第第頁基金從業(yè)考試基金法規(guī)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作，下列做法中符合規(guī)定的是（______）。

A.將基金財(cái)產(chǎn)用于非基金用途

B.將基金財(cái)產(chǎn)與基金管理人自有財(cái)產(chǎn)混合管理

C.設(shè)立專門的基金財(cái)產(chǎn)賬戶

D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行個(gè)人擔(dān)保

2.基金信息披露中，關(guān)于“重要提示”的披露要求，以下說法正確的是（______）。

A.僅在基金合同中披露

B.僅在基金招募說明書中披露

C.在基金合同、招募說明書等法律文件中顯著位置披露

D.可根據(jù)基金管理人需要選擇性披露

3.基金銷售活動中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的說法，正確的是（______）。

A.評估結(jié)果僅用于銷售目的，無需告知投資者

B.評估結(jié)果需以書面形式記錄，并經(jīng)投資者簽字確認(rèn)

C.評估結(jié)果可由銷售人員自行判定，無需嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)

D.評估結(jié)果無需定期復(fù)核，長期有效

4.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，錯誤的是（______）。

A.參與基金份額持有人大會的權(quán)利

B.轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

C.依法轉(zhuǎn)讓基金份額收益的權(quán)利

D.直接要求基金管理人贖回全部基金份額的權(quán)利

5.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，以下說法正確的是（______）。

A.基金管理人可利用未公開信息進(jìn)行交易

B.基金托管人可挪用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金投資于其他基金時(shí)需遵守相關(guān)規(guī)定

D.基金管理人可未經(jīng)披露進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下說法錯誤的是（______）。

A.可約定為固定收益型或股票型等

B.可約定為指數(shù)型或主動管理型

C.可約定為混合型，但需明確投資范圍

D.可約定為保本型，但需符合監(jiān)管要求

7.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求，以下說法正確的是（______）。

A.關(guān)聯(lián)交易無需披露，只需內(nèi)部審批

B.關(guān)聯(lián)交易需在臨時(shí)報(bào)告中披露，但無需詳細(xì)說明

C.關(guān)聯(lián)交易需在定期報(bào)告中披露，并說明交易目的和定價(jià)依據(jù)

D.關(guān)聯(lián)交易披露僅適用于基金管理人，不適用于基金托管人

8.基金募集期間，關(guān)于“基金份額發(fā)售禁止行為”的說法，正確的是（______）。

A.基金管理人可夸大宣傳基金業(yè)績

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可承諾最低收益

C.基金管理人需確保募集資金安全

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可私下配售基金份額

9.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人職責(zé)”的說法，錯誤的是（______）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.可代為進(jìn)行基金投資決策

10.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的披露要求，以下說法正確的是（______）。

A.只需披露基金凈值，無需披露投資組合

B.只需披露基金管理人信息，無需披露托管人信息

C.需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告

D.披露內(nèi)容可由基金管理人自行決定，無需符合監(jiān)管要求

11.基金銷售活動中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”的說法，正確的是（______）。

A.只需對機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理

B.只需對高凈值投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理

C.需根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品

D.適當(dāng)性管理責(zé)任僅由基金管理人承擔(dān)

12.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性”的說法，錯誤的是（______）。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金托管人財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)可被用于清償基金管理人債務(wù)

D.基金財(cái)產(chǎn)需專戶管理，獨(dú)立運(yùn)作

13.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”的披露要求，以下說法正確的是（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)提示可簡化披露，無需詳細(xì)說明

B.風(fēng)險(xiǎn)提示只需在基金合同中披露

C.風(fēng)險(xiǎn)提示需與基金產(chǎn)品特性相匹配

D.風(fēng)險(xiǎn)提示可由銷售人員進(jìn)行口頭說明，無需書面披露

14.基金募集期間，關(guān)于“基金募集失敗”的處理，正確的是（______）。

A.基金管理人可自行決定是否退款

B.基金募集失敗需按規(guī)定進(jìn)行公告和退款

C.基金募集失敗可不進(jìn)行公告，直接退款

D.基金募集失敗需由基金托管人負(fù)責(zé)處理

15.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人信息披露義務(wù)”的說法，錯誤的是（______）。

A.需披露基金凈值信息

B.需披露基金投資組合

C.需披露基金管理人關(guān)聯(lián)交易信息

D.需披露基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

16.基金信息披露中，關(guān)于“基金合同生效”的披露要求，以下說法正確的是（______）。

A.基金合同生效無需披露，只需內(nèi)部確認(rèn)

B.基金合同生效需在臨時(shí)報(bào)告中披露

C.基金合同生效需在定期報(bào)告中披露

D.基金合同生效無需披露，直接執(zhí)行

17.基金銷售活動中，關(guān)于“銷售費(fèi)用”的披露要求，以下說法正確的是（______）。

A.銷售費(fèi)用可不計(jì)入基金凈值，無需披露

B.銷售費(fèi)用可由基金管理人自行決定，無需符合監(jiān)管要求

C.銷售費(fèi)用需在基金招募說明書中披露，并說明計(jì)算方式

D.銷售費(fèi)用可選擇性披露，無需詳細(xì)說明

18.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人更換”的說法，錯誤的是（______）。

A.基金托管人更換需經(jīng)基金管理人決定

B.基金托管人更換需在臨時(shí)報(bào)告中披露

C.基金托管人更換需符合監(jiān)管要求

D.基金托管人更換無需基金份額持有人大會同意

19.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易披露”的依據(jù)，以下說法正確的是（______）。

A.關(guān)聯(lián)交易可依據(jù)內(nèi)部規(guī)定披露，無需符合監(jiān)管要求

B.關(guān)聯(lián)交易需依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)披露

C.關(guān)聯(lián)交易披露可簡化，無需詳細(xì)說明交易目的和定價(jià)依據(jù)

D.關(guān)聯(lián)交易披露僅適用于基金管理人，不適用于基金托管人

20.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金財(cái)產(chǎn)保管”的說法，錯誤的是（______）。

A.基金財(cái)產(chǎn)需專戶保管，獨(dú)立運(yùn)作

B.基金財(cái)產(chǎn)可由基金管理人自行保管

C.基金財(cái)產(chǎn)需設(shè)置獨(dú)立賬戶，避免混用

D.基金財(cái)產(chǎn)保管需符合監(jiān)管要求，確保安全

**二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）**

21.基金信息披露中，關(guān)于“基金凈值披露”的要求，包括（______）。

A.每日披露基金份額凈值

B.每月披露基金累計(jì)凈值

C.每季度披露基金業(yè)績表現(xiàn)

D.每年披露基金財(cái)務(wù)報(bào)告

22.基金銷售活動中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”的要求，包括（______）。

A.對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

B.根據(jù)評估結(jié)果匹配基金產(chǎn)品

C.告知投資者基金風(fēng)險(xiǎn)等級

D.確保投資者理解基金風(fēng)險(xiǎn)

23.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人職責(zé)”的說法，正確的是（______）。

A.負(fù)責(zé)基金投資決策

B.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)保管

C.負(fù)責(zé)基金信息披露

D.負(fù)責(zé)基金份額登記

24.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求，包括（______）。

A.披露關(guān)聯(lián)交易的具體內(nèi)容

B.披露關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)依據(jù)

C.披露關(guān)聯(lián)交易對基金財(cái)產(chǎn)的影響

D.披露關(guān)聯(lián)交易的決策過程

25.基金募集期間，關(guān)于“基金募集禁止行為”的說法，正確的是（______）。

A.不得夸大宣傳基金業(yè)績

B.不得承諾最低收益

C.不得私下配售基金份額

D.不得挪用募集資金

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

26.基金管理人可利用未公開信息進(jìn)行交易。（______）

27.基金份額持有人大會需每年召開一次。（______）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)可私下配售基金份額。（______）

29.基金財(cái)產(chǎn)需專戶管理，獨(dú)立運(yùn)作。（______）

30.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)提示可簡化披露，無需詳細(xì)說明。（______）

31.基金募集失敗需按規(guī)定進(jìn)行公告和退款。（______）

32.基金管理人需確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于自有財(cái)產(chǎn)。（______）

33.基金銷售費(fèi)用可不計(jì)入基金凈值，無需披露。（______）

34.基金托管人更換需在臨時(shí)報(bào)告中披露。（______）

35.關(guān)聯(lián)交易披露僅適用于基金管理人，不適用于基金托管人。（______）

**四、填空題（共10空，每空1分）**

36.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)________，獨(dú)立運(yùn)作。

37.基金信息披露中，重要提示需在基金合同、________等法律文件中顯著位置披露。

38.基金銷售活動中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果需以________形式記錄，并經(jīng)投資者簽字確認(rèn)。

39.基金份額持有人大會需每年至少召開________次，召集人不得違反基金份額持有人大會決議。

40.基金運(yùn)作中，禁止行為包括利用未公開信息進(jìn)行交易、________等。

41.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，可約定為________、混合型等。

42.基金信息披露中，關(guān)聯(lián)交易需在定期報(bào)告中披露，并說明________和定價(jià)依據(jù)。

43.基金募集期間，基金募集失敗需按規(guī)定進(jìn)行公告和________。

44.基金管理人需確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于________財(cái)產(chǎn)，避免混用。

45.基金銷售費(fèi)用需在基金招募說明書中披露，并說明________。

**五、簡答題（共25分）**

46.簡述基金信息披露中“重要提示”的披露要求。

47.結(jié)合基金銷售實(shí)踐，說明如何進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。

48.簡述基金運(yùn)作中“基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性”的內(nèi)涵及意義。

49.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定有哪些類型？

**六、案例分析題（共20分）**

50.某基金管理人在基金募集期間，夸大宣傳基金業(yè)績，承諾最低收益，并私下配售基金份額給部分關(guān)系人?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)后未及時(shí)報(bào)告。

（1）分析該基金管理人行為的違規(guī)之處。

（2）分析該基金托管人行為的違規(guī)之處。

（3）提出改進(jìn)建議。

**參考答案及解析**

**一、單選題（共20分）**

1.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第5條，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立運(yùn)作，不得與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等的財(cái)產(chǎn)混合管理，不得挪用基金財(cái)產(chǎn)。A選項(xiàng)錯誤，基金財(cái)產(chǎn)不得用于非基金用途；B選項(xiàng)錯誤，基金財(cái)產(chǎn)不得與基金管理人自有財(cái)產(chǎn)混合管理；C選項(xiàng)正確，設(shè)立專門的基金財(cái)產(chǎn)賬戶是保證基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作的重要措施；D選項(xiàng)錯誤，基金財(cái)產(chǎn)不得用于個(gè)人擔(dān)保。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，基金信息披露中，重要提示需在基金合同、招募說明書等法律文件中顯著位置披露，以提示投資者注意基金風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯誤，重要提示不僅限于基金合同；B選項(xiàng)錯誤，重要提示不僅限于基金招募說明書；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯誤，重要提示需按規(guī)定披露，不能選擇性披露。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)需對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，評估結(jié)果需以書面形式記錄，并經(jīng)投資者簽字確認(rèn)。A選項(xiàng)錯誤，評估結(jié)果需告知投資者；C選項(xiàng)錯誤，評估需嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)；D選項(xiàng)錯誤，評估結(jié)果需定期復(fù)核。

4.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第44條，基金份額持有人享有參與基金份額持有人大會、轉(zhuǎn)讓基金份額、依法轉(zhuǎn)讓基金份額收益等權(quán)利。D選項(xiàng)錯誤，基金份額持有人不能直接要求基金管理人贖回全部基金份額，需通過基金份額持有人大會等方式行使權(quán)利。

5.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第70條，基金管理人不得利用未公開信息進(jìn)行交易、挪用基金財(cái)產(chǎn)、進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易等。A選項(xiàng)錯誤；B選項(xiàng)錯誤；C選項(xiàng)正確，基金投資于其他基金時(shí)需遵守相關(guān)規(guī)定；D選項(xiàng)錯誤，關(guān)聯(lián)交易需按規(guī)定披露，不得私下進(jìn)行。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第8條，基金運(yùn)作方式可約定為固定收益型、股票型、混合型等，但需明確投資范圍。A、C、D選項(xiàng)均正確；B選項(xiàng)錯誤，指數(shù)型屬于主動管理型或被動管理型的一種，但需明確投資范圍。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第22條，關(guān)聯(lián)交易需在定期報(bào)告中披露，并說明交易目的和定價(jià)依據(jù)。A選項(xiàng)錯誤；B選項(xiàng)錯誤；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯誤，關(guān)聯(lián)交易披露適用于基金管理人、基金托管人等。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第9條，基金募集期間，基金管理人需確保募集資金安全。A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為；C選項(xiàng)正確。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第13條，基金托管人需安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。A、B、C選項(xiàng)均正確；D選項(xiàng)錯誤，基金投資決策由基金管理人負(fù)責(zé)，基金托管人不得代為進(jìn)行。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金信息披露需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告。A、B、D選項(xiàng)均錯誤；C選項(xiàng)正確。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配基金產(chǎn)品，并告知投資者基金風(fēng)險(xiǎn)等級。A、B、D選項(xiàng)均錯誤；C選項(xiàng)正確。

12.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第5條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等的財(cái)產(chǎn)，不得用于清償基金管理人債務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均正確；C選項(xiàng)錯誤。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，風(fēng)險(xiǎn)提示需與基金產(chǎn)品特性相匹配，并詳細(xì)說明基金風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均錯誤；C選項(xiàng)正確。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，基金募集失敗需按規(guī)定進(jìn)行公告和退款。A、C、D選項(xiàng)均錯誤；B選項(xiàng)正確。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第6條，基金管理人需披露基金凈值信息、基金投資組合、關(guān)聯(lián)交易信息等。A、B、C選項(xiàng)均正確；D選項(xiàng)錯誤，基金管理人需披露內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，但無需詳細(xì)說明。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金合同生效需在定期報(bào)告中披露。A、B、D選項(xiàng)均錯誤；C選項(xiàng)正確。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，銷售費(fèi)用需在基金招募說明書中披露，并說明計(jì)算方式。A、B、D選項(xiàng)均錯誤；C選項(xiàng)正確。

18.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第14條，基金托管人更換需經(jīng)基金份額持有人大會同意。A、B、C選項(xiàng)均正確；D選項(xiàng)錯誤。

19.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第22條，關(guān)聯(lián)交易需依據(jù)相關(guān)法規(guī)披露。A、C、D選項(xiàng)均錯誤；B選項(xiàng)正確。

20.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第5條，基金財(cái)產(chǎn)需專戶保管，獨(dú)立運(yùn)作，不得由基金管理人自行保管。A、C、D選項(xiàng)均正確；B選項(xiàng)錯誤。

**二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）**

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金凈值披露包括每日披露基金份額凈值、每月披露基金累計(jì)凈值、每季度披露基金業(yè)績表現(xiàn)、每年披露基金財(cái)務(wù)報(bào)告。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，投資者適當(dāng)性管理包括對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、根據(jù)評估結(jié)果匹配基金產(chǎn)品、告知投資者基金風(fēng)險(xiǎn)等級、確保投資者理解基金風(fēng)險(xiǎn)。

23.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第6條，基金管理人職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金投資決策、負(fù)責(zé)基金信息披露。B、D選項(xiàng)屬于基金托管人職責(zé)。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第22條，關(guān)聯(lián)交易披露包括披露關(guān)聯(lián)交易的具體內(nèi)容、披露關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)依據(jù)、披露關(guān)聯(lián)交易對基金財(cái)產(chǎn)的影響、披露關(guān)聯(lián)交易的決策過程。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第9條，基金募集禁止行為包括夸大宣傳基金業(yè)績、承諾最低收益、私下配售基金份額。D選項(xiàng)錯誤，基金募集資金需按規(guī)定使用。

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

26.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第70條，基金管理人不得利用未公開信息進(jìn)行交易。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金份額持有人大會需每年至少召開一次，但具體召開次數(shù)由基金份額持有人大會決議。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第9條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得私下配售基金份額。

29.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第5條，基金財(cái)產(chǎn)需專戶管理，獨(dú)立運(yùn)作。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，風(fēng)險(xiǎn)提示需詳細(xì)說明基金風(fēng)險(xiǎn)，不能簡化披露。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，基金募集失敗需按規(guī)定進(jìn)行公告和退款。

32.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第5條，基金管理人需確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于自有財(cái)產(chǎn)。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，銷售費(fèi)用需在基金招募說明書中披露，并說明計(jì)算方式。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金托管人更換需在臨時(shí)報(bào)告中披露。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第22條，關(guān)聯(lián)交易披露適用于基金管理人、基金托管人等。

**四、填空題（共10空，每空1分）**

36.獨(dú)立運(yùn)作

37.招募說明書

38.書面

39.一次

40.挪用基金財(cái)產(chǎn)

41.固定收益型