第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試ti及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為違反了信息保密原則？（）

A.向同事咨詢客戶投資偏好以優(yōu)化服務(wù)

B.在合規(guī)范圍內(nèi)向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C.將客戶交易記錄用于內(nèi)部業(yè)績考核

D.按客戶要求匿名轉(zhuǎn)發(fā)市場(chǎng)分析報(bào)告

2.下列哪種基金類型屬于被動(dòng)指數(shù)基金？（）

A.積極管理型股票基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.指數(shù)型基金

D.QDII基金

3.基金招募說明書必須披露的內(nèi)容不包括？（）

A.基金投資目標(biāo)與策略

B.基金管理人關(guān)聯(lián)方信息

C.基金費(fèi)用構(gòu)成

D.基金歷史業(yè)績

4.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金凈值下跌？（）

A.基金規(guī)模擴(kuò)大

B.基金持有的股票價(jià)格上漲

C.基金提前終止

D.基金分紅

5.基金定期報(bào)告中，哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于“管理人報(bào)告”范疇？（）

A.基金運(yùn)作情況

B.投資組合報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

6.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心要素不包括？（）

A.投資目標(biāo)

B.投資期限

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.基金規(guī)模

7.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的關(guān)聯(lián)交易？（）

A.基金管理人向關(guān)聯(lián)方采購服務(wù)

B.基金持有與關(guān)聯(lián)方交易的債券

C.關(guān)聯(lián)方參與基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)

D.基金管理人聘請(qǐng)關(guān)聯(lián)方擔(dān)任獨(dú)立董事

8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，哪種情況下需特別決議通過？（）

A.修改基金合同

B.基金合同終止

C.更換基金管理人

D.基金分紅方案

9.基金信息披露中，“T+1”指的是？（）

A.交易確認(rèn)日

B.份額登記日

C.信息披露日

D.基金估值日

10.基金估值過程中，以下哪種方法不屬于市場(chǎng)法？（）

A.市盈率法

B.市凈率法

C.成本法

D.收益法

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪些屬于“誠信”原則的要求？（）

A.避免利益沖突

B.如實(shí)披露信息

C.保守客戶秘密

D.不誤導(dǎo)投資者

22.以下哪些屬于基金投資組合中的風(fēng)險(xiǎn)類型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

23.基金合同中，哪項(xiàng)條款屬于基金運(yùn)作的基本原則？（）

A.投資范圍

B.收益分配方式

C.基金費(fèi)用

D.申贖規(guī)則

24.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪些屬于禁止行為？（）

A.承諾收益

B.泄露客戶信息

C.誘導(dǎo)投資者超投資范圍購買

D.提供虛假銷售材料

25.基金信息披露的“及時(shí)性”原則體現(xiàn)在哪些方面？（）

A.重大事件披露前不得泄露

B.定期報(bào)告按期披露

C.臨時(shí)報(bào)告無特殊情況不得延遲

D.基金凈值每日更新

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人不得與其他機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司。（）

27.基金份額持有人可以直接要求基金管理人披露關(guān)聯(lián)交易信息。（）

28.基金合同生效后，基金管理人不得擅自修改合同內(nèi)容。（）

29.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，無需注明身份和資質(zhì)。（）

30.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”需由基金托管人簽署。（）

31.基金投資于非公開交易的股權(quán)時(shí)，需符合特定比例限制。（）

32.基金從業(yè)人員可以接受第三方機(jī)構(gòu)提供的與基金銷售相關(guān)的報(bào)酬。（）

33.基金凈值計(jì)算中，未上市有價(jià)證券按成本估值。（）

34.基金份額持有人大會(huì)的表決需經(jīng)2/3以上持有人通過。（）

35.基金信息披露中，業(yè)績比較基準(zhǔn)需明確計(jì)算方法。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金信息披露的“________”原則要求披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

37.基金從業(yè)人員與客戶接觸時(shí)，禁止________，防止利益沖突。

38.基金投資組合中，________風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致基金凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

39.基金合同生效后，基金管理人需按照合同約定的________披露基金運(yùn)作信息。

40.基金從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須遵循________原則，確保產(chǎn)品與客戶需求匹配。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員“回避”原則的具體要求。

42.解釋基金定期報(bào)告中“管理人報(bào)告”的主要內(nèi)容。

43.基金投資組合管理中，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益？

44.基金信息披露中，哪些情形屬于“重大事件”？

六、案例分析題（共15分）

45.某基金銷售人員在推廣某只股票型基金時(shí)，向客戶承諾“保證年化收益15%”，并暗示該基金由明星基金經(jīng)理管理，業(yè)績優(yōu)異。客戶在未被告知風(fēng)險(xiǎn)的情況下，追加投資100萬元。

（1）該銷售行為存在哪些違規(guī)之處？

（2）基金從業(yè)人員應(yīng)如何合規(guī)地向客戶進(jìn)行投資建議？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.D

4.C

5.B

6.D

7.D

8.A

9.C

10.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.A,B,C

22.A,B,C,D

23.A,B,C,D

24.A,B,C,D

25.A,B,C,D

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.√

28.√

29.×

30.×

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10分，每空1分）

36.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

37.收受或變相收受利益

38.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

39.投資策略

40.銷售適用性

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.答：①不得參與利益沖突的經(jīng)營活動(dòng)；②涉及關(guān)聯(lián)交易需披露并回避表決；③不得利用職務(wù)便利謀取私利。

解析：回避原則要求從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)時(shí)，主動(dòng)避免可能影響?yīng)毩⑴袛嗟那樾危_保利益不偏不倚。

42.答：①基金運(yùn)作情況；②管理人及托管人變動(dòng)；③投資策略調(diào)整；④重大關(guān)聯(lián)交易。

解析：管理人報(bào)告反映基金管理人的履職情況，是持有人了解基金運(yùn)作的重要窗口。

43.答：①分散投資，降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；②設(shè)定合理風(fēng)險(xiǎn)偏好；③動(dòng)態(tài)調(diào)整組合，適應(yīng)市場(chǎng)變化。

解析：平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益需結(jié)合投資目標(biāo)，通過科學(xué)配置實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增值。

44.答：①基金合同生效或變更；②管理人、托管人變更；③投資策略重大調(diào)整；④重大虧損或收益。

解析：重大事件直接影響持有人權(quán)益，需及時(shí)披露。

六、案例分析題（共15分）

45.

（1）答：①承諾收益屬于違規(guī)行為；②未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)違反“適當(dāng)性”原則；③暗示明星基金經(jīng)理誤導(dǎo)客戶。

解析：基金銷售需客