第第頁基金從業(yè)資格考試公司及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.下列關于基金募集申請條件的說法中，正確的是（______）。

A.基金管理人凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣

B.基金托管人凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣

C.基金管理人董事人數(shù)不低于3人

D.基金托管人董事人數(shù)不低于5人

2.基金合同中，關于基金運作方式的說法，錯誤的是（______）。

A.封閉式基金份額固定，在封閉期內(nèi)不得申購和贖回

B.開放式基金份額不固定，投資者可以隨時申購和贖回

C.混合型基金的運作方式介于股票型和債券型基金之間

D.貨幣市場基金的運作方式與股票型基金完全相同

3.下列關于基金信息披露的說法中，正確的是（______）。

A.基金招募說明書不需要披露基金投資策略

B.基金定期報告中只需要披露季度報告

C.基金凈值公告不需要披露基金管理人變更信息

D.基金份額持有人信息不需要披露

4.基金投資組合中，關于流動性風險管理的要求，錯誤的是（______）。

A.基金投資組合中應保持一定的現(xiàn)金比例

B.基金持有的短期債券比例不應超過30%

C.基金持有的非流動性資產(chǎn)比例不應超過20%

D.基金應定期評估投資組合的流動性風險

5.下列關于基金銷售行為規(guī)范的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)不得進行虛假宣傳

B.基金銷售機構(gòu)可以承諾保本保收益

C.基金銷售機構(gòu)應當充分揭示風險

D.基金銷售機構(gòu)應當遵循投資者適當性原則

6.基金估值中，關于估值方法的說法，錯誤的是（______）。

A.交易所交易的基金主要采用市場法估值

B.非交易所交易的基金主要采用成本法估值

C.基金估值應當以當日收盤價為基礎

D.基金估值應當考慮匯率變動的影響

7.下列關于基金業(yè)績評價的說法中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績評價只需要考慮基金凈值增長率

B.基金業(yè)績評價只需要考慮基金分紅

C.基金業(yè)績評價應當綜合考慮基金的風險調(diào)整后收益

D.基金業(yè)績評價應當完全依賴第三方評級機構(gòu)

8.基金管理人內(nèi)部控制中，關于內(nèi)部控制制度的說法，錯誤的是（______）。

A.內(nèi)部控制制度應當覆蓋基金募集、投資、估值、信息披露等各個環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應當由基金托管人制定

C.內(nèi)部控制制度應當定期進行評估和改進

D.內(nèi)部控制制度應當符合監(jiān)管機構(gòu)的要求

9.下列關于基金份額贖回的說法中，正確的是（______）。

A.基金份額贖回請求應當在每個交易日之后提出

B.基金份額贖回價格應當以當日基金凈值為基礎

C.基金份額贖回請求應當在每個交易日之前提出

D.基金份額贖回價格應當以當日收盤價為基礎

10.基金投資中，關于風險控制的說法，錯誤的是（______）。

A.基金投資應當遵循分散投資原則

B.基金投資應當設定風險限額

C.基金投資應當完全避免風險

D.基金投資應當定期進行風險評估

11.下列關于基金管理人治理結(jié)構(gòu)的說法中，正確的是（______）。

A.基金管理人董事會應當由至少5名獨立董事組成

B.基金管理人監(jiān)事會應當由至少3名獨立監(jiān)事組成

C.基金管理人董事會應當由至少3名獨立董事組成

D.基金管理人監(jiān)事會應當由至少5名獨立監(jiān)事組成

12.基金合同中，關于基金費用收取的說法，錯誤的是（______）。

A.基金管理費應當按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取

B.基金托管費應當按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取

C.基金銷售服務費應當按照基金份額凈值的一定比例收取

D.基金贖回費可以完全免除

13.下列關于基金投資禁止性行為的說法中，正確的是（______）。

A.基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

B.基金可以從事內(nèi)幕交易

C.基金可以從事操縱市場行為

D.基金可以將其管理的基金資產(chǎn)用于擔?；虻盅?/p>

14.基金信息披露中，關于定期報告的說法，錯誤的是（______）。

A.基金季度報告應當在每個季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露

B.基金半年度報告應當在每個半年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露

C.基金年度報告應當在每個年度結(jié)束后的90日內(nèi)披露

D.基金臨時報告應當在事件發(fā)生后的10日內(nèi)披露

15.下列關于基金份額持有人權(quán)利的說法中，正確的是（______）。

A.基金份額持有人無權(quán)查閱基金份額凈值公告

B.基金份額持有人無權(quán)查閱基金份額持有人名冊

C.基金份額持有人無權(quán)要求召集基金份額持有人大會

D.基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會

16.基金估值中，關于估值對象的說法，錯誤的是（______）。

A.估值對象包括基金所擁有的股票、債券、貨幣市場工具等

B.估值對象不包括基金應收賬款

C.估值對象包括基金預付費用

D.估值對象不包括基金應付賬款

17.下列關于基金業(yè)績評價的方法的說法中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績評價只能采用歷史數(shù)據(jù)法

B.基金業(yè)績評價只能采用前瞻性數(shù)據(jù)法

C.基金業(yè)績評價可以采用歷史數(shù)據(jù)法和前瞻性數(shù)據(jù)法相結(jié)合的方式

D.基金業(yè)績評價不需要考慮基金的風險因素

18.基金管理人內(nèi)部控制中，關于內(nèi)部控制評價的說法，錯誤的是（______）。

A.內(nèi)部控制評價應當由基金管理人獨立進行

B.內(nèi)部控制評價應當定期進行

C.內(nèi)部控制評價應當由基金托管人進行

D.內(nèi)部控制評價應當符合監(jiān)管機構(gòu)的要求

19.下列關于基金份額申購的說法中，正確的是（______）。

A.基金份額申購價格應當以當日基金凈值為基礎

B.基金份額申購價格應當以當日收盤價為基礎

C.基金份額申購請求應當在每個交易日之后提出

D.基金份額申購請求應當在每個交易日之前提出

20.基金投資中，關于投資決策委員會的說法，錯誤的是（______）。

A.投資決策委員會應當由基金管理人高級管理人員組成

B.投資決策委員會應當定期召開會議

C.投資決策委員會的決議應當經(jīng)全體委員一致通過

D.投資決策委員會的決議可以不完全符合基金合同約定的投資范圍

**二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）**

21.下列關于基金募集申請條件的說法中，正確的有（______）。

A.基金管理人凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣

B.基金托管人凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣

C.基金管理人董事人數(shù)不低于3人

D.基金托管人董事人數(shù)不低于5人

22.基金合同中，關于基金運作方式的說法，正確的有（______）。

A.封閉式基金份額固定，在封閉期內(nèi)不得申購和贖回

B.開放式基金份額不固定，投資者可以隨時申購和贖回

C.混合型基金的運作方式介于股票型和債券型基金之間

D.貨幣市場基金的運作方式與股票型基金完全相同

23.下列關于基金信息披露的說法中，正確的有（______）。

A.基金招募說明書不需要披露基金投資策略

B.基金定期報告中只需要披露季度報告

C.基金凈值公告不需要披露基金管理人變更信息

D.基金份額持有人信息不需要披露

24.基金投資組合中，關于流動性風險管理的要求，正確的有（______）。

A.基金投資組合中應保持一定的現(xiàn)金比例

B.基金持有的短期債券比例不應超過30%

C.基金持有的非流動性資產(chǎn)比例不應超過20%

D.基金應定期評估投資組合的流動性風險

25.下列關于基金銷售行為規(guī)范的說法中，正確的有（______）。

A.基金銷售機構(gòu)不得進行虛假宣傳

B.基金銷售機構(gòu)可以承諾保本保收益

C.基金銷售機構(gòu)應當充分揭示風險

D.基金銷售機構(gòu)應當遵循投資者適當性原則

26.基金估值中，關于估值方法的說法，正確的有（______）。

A.交易所交易的基金主要采用市場法估值

B.非交易所交易的基金主要采用成本法估值

C.基金估值應當以當日收盤價為基礎

D.基金估值應當考慮匯率變動的影響

27.下列關于基金業(yè)績評價的說法中，正確的有（______）。

A.基金業(yè)績評價只需要考慮基金凈值增長率

B.基金業(yè)績評價只需要考慮基金分紅

C.基金業(yè)績評價應當綜合考慮基金的風險調(diào)整后收益

D.基金業(yè)績評價應當完全依賴第三方評級機構(gòu)

28.基金管理人內(nèi)部控制中，關于內(nèi)部控制制度的說法，正確的有（______）。

A.內(nèi)部控制制度應當覆蓋基金募集、投資、估值、信息披露等各個環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應當由基金托管人制定

C.內(nèi)部控制制度應當定期進行評估和改進

D.內(nèi)部控制制度應當符合監(jiān)管機構(gòu)的要求

29.下列關于基金份額贖回的說法中，正確的有（______）。

A.基金份額贖回請求應當在每個交易日之后提出

B.基金份額贖回價格應當以當日基金凈值為基礎

C.基金份額贖回請求應當在每個交易日之前提出

D.基金份額贖回價格應當以當日收盤價為基礎

30.基金投資中，關于風險控制的說法，正確的有（______）。

A.基金投資應當遵循分散投資原則

B.基金投資應當設定風險限額

C.基金投資應當完全避免風險

D.基金投資應當定期進行風險評估

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.基金管理人凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣是基金募集申請的必要條件。（______）

32.基金合同中，關于基金運作方式的說法，封閉式基金份額固定，在封閉期內(nèi)不得申購和贖回。（______）

33.基金信息披露中，基金凈值公告不需要披露基金管理人變更信息。（______）

34.基金投資組合中，基金持有的非流動性資產(chǎn)比例不應超過20%。（______）

35.基金銷售機構(gòu)可以承諾保本保收益。（______）

36.基金估值中，非交易所交易的基金主要采用成本法估值。（______）

37.基金業(yè)績評價只需要考慮基金凈值增長率。（______）

38.基金管理人內(nèi)部控制制度應當由基金托管人制定。（______）

39.基金份額贖回請求應當在每個交易日之后提出。（______）

40.基金投資應當完全避免風險。（______）

**四、填空題（共10空，每空1分，共10分）**

41.基金募集申請條件中，基金管理人董事人數(shù)不低于________人。

42.基金合同中，關于基金運作方式的說法，開放式基金份額不固定，投資者可以隨時________和贖回。

43.基金信息披露中，基金凈值公告應當在每個________日之后披露。

44.基金投資組合中，基金持有的非流動性資產(chǎn)比例不應超過________%。

45.基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售機構(gòu)應當充分________風險。

46.基金估值中，交易所交易的基金主要采用________法估值。

47.基金業(yè)績評價中，應當綜合考慮基金的風險調(diào)整后________。

48.基金管理人內(nèi)部控制制度應當覆蓋基金________、投資、估值、信息披露等各個環(huán)節(jié)。

49.基金份額贖回中，基金份額贖回價格應當以當日________為基礎。

50.基金投資中，基金投資應當遵循________投資原則。

**五、簡答題（共15分）**

51.簡述基金募集申請的條件。（5分）

52.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容和要求。（5分）

53.簡述基金投資組合中流動性風險管理的要點。（5分）

**六、案例分析題（共25分）**

54.某基金管理人是一家新成立的基金管理人，正在準備申請基金募集業(yè)務資格。請根據(jù)《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》，分析該基金管理人需要滿足哪些條件才能成功申請基金募集業(yè)務資格？（10分）

55.某基金投資者購買了一只開放式基金，但在基金份額贖回過程中遇到了一些問題。請分析該基金投資者在基金份額贖回過程中可能遇到的問題，并提出相應的解決措施。（15分）

**參考答案及解析**

**一、單選題**

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八條，基金管理人凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣是基金募集申請的必要條件。B選項錯誤，基金托管人凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣；C選項錯誤，基金管理人董事人數(shù)不低于3人；D選項錯誤，基金托管人董事人數(shù)不低于3人。

2.D

解析：貨幣市場基金的運作方式與股票型基金不同，貨幣市場基金主要投資于短期、高流動性的貨幣市場工具，而股票型基金主要投資于股票。A、B、C選項均正確。

3.B

解析：基金定期報告包括季度報告、半年度報告和年度報告。A、C、D選項均錯誤。

4.B

解析：基金持有的短期債券比例不應超過20%。A、C、D選項均正確。

5.B

解析：基金銷售機構(gòu)不得承諾保本保收益。A、C、D選項均正確。

6.C

解析：基金估值應當以當日收盤價為基礎。A、B、D選項均正確。

7.C

解析：基金業(yè)績評價應當綜合考慮基金的風險調(diào)整后收益。A、B、D選項均錯誤。

8.B

解析：內(nèi)部控制制度應當由基金管理人制定。A、C、D選項均正確。

9.B

解析：基金份額贖回價格應當以當日基金凈值為基礎。A、C、D選項均錯誤。

10.C

解析：基金投資應當完全避免風險是不現(xiàn)實的。A、B、D選項均正確。

11.A

解析：基金管理人董事會應當由至少5名獨立董事組成。B、C、D選項均錯誤。

12.D

解析：基金贖回費可以按照基金份額凈值的一定比例收取，但不得完全免除。A、B、C選項均正確。

13.D

解析：基金可以將其管理的基金資產(chǎn)用于擔?；虻盅菏遣环弦?guī)定的。A、B、C選項均錯誤。

14.D

解析：基金臨時報告應當在事件發(fā)生后的2日內(nèi)披露。A、B、C選項均正確。

15.D

解析：基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會。A、B、C選項均錯誤。

16.D

解析：估值對象包括基金應付賬款。A、B、C選項均正確。

17.C

解析：基金業(yè)績評價可以采用歷史數(shù)據(jù)法和前瞻性數(shù)據(jù)法相結(jié)合的方式。A、B、D選項均錯誤。

18.C

解析：內(nèi)部控制評價應當由基金管理人獨立進行。A、B、D選項均正確。

19.A

解析：基金份額申購價格應當以當日基金凈值為基礎。B、C、D選項均錯誤。

20.C

解析：投資決策委員會的決議應當經(jīng)全體委員三分之二以上通過。A、B、D選項均正確。

**二、多選題**

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八條，基金募集申請條件包括：A.基金管理人凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣；B.基金托管人凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣；C.基金管理人董事人數(shù)不低于3人。D選項錯誤，基金托管人董事人數(shù)不低于3人。

22.ABC

解析：A、B、C選項均正確。D選項錯誤，貨幣市場基金的運作方式與股票型基金不同。

23.CD

解析：C選項正確，基金凈值公告需要披露基金管理人變更信息；D選項正確，基金份額持有人信息需要披露。A、B選項均錯誤。

24.ACD

解析：A、C、D選項均正確。B選項錯誤，基金持有的短期債券比例不應超過20%。

25.AC

解析：A、C選項均正確。B、D選項均錯誤。

26.ABC

解析：A、B、C選項均正確。D選項錯誤，基金估值應當考慮匯率變動的影響。

27.C

解析：C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

28.ACD

解析：A、C、D選項均正確。B選項錯誤，內(nèi)部控制制度應當由基金管理人制定。

29.AB

解析：A、B選項均正確。C、D選項均錯誤。

30.ABD

解析：A、B、D選項均正確。C選項錯誤，基金投資應當適當控制風險，而非完全避免風險。

**三、判斷題**

31.√

32.√

33.×

解析：基金凈值公告需要披露基金管理人變更信息。

34.√

35.×

36.√

37.×

38.×

解析：內(nèi)部控制制度應當由基金管理人制定。

39