第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試過不去及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）→參考答案及解析部分

一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備的條件不包括以下哪項？

（）

A.具有健全且運(yùn)行有效的內(nèi)部控制制度

B.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰或被中國證監(jiān)會責(zé)令整改

C.注冊資本不低于人民幣1億元

D.具有良好的合規(guī)記錄和信譽(yù)

2.根據(jù)我國《證券法》，以下哪種證券交易行為屬于禁止行為？

（）

A.客戶在證券公司開立賬戶后進(jìn)行自主交易

B.投資者基于公開信息進(jìn)行價值投資

C.證券公司以自有資金進(jìn)行證券自營買賣

D.通過操縱市場手段影響證券交易價格

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是？

（）

A.應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司各項業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)

B.應(yīng)當(dāng)明確各崗位人員的職責(zé)權(quán)限

C.可以由非獨(dú)立董事負(fù)責(zé)監(jiān)督實施

D.應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計和評估

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的信用風(fēng)險控制措施不包括？

（）

A.設(shè)定合理的授信額度

B.客戶信用賬戶需資產(chǎn)擔(dān)保

C.客戶需滿足一定的收入水平要求

D.客戶需提供個人房產(chǎn)作為抵押

5.證券公司銷售證券產(chǎn)品時，以下哪項行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定？

（）

A.向客戶充分披露產(chǎn)品風(fēng)險

B.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品

C.允許銷售人員以個人名義代理客戶操作

D.建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制

6.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括？

（）

A.精通證券業(yè)務(wù)知識

B.具有履行職責(zé)所必需的管理能力

C.最近5年內(nèi)未受到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰

D.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

7.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項資料不屬于必須提供的？

（）

A.客戶身份證明文件

B.信用賬戶申請表

C.個人征信報告

D.證券交易經(jīng)驗證明

8.證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項行為違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.嚴(yán)格遵循客戶利益優(yōu)先原則

B.向客戶承諾收益

C.建立合理的關(guān)聯(lián)交易管理制度

D.對客戶資產(chǎn)實行獨(dú)立運(yùn)作

9.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括？

（）

A.不得違反規(guī)定使用他人賬戶

B.應(yīng)當(dāng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

C.可以與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)共享自營資金

D.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行信息披露

10.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的信用風(fēng)險控制措施不包括？

（）

A.設(shè)定合理的授信額度

B.客戶信用賬戶需資產(chǎn)擔(dān)保

C.客戶需滿足一定的收入水平要求

D.客戶需提供個人房產(chǎn)作為抵押

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括哪些？

（）

A.具有健全且運(yùn)行有效的內(nèi)部控制制度

B.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰

C.注冊資本不低于人民幣5億元

D.具有良好的合規(guī)記錄和信譽(yù)

12.根據(jù)我國《證券法》，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）

A.通過操縱市場手段影響證券交易價格

B.客戶在證券公司開立賬戶后進(jìn)行自主交易

C.投資者基于公開信息進(jìn)行價值投資

D.證券公司以自有資金進(jìn)行證券自營買賣

13.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

（）

A.覆蓋各項業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)

B.明確各崗位人員的職責(zé)權(quán)限

C.建立健全的風(fēng)險管理機(jī)制

D.定期進(jìn)行內(nèi)部審計和評估

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需要關(guān)注哪些客戶的信用風(fēng)險？

（）

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的收入水平

C.客戶的負(fù)債情況

D.客戶的交易歷史

15.證券公司銷售證券產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

（）

A.向客戶充分披露產(chǎn)品風(fēng)險

B.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品

C.建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制

D.允許銷售人員以個人名義代理客戶操作

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，可以不建立健全的內(nèi)部控制制度。

（）

17.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不需要具備履行職責(zé)所必需的管理能力。

（）

18.證券公司為客戶開立信用賬戶時，不需要提供個人征信報告。

（）

19.證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以向客戶承諾收益。

（）

20.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，可以與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)共享自營資金。

（）

21.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的信用風(fēng)險控制措施包括設(shè)定合理的授信額度。

（）

22.證券公司銷售證券產(chǎn)品時，不需要建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制。

（）

23.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋各項業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

（）

24.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員需要具備履行職責(zé)所必需的管理能力。

（）

25.證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不需要對客戶資產(chǎn)實行獨(dú)立運(yùn)作。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，注冊資本不低于人民幣______億元。

27.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋______和______等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶需______擔(dān)保。

29.證券公司銷售證券產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的______推薦產(chǎn)品。

30.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，自營賬戶應(yīng)當(dāng)與______嚴(yán)格分離。

31.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的信用風(fēng)險控制措施包括______和______。

32.證券公司銷售證券產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露______和______。

33.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)建立健全的______和______。

34.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備______和______等條件。

35.證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以對客戶資產(chǎn)實行______。

五、簡答題（共15分，每題5分）

36.簡述證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)具備的條件。

37.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

38.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時對客戶的信用風(fēng)險控制措施。

39.簡述證券公司銷售證券產(chǎn)品時應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定。

六、案例分析題（共30分）

40.案例背景：

某證券公司A部門銷售人員小李，在銷售一款收益率為10%的證券產(chǎn)品時，為了完成業(yè)績指標(biāo)，對客戶王女士隱瞞了該產(chǎn)品的高風(fēng)險特性，并承諾保本保息。王女士在不知情的情況下購買了該產(chǎn)品，后因市場波動導(dǎo)致?lián)p失。王女士向證券公司投訴，要求賠償損失。

問題：

（1）分析該案例中證券公司A部門銷售人員的違規(guī)行為；

（2）提出針對該案例的解決方案；

（3）總結(jié)該案例的教訓(xùn)及防范措施。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本不低于人民幣5億元，因此C選項錯誤。A、B、D選項均為證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的必備條件。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百零三條，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動，因此D選項屬于禁止行為。A、B、C選項均屬于正常證券交易行為。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十四條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立董事負(fù)責(zé)監(jiān)督實施，因此C選項錯誤。A、B、D選項均為證券公司內(nèi)部控制制度的要求。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶需資產(chǎn)擔(dān)保，但不需要提供個人房產(chǎn)作為抵押，因此D選項不屬于信用風(fēng)險控制措施。A、B、C選項均為信用風(fēng)險控制措施。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司不得允許銷售人員以個人名義代理客戶操作，因此C選項違反了規(guī)定。A、B、D選項均符合規(guī)定。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所必需的管理能力和專業(yè)知識，因此D選項不屬于必備條件。A、B、C選項均為必備條件。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司為客戶開立信用賬戶時，需要提供客戶身份證明文件、信用賬戶申請表和個人征信報告，因此C選項不屬于必須提供的資料。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司不得向客戶承諾收益，因此B選項違反了規(guī)定。A、C、D選項均符合規(guī)定。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，不得與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)共享自營資金，因此C選項違反了規(guī)定。A、B、D選項均符合規(guī)定。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的信用風(fēng)險控制措施包括設(shè)定合理的授信額度、客戶信用賬戶需資產(chǎn)擔(dān)保和客戶需滿足一定的收入水平要求，因此D選項不屬于信用風(fēng)險控制措施。A、B、C選項均為信用風(fēng)險控制措施。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：具有健全且運(yùn)行有效的內(nèi)部控制制度、最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰、注冊資本不低于人民幣5億元、具有良好的合規(guī)記錄和信譽(yù)，因此ABCD選項均正確。

12.AD

解析：根據(jù)《證券法》第一百零三條，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動，禁止通過操縱市場手段影響證券交易價格，因此AD選項屬于禁止行為。B、C選項均屬于正常證券交易行為。

13.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括：覆蓋各項業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)、明確各崗位人員的職責(zé)權(quán)限、建立健全的風(fēng)險管理機(jī)制、定期進(jìn)行內(nèi)部審計和評估，因此ABCD選項均正確。

14.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需要關(guān)注客戶的資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、負(fù)債情況和交易歷史等信用風(fēng)險，因此ABCD選項均正確。

15.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司銷售證券產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括：向客戶充分披露產(chǎn)品風(fēng)險、根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品、建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制，因此ABC選項均正確。D選項違反了規(guī)定。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，必須建立健全的內(nèi)部控制制度，因此該說法錯誤。

17.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所必需的管理能力和專業(yè)知識，因此該說法錯誤。

18.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司為客戶開立信用賬戶時，需要提供個人征信報告，因此該說法錯誤。

19.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司不得向客戶承諾收益，因此該說法錯誤。

20.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，不得與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)共享自營資金，因此該說法錯誤。

21.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的信用風(fēng)險控制措施包括設(shè)定合理的授信額度，因此該說法正確。

22.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司銷售證券產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制，因此該說法錯誤。

23.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋各項業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，因此該說法正確。

24.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所必需的管理能力，因此該說法正確。

25.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶資產(chǎn)實行獨(dú)立運(yùn)作，因此該說法錯誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.5

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，注冊資本不低于人民幣5億元。

27.各項業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋各項業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

28.資產(chǎn)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶需資產(chǎn)擔(dān)保。

29.風(fēng)險承受能力

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司銷售證券產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品。

30.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，自營賬戶應(yīng)當(dāng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。

31.設(shè)定合理的授信額度、客戶信用賬戶需資產(chǎn)擔(dān)保

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的信用風(fēng)險控制措施包括設(shè)定合理的授信額度、客戶信用賬戶需資產(chǎn)擔(dān)保和客戶需滿足一定的收入水平要求。

32.產(chǎn)品風(fēng)險、產(chǎn)品特性

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司銷售證券產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露產(chǎn)品風(fēng)險和產(chǎn)品特性。

33.風(fēng)險管理機(jī)制、內(nèi)部控制制度

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理機(jī)制和內(nèi)部控制制度。

34.履行職責(zé)所必需的管理能力、專業(yè)知識

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所必需的管理能力和專業(yè)知識。

35.獨(dú)立運(yùn)作

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以對客戶資產(chǎn)實行獨(dú)立運(yùn)作。

五、簡答題（共15分，每題5分）

36.簡述證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)具備的條件。

答：

①具有健全且運(yùn)行有效的內(nèi)部控制制度；

②最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰；

③注冊資本不低于人民幣5億元；

④具有良好的合規(guī)記錄和信譽(yù)。

37.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

答：

①覆蓋各項業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)；

②明確各崗位人員的職責(zé)權(quán)限；

③建立健全的風(fēng)險管理機(jī)制；

④定期進(jìn)行內(nèi)部審計和評估。

38.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時對客戶的信用風(fēng)險控制措施。

答：

①設(shè)定合理的授信額度；

②客戶信用賬戶需資產(chǎn)擔(dān)保；

③客戶需滿足一定的收入水平要求。

39.簡述證券公司銷售證券產(chǎn)品時應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定。

答：

①向客戶充分披露產(chǎn)品風(fēng)險；

②根據(jù)