第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試濟(jì)南及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)外接受客戶委托，以自己的名義為客戶買賣證券，該行為屬于（）。

A.代客理財(cái)

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券承銷

2.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，該業(yè)務(wù)屬于（）。

A.表外業(yè)務(wù)

B.資金業(yè)務(wù)

C.券商業(yè)務(wù)

D.券商創(chuàng)新業(yè)務(wù)

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由公司管理層獨(dú)立負(fù)責(zé)

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、承銷、投資銀行等各項(xiàng)業(yè)務(wù)

D.內(nèi)部控制制度的有效性評(píng)價(jià)只需定期進(jìn)行一次

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.融資融券合同

C.證券保管協(xié)議

D.交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的證券，不得用于（）。

A.質(zhì)押

B.交易

C.抵押

D.倉儲(chǔ)

6.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）。

A.自營(yíng)業(yè)務(wù)可以使用客戶的資金進(jìn)行交易

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票和債券

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)的盈利能力是證券公司可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制

7.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

8.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）的方式。

A.包銷或代銷

B.競(jìng)價(jià)或協(xié)商

C.公開招標(biāo)或邀請(qǐng)招標(biāo)

D.電子化或紙質(zhì)化

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的決策與執(zhí)行嚴(yán)格分離

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收益與公司業(yè)績(jī)掛鉤

10.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定保證真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，該原則被稱為（）。

A.信息披露原則

B.公開原則

C.公平原則

D.公正原則

11.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的取得，應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

A.政治素質(zhì)過硬

B.身體健康

C.通過證券從業(yè)資格考試

D.具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

12.證券公司可以委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為管理客戶信用證券賬戶，該賬戶的證券應(yīng)當(dāng)與（）的證券分開管理。

A.證券公司自營(yíng)

B.證券公司其他客戶

C.信用交易擔(dān)保證券

D.信用交易擔(dān)保資金

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范利益沖突。

A.信息隔離

B.資金分離

C.業(yè)務(wù)分離

D.人員分離

14.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向客戶披露（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則

B.證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.資金劃撥方式

D.以上都是

15.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋（）。

A.融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)

B.證券交易的基本規(guī)則

C.證券賬戶的管理方式

D.證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

16.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）的方式。

A.包銷或代銷

B.競(jìng)價(jià)或協(xié)商

C.公開招標(biāo)或邀請(qǐng)招標(biāo)

D.電子化或紙質(zhì)化

17.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范風(fēng)險(xiǎn)。

A.項(xiàng)目承攬

B.項(xiàng)目評(píng)審

C.項(xiàng)目執(zhí)行

D.以上都是

18.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.誠實(shí)守信

B.勤勉盡責(zé)

C.遵守法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

D.以上都是

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

B.通過證券從業(yè)資格考試

C.具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

20.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)符合（）規(guī)定。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述中，正確的有（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司最基本、最核心的業(yè)務(wù)之一

C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入主要來源于傭金

D.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶主要是機(jī)構(gòu)投資者

22.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。

A.組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)劃分

B.業(yè)務(wù)操作流程

C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

D.信息披露制度

23.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全客戶適當(dāng)性管理制度

B.對(duì)客戶資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立管理

C.嚴(yán)格履行受托職責(zé)

D.優(yōu)先保證公司利益

25.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A.股票和債券的承銷與保薦

B.公司并購重組

C.資產(chǎn)管理

D.財(cái)務(wù)顧問

26.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.誠實(shí)守信

B.勤勉盡責(zé)

C.遵守法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

D.保障公司利益

27.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。

A.使用客戶資金進(jìn)行交易

B.違規(guī)參與內(nèi)幕交易

C.違規(guī)進(jìn)行利益輸送

D.超出批準(zhǔn)的規(guī)模從事自營(yíng)業(yè)務(wù)

28.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.確保承銷證券的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.按照規(guī)定進(jìn)行信息披露

C.依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷的方式

D.優(yōu)先保證承銷成功

29.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全項(xiàng)目承攬、評(píng)審、執(zhí)行制度

B.對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制

C.優(yōu)先保證項(xiàng)目收益

D.對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行持續(xù)的質(zhì)量監(jiān)控

30.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

B.通過證券從業(yè)資格考試

C.具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

D.優(yōu)先保證自身收益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶委托，以自己的名義為客戶買賣證券。（×）

32.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)，但不得向客戶承諾收益。（√）

33.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（×）

34.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)。（√）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的證券，可以使用客戶的資金進(jìn)行質(zhì)押。（×）

36.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票和債券。（×）

37.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。（√）

38.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷的方式。（√）

39.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、遵守法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。（√）

40.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)符合《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶交易________制度，防范交易風(fēng)險(xiǎn)。

42.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)________的規(guī)定。

43.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)________制度，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶________制度，防范利益沖突。

45.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全項(xiàng)目________制度，防范項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

46.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的________和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

47.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括使用客戶資金進(jìn)行________。

48.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保承銷證券的真實(shí)、________、完整。

49.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括股票和債券的________與保薦。

50.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，共3題）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（8分）

52.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類及其主要防范措施。（8分）

53.簡(jiǎn)述證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)種類及其主要防范措施。（9分）

六、案例分析題（共30分，共1題）

54.某證券公司A負(fù)責(zé)承銷某上市公司發(fā)行的社會(huì)責(zé)任債券。在承銷過程中，A公司發(fā)現(xiàn)該上市公司存在信息披露不及時(shí)的問題，但A公司為了承銷成功，未將該問題告知投資者。請(qǐng)分析A公司的行為是否合規(guī)？并說明理由。（30分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.B

5.B

6.C

7.C

8.A

9.C

10.A

11.D

12.B

13.A

14.D

15.A

16.A

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.ABD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABC

29.ABD

30.ACD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.×

34.√

35.×

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.監(jiān)管

42.指標(biāo)

43.管理

44.適當(dāng)性

45.承攬、評(píng)審、執(zhí)行

46.專業(yè)知識(shí)

47.交易

48.準(zhǔn)確

49.承銷

50.投資經(jīng)驗(yàn)

五、簡(jiǎn)答題（共25分，共3題）

51.答：①組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)劃分；②業(yè)務(wù)操作流程；③風(fēng)險(xiǎn)管理措施；④信息隔離制度；⑤內(nèi)部監(jiān)督制度。（每點(diǎn)2分，答對(duì)4點(diǎn)即可得8分）

52.答：①信用風(fēng)險(xiǎn)：主要指客戶無法按時(shí)償還融資融券債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。防范措施：建立客戶信用評(píng)估體系，合理確定融資融券額度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。（3分）②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：主要指證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致投資者損失的風(fēng)險(xiǎn)。防范措施：建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。（3分）③操作風(fēng)險(xiǎn)：主要指因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。防范措施：建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高系統(tǒng)安全性。（2分）（答對(duì)3點(diǎn)即可得8分）

53.答：①項(xiàng)目承攬風(fēng)險(xiǎn)：主要指項(xiàng)目質(zhì)量不高，無法滿足客戶需求的風(fēng)險(xiǎn)。防范措施：建立項(xiàng)目承攬?jiān)u估體系，加強(qiáng)項(xiàng)目篩選。（3分）②項(xiàng)目評(píng)審風(fēng)險(xiǎn)：主要指項(xiàng)目評(píng)審不嚴(yán)格，導(dǎo)致項(xiàng)目質(zhì)量不高。防范措施：建立項(xiàng)目評(píng)審制度，加強(qiáng)評(píng)審人員培訓(xùn)。（3分）③項(xiàng)目執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)：主要指項(xiàng)目執(zhí)行過程中出現(xiàn)問題，導(dǎo)致項(xiàng)目無法順利完成。防范措施：建立項(xiàng)目執(zhí)行管理制度，加強(qiáng)項(xiàng)目監(jiān)控。（3分）（答對(duì)3點(diǎn)即可得9分）

六、案例分析題（共30分，共1題）

案例背景分析：A公司在承銷過程中發(fā)現(xiàn)上市公司存在信息披露不及時(shí)的問題，但為了承銷成功，未將該問題告知投資者，該行為違反了相關(guān)法律法規(guī)。

問題解答：

問題1：答：①A公司的行為違反了《證券法》和《上市公司信息披露管理辦法》的規(guī)定，屬于虛假陳述