解析：A選項(xiàng)正確，未揭示風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)；C選項(xiàng)正確，選擇性回答違反公平原則；D選項(xiàng)正確，未佩戴口罩違反防疫規(guī)定；B、E選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

23.A、B

解析：A、B選項(xiàng)直接涉及利益輸送，可能觸發(fā)利益沖突；C、D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為；E選項(xiàng)正確，分享投資經(jīng)驗(yàn)符合職業(yè)道德。

24.A、C、D

解析：A、C、D選項(xiàng)均違反合規(guī)要求；B選項(xiàng)正確，適當(dāng)性匹配是合規(guī)義務(wù)。

25.A、B、D

解析：A、B、D選項(xiàng)違反投訴處理規(guī)范；C選項(xiàng)正確，3個(gè)工作日內(nèi)響應(yīng)是合規(guī)要求。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《疫情防控期間電梯使用管理指南》第2條，密閉空間仍需保持距離，因此錯(cuò)誤。

27.×

解析：根據(jù)《從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第11條，應(yīng)轉(zhuǎn)發(fā)官方信息，因此錯(cuò)誤。

28.×

解析：根據(jù)《客戶投訴處理指引》第4條，應(yīng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，因此錯(cuò)誤。

29.×

解析：根據(jù)《從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第12條，所有發(fā)布內(nèi)容均需合規(guī)，因此錯(cuò)誤。

30.×

解析：根據(jù)《關(guān)于做好疫情防控期間資本市場(chǎng)相關(guān)工作的通知》第7條，應(yīng)拓展線上服務(wù)，因此錯(cuò)誤。

四、填空題

41.最小必要；目的限制

解析：根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》第5條，處理個(gè)人信息應(yīng)遵循最小必要和目的限制原則。

42.風(fēng)險(xiǎn)提示；適當(dāng)性匹配；合規(guī)聲明

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范指引》第9條，直播內(nèi)容應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)提示、適當(dāng)性匹配和合規(guī)聲明。

43.利益輸送

解析：根據(jù)《從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第15條，應(yīng)