第第頁證券從業(yè)證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻谋ＷC金比例不低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

答：________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)參考行業(yè)平均標(biāo)準(zhǔn)，無需結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)水平

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，但無需向客戶披露

D.內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是通過流程優(yōu)化提升業(yè)務(wù)效率

答：________

3.投資者王某在證券賬戶中持有A公司股票1000股，該股票當(dāng)日漲跌幅限制為10%。若王某當(dāng)日賣出200股，則其當(dāng)日剩余持股對應(yīng)的漲跌幅（）。

A.無影響，仍受10%限制

B.下降至5%

C.提升至15%

D.視為無限漲跌幅

答：________

4.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.融資融券交易可能帶來的收益與風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例要求

C.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控措施

D.融資利率與融券費(fèi)用的具體計(jì)算公式

答：________

5.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成特定禁止行為？（）

A.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

B.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書后提供個(gè)性化投資建議

C.收取客戶投資收益的固定比例作為傭金

D.在營業(yè)場所顯著位置公示服務(wù)協(xié)議內(nèi)容

答：________

6.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的銷售適用性管理中，以下哪項(xiàng)做法符合監(jiān)管要求？（）

A.對風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B.僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模決定產(chǎn)品銷售門檻

C.要求客戶在簽署產(chǎn)品說明書前完成風(fēng)險(xiǎn)測評

D.對同一客戶同時(shí)銷售多個(gè)關(guān)聯(lián)性強(qiáng)的產(chǎn)品，但不披露關(guān)聯(lián)性

答：________

7.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營賬戶的交易行為應(yīng)（）。

A.與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶合并管理，提高操作效率

B.嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的交易指令，不得自主決策

C.接受非關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的委托進(jìn)行交易

D.獨(dú)立核算，避免與其他業(yè)務(wù)產(chǎn)生利益沖突

答：________

8.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)措施不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段？（）

A.設(shè)定最低維持擔(dān)保比例

B.定期對客戶資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)量評估

C.限制客戶融資買入的券種范圍

D.對客戶進(jìn)行定期心理疏導(dǎo)，預(yù)防情緒化交易

答：________

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于（）萬元人民幣。

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

答：________

10.證券公司為客戶提供的投資建議書中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須明確記錄？（）

A.投資建議的依據(jù)及可能存在的利益沖突

B.建議投資的證券名稱及當(dāng)前價(jià)格

C.客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書復(fù)印件

D.證券公司對該證券的短期盈利預(yù)測

答：________

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其產(chǎn)品投資范圍中，以下哪項(xiàng)屬于禁止行為？（）

A.投資于已上市交易的股票、債券

B.從事證券承銷業(yè)務(wù)

C.投資于依法發(fā)行的基金份額

D.從事股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

答：________

12.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，若因提供不當(dāng)建議導(dǎo)致客戶損失，其責(zé)任承擔(dān)方式通常包括（）。

A.由證券公司承擔(dān)全部責(zé)任，客戶無需配合調(diào)查

B.由客戶自行承擔(dān)損失，因證券公司已盡到告知義務(wù)

C.根據(jù)過錯(cuò)程度劃分責(zé)任，可能涉及民事賠償或行政處罰

D.責(zé)任由證券公司與客戶協(xié)商解決，無需監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入

答：________

13.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其保薦代表人數(shù)量不得少于（）人。

A.10

B.20

C.30

D.50

答：________

14.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于客戶信用賬戶的禁止行為？（）

A.用于存放客戶融資買入的證券

B.用于存放客戶償還的融資款項(xiàng)

C.用于存放客戶自有資金及證券

D.用于存放客戶融券賣出的資金

答：________

15.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的信息披露中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須在產(chǎn)品合同中明確約定？（）

A.產(chǎn)品投資策略及業(yè)績比較基準(zhǔn)

B.證券公司管理費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

C.客戶參與退出方式及時(shí)間安排

D.產(chǎn)品收益的分配比例及時(shí)間表

答：________

16.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，若涉及特定禁止行為，以下哪項(xiàng)屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施？（）

A.責(zé)令證券公司停止業(yè)務(wù)，但不處罰相關(guān)責(zé)任人員

B.對證券公司處以罰款，但無需追究股東責(zé)任

C.責(zé)令證券公司暫停部分業(yè)務(wù)，并要求整改

D.直接吊銷證券公司的業(yè)務(wù)資格

答：________

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金來源中，以下哪項(xiàng)屬于禁止行為？（）

A.使用自有資金進(jìn)行交易

B.使用客戶資金進(jìn)行交易

C.使用銀行貸款進(jìn)行交易

D.使用股東借款進(jìn)行交易

答：________

18.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制手段？（）

A.設(shè)定最大融資比例

B.定期對客戶信用賬戶進(jìn)行監(jiān)控

C.限制客戶融資買入的券種數(shù)量

D.對客戶進(jìn)行定期投資心理測試

答：________

19.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的銷售適用性管理中，以下哪項(xiàng)做法符合監(jiān)管要求？（）

A.對風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B.僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模決定產(chǎn)品銷售門檻

C.要求客戶在簽署產(chǎn)品說明書前完成風(fēng)險(xiǎn)測評

D.對同一客戶同時(shí)銷售多個(gè)關(guān)聯(lián)性強(qiáng)的產(chǎn)品，但不披露關(guān)聯(lián)性

答：________

20.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成特定禁止行為？（）

A.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

B.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書后提供個(gè)性化投資建議

C.收取客戶投資收益的固定比例作為傭金

D.在營業(yè)場所顯著位置公示服務(wù)協(xié)議內(nèi)容

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋以下哪些方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估

B.業(yè)務(wù)流程管理

C.信息披露制度

D.職業(yè)道德規(guī)范

答：________

22.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪些措施屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段？（）

A.設(shè)定最低維持擔(dān)保比例

B.定期對客戶資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)量評估

C.限制客戶融資買入的券種范圍

D.對客戶進(jìn)行定期心理疏導(dǎo)，預(yù)防情緒化交易

答：________

23.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的銷售適用性管理中，以下哪些做法符合監(jiān)管要求？（）

A.要求客戶在簽署產(chǎn)品說明書前完成風(fēng)險(xiǎn)測評

B.對同一客戶同時(shí)銷售多個(gè)關(guān)聯(lián)性強(qiáng)的產(chǎn)品，但需披露關(guān)聯(lián)性

C.僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模決定產(chǎn)品銷售門檻

D.對風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

答：________

24.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪些內(nèi)容必須在投資建議書中明確記錄？（）

A.投資建議的依據(jù)及可能存在的利益沖突

B.建議投資的證券名稱及當(dāng)前價(jià)格

C.客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書復(fù)印件

D.證券公司對該證券的短期盈利預(yù)測

答：________

25.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.使用客戶資金進(jìn)行交易

B.投資于已上市交易的股票、債券

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.投資于依法發(fā)行的基金份額

答：________

26.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其公司治理結(jié)構(gòu)中，以下哪些要求是監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的重點(diǎn)？（）

A.獨(dú)立董事的獨(dú)立性

B.內(nèi)部控制制度的完善性

C.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的配置

D.董事會(huì)成員的親屬關(guān)系

答：________

27.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪些做法可能構(gòu)成特定禁止行為？（）

A.收取客戶投資收益的固定比例作為傭金

B.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書后提供個(gè)性化投資建議

C.在營業(yè)場所顯著位置公示服務(wù)協(xié)議內(nèi)容

D.對風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

答：________

28.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的信息披露中，以下哪些內(nèi)容必須在產(chǎn)品合同中明確約定？（）

A.產(chǎn)品投資策略及業(yè)績比較基準(zhǔn)

B.證券公司管理費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

C.客戶參與退出方式及時(shí)間安排

D.產(chǎn)品收益的分配比例及時(shí)間表

答：________

29.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些措施屬于風(fēng)險(xiǎn)控制手段？（）

A.設(shè)定最大自營規(guī)模

B.定期對自營賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

C.限制自營資金來源

D.對自營交易進(jìn)行嚴(yán)格審批

答：________

30.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪些內(nèi)容必須在業(yè)務(wù)合同中明確約定？（）

A.融資利率與融券費(fèi)用的具體計(jì)算公式

B.客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例要求

C.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控措施

D.融資期限與還款方式

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻谋ＷC金比例不低于150%。

答：________

32.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可忽略。

答：________

33.投資者王某在證券賬戶中持有A公司股票1000股，該股票當(dāng)日漲跌幅限制為10%。若王某當(dāng)日賣出200股，則其當(dāng)日剩余持股對應(yīng)的漲跌幅仍受10%限制。

答：________

34.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包括融資利率與融券費(fèi)用的具體計(jì)算公式。

答：________

35.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，若因提供不當(dāng)建議導(dǎo)致客戶損失，其責(zé)任承擔(dān)方式通常包括根據(jù)過錯(cuò)程度劃分責(zé)任，可能涉及民事賠償或行政處罰。

答：________

36.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于1億元人民幣。

答：________

37.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的銷售適用性管理中，僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模決定產(chǎn)品銷售門檻的做法符合監(jiān)管要求。

答：________

38.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，對風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的做法符合監(jiān)管要求。

答：________

39.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營賬戶的交易行為應(yīng)獨(dú)立核算，避免與其他業(yè)務(wù)產(chǎn)生利益沖突。

答：________

40.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，包括對客戶進(jìn)行定期心理疏導(dǎo)，預(yù)防情緒化交易。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例是指客戶信用賬戶中的________與融資買入證券市值之和的比率。

答：________

42.證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是確保公司業(yè)務(wù)運(yùn)作的________、________和________。

答：________、________、________

43.投資者張某在證券賬戶中持有B公司股票500股，該股票當(dāng)日漲跌幅限制為10%。若張某當(dāng)日賣出100股，則其當(dāng)日剩余持股對應(yīng)的漲跌幅________受10%限制。

答：________

44.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包括________、________和________等內(nèi)容。

答：________、________、________

45.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，其投資建議書中，必須明確記錄________及可能存在的________。

答：________、________

46.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金來源中，禁止使用________進(jìn)行交易。

答：________

47.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其公司治理結(jié)構(gòu)中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的重點(diǎn)包括________、________和________。

答：________、________、________

48.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，包括設(shè)定________、________和________。

答：________、________、________

49.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的銷售適用性管理中，要求客戶在簽署產(chǎn)品說明書前完成________。

答：________

50.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，其服務(wù)協(xié)議中，必須明確約定________、________和________等內(nèi)容。

答：________、________、________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)及其主要構(gòu)成要素。

答：________

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)容易出現(xiàn)的問題有哪些？

答：________

53.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施的主要內(nèi)容。

答：________

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例：某證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶李某在信用賬戶中持有A公司股票2000股，該股票當(dāng)日漲跌幅限制為10%。當(dāng)日，李某因市場波動(dòng)賣出1000股A公司股票，所得資金未及時(shí)償還融資款項(xiàng)。當(dāng)日收盤時(shí)，A公司股票價(jià)格下跌15%，李某信用賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值下降。若李某未能按時(shí)償還融資款項(xiàng)，證券公司將采取哪些措施？請分析李某可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)及證券公司應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)。

答：________

一、單選題

1.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶的保證金比例不得低于150%。

解析：A選項(xiàng)（100%）錯(cuò)誤，因?yàn)榈陀?50%的保證金比例不符合監(jiān)管要求；C選項(xiàng)（200%）和D選項(xiàng)（300%）均高于監(jiān)管要求，不符合實(shí)際情況。

2.D

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是確保公司業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性、安全性和有效性。

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度需結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)水平制定；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)及客戶披露。

3.A

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資者賣出部分證券后，剩余持股對應(yīng)的漲跌幅仍受原漲跌幅限制。

解析：B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，因?yàn)闈q跌幅限制與賣出行為無關(guān)。

4.D

答：根據(jù)《證券法》第169條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中不包括證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控措施。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書必須包含的內(nèi)容。

5.C

答：根據(jù)《證券法》第177條，禁止證券公司收取客戶投資收益的固定比例作為傭金。

解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

6.C

答：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，要求客戶在簽署產(chǎn)品說明書前完成風(fēng)險(xiǎn)測評。

解析：A、B、D選項(xiàng)均違反監(jiān)管要求。

7.D

答：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，自營賬戶的交易行為應(yīng)獨(dú)立核算，避免與其他業(yè)務(wù)產(chǎn)生利益沖突。

解析：A、B、C選項(xiàng)均違反監(jiān)管要求。

8.D

答：對客戶進(jìn)行定期心理疏導(dǎo)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段。

9.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第52條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于1億元人民幣。

解析：A、C、D選項(xiàng)均高于監(jiān)管要求。

10.A

答：根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，投資建議書中必須明確記錄投資建議的依據(jù)及可能存在的利益沖突。

解析：B、C、D選項(xiàng)均不屬于必須記錄的內(nèi)容。

11.B

答：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，證券公司不得從事證券承銷業(yè)務(wù)。

解析：A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

12.C

答：根據(jù)《證券法》第179條，證券公司因提供不當(dāng)建議導(dǎo)致客戶損失，需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

解析：A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

13.C

答：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其保薦代表人數(shù)量不得少于30人。

解析：A、B、D選項(xiàng)均低于監(jiān)管要求。

14.A

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，信用賬戶不得用于存放客戶融資買入的證券。

解析：B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

15.A

答：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第28條，產(chǎn)品合同中必須明確約定產(chǎn)品投資策略及業(yè)績比較基準(zhǔn)。

解析：B、C、D選項(xiàng)均不屬于合同必須約定內(nèi)容。

16.C

答：根據(jù)《證券法》第193條，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可責(zé)令證券公司暫停部分業(yè)務(wù)，并要求整改。

解析：A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

17.B

答：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，禁止使用客戶資金進(jìn)行交易。

解析：A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

18.D

答：對客戶進(jìn)行定期心理疏導(dǎo)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段。

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段。

19.C

答：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，要求客戶在簽署產(chǎn)品說明書前完成風(fēng)險(xiǎn)測評。

解析：A、B、D選項(xiàng)均違反監(jiān)管要求。

20.A

答：根據(jù)《證券法》第177條，禁止證券公司收取客戶投資收益的固定比例作為傭金。

解析：B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

二、多選題

21.ABC

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估、業(yè)務(wù)流程管理、信息披露制度等方面。

解析：D選項(xiàng)（職業(yè)道德規(guī)范）雖重要，但非內(nèi)部控制制度的直接內(nèi)容。

22.ABC

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段包括設(shè)定最低維持擔(dān)保比例、定期對客戶資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)量評估、限制客戶融資買入的券種范圍。

解析：D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾睦硎鑼?dǎo)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制手段。

23.AB

答：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，銷售適用性管理中，要求客戶在簽署產(chǎn)品說明書前完成風(fēng)險(xiǎn)測評，且需披露關(guān)聯(lián)性。

解析：C、D選項(xiàng)均違反監(jiān)管要求。

24.AB

答：根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，投資建議書中必須明確記錄投資建議的依據(jù)及可能存在的利益沖突，以及建議投資的證券名稱及當(dāng)前價(jià)格。

解析：C、D選項(xiàng)均不屬于必須記錄的內(nèi)容。

25.AC

答：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，禁止使用客戶資金進(jìn)行交易，從事證券承銷業(yè)務(wù)。

解析：B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

26.ABC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的重點(diǎn)包括獨(dú)立董事的獨(dú)立性、內(nèi)部控制制度的完善性、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的配置。

解析：D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橛H屬關(guān)系可能影響?yīng)毩⑿裕侵苯颖O(jiān)管重點(diǎn)。

27.AD

答：根據(jù)《證券法》第177條，禁止證券公司收取客戶投資收益的固定比例作為傭金，對風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的做法違反監(jiān)管要求。

解析：B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

28.ABCD

答：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，產(chǎn)品合同中必須明確約定產(chǎn)品投資策略及業(yè)績比較基準(zhǔn)、證券公司管理費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、客戶參與退出方式及時(shí)間安排、產(chǎn)品收益的分配比例及時(shí)間表。

解析：所有選項(xiàng)均屬于合同必須約定內(nèi)容。

29.ABCD

答：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)控制手段包括設(shè)定最大自營規(guī)模、定期對自營賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估、限制自營資金來源、對自營交易進(jìn)行嚴(yán)格審批。

解析：所有選項(xiàng)均屬于合規(guī)手段。

30.ABCD

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，業(yè)務(wù)合同中必須明確約定融資利率與融券費(fèi)用的具體計(jì)算公式、客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例要求、證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控措施、融資期限與還款方式。

解析：所有選項(xiàng)均屬于合同必須約定內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶的保證金比例不得低于150%。

32.×

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)不可忽略。

33.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資者賣出部分證券后，剩余持股對應(yīng)的漲跌幅仍受原漲跌幅限制。

34.×

答：根據(jù)《證券法》第169條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中不包括證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控措施。

35.√

答：根據(jù)《證券法》第179條，證券公司因提供不當(dāng)建議導(dǎo)致客戶損失，需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

36.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第52條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于1億元人民幣。

37.×

答：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，銷售適用性管理中，需結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力決定產(chǎn)品銷售門檻，而非僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模。

38.×

答：根據(jù)《證券法》第177條，禁止證券公司對風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

39.√

答：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，自營賬戶的交易行為應(yīng)獨(dú)立核算，避免與其他業(yè)務(wù)產(chǎn)生利益沖突。

40.×

答：對客戶進(jìn)行定期心理疏導(dǎo)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段。

四、填空題

41.自有資金及證券

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，保證金比例是指客戶信用賬戶中的自有資金及證券與融資買入證券市值之和的比率。

42.合規(guī)性、安全性、有效性

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是確保公司業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性、安全性和有效性。

43.仍受

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資者賣出部分證券后，剩余持股對應(yīng)的漲跌幅仍受原漲跌幅限制。

44.融資利率、融券費(fèi)用、信用風(fēng)險(xiǎn)

答：根據(jù)《證券法》第169條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中必須包括融資利率、融券費(fèi)用、信用風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

45.投資建議的依據(jù)、利益沖突

答：根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，投資建議書中必須明確記錄投資建議的依據(jù)及可能存在的利益沖突。

46.客戶資金

答：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第5