第第頁好基金從業(yè)考試資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分試題部分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，屬于以下哪種基金募集方式？（）

A.集合競價募集

B.詢價配售募集

C.閉門募集

D.集合競價配售募集

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定，私募基金管理人登記后，在開展業(yè)務(wù)前需向哪個機構(gòu)備案？（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

3.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的核心條款，通常表述為？（）

A.基金投資策略

B.基金管理人職責(zé)

C.基金費用結(jié)構(gòu)

D.基金風(fēng)險等級

4.以下哪種金融工具屬于基金投資的禁止投資范圍？（）

A.質(zhì)押國債

B.資產(chǎn)支持證券

C.私募股權(quán)基金份額

D.信用等級在AA+以上的企業(yè)債

5.基金信息披露中，"T+0"指的是什么？（）

A.基金份額申購贖回的確認(rèn)時間

B.基金凈值計算周期

C.基金分紅發(fā)放時間

D.基金投資交易的時間

6.基金托管人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利不包括？（）

A.對基金資產(chǎn)進行保管

B.對基金資產(chǎn)進行投資決策

C.對基金資金流轉(zhuǎn)進行監(jiān)督

D.對基金業(yè)績進行評估

7.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.未經(jīng)客戶授權(quán)，泄露客戶投資信息

B.在合規(guī)范圍內(nèi)為客戶提供投資建議

C.接受客戶饋贈的貴重禮品

D.按照基金合同約定進行投資運作

8.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級從低到高通常分為幾級？（）

A.3級

B.4級

C.5級

D.6級

9.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的條款，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則

B.基金信息披露要求

C.基金終止條件

D.以上全部

10.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)的核心職責(zé)是？（）

A.直接管理基金資產(chǎn)

B.為基金提供投資建議

C.承擔(dān)基金托管責(zé)任

D.負(fù)責(zé)基金募集工作

11.以下哪種指標(biāo)常用于衡量基金風(fēng)險？（）

A.基金規(guī)模

B.基金收益率

C.基金最大回撤率

D.基金持倉集中度

12.基金定期報告中，"基金管理人報告"部分主要披露哪些內(nèi)容？（）

A.基金投資組合情況

B.基金管理人內(nèi)部控制情況

C.基金業(yè)績表現(xiàn)

D.基金分紅政策

13.基金銷售適用性中，"了解你的客戶"原則的核心要求是？（）

A.客戶身份識別

B.客戶財務(wù)狀況評估

C.客戶風(fēng)險承受能力匹配

D.以上全部

14.基金估值過程中，對于未上市證券的估值方法，通常采用？（）

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.以上均可

15.基金合同中，關(guān)于基金費用收取的條款，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.以上全部

16.基金信息披露中，"重要提示"部分通常包含哪些內(nèi)容？（）

A.基金風(fēng)險提示

B.基金投資方向

C.基金管理人信息

D.以上全部

17.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"誠信"原則的核心要求是？（）

A.公正公平對待客戶

B.保守客戶秘密

C.避免利益沖突

D.以上全部

18.基金投資組合管理中，"分散投資"原則的核心目的是？（）

A.提高基金收益

B.降低基金風(fēng)險

C.增加基金規(guī)模

D.優(yōu)化基金流動性

19.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)如何處理已募集的資金？（）

A.無需處理

B.返還給投資者

C.按比例分配給投資者

D.用于基金清算

20.基金信息披露中，"關(guān)聯(lián)交易"部分主要披露哪些內(nèi)容？（）

A.基金與關(guān)聯(lián)方的交易情況

B.關(guān)聯(lián)交易的定價政策

C.關(guān)聯(lián)交易的審批程序

D.以上全部

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運作的基本原則，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.公開透明原則

B.投資者利益優(yōu)先原則

C.合規(guī)經(jīng)營原則

D.風(fēng)險控制原則

22.基金從業(yè)人員禁止的行為包括？（）

A.未經(jīng)客戶授權(quán)，動用客戶資金

B.接受或提供不正當(dāng)利益

C.泄露基金未公開信息

D.從事與基金投資無關(guān)的營利性活動

23.基金投資組合管理中，"流動性管理"的核心要求是？（）

A.保持合理的現(xiàn)金儲備

B.控制基金資產(chǎn)集中度

C.確保基金份額可隨時申購贖回

D.優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)

24.基金信息披露中，"定期報告"通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金管理人報告

B.基金財務(wù)報告

C.基金投資組合報告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)報告

25.基金銷售適用性中，"風(fēng)險匹配"原則的核心要求是？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦基金產(chǎn)品

B.確保基金產(chǎn)品風(fēng)險與客戶風(fēng)險承受能力相匹配

C.提供全面的風(fēng)險揭示

D.避免利益沖突

26.基金估值過程中，對于貨幣市場工具的估值方法，通常采用？（）

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.實際利率法

27.基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金終止條件

B.基金清算程序

C.基金財產(chǎn)分配方式

D.基金管理人責(zé)任

28.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"專業(yè)"原則的核心要求是？（）

A.具備基金投資的專業(yè)知識

B.持續(xù)學(xué)習(xí)行業(yè)動態(tài)

C.公正公平對待客戶

D.保守客戶秘密

29.基金投資組合管理中，"風(fēng)險控制"的核心要求是？（）

A.設(shè)定風(fēng)險控制指標(biāo)

B.建立風(fēng)險預(yù)警機制

C.定期進行風(fēng)險評估

D.采取風(fēng)險緩釋措施

30.基金募集過程中，關(guān)于基金募集對象的資格要求，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.合格投資者身份認(rèn)定

B.資產(chǎn)規(guī)模要求

C.投資經(jīng)驗要求

D.風(fēng)險承受能力評估

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以向非合格投資者募集資金。（）

32.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件。（）

33.基金投資組合中，持倉集中度越高，基金風(fēng)險越低。（）

34.基金從業(yè)人員可以私下接受客戶委托進行投資操作。（）

35.基金定期報告中，"基金財務(wù)報告"部分主要披露基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。（）

36.基金銷售適用性中，"了解你的產(chǎn)品"原則的核心要求是充分了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征。（）

37.基金估值過程中，對于債券類資產(chǎn)的估值方法，通常采用市場法。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金費用的條款，通常包括費用的計提標(biāo)準(zhǔn)和收取方式。（）

39.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"公正"原則的核心要求是公平對待所有客戶。（）

40.基金投資組合管理中，"長期投資"原則的核心目的是追求長期穩(wěn)定的投資收益。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，屬于________募集方式。

42.基金合同中，關(guān)于基金運作的基本原則，通常包括________、________和________原則。

43.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"誠信"原則的核心要求是________、________和________。

44.基金投資組合管理中，"分散投資"原則的核心目的是________。

45.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)將已募集的資金________。

46.基金信息披露中，"定期報告"通常包括________、________和________報告。

47.基金銷售適用性中，"風(fēng)險匹配"原則的核心要求是根據(jù)________推薦基金產(chǎn)品。

48.基金估值過程中，對于未上市證券的估值方法，通常采用________法。

49.基金合同中，關(guān)于基金費用的條款，通常包括________、________和________等費用。

50.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"專業(yè)"原則的核心要求是________和________。

五、簡答題（共5分，每題1分）

51.簡述基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)如何處理已募集的資金。

52.簡述基金投資組合管理中，"分散投資"原則的核心目的。

53.簡述基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"誠信"原則的核心要求。

54.簡述基金估值過程中，對于未上市證券的估值方法。

55.簡述基金銷售適用性中，"風(fēng)險匹配"原則的核心要求。

六、案例分析題（共25分，共1題）

案例：某基金管理人A公司發(fā)行了一只私募證券投資基金，產(chǎn)品名稱為"穩(wěn)健增長1號"。在基金募集過程中，A公司的營銷人員B向客戶C做了以下承諾：

（1）"該基金保證年化收益率為15%，不虧損本金。"

（2）"該基金主要投資于低風(fēng)險債券，風(fēng)險極低。"

（3）"該基金已獲得多位明星基金經(jīng)理的推薦，投資業(yè)績優(yōu)異。"

客戶C是一名風(fēng)險承受能力中等的投資者，通過A公司的營銷人員B的介紹，決定投資該基金。然而，在基金運作過程中，由于市場波動，該基金實際年化收益率僅為8%，且發(fā)生了小幅虧損?？蛻鬋感到非常不滿，認(rèn)為A公司的營銷人員B存在誤導(dǎo)性宣傳行為。

問題：

（1）分析A公司營銷人員B的行為是否合規(guī)？

（2）客戶C可以采取哪些措施維護自身權(quán)益？

（3）總結(jié)該案例中暴露出的基金銷售適用性問題。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，屬于集合競價配售募集方式。A選項的集合競價募集是指通過交易所集合競價方式募集，B選項的詢價配售募集是指通過向機構(gòu)投資者詢價配售方式募集，C選項的閉門募集是指不公開募集，D選項的集合競價配售募集是指通過集合競價方式向合格投資者配售。

2.B

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金管理人登記和業(yè)務(wù)備案辦法》第8條規(guī)定，私募基金管理人登記后，在開展業(yè)務(wù)前需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。A選項的中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)公募基金監(jiān)管，C選項的中國銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)保險業(yè)監(jiān)管，D選項的中國期貨業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)期貨業(yè)監(jiān)管。

3.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的核心條款，通常表述為基金投資策略。B選項的基金管理人職責(zé)、C選項的基金費用結(jié)構(gòu)、D選項的風(fēng)險等級屬于輔助條款。

4.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第24條規(guī)定，私募基金財產(chǎn)不得投資于以下資產(chǎn)：①股權(quán)投資，包括私募股權(quán)基金份額等；②信用等級在BBB-以下的企業(yè)債；③其他法律、行政法規(guī)規(guī)定不得投資的其他資產(chǎn)。A選項的質(zhì)押國債、B選項的資產(chǎn)支持證券、D選項的信用等級在AA+以上的企業(yè)債均不屬于禁止投資范圍。

5.A

解析：基金信息披露中，"T+0"指的是基金份額申購贖回的確認(rèn)時間，即T日提交申請，T+0日確認(rèn)份額。B選項的基金凈值計算周期通常為T+1日，C選項的基金分紅發(fā)放時間通常為T+1日，D選項的基金投資交易的時間通常為T日。

6.B

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)享有的權(quán)利包括對基金資產(chǎn)進行保管、對基金資金流轉(zhuǎn)進行監(jiān)督、對基金業(yè)績進行評估等，但不包括對基金資產(chǎn)進行投資決策。A選項的基金資產(chǎn)保管、C選項的資金流轉(zhuǎn)監(jiān)督、D選項的業(yè)績評估均屬于基金托管人的職責(zé)。

7.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第11條規(guī)定，私募基金從業(yè)人員禁止未經(jīng)客戶授權(quán)，泄露客戶投資信息。B選項在合規(guī)范圍內(nèi)為客戶提供投資建議、C選項接受客戶饋贈的貴重禮品、D選項按照基金合同約定進行投資運作均屬于合規(guī)行為。

8.C

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險等級從低到高通常分為5級，分別為R1、R2、R3、R4、R5。A選項的3級、B選項的4級、D選項的6級均不符合中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定。

9.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的條款，通常包括基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則、基金信息披露要求、基金終止條件等。A選項的基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則、B選項的信息披露要求、C選項的終止條件均屬于基金份額持有人權(quán)利的內(nèi)容。

10.B

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)的核心職責(zé)是為基金提供投資建議。A選項的直接管理基金資產(chǎn)屬于基金管理人職責(zé)，C選項的托管責(zé)任屬于基金托管人職責(zé)，D選項的募集工作屬于基金管理人職責(zé)。

11.C

解析：基金最大回撤率常用于衡量基金風(fēng)險，指基金凈值從最高點回落到最低點的幅度。A選項的基金規(guī)模、B選項的基金收益率、D選項的持倉集中度均不屬于衡量基金風(fēng)險的指標(biāo)。

12.B

解析：基金定期報告中，"基金管理人報告"部分主要披露基金管理人內(nèi)部控制情況。A選項的投資組合情況、C選項的業(yè)績表現(xiàn)、D選項的分紅政策均屬于其他部分的披露內(nèi)容。

13.D

解析：基金銷售適用性中，"了解你的客戶"原則的核心要求是客戶身份識別、客戶財務(wù)狀況評估、客戶風(fēng)險承受能力匹配。A選項的客戶身份識別、B選項的客戶財務(wù)狀況評估、C選項的客戶風(fēng)險承受能力匹配均屬于該原則的內(nèi)容。

14.D

解析：基金估值過程中，對于未上市證券的估值方法，通常采用市場法、收益法、成本法或?qū)嶋H利率法。A選項的市場法、B選項的收益法、C選項的成本法均屬于可能的估值方法。

15.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費用收取的條款，通常包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費等。A選項的管理費、B選項的托管費、C選項的銷售服務(wù)費均屬于基金費用。

16.D

解析：基金信息披露中，"重要提示"部分通常包含基金風(fēng)險提示、投資方向、管理人信息等內(nèi)容。A選項的風(fēng)險提示、B選項的投資方向、C選項的管理人信息均屬于重要提示的內(nèi)容。

17.D

解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"誠信"原則的核心要求是公正公平對待客戶、保守客戶秘密、避免利益沖突。A選項的公正公平對待客戶、B選項的保守客戶秘密、C選項的避免利益沖突均屬于該原則的內(nèi)容。

18.B

解析：基金投資組合管理中，"分散投資"原則的核心目的是降低基金風(fēng)險。A選項的提高基金收益、C選項的增加基金規(guī)模、D選項的優(yōu)化基金流動性均不屬于分散投資的目的。

19.B

解析：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)將已募集的資金返還給投資者。A選項的無需處理、C選項的按比例分配給投資者、D選項的用于基金清算均不符合規(guī)定。

20.D

解析：基金信息披露中，"關(guān)聯(lián)交易"部分主要披露基金與關(guān)聯(lián)方的交易情況、定價政策、審批程序等內(nèi)容。A選項的交易情況、B選項的定價政策、C選項的審批程序均屬于關(guān)聯(lián)交易披露的內(nèi)容。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作的基本原則，通常包括公開透明原則、投資者利益優(yōu)先原則、合規(guī)經(jīng)營原則、風(fēng)險控制原則。A選項的公開透明原則、B選項的投資者利益優(yōu)先原則、C選項的合規(guī)經(jīng)營原則、D選項的風(fēng)險控制原則均屬于基金運作的基本原則。

22.ABCD

解析：基金從業(yè)人員禁止的行為包括未經(jīng)客戶授權(quán)，動用客戶資金、接受或提供不正當(dāng)利益、泄露基金未公開信息、從事與基金投資無關(guān)的營利性活動。A選項的動用客戶資金、B選項的不正當(dāng)利益、C選項的泄露未公開信息、D選項的營利性活動均屬于禁止行為。

23.AC

解析：基金投資組合管理中，"流動性管理"的核心要求是保持合理的現(xiàn)金儲備、確?；鸱蓊~可隨時申購贖回。A選項的現(xiàn)金儲備、C選項的申購贖回均屬于流動性管理的核心要求。B選項的持倉集中度、D選項的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)均不屬于流動性管理的核心要求。

24.ABCD

解析：基金定期報告中，"定期報告"通常包括基金管理人報告、基金財務(wù)報告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告。A選項的管理人報告、B選項的財務(wù)報告、C選項的投資組合報告、D選項的持有人結(jié)構(gòu)報告均屬于定期報告的內(nèi)容。

25.ABCD

解析：基金銷售適用性中，"風(fēng)險匹配"原則的核心要求是根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦基金產(chǎn)品、確保基金產(chǎn)品風(fēng)險與客戶風(fēng)險承受能力相匹配、提供全面的風(fēng)險揭示、避免利益沖突。A選項的客戶風(fēng)險承受能力、B選項的風(fēng)險匹配、C選項的風(fēng)險揭示、D選項的利益沖突均屬于該原則的內(nèi)容。

26.AD

解析：基金估值過程中，對于貨幣市場工具的估值方法，通常采用市場法或?qū)嶋H利率法。A選項的市場法、D選項的實際利率法均屬于可能的估值方法。B選項的收益法、C選項的成本法均不適用于貨幣市場工具。

27.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，通常包括基金終止條件、基金清算程序、基金財產(chǎn)分配方式、基金管理人責(zé)任。A選項的終止條件、B選項的清算程序、C選項的財產(chǎn)分配方式、D選項的管理人責(zé)任均屬于基金終止條款的內(nèi)容。

28.ABCD

解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"專業(yè)"原則的核心要求是具備基金投資的專業(yè)知識、持續(xù)學(xué)習(xí)行業(yè)動態(tài)、公正公平對待客戶、保守客戶秘密。A選項的專業(yè)知識、B選項的學(xué)習(xí)動態(tài)、C選項的公正對待客戶、D選項的保守秘密均屬于該原則的內(nèi)容。

29.ABCD

解析：基金投資組合管理中，"風(fēng)險控制"的核心要求是設(shè)定風(fēng)險控制指標(biāo)、建立風(fēng)險預(yù)警機制、定期進行風(fēng)險評估、采取風(fēng)險緩釋措施。A選項的風(fēng)險控制指標(biāo)、B選項的預(yù)警機制、C選項的風(fēng)險評估、D選項的緩釋措施均屬于風(fēng)險控制的核心要求。

30.ABCD

解析：基金募集過程中，關(guān)于基金募集對象的資格要求，通常包括合格投資者身份認(rèn)定、資產(chǎn)規(guī)模要求、投資經(jīng)驗要求、風(fēng)險承受能力評估。A選項的身份認(rèn)定、B選項的資產(chǎn)規(guī)模、C選項的投資經(jīng)驗、D選項的風(fēng)險評估均屬于資格要求的內(nèi)容。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第7條規(guī)定，私募基金募集對象應(yīng)為合格投資者。因此，基金管理人不得向非合格投資者募集資金。

32.√

解析：基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，規(guī)定了基金的基本權(quán)利義務(wù)、運作方式、風(fēng)險承擔(dān)等?；鸷贤腔疬\作的法律依據(jù)。

33.×

解析：基金投資組合中，持倉集中度越高，基金風(fēng)險越高。因此，持倉集中度與基金風(fēng)險成正比。

34.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第11條規(guī)定，私募基金從業(yè)人員禁止未經(jīng)客戶授權(quán)，從事投資操作。因此，基金從業(yè)人員不得私下接受客戶委托進行投資操作。

35.√

解析：基金定期報告中，"基金財務(wù)報告"部分主要披露基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。這是基金財務(wù)狀況的核心指標(biāo)。

36.√

解析：基金銷售適用性中，"了解你的產(chǎn)品"原則的核心要求是充分了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征。這是基金銷售適用性的基礎(chǔ)要求。

37.×

解析：基金估值過程中，對于債券類資產(chǎn)的估值方法，通常采用攤余成本法或市場法，而非市場法。市場法更多用于未上市證券。

38.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金費用的條款，通常包括費用的計提標(biāo)準(zhǔn)和收取方式。這是基金費用管理的基本要求。

39.√

解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"公正"原則的核心要求是公平對待所有客戶。這是基金從業(yè)人員的基本職業(yè)道德。

40.√

解析：基金投資組合管理中，"長期投資"原則的核心目的是追求長期穩(wěn)定的投資收益。這是基金投資的核心理念。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.私募

解析：基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，屬于私募募集方式。私募基金募集對象為合格投資者，非公開募集。

42.公開透明、投資者利益優(yōu)先、合規(guī)經(jīng)營

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作的基本原則，通常包括公開透明原則、投資者利益優(yōu)先原則、合規(guī)經(jīng)營原則。這些原則是基金運作的基本遵循。

43.公正公平、保守秘密、避免沖突

解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"誠信"原則的核心要求是公正公平對待客戶、保守客戶秘密、避免利益沖突。這是基金從業(yè)人員的職業(yè)操守。

44.降低風(fēng)險

解析：基金投資組合管理中，"分散投資"原則的核心目的是降低基金風(fēng)險。通過分散投資，可以避免單一資產(chǎn)波動對基金凈值的影響。

45.返還給投資者

解析：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)將已募集的資金返還給投資者。這是基金募集失敗后的基本處理方式。

46.管理人、財務(wù)、投資組合

解析：基金信息披露中，"定期報告"通常包括基金管理人報告、基金財務(wù)報告、基金投資組合報告。這些報告是基金運作的重要信息披露內(nèi)容。

47.風(fēng)險承受能力

解析：基金銷售適用性中，"風(fēng)險匹配"原則的核心要求是根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦基金產(chǎn)品。這是基金銷售適用性的基本要求。

48.攤余成本

解析：基金估值過程中，對于未上市證券的估值方法，通常采用攤余成本法。攤余成本法適用于未上市債券的估值。

49.管理費、托管費、銷售服務(wù)費

解析：基金合同中，關(guān)于基金費用的條款，通常包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費等。這些費用是基金運作的主要成本。

50.持續(xù)學(xué)習(xí)、恪盡職守

解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"專業(yè)"原則的核心要求是持續(xù)學(xué)習(xí)行業(yè)動態(tài)、恪盡職守。這是基金從業(yè)人員的基本職業(yè)要求。

五、簡答題（共5分，每題1分）

51.簡述基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)如何處理已募集的資金。

答：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)將已募集的資金返還給投資者。這是基金募集失敗后的基本處理方式，旨在保護投資者的利益。

52.簡述基金投資組合管理中，"分散投資"原則的核心目的。

答：基金投資組合管理中，"分散投資"原則的核心目的是降低基金風(fēng)險。通過分散投資，可以避免單一資產(chǎn)波動對基金凈值的影響。

53.簡述基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，"