第第頁證券從業(yè)考試濟(jì)南及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.80%

B.100%

C.200%

D.150%

________

2.下列關(guān)于B股交易規(guī)則的表述，正確的是（）。

A.B股交易以美元計(jì)價(jià)，在上海證券交易所和深圳證券交易所同時(shí)交易

B.B股交易以港幣計(jì)價(jià)，僅在上海證券交易所交易

C.B股交易以美元計(jì)價(jià)，僅在深圳證券交易所交易

D.B股交易以人民幣計(jì)價(jià)，在上海證券交易所和深圳證券交易所同時(shí)交易

________

3.投資者甲通過證券公司融資買入A股股票，融資比例（即保證金比例）為50%，則其可用于融資買入的資金占其總資產(chǎn)的比例為（）。

A.50%

B.100%

C.200%

D.150%

________

4.下列不屬于證券公司內(nèi)部控制制度核心要素的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評估與控制

B.信息披露管理

C.員工行為規(guī)范

D.客戶信用評估

________

5.根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司因連續(xù)3年凈利潤為負(fù)值而觸發(fā)退市風(fēng)險(xiǎn)警示時(shí)，其股票交易簡稱應(yīng)標(biāo)注為（）。

A.*ST

B.ST

C.RST

D.S*ST

________

6.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券持有人在一定條件下可以將債券轉(zhuǎn)換為發(fā)行公司的股票

B.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期限的普通債券

C.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)確定，且不可調(diào)整

D.可轉(zhuǎn)換債券兼具債權(quán)和股權(quán)的雙重屬性

________

7.投資者乙通過集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于股票市場，集合計(jì)劃的規(guī)模為1億元，其中20%的資金用于投資國債等低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，則該集合計(jì)劃可用于投資股票的資金為（）萬元。

A.8000

B.10000

C.12000

D.800

________

8.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，證券公司設(shè)立分公司時(shí)，其注冊資本最低要求為（）萬元人民幣。

A.1000

B.5000

C.1億元

D.500

________

9.下列關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是（）。

A.證券公司可以通過操縱市場來降低自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

B.證券公司應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，包括投資決策、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)

C.證券公司可以將其自營賬戶與其他業(yè)務(wù)賬戶混用

D.證券公司可以不披露其自營業(yè)務(wù)的投資范圍和規(guī)模

________

10.根據(jù)滬深交易所《債券交易規(guī)則》，債券交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元。

A.0.01

B.0.001

C.0.1

D.1

________

11.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司可以設(shè)立專門的投資顧問團(tuán)隊(duì)為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)

B.證券公司可以與客戶簽訂個(gè)性化的資產(chǎn)管理合同

C.證券公司可以將其客戶資產(chǎn)用于自身自營業(yè)務(wù)

D.證券公司應(yīng)建立健全客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度

________

12.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對象數(shù)量應(yīng)不少于（）家。

A.10

B.20

C.30

D.40

________

13.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。

A.證券公司可以為沒有信用記錄的客戶提供融資融券服務(wù)

B.證券公司應(yīng)建立健全融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，包括客戶信用評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)

C.證券公司可以不向客戶披露融資融券業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.證券公司可以將其融資融券賬戶與其他業(yè)務(wù)賬戶混用

________

14.根據(jù)滬深交易所《股票交易規(guī)則》，股票交易的漲跌幅限制為前一交易日收盤價(jià)的（）。

A.±5%

B.±10%

C.±20%

D.±30%

________

15.下列關(guān)于證券公司私募基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司可以設(shè)立私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)

B.證券公司可以募集私募基金產(chǎn)品

C.證券公司可以將其私募基金賬戶與其他業(yè)務(wù)賬戶混用

D.證券公司可以不披露其私募基金業(yè)務(wù)的投資范圍和規(guī)模

________

16.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司向客戶銷售證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保（）。

A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

B.產(chǎn)品收益高于客戶預(yù)期

C.產(chǎn)品銷售費(fèi)用最低

D.產(chǎn)品流動(dòng)性最好

________

17.下列關(guān)于證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。

A.證券公司可以不為客戶提供交易咨詢服務(wù)

B.證券公司應(yīng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，包括客戶身份識別、交易監(jiān)控等環(huán)節(jié)

C.證券公司可以不向客戶披露交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.證券公司可以將其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶與其他業(yè)務(wù)賬戶混用

________

18.根據(jù)滬深交易所《債券交易規(guī)則》，債券交易的申報(bào)單位為（）手。

A.1

B.10

C.100

D.1000

________

19.下列關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)收益分配的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)將證券自營業(yè)務(wù)的收益用于彌補(bǔ)虧損

B.證券公司應(yīng)將證券自營業(yè)務(wù)的收益用于擴(kuò)大再生產(chǎn)

C.證券公司應(yīng)將證券自營業(yè)務(wù)的收益用于分配給股東

D.證券公司可以不披露其證券自營業(yè)務(wù)的收益分配方案

________

20.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

________

**二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）**

21.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評估與控制

B.信息披露管理

C.員工行為規(guī)范

D.客戶信用評估

E.投資決策管理

________

22.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的表述，正確的有（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券持有人在一定條件下可以將債券轉(zhuǎn)換為發(fā)行公司的股票

B.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期限的普通債券

C.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)確定，且不可調(diào)整

D.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換期限由發(fā)行人決定

E.可轉(zhuǎn)換債券兼具債權(quán)和股權(quán)的雙重屬性

________

23.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

________

24.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）。

A.證券公司應(yīng)建立健全融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，包括客戶信用評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)

B.證券公司可以為沒有信用記錄的客戶提供融資融券服務(wù)

C.證券公司應(yīng)向客戶披露融資融券業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由交易所規(guī)定

E.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的資金用途應(yīng)受到監(jiān)管

________

25.證券公司私募基金業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)包括（）。

A.非公開募集

B.投資門檻較高

C.投資期限較長

D.收益率較高

E.風(fēng)險(xiǎn)較大

________

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

26.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的100%。

________

27.B股交易以美元計(jì)價(jià)，僅在上海證券交易所交易。

________

28.投資者甲通過證券公司融資買入A股股票，融資比例（即保證金比例）為50%，則其可用于融資買入的資金占其總資產(chǎn)的比例為200%。

________

29.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)評估與控制、信息披露管理、員工行為規(guī)范。

________

30.根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司因連續(xù)3年凈利潤為負(fù)值而觸發(fā)退市風(fēng)險(xiǎn)警示時(shí)，其股票交易簡稱應(yīng)標(biāo)注為*ST。

________

31.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期限的普通債券。

________

32.投資者乙通過集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于股票市場，集合計(jì)劃的規(guī)模為1億元，其中20%的資金用于投資國債等低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，則該集合計(jì)劃可用于投資股票的資金為8000萬元。

________

33.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，證券公司設(shè)立分公司時(shí)，其注冊資本最低要求為5000萬元人民幣。

________

34.證券公司可以通過操縱市場來降低自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

________

35.根據(jù)滬深交易所《債券交易規(guī)則》，債券交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元。

________

36.證券公司可以設(shè)立專門的投資顧問團(tuán)隊(duì)為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

________

37.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對象數(shù)量應(yīng)不少于20家。

________

38.證券公司可以為沒有信用記錄的客戶提供融資融券服務(wù)。

________

39.根據(jù)滬深交易所《股票交易規(guī)則》，股票交易的漲跌幅限制為前一交易日收盤價(jià)的±10%。

________

40.證券公司可以將其私募基金賬戶與其他業(yè)務(wù)賬戶混用。

________

**四、填空題（共10空，每空1分）**

41.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的______%。

________

42.上市公司因連續(xù)3年凈利潤為負(fù)值而觸發(fā)退市風(fēng)險(xiǎn)警示時(shí)，其股票交易簡稱應(yīng)標(biāo)注為______。

________

43.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括______、______、______、______、______。

________

44.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由______規(guī)定。

________

45.證券公司私募基金業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)包括______、______、______、______、______。

________

**五、簡答題（共30分）**

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素及其作用。

________

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司證券自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。

________

48.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要流程及其關(guān)鍵控制點(diǎn)。

________

**六、案例分析題（共25分）**

49.某證券公司A的自營業(yè)務(wù)部門在2023年10月出現(xiàn)重大虧損，原因是其投資團(tuán)隊(duì)在市場判斷失誤，大量買入某只股票，但該股票隨后大幅下跌。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和滬深交易所《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，分析A公司可能面臨的法律責(zé)任及其風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

________

**參考答案及解析**

**一、單選題**

1.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均低于200%的要求，不符合法規(guī)規(guī)定。

2.A

解析：根據(jù)滬深交易所《股票交易規(guī)則》，B股交易以美元計(jì)價(jià)，在上海證券交易所和深圳證券交易所同時(shí)交易。因此，正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)的表述均與實(shí)際規(guī)則不符。

3.C

解析：融資比例（即保證金比例）為50%，表示投資者可用于融資買入的資金占其總資產(chǎn)的比例為200%（即1÷0.5=2）。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)的比例均低于200%，不符合計(jì)算結(jié)果。

4.C

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)評估與控制、信息披露管理、投資決策管理、運(yùn)營管理、合規(guī)管理等。員工行為規(guī)范屬于合規(guī)管理的一部分，但不是核心要素。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制制度的核心要素。

5.A

解析：根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司因連續(xù)3年凈利潤為負(fù)值而觸發(fā)退市風(fēng)險(xiǎn)警示時(shí)，其股票交易簡稱應(yīng)標(biāo)注為*ST。因此，正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)的標(biāo)注均不符合實(shí)際規(guī)則。

6.C

解析：可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)確定，但可以根據(jù)市場情況和發(fā)行人的需要調(diào)整。因此，C選項(xiàng)的表述錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)的表述均正確。

7.A

解析：集合計(jì)劃的規(guī)模為1億元，其中20%的資金用于投資國債等低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，則該集合計(jì)劃可用于投資股票的資金為1億元×(1-20%)=8000萬元。因此，正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)的計(jì)算結(jié)果均不符合實(shí)際。

8.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，證券公司設(shè)立分公司時(shí)，其注冊資本最低要求為5000萬元人民幣。因此，正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)的注冊資本要求均高于5000萬元，不符合法規(guī)規(guī)定。

9.B

解析：證券公司應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，包括投資決策、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)，以降低自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，B選項(xiàng)的表述正確。

A、C、D選項(xiàng)的表述均錯(cuò)誤。

10.A

解析：根據(jù)滬深交易所《債券交易規(guī)則》，債券交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元。因此，正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位均與實(shí)際規(guī)則不符。

11.C

解析：證券公司不可以將其客戶資產(chǎn)用于自身自營業(yè)務(wù)，這是違反監(jiān)管規(guī)定的。因此，C選項(xiàng)的表述錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)的表述均正確。

12.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對象數(shù)量應(yīng)不少于30家。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)的數(shù)量均低于30家，不符合法規(guī)規(guī)定。

13.B

解析：證券公司應(yīng)建立健全融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，包括客戶信用評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)，以降低融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，B選項(xiàng)的表述正確。

A、C、D選項(xiàng)的表述均錯(cuò)誤。

14.B

解析：根據(jù)滬深交易所《股票交易規(guī)則》，股票交易的漲跌幅限制為前一交易日收盤價(jià)的±10%。因此，正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)的漲跌幅限制均與實(shí)際規(guī)則不符。

15.C

解析：證券公司不可以將其私募基金賬戶與其他業(yè)務(wù)賬戶混用，這是違反監(jiān)管規(guī)定的。因此，C選項(xiàng)的表述錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)的表述均正確。

16.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司向客戶銷售證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。因此，A選項(xiàng)的表述正確。

B、C、D選項(xiàng)的表述均錯(cuò)誤。

17.B

解析：證券公司應(yīng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，包括客戶身份識別、交易監(jiān)控等環(huán)節(jié)，以降低證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，B選項(xiàng)的表述正確。

A、C、D選項(xiàng)的表述均錯(cuò)誤。

18.C

解析：根據(jù)滬深交易所《債券交易規(guī)則》，債券交易的申報(bào)單位為100手。因此，正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)的申報(bào)單位均與實(shí)際規(guī)則不符。

19.D

解析：證券公司應(yīng)披露其證券自營業(yè)務(wù)的收益分配方案，這是監(jiān)管要求。因此，D選項(xiàng)的表述錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)的表述均正確。

20.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、信息披露等制度。因此，D選項(xiàng)的表述正確。

A、B、C選項(xiàng)的表述均不全面。

**二、多選題**

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)評估與控制、信息披露管理、員工行為規(guī)范、投資決策管理、運(yùn)營管理等。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

22.ABDE

解析：可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期限的普通債券，轉(zhuǎn)換期限由發(fā)行人決定，兼具債權(quán)和股權(quán)的雙重屬性。因此，A、B、D、E選項(xiàng)的表述正確。

C選項(xiàng)的表述錯(cuò)誤，因?yàn)榭赊D(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)確定，但可以根據(jù)市場情況和發(fā)行人的需要調(diào)整。

23.ABCDE

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

24.AC

解析：證券公司應(yīng)建立健全融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，包括客戶信用評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)，并應(yīng)向客戶披露融資融券業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。因此，A、C選項(xiàng)的表述正確。

B、D、E選項(xiàng)的表述均錯(cuò)誤。

25.ABCDE

解析：證券公司私募基金業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)包括非公開募集、投資門檻較高、投資期限較長、收益率較高、風(fēng)險(xiǎn)較大。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

**三、判斷題**

26.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%，而非100%。因此，本題說法錯(cuò)誤。

27.×

解析：B股交易以美元計(jì)價(jià)，僅在上海證券交易所交易。因此，本題說法錯(cuò)誤。

28.×

解析：投資者甲通過證券公司融資買入A股股票，融資比例（即保證金比例）為50%，則其可用于融資買入的資金占其總資產(chǎn)的比例為200%（即1÷0.5=2）。因此，本題說法錯(cuò)誤。

29.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)評估與控制、信息披露管理、員工行為規(guī)范。因此，本題說法正確。

30.√

解析：根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司因連續(xù)3年凈利潤為負(fù)值而觸發(fā)退市風(fēng)險(xiǎn)警示時(shí)，其股票交易簡稱應(yīng)標(biāo)注為*ST。因此，本題說法正確。

31.√

解析：可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期限的普通債券，以補(bǔ)償投資者承擔(dān)的轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)。因此，本題說法正確。

32.√

解析：投資者乙通過集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于股票市場，集合計(jì)劃的規(guī)模為1億元，其中20%的資金用于投資國債等低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，則該集合計(jì)劃可用于投資股票的資金為1億元×(1-20%)=8000萬元。因此，本題說法正確。

33.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，證券公司設(shè)立分公司時(shí)，其注冊資本最低要求為5000萬元人民幣。因此，本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：證券公司不能通過操縱市場來降低自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，這是違反監(jiān)管規(guī)定的。因此，本題說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)滬深交易所《債券交易規(guī)則》，債券交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元。因此，本題說法正確。

36.√

解析：證券公司可以設(shè)立專門的投資顧問團(tuán)隊(duì)為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，這是行業(yè)常見做法。因此，本題說法正確。

37.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對象數(shù)量應(yīng)不少于20家。因此，本題說法正確。

38.×

解析：證券公司不能為沒有信用記錄的客戶提供融資融券服務(wù)，這是違反監(jiān)管規(guī)定的。因此，本題說法錯(cuò)誤。

39.√

解析：根據(jù)滬深交易所《股票交易規(guī)則》，股票交易的漲跌幅限制為前一交易日收盤價(jià)的±10%。因此，本題說法正確。

40.×

解析：證券公司不可以將其私募基金賬戶與其他業(yè)務(wù)賬戶混用，這是違反監(jiān)管規(guī)定的。因此，本題說法錯(cuò)誤。

**四、填空題**

41.200%

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。因此，答案為200%。

42.*ST

解析：根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司因連續(xù)3年凈利潤為負(fù)值而觸發(fā)退市風(fēng)險(xiǎn)警示時(shí)，其股票交易簡稱應(yīng)標(biāo)注為*ST。因此，答案為*ST。

43.市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，答案為市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

44.交易所

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由交易所規(guī)定。因此，答案為交易所。

45.非公開募集、投資門檻較高、投資期限較長、收益率較高、風(fēng)險(xiǎn)較大

解析：證券公司私募基金業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)包括非公開募集、投資門檻較高、投資期限較長、收益率較高、風(fēng)險(xiǎn)較大。因此，答案為非公開募集、投資門檻較高、投資期限較長、收益率較高、風(fēng)險(xiǎn)較大。

**五、簡答題**

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素及其作用。

答：

①風(fēng)險(xiǎn)評估與控制：識別、評估和控制證券公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

②信息披露管理：確保證券公司及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息，包括財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營狀況等。

③投資決策管理：建立健全投資決策機(jī)制，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。

④運(yùn)營管理：規(guī)范證券公司的日常運(yùn)營管理，包括業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)等。

⑤合規(guī)管理：確保證券公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

內(nèi)部控制制度的作用：

①降低風(fēng)險(xiǎn)：通過風(fēng)險(xiǎn)評估和控制，降低證券公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。

②提高效率：規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提高運(yùn)營效率。

③保障合規(guī)：確保證券公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司證券自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。

答：

證券公司證券自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

①市場風(fēng)險(xiǎn)：證券市場價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致自營業(yè)務(wù)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。

②信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對手方違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

③操作風(fēng)險(xiǎn)：因系統(tǒng)故障、人為錯(cuò)誤等原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)。

實(shí)際案例：某證券公司A的自營業(yè)務(wù)部門在2023年10月出現(xiàn)重大虧損，原因是其投資團(tuán)隊(duì)在市場判斷失誤，大量買入某只股票，但該股票隨后大幅下跌。

防范措施：

①建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制：通過風(fēng)險(xiǎn)評估和控制，降低市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。

②加強(qiáng)投資決策管理：確保投資決策的科學(xué)性和合理性，避免盲目投資。

③完善內(nèi)部控制制度：規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提高運(yùn)營效率，保障合規(guī)經(jīng)營。

④加強(qiáng)信息披露管理：及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息，提高透明度。

48.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要流程及其關(guān)鍵控制點(diǎn)。

答：

證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要流程包括：

①客戶簽約：與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

②資產(chǎn)盡職調(diào)