金融反洗錢業(yè)務(wù)知識測試試卷及答案您的姓名：[填空題]*_________________________________1.客戶身份信息更新時，以下哪項操作是必須的？[單選題]*A.重新留存身份證件復印件B.當?shù)毓獴.更新客戶職業(yè)信息安機關(guān)C.重新進行風險評估D.以上均是(正確答案)2.非自然人客戶受益所有人識別需穿透至？[單選題]*A.法定代表人B.最終自然人控制人(正確答案)C.注冊地址D.主要股東3.行社需在多少工作日內(nèi)完成可疑交易報告報送？[單選題]*A.3B.5C.10D.15(正確答案)4.客戶拒絕更新身份證件時，金融機構(gòu)應？[單選題]*A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.終止業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)C.暫停非柜面業(yè)務(wù)D.上報監(jiān)管部門5.可疑交易報告的保存期限至少為？[單選題]*A.3年B.5年C.10年(正確答案)D.永久6.當日單筆或累計交易人民幣多少金額需提交大額交易報告？[單選題]*A.5萬元(正確答案)B.10萬元C.20萬元D.50萬元7.高風險客戶重新識別的頻率應為？[單選題]*A.每季度B.每半年(正確答案)C.每年D.無需定期8.以下哪種情況需提交可疑交易報告？[單選題]*A.客戶定期存款到期自動轉(zhuǎn)存B.同一賬戶頻繁小額資金歸集(正確答案)C.企業(yè)代發(fā)工資D.個人跨境匯款5萬美元9.金融機構(gòu)進行客戶身份識別時，以下哪項信息不是必須收集的？[單選題]*A.客戶姓名B.客戶職業(yè)C.客戶血型(正確答案)D.客戶住址10.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，應由誰報告？[單選題]*A.開戶行B.收單行(正確答案)C.境外銀行D.中國反洗錢監(jiān)測中心11.客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少為：[單選題]*A.3年B.5年C.10年(正確答案)D.永久12.金融機構(gòu)對高風險客戶應采取的強化措施不包括：[單選題]*A.提高交易監(jiān)測頻率B.限制非面對面業(yè)務(wù)規(guī)模C.拒絕辦理所有業(yè)務(wù)(正確答案)D.核實實際控制人信息13.以下哪類機構(gòu)不屬于反洗錢義務(wù)主體？[單選題]*A.商業(yè)銀行B.證券公司C.珠寶首飾店(正確答案)D.保險公司14.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過[單選題]*A.12B.24C.48(正確答案)D.7215.命中“涉恐名單”的客戶應直接調(diào)整為:[單選題]*A.較高風險B.高風險(正確答案)C.中風險D.低風險16.客戶風險評級中，“業(yè)務(wù)風險”主要關(guān)注：[單選題]*A.客戶年齡B.交易金額與頻率(正確答案)C.客戶住址D.客戶婚姻狀況17.以下哪種情況需重新評定客戶風險等級？[單選題]*A.客戶更新身份證件B.客戶交易模式未變化C.客戶職業(yè)未變更D.客戶拒絕提供收入證明(正確答案)18.對高風險客戶的強化措施不包括：[單選題]*A.限制現(xiàn)金業(yè)務(wù)B.拒絕開通網(wǎng)銀C.增加身份驗證層級D.終止業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)19.客戶風險等級初評任務(wù)應在多少個工作日內(nèi)完成？[單選題]*A.12B.3(正確答案)C.5D.7220.對高風險客戶的盡職調(diào)查材料至少保存：[單選題]*A.3年B.5年C.10年(正確答案)D.永久1.客戶盡職調(diào)查需收集的資料包括？*A.有效身份證件(正確答案)B.職業(yè)信息(正確答案)C.資金來源證明(正確答案)D.交易目的說明(正確答案)2.可疑交易分析需包含哪些步驟？*A.交易背景調(diào)查(正確答案)B.客戶風險等級復核(正確答案)C.交易對手信息核查(正確答案)D.系統(tǒng)自動篩選3.反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測模型應包含哪些要素？*A.交易金額閾值(正確答案)B.客戶風險等級復核(正確答案)C.交易頻率(正確答案)D.地域風險(正確答案)4.金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括：*A.客戶身份識別(正確答案)B.大額交易報(正確答案)C.可疑交易報告(正確答案)D.客戶身份資料保存(正確答案)5.可疑交易報告標準包括：*A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出(正確答案)B.交易金額與客戶經(jīng)營狀況不符(正確答案)C.客戶拒絕提供身份證明(正確答案)D.頻繁通過現(xiàn)金進行大額交易(正確答案)6.客戶身份識別的原則包括：*A.真實性(正確答案)B.有效性(正確答案)C.完整性(正確答案)D.持續(xù)性(正確答案)7.以下屬于高風險行業(yè)的是：*A.貴金屬交易(正確答案)B.拍賣行業(yè)(正確答案)C.現(xiàn)金密集型行業(yè)(正確答案)D.律師事務(wù)所(正確答案)8.金融機構(gòu)需對哪些客戶進行強化盡職調(diào)查？*A.非居民客戶(正確答案)B.政治公眾人物（PEP）(正確答案)C.代理人開戶(正確答案)D.高風險國家客戶(正確答案)9.以下哪些行為違反反洗錢規(guī)定？*A.未核實客戶身份證件(正確答案)B.泄露客戶交易信息(正確答案)C.拒絕配合監(jiān)管檢查(正確答案)D.未報告可疑交易(正確答案)10.客戶風險等級劃分的依據(jù)包括：*A.地域(正確答案)B.行業(yè)(正確答案)C.交易行為(正確答案)D.身份背景(正確答案)1.客戶職業(yè)為教師屬于高風險職業(yè)。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)2.所有高風險客戶必須立即終止業(yè)務(wù)關(guān)系。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)3.客戶賬戶交易金額與其收入明顯不符時必須上報。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯誤4.非自然人客戶的受益所有人只能是自然人。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯誤5.系統(tǒng)自動預警的可疑交易可直接忽略。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)6.金融機構(gòu)只需在開戶時進行客戶身份識別，后續(xù)無需更新。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)7.小額交易無需進行客戶身份識別和記錄保存。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)8.反洗錢工作僅針對金融機構(gòu)，非金融機構(gòu)無需履行義務(wù)。[判斷題]