合同審查流程標(biāo)準(zhǔn)化模板（風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估版）一、適用范圍與場(chǎng)景涉及重大交易（如并購(gòu)、投融資、重大采購(gòu)）的合同審查；合同條款存在法律、商業(yè)或履約不確定性時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估；需統(tǒng)一審查標(biāo)準(zhǔn)、降低人為判斷偏差的批量合同審查；企業(yè)合規(guī)管理體系中合同風(fēng)險(xiǎn)管控流程的落地執(zhí)行。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程（一）審查準(zhǔn)備階段資料收集與信息核對(duì)收集合同文本、附件（如技術(shù)協(xié)議、訂單、補(bǔ)充協(xié)議等）、交易背景說明、雙方主體資格證明（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書等）、過往交易記錄（如有）。核對(duì)合同基本信息：合同名稱、編號(hào)、簽約主體、簽訂時(shí)間、合同類型（如買賣、服務(wù)、租賃等）、交易金額、履行期限等是否完整、準(zhǔn)確。明確審查要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)閾值根據(jù)合同類型（如采購(gòu)合同、服務(wù)合同、保密協(xié)議等），對(duì)照《企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)清單》（見配套工具表格）確定核心審查模塊（如主體資格、標(biāo)的物、價(jià)款支付、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決等）。設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)閾值：結(jié)合企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好，明確“高風(fēng)險(xiǎn)”“中風(fēng)險(xiǎn)”“低風(fēng)險(xiǎn)”的具體判定標(biāo)準(zhǔn)（如法律后果嚴(yán)重性、損失金額、發(fā)生概率等）。（二）合同文本初步審查形式合規(guī)性審查檢查合同文本是否完整，有無(wú)缺頁(yè)、漏簽（或蓋章模糊）等形式瑕疵；確認(rèn)合同條款是否違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定（如《民法典》《合同法》等），是否存在“以合法形式掩蓋非法目的”等條款。主體資格審查核對(duì)簽約主體名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人/授權(quán)代表信息是否與證明文件一致；審查主體資質(zhì)（如行業(yè)特許經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、安全生產(chǎn)許可證等）是否在有效期內(nèi)，是否存在被吊銷、注銷等風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)分支機(jī)構(gòu)或簽約代表，需核實(shí)其授權(quán)委托書是否明確授權(quán)范圍、期限及權(quán)限。核心條款完整性審查確認(rèn)合同是否包含《民法典》規(guī)定的必備條款（如當(dāng)事人信息、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或報(bào)酬、履行期限、地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決方法等）；檢查合同附件是否與沖突，附件內(nèi)容是否明確、可執(zhí)行（如技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收流程等）。（三）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與量化評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別對(duì)照《合同風(fēng)險(xiǎn)清單表》（見配套工具表格），逐條梳理合同中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：法律風(fēng)險(xiǎn)：條款約定與現(xiàn)行法律法規(guī)沖突、管轄約定無(wú)效、違約責(zé)任顯失公平等；商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：標(biāo)的物價(jià)格波動(dòng)、付款條件不明確、履約能力不足（如對(duì)方財(cái)務(wù)狀況惡化）、市場(chǎng)環(huán)境變化等；履約風(fēng)險(xiǎn)：履行期限不合理、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)模糊、不可抗力范圍界定不清、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬不明等；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：涉及數(shù)據(jù)安全、個(gè)人信息保護(hù)、反壟斷、出口管制等特殊領(lǐng)域的合規(guī)性。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估對(duì)識(shí)別出的每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從“影響程度”和“發(fā)生概率”兩個(gè)維度進(jìn)行評(píng)分（1-5分，1分最低，5分最高），結(jié)合以下標(biāo)準(zhǔn)確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)（5-8分）：影響程度≥3分且發(fā)生概率≥3分，可能導(dǎo)致企業(yè)重大損失（如經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)損害、法律訴訟等），需立即采取應(yīng)對(duì)措施；中風(fēng)險(xiǎn)（3-4分）：影響程度=2分且發(fā)生概率=2分，或單項(xiàng)評(píng)分≥3分但另一項(xiàng)≤2分，可能造成一定損失，需制定預(yù)案；低風(fēng)險(xiǎn)（1-2分）：影響程度≤1分且發(fā)生概率≤1分，影響較小，可常規(guī)監(jiān)控。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案制定根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，針對(duì)性制定應(yīng)對(duì)措施，填寫《合同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)表》（見配套工具表格）：高風(fēng)險(xiǎn)：優(yōu)先采取“拒絕簽約”或“重新談判”策略，修改或刪除風(fēng)險(xiǎn)條款；若無(wú)法避免，需增加擔(dān)保措施（如保證金、保函、抵押/質(zhì)押等），或設(shè)置“退出條款”（如合同解除權(quán)、賠償上限等）。中風(fēng)險(xiǎn)：與業(yè)務(wù)部門溝通，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力后，通過補(bǔ)充協(xié)議明確責(zé)任劃分；增加“履約監(jiān)控條款”（如定期匯報(bào)、進(jìn)度節(jié)點(diǎn)審核等）。低風(fēng)險(xiǎn)：在審查意見中提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，由業(yè)務(wù)部門自行關(guān)注；納入合同履行跟蹤清單，定期復(fù)核。（五）審查意見反饋與修訂出具《合同審查意見書》，明確列出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、修改建議及法律依據(jù)，并標(biāo)注“必須修改”“建議修改”“可不修改”條款；將審查意見反饋至業(yè)務(wù)部門或?qū)Ψ胶灱s主體，協(xié)調(diào)修訂合同文本；對(duì)修訂后的合同進(jìn)行二次復(fù)核，保證風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)已消除或降低至可接受范圍。（六）審查結(jié)論與歸檔根據(jù)最終風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，出具審查結(jié)論：“通過”：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)且無(wú)重大遺漏；“有條件通過”：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)，已落實(shí)應(yīng)對(duì)措施；“不通過”：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)且無(wú)法有效控制，建議終止合作。整理審查資料（包括合同文本、審查意見書、修訂記錄、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表等），按企業(yè)檔案管理規(guī)定編號(hào)歸檔，保存期限不少于合同履行期滿后5年。三、配套工具表格表1：合同基本信息審查表合同名稱編號(hào)簽約主體（甲方）簽約主體（乙方）合同類型交易金額（元）履行期限審查日期————————-———————————————————————審查人復(fù)核人業(yè)務(wù)對(duì)接人聯(lián)系方式（內(nèi)部）————————-———————————————————————備注（如是否涉及關(guān)聯(lián)交易、特殊審批等）表2：合同風(fēng)險(xiǎn)清單評(píng)估表風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述（示例）法律依據(jù)/政策文件影響程度（1-5分）發(fā)生概率（1-5分）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)責(zé)任部門/人主體資格風(fēng)險(xiǎn)乙方未提供有效的安全生產(chǎn)許可證《安全生產(chǎn)法》第3條42中風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)一部/*某標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)未約定國(guó)標(biāo)或行標(biāo)，僅寫“合格”《民法典》第511條34中風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量部/*某價(jià)款支付風(fēng)險(xiǎn)付款節(jié)點(diǎn)未與履約進(jìn)度掛鉤，存在墊資風(fēng)險(xiǎn)《民法典》第509條53高風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)部/*某違約責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)違約金比例過高（超過實(shí)際損失的30%）《民法典》第585條42中風(fēng)險(xiǎn)法務(wù)部/*某爭(zhēng)議解決風(fēng)險(xiǎn)約定由對(duì)方所在地法院管轄，增加訴訟成本《民事訴訟法》第35條33中風(fēng)險(xiǎn)法務(wù)部/*某表3：合同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)表風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)編號(hào)（對(duì)應(yīng)表2）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)措施（示例）完成時(shí)限責(zé)任人3-1高風(fēng)險(xiǎn)增加付款節(jié)點(diǎn)：“乙方完成項(xiàng)目驗(yàn)收后支付70%，質(zhì)保期滿無(wú)質(zhì)量問題后支付剩余30%”2023–業(yè)務(wù)一部/*某2-1中風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：“產(chǎn)品質(zhì)量需符合GB/T19001-2016標(biāo)準(zhǔn)，并提供第三方檢測(cè)報(bào)告”2023–質(zhì)量部/*某4-1中風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整違約金比例：“逾期付款違約金按LPR的1.5倍計(jì)算，最高不超過合同總額的10%”2023–法務(wù)部/*某四、關(guān)鍵執(zhí)行要點(diǎn)合法性審查優(yōu)先：所有合同條款必須符合現(xiàn)行法律法規(guī)，禁止約定“法律、行政法規(guī)規(guī)定無(wú)效”的內(nèi)容（如“造成對(duì)方人身傷害的免責(zé)條款”）。風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)跟蹤：合同履行過程中，若出現(xiàn)市場(chǎng)環(huán)境變化、對(duì)方履約異常等情況，需重新評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)并啟動(dòng)應(yīng)對(duì)預(yù)案?？绮块T協(xié)同：法務(wù)