風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案編制與評(píng)估工具通用模板一、工具概述本工具旨在為各類組織（企業(yè)、事業(yè)單位、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)等）提供系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案編制與評(píng)估框架，通過規(guī)范化的流程、模板和評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，幫助用戶識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)、制定針對(duì)性應(yīng)對(duì)措施，并定期檢驗(yàn)預(yù)案有效性，降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率及損失。工具兼顧通用性與行業(yè)適配性，適用于日常運(yùn)營、重大項(xiàng)目、特殊活動(dòng)等多種場(chǎng)景。二、適用范圍與典型應(yīng)用場(chǎng)景（一）適用范圍本工具適用于需系統(tǒng)性管理風(fēng)險(xiǎn)的各類組織，包括但不限于：制造業(yè)生產(chǎn)安全、金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)急響應(yīng)、大型活動(dòng)安保風(fēng)險(xiǎn)、IT系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全等領(lǐng)域的預(yù)案編制與評(píng)估工作。（二）典型應(yīng)用場(chǎng)景企業(yè)日常運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)制造企業(yè)：生產(chǎn)設(shè)備故障、原材料供應(yīng)中斷、產(chǎn)品質(zhì)量等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案編制與年度評(píng)估。流通企業(yè)：供應(yīng)鏈斷裂、倉儲(chǔ)物流、客戶信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案演練與優(yōu)化。重大項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)建筑工程：施工安全、工期延誤、成本超支等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案編制與階段性評(píng)估?？萍佳邪l(fā)：技術(shù)失敗、核心人才流失、知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案制定與效果跟蹤。特殊活動(dòng)組織風(fēng)險(xiǎn)大型展會(huì)/賽事：人流踩踏、設(shè)備故障、突發(fā)公共衛(wèi)生事件等應(yīng)急預(yù)案編制與演練評(píng)估。政務(wù)活動(dòng)：輿情風(fēng)險(xiǎn)、安保漏洞、流程銜接不暢等預(yù)案編制與執(zhí)行后復(fù)盤。合規(guī)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)：監(jiān)管政策變動(dòng)、市場(chǎng)波動(dòng)、信用違約等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案編制與季度評(píng)估。公共事業(yè)：自然災(zāi)害（如洪水、地震）、公共衛(wèi)生事件（如疫情）等應(yīng)急預(yù)案編制與年度修訂。三、工具操作流程與步驟詳解（一）第一階段：前期準(zhǔn)備與范圍界定目標(biāo)：明確預(yù)案編制與評(píng)估的基礎(chǔ)條件，保證工作聚焦核心風(fēng)險(xiǎn)。組建專項(xiàng)團(tuán)隊(duì)牽頭部門：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型確定（如企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)由安全管理部門牽頭，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)由項(xiàng)目管理部牽頭）。團(tuán)隊(duì)成員：包括業(yè)務(wù)骨干（某、某）、技術(shù)專家（某）、法務(wù)合規(guī)人員（某）、外部顧問（如需）等，明確分工（如風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別組、評(píng)估組、編制組）。收集基礎(chǔ)資料內(nèi)部資料：歷史風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、現(xiàn)有制度流程、業(yè)務(wù)目標(biāo)與戰(zhàn)略規(guī)劃、組織架構(gòu)與職責(zé)分工。外部資料：行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例、法律法規(guī)及監(jiān)管要求（如《安全生產(chǎn)法》《突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》）、同類組織優(yōu)秀預(yù)案范例。界定風(fēng)險(xiǎn)范圍明確預(yù)案覆蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域（如“某建筑項(xiàng)目主體施工階段”）、時(shí)間范圍（如“2024年度”）、地理范圍（如“某生產(chǎn)基地廠區(qū)”）。（二）第二階段：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與梳理目標(biāo)：全面梳理可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。選擇識(shí)別方法頭腦風(fēng)暴法：組織團(tuán)隊(duì)成員自由發(fā)言，聚焦“什么可能出錯(cuò)”，記錄所有潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“設(shè)備老化導(dǎo)致停機(jī)”“關(guān)鍵崗位人員離職”）。檢查表法：基于歷史事件、行業(yè)共性風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)檢查表（如制造業(yè)“設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)檢查表”包含“防護(hù)裝置缺失”“超負(fù)荷運(yùn)行”等條目），逐項(xiàng)核對(duì)。流程分析法：拆解核心業(yè)務(wù)流程（如“產(chǎn)品研發(fā)流程”），識(shí)別各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)（如“需求調(diào)研不充分導(dǎo)致研發(fā)方向偏差”“測(cè)試環(huán)節(jié)疏漏導(dǎo)致產(chǎn)品缺陷”）。SWOT分析法：從優(yōu)勢(shì)（S）、劣勢(shì)（W）、機(jī)會(huì)（O）、威脅（T）四個(gè)維度，提煉外部威脅（如“競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手推出同類產(chǎn)品”）和內(nèi)部劣勢(shì)（如“研發(fā)投入不足”）引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。輸出風(fēng)險(xiǎn)清單對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（如按來源：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)/外部風(fēng)險(xiǎn)；按影響：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)/運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)/財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)/合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)），形成《初始風(fēng)險(xiǎn)清單》，包含“風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)描述、潛在影響、現(xiàn)有控制措施”等字段（詳見模板1）。（三）第三階段：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與等級(jí)劃分目標(biāo)：分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性與影響程度，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)，為預(yù)案編制提供依據(jù)。評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)定義可能性（P）：參考?xì)v史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)等，將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率劃分為5個(gè)等級(jí)（1-5分），1分“極低（如5年以上發(fā)生1次）”，5分“極高（如每年發(fā)生1次及以上）”。影響程度（I）：從“人員傷亡、經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)影響、合規(guī)處罰、業(yè)務(wù)中斷”等維度，將風(fēng)險(xiǎn)后果劃分為5個(gè)等級(jí)（1-5分），1分“輕微（如損失<10萬元）”，5分“災(zāi)難性（如損失≥1000萬元或重大人員傷亡）”。計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值：風(fēng)險(xiǎn)值R=可能性P×影響程度I。根據(jù)R值劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)（R≥15，紅色預(yù)警）：需立即制定預(yù)案并優(yōu)先處置；中風(fēng)險(xiǎn)（8≤R＜15，黃色預(yù)警）：需制定預(yù)案并定期監(jiān)控；低風(fēng)險(xiǎn)（R＜8，藍(lán)色預(yù)警）：可暫緩制定預(yù)案，需持續(xù)關(guān)注。輸出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包含《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表》（模板2）、《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匯總表》（模板3），明確高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)清單，標(biāo)注重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域。（四）第四階段：風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案編制目標(biāo)：針對(duì)中高風(fēng)險(xiǎn)制定具體、可操作的應(yīng)對(duì)措施，明確責(zé)任與流程。預(yù)案核心內(nèi)容框架總則：目的、適用范圍、工作原則（如“預(yù)防為主、常備不懈”）、組織機(jī)構(gòu)（如“應(yīng)急指揮部：總指揮某，副總指揮某”）。風(fēng)險(xiǎn)描述：明確預(yù)案針對(duì)的具體風(fēng)險(xiǎn)（如“某車間機(jī)床因操作不當(dāng)導(dǎo)致人員機(jī)械傷害風(fēng)險(xiǎn)”）。預(yù)防措施：降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的具體行動(dòng)（如“定期開展設(shè)備操作培訓(xùn)”“安裝防護(hù)裝置”“實(shí)施設(shè)備點(diǎn)檢制度”）。應(yīng)急響應(yīng)流程：風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的處置步驟（如“立即停機(jī)→現(xiàn)場(chǎng)急救→報(bào)告主管→啟動(dòng)預(yù)案→聯(lián)系醫(yī)療救援”），明確各環(huán)節(jié)責(zé)任人與時(shí)限。資源保障：人力（應(yīng)急隊(duì)伍）、物資（急救箱、備用設(shè)備）、財(cái)力（應(yīng)急資金）、技術(shù)（專家支持）等保障措施。后期處置：調(diào)查、整改落實(shí)、責(zé)任追究、善后處理等流程。培訓(xùn)與演練：預(yù)案培訓(xùn)計(jì)劃（如“每季度組織1次培訓(xùn)”）、演練方案（如“每年開展1次綜合演練”）、演練評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。編制要求語言簡(jiǎn)潔明確，避免歧義（如“30分鐘內(nèi)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)”而非“盡快到達(dá)”）；措施可量化、可考核（如“設(shè)備點(diǎn)檢覆蓋率100%”）；責(zé)任到人（如“應(yīng)急物資采購由行政部某負(fù)責(zé)，每月檢查1次”）。輸出《風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案表》（模板4）按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)逐項(xiàng)編制預(yù)案，保證高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案內(nèi)容更詳細(xì)、流程更具體。（五）第五階段：預(yù)案評(píng)審與修訂發(fā)布目標(biāo)：通過多輪評(píng)審優(yōu)化預(yù)案，保證內(nèi)容科學(xué)、合規(guī)、可行，正式發(fā)布實(shí)施。內(nèi)部評(píng)審由預(yù)案編制組組織，邀請(qǐng)業(yè)務(wù)部門、技術(shù)部門、法務(wù)部門等代表參與，重點(diǎn)評(píng)審“措施是否覆蓋風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”“責(zé)任是否明確”“流程是否順暢”，形成《內(nèi)部評(píng)審記錄表》（模板5）。專家評(píng)審（如需）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)或復(fù)雜預(yù)案，邀請(qǐng)外部行業(yè)專家、監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員參與評(píng)審，重點(diǎn)評(píng)審“是否符合法規(guī)要求”“技術(shù)方案是否可行”“應(yīng)急資源是否充足”，形成《專家評(píng)審意見表》。修訂與發(fā)布根據(jù)評(píng)審意見修訂預(yù)案，經(jīng)單位主要負(fù)責(zé)人（如總經(jīng)理某）審批后，以正式文件發(fā)布（如“公司2024年度風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案”），并明確生效日期。（六）第六階段：預(yù)案執(zhí)行與動(dòng)態(tài)評(píng)估目標(biāo)：保證預(yù)案落地實(shí)施，并根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化持續(xù)優(yōu)化預(yù)案。執(zhí)行與培訓(xùn)組織全員或相關(guān)人員學(xué)習(xí)預(yù)案，留存培訓(xùn)記錄（如簽到表、考核結(jié)果）；按預(yù)案要求配置資源（如采購應(yīng)急物資、組建應(yīng)急隊(duì)伍），保證“人、機(jī)、料、法、環(huán)”到位。演練與檢驗(yàn)定期組織演練（如桌面推演、實(shí)戰(zhàn)演練），記錄演練過程（視頻、照片、文字記錄）；演練后評(píng)估“響應(yīng)時(shí)效、措施有效性、資源協(xié)調(diào)性”，形成《演練評(píng)估報(bào)告》（模板6），明確改進(jìn)項(xiàng)。動(dòng)態(tài)更新機(jī)制定期評(píng)估：每年至少開展1次全面預(yù)案評(píng)估，梳理風(fēng)險(xiǎn)變化（如新增業(yè)務(wù)、法規(guī)更新）；觸發(fā)更新：當(dāng)發(fā)生以下情況時(shí)，及時(shí)修訂預(yù)案：①發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件后；②組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程重大調(diào)整；③法律法規(guī)、監(jiān)管要求變化；④演練或評(píng)估中發(fā)覺重大缺陷。更新后的預(yù)案需重新評(píng)審發(fā)布，并通知相關(guān)人員。四、核心模板清單與填寫指南模板1：初始風(fēng)險(xiǎn)清單風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)描述潛在影響（可多選）現(xiàn)有控制措施R001生產(chǎn)安全車間機(jī)床防護(hù)裝置缺失人員傷亡、設(shè)備損壞每日開機(jī)前檢查防護(hù)裝置R002供應(yīng)鏈核心原材料供應(yīng)商單一生產(chǎn)中斷、客戶流失開發(fā)2家備用供應(yīng)商……………填寫說明：風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)規(guī)則：如“R（風(fēng)險(xiǎn)）-部門-001”（例：“R-生產(chǎn)部-001”）；風(fēng)險(xiǎn)類別參考《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架》（COSO）或行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)；潛在影響可標(biāo)注“√”，如“人員傷亡√、經(jīng)濟(jì)損失”。模板2：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表可能性(P)(I)1（輕微）2（一般）3（較大）4（嚴(yán)重）5（災(zāi)難性）5（極高）5101520254（高）481216203（中）36912152（低）2468101（極低）12345填寫說明：橫軸為影響程度（I），縱軸為可能性（P），交叉格為風(fēng)險(xiǎn)值（R）；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)值顏色標(biāo)注：R≥15（紅色）、8≤R＜15（黃色）、R＜8（藍(lán)色）。模板3：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匯總表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)描述可能性(P)影響程度(I)風(fēng)險(xiǎn)值(R)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)責(zé)任部門R001機(jī)床防護(hù)裝置缺失4520高風(fēng)險(xiǎn)生產(chǎn)部R002原材料供應(yīng)商單一3412中風(fēng)險(xiǎn)采購部…填寫說明：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)根據(jù)R值確定，責(zé)任部門為風(fēng)險(xiǎn)防控與預(yù)案執(zhí)行的主要部門。模板4：風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案表預(yù)案名稱針對(duì)（風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)）風(fēng)險(xiǎn)描述預(yù)防措施應(yīng)急響應(yīng)流程（步驟→責(zé)任→時(shí)限）資源保障責(zé)任部門責(zé)任人機(jī)床傷害應(yīng)急預(yù)案R001防護(hù)裝置缺失導(dǎo)致人員傷亡1.每日開機(jī)前檢查防護(hù)裝置（操作工某）；2.每月由設(shè)備部某檢修防護(hù)裝置1.立即停機(jī)（操作工→1分鐘內(nèi)）；2.現(xiàn)場(chǎng)急救（現(xiàn)場(chǎng)人員→3分鐘內(nèi)）；3.報(bào)告主管（操作工→5分鐘內(nèi)）；4.啟動(dòng)預(yù)案（生產(chǎn)經(jīng)理→10分鐘內(nèi)）急救箱2個(gè)、應(yīng)急車輛1輛生產(chǎn)部某供應(yīng)鏈中斷預(yù)案R002原材料供應(yīng)商單一導(dǎo)致停產(chǎn)1.開發(fā)備用供應(yīng)商（采購部某）；2.安全庫存≥15天用量（倉儲(chǔ)部某）1.核實(shí)供應(yīng)商供貨情況（采購員→2小時(shí)內(nèi)）；2.啟用備用供應(yīng)商（采購經(jīng)理→4小時(shí)內(nèi)）；3.調(diào)整生產(chǎn)計(jì)劃（生產(chǎn)部→24小時(shí)內(nèi)）備用供應(yīng)商2家、安全庫存臺(tái)賬采購部某填寫說明：應(yīng)急響應(yīng)流程按時(shí)間順序拆解，明確“做什么→誰做→何時(shí)完成”；資源保障需具體到物資、人員、資金等，保證可落地。模板5：內(nèi)部評(píng)審記錄表預(yù)案名稱評(píng)審環(huán)節(jié)評(píng)審意見（示例）整改措施整改人整改時(shí)限機(jī)床傷害應(yīng)急預(yù)案流程合理性“急救流程未明確‘撥打120’的負(fù)責(zé)人”增加“撥打120由班組長(zhǎng)某負(fù)責(zé)”某2024–供應(yīng)鏈中斷預(yù)案資源保障“備用供應(yīng)商未簽訂供貨協(xié)議，可靠性不足”1周內(nèi)完成備用供應(yīng)商協(xié)議簽訂某2024–填寫說明：評(píng)審環(huán)節(jié)可包括“內(nèi)容完整性、流程可行性、資源充分性、合規(guī)性”等；整改措施需具體、可執(zhí)行，明確責(zé)任人與時(shí)間節(jié)點(diǎn)。模板6：演練評(píng)估報(bào)告演練名稱演練時(shí)間演練地點(diǎn)參與人員演練目標(biāo)（示例）機(jī)床傷害應(yīng)急演練2024–14:00一號(hào)車間操作工某、生產(chǎn)經(jīng)理某、急救員某1.測(cè)試響應(yīng)時(shí)效；2.檢驗(yàn)急救流程有效性評(píng)估結(jié)果序號(hào)評(píng)估項(xiàng)達(dá)標(biāo)情況（是/否）存在問題改進(jìn)建議1響應(yīng)時(shí)效否從發(fā)生報(bào)告到啟動(dòng)預(yù)案耗時(shí)15分鐘，超時(shí)5分鐘優(yōu)化報(bào)告流程，明確“逐級(jí)報(bào)告”時(shí)限（每級(jí)≤2分鐘）2急救流程是急救員3分鐘內(nèi)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，措施正確定期更新急救知識(shí)培訓(xùn)結(jié)論本次演練基本達(dá)到目標(biāo)，但需優(yōu)化報(bào)告流程，1個(gè)月內(nèi)完成整改。五、使用過程中的關(guān)鍵控制點(diǎn)與建議（一）保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別全面性避免“經(jīng)驗(yàn)主義”，鼓勵(lì)一線員工參與識(shí)別（如通過“風(fēng)險(xiǎn)意見箱”匿名反饋）；對(duì)復(fù)雜場(chǎng)景可采用“德爾菲法”（多輪專家匿名反饋），減少個(gè)人主觀偏差。（二）統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)可能性與影響程度的打分需基于客觀數(shù)據(jù)（如歷史頻率、財(cái)務(wù)損失統(tǒng)計(jì)），避免“拍腦袋”打分；同一組織內(nèi)需采用統(tǒng)一的評(píng)估矩陣，保證不同風(fēng)險(xiǎn)間可比性。（三）強(qiáng)化預(yù)案可操作性避免“紙上談兵”，預(yù)案措施需結(jié)合組織實(shí)際資源（如小型企業(yè)無需規(guī)定“成立10人應(yīng)急小組”，可明確“全員參與，分工到人”）；應(yīng)急流程需明確“第一責(zé)任人”（如“現(xiàn)場(chǎng)人員為事件報(bào)告第一責(zé)任人”