第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)外匯從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)國(guó)際清算銀行（BIS）2023年報(bào)告，全球外匯交易日均規(guī)模約為多少？

A.6.6萬(wàn)億美元

B.5.3萬(wàn)億美元

C.7.2萬(wàn)億美元

D.4.8萬(wàn)億美元

______

2.在外匯交易中，以下哪種貨幣對(duì)被稱為“majors”？

A.EUR/JPY

B.AUD/USD

C.GBP/USD

D.USD/CAD

______

3.根據(jù)外匯管理局（SAFE）規(guī)定，非銀行金融機(jī)構(gòu)從事外匯業(yè)務(wù)需滿足的最低注冊(cè)資本是多少？

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.8億元人民幣

D.10億元人民幣

______

4.外匯交易中，以下哪種指標(biāo)屬于“滯后指標(biāo)”？

A.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)（RSI）

B.簡(jiǎn)單移動(dòng)平均線（SMA）

C.隨機(jī)指標(biāo)（KDJ）

D.購(gòu)買力平價(jià)理論（PPP）

______

5.某客戶以1USD=7.0CNY的匯率買入10萬(wàn)美元，后匯率變?yōu)?USD=7.2CNY，若客戶賣出全部美元，其盈利是多少？

A.20,000CNY

B.18,000CNY

C.22,000CNY

D.24,000CNY

______

6.根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織（IMF）定義，貨幣互換協(xié)議的主要目的是什么？

A.降低交易成本

B.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.調(diào)整儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)

D.以上都是

______

7.外匯交易中，以下哪種屬于“非標(biāo)準(zhǔn)交易時(shí)段”？

A.倫敦時(shí)段

B.東京時(shí)段

C.悉尼時(shí)段

D.歐洲午盤時(shí)段

______

8.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，企業(yè)向境外支付貨款需提供的文件不包括：

A.合同

B.發(fā)票

C.出口報(bào)關(guān)單

D.境外收款人銀行賬戶證明

______

9.外匯掉期交易中，以下哪種情況可能導(dǎo)致“基差風(fēng)險(xiǎn)”？

A.利率差異

B.匯率變動(dòng)

C.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

______

10.根據(jù)巴塞爾協(xié)議III，外匯交易部門的資本充足率要求不低于：

A.4%

B.8%

C.10%

D.12%

______

11.外匯期權(quán)交易中，買方需支付的費(fèi)稱為：

A.保證金

B.期權(quán)費(fèi)

C.點(diǎn)差

D.手續(xù)費(fèi)

______

12.某銀行報(bào)價(jià)USD/CNY為6.35/6.40，客戶買入50萬(wàn)美元，實(shí)際需支付多少人民幣？

A.3,175,000CNY

B.3,180,000CNY

C.3,185,000CNY

D.3,190,000CNY

______

13.根據(jù)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理理論，以下哪種策略屬于“多頭套期保值”？

A.賣出遠(yuǎn)期外匯

B.買入遠(yuǎn)期外匯

C.調(diào)整外匯敞口

D.以上都不是

______

14.外匯交易中，以下哪種行為可能違反“反洗錢”規(guī)定？

A.通過(guò)銀行進(jìn)行合規(guī)結(jié)匯

B.一次性轉(zhuǎn)移大量外匯資金

C.提供交易流水證明

D.以上都不是

______

15.根據(jù)《外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，金融機(jī)構(gòu)需建立的外匯風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)不包括：

A.匯率波動(dòng)率

B.暴露敞口

C.VaR值

D.交易員情緒指數(shù)

______

16.外匯衍生品中，以下哪種工具屬于“場(chǎng)外交易（OTC）”？

A.期貨合約

B.期權(quán)合約

C.互換協(xié)議

D.期權(quán)期貨合約

______

17.某客戶以1EUR=1.10USD的匯率買入1萬(wàn)歐元，后匯率變?yōu)?EUR=1.15USD，若客戶賣出全部歐元，其虧損是多少？

A.500USD

B.450USD

C.550USD

D.600USD

______

18.外匯交易中，以下哪種情況可能導(dǎo)致“匯率套利”機(jī)會(huì)？

A.跨市場(chǎng)匯率差異

B.利率平價(jià)失效

C.匯率高估或低估

D.以上都是

______

19.根據(jù)《銀行外匯業(yè)務(wù)管理辦法》，銀行代客戶辦理外匯結(jié)售匯業(yè)務(wù)需遵循的原則不包括：

A.合法合規(guī)

B.客戶自愿

C.利益沖突

D.信息保密

______

20.外匯交易中，以下哪種指標(biāo)屬于“先行指標(biāo)”？

A.PMI數(shù)據(jù)

B.工業(yè)產(chǎn)出指數(shù)

C.外匯儲(chǔ)備量

D.貨幣供應(yīng)量

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.外匯交易的主要參與者包括：

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.交易員

D.個(gè)人投資者

E.跨境企業(yè)

______

22.根據(jù)外匯管理局規(guī)定，企業(yè)境外融資需滿足的條件包括：

A.資信良好

B.融資用途合規(guī)

C.資本充足率達(dá)標(biāo)

D.交易對(duì)手為境外機(jī)構(gòu)

E.融資規(guī)模合理

______

23.外匯交易中，以下哪些屬于“基本面分析方法”？

A.經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀

B.政策分析

C.技術(shù)指標(biāo)

D.市場(chǎng)情緒

E.國(guó)際收支分析

______

24.外匯掉期交易的應(yīng)用場(chǎng)景包括：

A.鎖定遠(yuǎn)期匯率

B.調(diào)整外匯敞口

C.規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)

D.資產(chǎn)配置

E.稅收籌劃

______

25.根據(jù)巴塞爾協(xié)議III，外匯交易部門的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)限額管理

B.壓力測(cè)試

C.模型驗(yàn)證

D.內(nèi)部控制

E.交易員培訓(xùn)

______

26.外匯期權(quán)交易的主要類型包括：

A.看漲期權(quán)

B.看跌期權(quán)

C.美式期權(quán)

D.歐式期權(quán)

E.百慕大期權(quán)

______

27.外匯交易中，以下哪些屬于“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”的職責(zé)？

A.制定外匯政策

B.監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)

C.防范金融風(fēng)險(xiǎn)

D.提供市場(chǎng)服務(wù)

E.稅收征管

______

28.外匯市場(chǎng)的主要功能包括：

A.促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易

B.資本流動(dòng)

C.匯率發(fā)現(xiàn)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

E.資產(chǎn)配置

______

29.外匯交易中，以下哪些屬于“技術(shù)分析方法”？

A.支撐阻力位

B.移動(dòng)平均線

C.布林帶

D.貨幣政策分析

E.RSI指標(biāo)

______

30.根據(jù)《外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，金融機(jī)構(gòu)需披露的外匯風(fēng)險(xiǎn)信息包括：

A.暴露敞口

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.壓力測(cè)試結(jié)果

D.風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施

E.交易員業(yè)績(jī)

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織規(guī)定，所有國(guó)家必須實(shí)行浮動(dòng)匯率制度。

______

32.外匯交易中，點(diǎn)差是指買入價(jià)與賣出價(jià)之間的差額。

______

33.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，個(gè)人每年購(gòu)匯額度為5萬(wàn)美元。

______

34.外匯掉期交易屬于“零和游戲”，一方盈利必然對(duì)應(yīng)另一方虧損。

______

35.外匯期權(quán)交易中，賣方需承擔(dān)無(wú)限責(zé)任。

______

36.外匯市場(chǎng)24小時(shí)不間斷交易，不存在交易時(shí)差。

______

37.根據(jù)《銀行外匯業(yè)務(wù)管理辦法》，銀行可代客戶進(jìn)行無(wú)實(shí)盤支撐的掉期交易。

______

38.外匯交易中，匯率波動(dòng)率越高，風(fēng)險(xiǎn)越大。

______

39.外匯掉期交易中，基差風(fēng)險(xiǎn)是指利率變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

______

40.外匯交易部門的VaR值越高，表明其風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)。

______

四、填空題（共15分，每空1分）

41.外匯交易中，USD/CNY的報(bào)價(jià)表示________。

42.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，企業(yè)向境外支付貨款需提供________證明。

43.外匯期權(quán)交易中，買方支付的費(fèi)用稱為_(kāi)_______。

44.外匯掉期交易中，交易雙方交換的是________和________。

45.外匯市場(chǎng)的主要參與者包括________、________和________。

46.根據(jù)《銀行外匯業(yè)務(wù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)需建立________和________制度。

47.外匯交易中，________是指買入價(jià)與賣出價(jià)之間的差額。

48.外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括________、________和________。

49.根據(jù)《外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，金融機(jī)構(gòu)需定期進(jìn)行________。

50.外匯交易中，________是指交易雙方約定在未來(lái)某個(gè)時(shí)間以約定匯率買賣外匯的協(xié)議。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述外匯掉期交易的應(yīng)用場(chǎng)景及主要優(yōu)勢(shì)。（5分）

______

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響。（5分）

______

53.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，企業(yè)從事外匯業(yè)務(wù)需遵守哪些原則？（5分）

______

54.簡(jiǎn)述外匯交易中“反洗錢”的主要措施。（5分）

______

55.結(jié)合培訓(xùn)課程內(nèi)容，談?wù)勍鈪R交易部門如何建立有效的內(nèi)部控制體系？（5分）

______

六、案例分析題（共25分）

56.某跨境貿(mào)易企業(yè)計(jì)劃向境外供應(yīng)商支付100萬(wàn)美元貨款，當(dāng)前匯率USD/CNY為6.35。企業(yè)擔(dān)心未來(lái)匯率上漲，遂與銀行簽訂遠(yuǎn)期外匯合約，約定以6.40的匯率在3個(gè)月后賣出100萬(wàn)美元。

（1）分析該企業(yè)采用遠(yuǎn)期外匯合約的主要目的。（5分）

______

（2）若3個(gè)月后匯率變?yōu)?.50，該企業(yè)實(shí)際支出是多少？若匯率變?yōu)?.30，企業(yè)盈利多少？（5分）

______

（3）結(jié)合案例，談?wù)勂髽I(yè)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法。（5分）

______

（4）若該企業(yè)未采用遠(yuǎn)期合約，而是直接按6.50的匯率支付，其損失是多少？若按6.30支付，其盈利多少？（5分）

______

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)國(guó)際清算銀行（BIS）2023年報(bào)告，全球外匯交易日均規(guī)模約為6.6萬(wàn)億美元，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均為干擾項(xiàng)，B選項(xiàng)為2022年數(shù)據(jù)，C選項(xiàng)為過(guò)高估算，D選項(xiàng)為過(guò)低估算。

2.C

解析：EUR/JPY屬于“crosses”（交叉貨幣對(duì)），AUD/USD、USD/CAD屬于“minors”（次要貨幣對(duì)），GBP/USD是“majors”（主要貨幣對(duì)），因此C選項(xiàng)正確。

3.B

解析：根據(jù)外匯管理局（SAFE）《外匯管理?xiàng)l例》第12條規(guī)定，非銀行金融機(jī)構(gòu)從事外匯業(yè)務(wù)需滿足最低注冊(cè)資本5億元人民幣，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均為干擾項(xiàng)，A選項(xiàng)為銀行要求，C、D選項(xiàng)為過(guò)高估算。

4.B

解析：簡(jiǎn)單移動(dòng)平均線（SMA）屬于“滯后指標(biāo)”，因?yàn)樗跉v史數(shù)據(jù)計(jì)算，而RSI、KDJ屬于“先行指標(biāo)”，PPP屬于理論模型，因此B選項(xiàng)正確。

5.A

解析：客戶買入時(shí)匯率1USD=7.0CNY，需支付700,000CNY；賣出時(shí)匯率1USD=7.2CNY，獲得720,000CNY，盈利20,000CNY，因此A選項(xiàng)正確。

6.D

解析：貨幣互換協(xié)議的主要目的是降低交易成本、規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)整儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)，因此D選項(xiàng)正確。

7.D

解析：外匯交易時(shí)段包括倫敦、東京、悉尼、歐洲午盤等標(biāo)準(zhǔn)交易時(shí)段，歐洲午盤屬于倫敦時(shí)段的一部分，而非非標(biāo)準(zhǔn)交易時(shí)段，因此D選項(xiàng)正確。

8.C

解析：根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，企業(yè)向境外支付貨款需提供合同、發(fā)票、出口報(bào)關(guān)單等文件，但無(wú)需提供出口報(bào)關(guān)單，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.A

解析：外匯掉期交易中，基差風(fēng)險(xiǎn)是指遠(yuǎn)期匯率與即期匯率之間的差異變動(dòng)，主要源于利率差異，因此A選項(xiàng)正確。

10.B

解析：根據(jù)巴塞爾協(xié)議III，外匯交易部門的資本充足率要求不低于8%，因此B選項(xiàng)正確。

11.B

解析：外匯期權(quán)交易中，買方需支付期權(quán)費(fèi)，因此B選項(xiàng)正確。

12.B

解析：客戶買入50萬(wàn)美元，實(shí)際需支付50萬(wàn)×6.40=3,180,000CNY，因此B選項(xiàng)正確。

13.B

解析：多頭套期保值是指買入遠(yuǎn)期外匯以鎖定未來(lái)買入成本，因此B選項(xiàng)正確。

14.B

解析：一次性轉(zhuǎn)移大量外匯資金可能違反反洗錢規(guī)定，因此B選項(xiàng)正確。

15.D

解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括匯率波動(dòng)率、暴露敞口、VaR值等，但交易員情緒指數(shù)不屬于量化指標(biāo)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.C

解析：外匯互換協(xié)議屬于場(chǎng)外交易（OTC），期貨合約、期權(quán)合約、期權(quán)期貨合約屬于場(chǎng)內(nèi)交易，因此C選項(xiàng)正確。

17.A

解析：客戶買入時(shí)匯率1EUR=1.10USD，需支付11,000USD；賣出時(shí)匯率1EUR=1.15USD，獲得11,500USD，虧損500USD，因此A選項(xiàng)正確。

18.D

解析：匯率套利機(jī)會(huì)源于跨市場(chǎng)匯率差異、利率平價(jià)失效、匯率高估或低估，因此D選項(xiàng)正確。

19.C

解析：根據(jù)《銀行外匯業(yè)務(wù)管理辦法》，銀行代客戶辦理外匯業(yè)務(wù)需遵循合法合規(guī)、客戶自愿、利益沖突回避、信息保密原則，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.A

解析：PMI數(shù)據(jù)屬于先行指標(biāo)，工業(yè)產(chǎn)出指數(shù)、外匯儲(chǔ)備量、貨幣供應(yīng)量屬于滯后指標(biāo)，因此A選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCDE

解析：外匯交易的主要參與者包括中央銀行、商業(yè)銀行、交易員、個(gè)人投資者、跨境企業(yè)，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

22.ABCE

解析：根據(jù)外匯管理局規(guī)定，企業(yè)境外融資需滿足資信良好、融資用途合規(guī)、資本充足率達(dá)標(biāo)、融資規(guī)模合理等條件，交易對(duì)手是否為境外機(jī)構(gòu)并非強(qiáng)制要求，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ABE

解析：基本面分析方法包括經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀、政策分析、國(guó)際收支分析，技術(shù)指標(biāo)、市場(chǎng)情緒屬于技術(shù)分析方法，因此ABE選項(xiàng)正確。

24.ABD

解析：外匯掉期交易的應(yīng)用場(chǎng)景包括鎖定遠(yuǎn)期匯率、調(diào)整外匯敞口、規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)配置，稅收籌劃不屬于直接應(yīng)用場(chǎng)景，因此E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.ABCD

解析：外匯交易部門的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括風(fēng)險(xiǎn)限額管理、壓力測(cè)試、模型驗(yàn)證、內(nèi)部控制，交易員培訓(xùn)屬于人力資源管理范疇，因此E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

26.ABCDE

解析：外匯期權(quán)交易的主要類型包括看漲期權(quán)、看跌期權(quán)、美式期權(quán)、歐式期權(quán)、百慕大期權(quán)，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

27.ABC

解析：外匯監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括制定外匯政策、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，稅收征管屬于稅務(wù)部門職責(zé)，因此E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.ABCDE

解析：外匯市場(chǎng)的主要功能包括促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易、資本流動(dòng)、匯率發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)配置，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

29.ABCE

解析：技術(shù)分析方法包括支撐阻力位、移動(dòng)平均線、布林帶、RSI指標(biāo)，貨幣政策分析屬于基本面分析方法，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABCD

解析：金融機(jī)構(gòu)需披露的外匯風(fēng)險(xiǎn)信息包括暴露敞口、風(fēng)險(xiǎn)限額、壓力測(cè)試結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，交易員業(yè)績(jī)不屬于強(qiáng)制披露內(nèi)容，因此E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織規(guī)定，各國(guó)可選擇固定匯率、浮動(dòng)匯率或管理浮動(dòng)匯率制度，并非強(qiáng)制浮動(dòng)，因此錯(cuò)誤。

32.√

解析：外匯交易中，點(diǎn)差是指買入價(jià)與賣出價(jià)之間的差額，因此正確。

33.×

解析：根據(jù)外匯管理局規(guī)定，個(gè)人每年購(gòu)匯額度為5萬(wàn)美元，但實(shí)際執(zhí)行中部分國(guó)家放寬至10萬(wàn)美元，因此表述不完全準(zhǔn)確。

34.√

解析：外匯掉期交易屬于“零和游戲”，一方盈利必然對(duì)應(yīng)另一方虧損，因此正確。

35.×

解析：外匯期權(quán)交易中，賣方需承擔(dān)無(wú)限責(zé)任，買方責(zé)任以期權(quán)費(fèi)為限，因此錯(cuò)誤。

36.×

解析：外匯市場(chǎng)交易時(shí)段存在時(shí)差，例如倫敦與東京之間有7小時(shí)時(shí)差，因此錯(cuò)誤。

37.×

解析：根據(jù)《銀行外匯業(yè)務(wù)管理辦法》，銀行不得代客戶進(jìn)行無(wú)實(shí)盤支撐的掉期交易，因此錯(cuò)誤。

38.√

解析：外匯交易中，匯率波動(dòng)率越高，不確定性越大，風(fēng)險(xiǎn)越大，因此正確。

39.×

解析：外匯掉期交易中，基差風(fēng)險(xiǎn)是指遠(yuǎn)期匯率與即期匯率之間的差異變動(dòng)，主要源于匯率變動(dòng)，而非利率變動(dòng)，因此錯(cuò)誤。

40.×

解析：外匯交易部門的VaR值越高，表明其潛在損失越大，風(fēng)險(xiǎn)承受能力越低，因此錯(cuò)誤。

四、填空題

41.1美元兌換多少人民幣

42.國(guó)際收支

43.期權(quán)費(fèi)

44.即期匯率，遠(yuǎn)期匯率

45.中央銀行，商業(yè)銀行，企業(yè)

46.風(fēng)險(xiǎn)限額，內(nèi)部控制

47.點(diǎn)差

48.對(duì)沖，套期保值，投機(jī)

49.壓力測(cè)試

50.外匯遠(yuǎn)期合約

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述外匯掉期交易的應(yīng)用場(chǎng)景及主要優(yōu)勢(shì)。

答：

應(yīng)用場(chǎng)景：

①鎖定遠(yuǎn)期匯率，如企業(yè)支付境外貨款或收取款項(xiàng)時(shí)，通過(guò)掉期合約鎖定未來(lái)匯率，規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；

②調(diào)整外匯敞口，如銀行需管理外匯頭寸時(shí)，通過(guò)掉期交易平掉部分敞口；

③資產(chǎn)配置，如投資者通過(guò)掉期交易獲取匯率收益或?qū)_利率風(fēng)險(xiǎn)。

主要優(yōu)勢(shì)：

①靈活性高，可自定義合約期限和匯率；

②成本較低，相比期貨合約手續(xù)費(fèi)更低；

③風(fēng)險(xiǎn)可控，通過(guò)基差風(fēng)險(xiǎn)管理降低不確定性。

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響。

答：

案例：某出口企業(yè)2023年1月簽訂合同，以1USD=6.30的匯率向美國(guó)客戶收款100萬(wàn)美元，但3個(gè)月后匯率變?yōu)?USD=6.50，企業(yè)實(shí)際收入為6,300,000CNY，較預(yù)期少200,000CNY。

影響：

①資金損失，企業(yè)因匯率波動(dòng)損失200,000CNY；

②利潤(rùn)下降，若成本以人民幣結(jié)算，企業(yè)利潤(rùn)受匯率波動(dòng)直接影響；

③競(jìng)爭(zhēng)力削弱，若競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手采用匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，該企業(yè)可能因成本上升失去訂單。

53.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，企業(yè)從事外匯業(yè)務(wù)需遵守哪些原則？

答：

①合法合規(guī)，遵守國(guó)家外匯管理規(guī)定，不得非法買賣外匯；

②實(shí)需原則，外匯收支需與實(shí)際貿(mào)易、投資等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)相關(guān)；

③信息真實(shí)，提供完整交易單據(jù)，不得偽造或隱瞞信息；

④限額管理，遵守購(gòu)匯、結(jié)匯、跨境匯款等額度限制。

54.簡(jiǎn)述外匯交易中“反洗錢”的主要措施。

答：

①客戶身份識(shí)別，核查客戶身份信息，建立客戶檔案；

②大額交易監(jiān)控，對(duì)單筆或累計(jì)交易金額超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行報(bào)告；

③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，定期評(píng)估客戶和交易的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

④內(nèi)部控制，建立反洗錢制度，培訓(xùn)員工識(shí)別可疑交