第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試華云題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)流程，非核心業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益”原則

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行僅由合規(guī)部門負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)部門無需參與

D.內(nèi)部控制制度只需定期審查，無需根據(jù)市場變化及時(shí)調(diào)整

2.投資者張某在證券交易中，其證券賬戶被他人非法使用，導(dǎo)致資金損失。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)（）

A.僅承擔(dān)道義責(zé)任，無需賠償投資者損失

B.在盡到合理注意義務(wù)的前提下承擔(dān)部分責(zé)任

C.無條件承擔(dān)全部賠償責(zé)任

D.要求投資者提供詳細(xì)證據(jù)后再?zèng)Q定是否賠償

3.下列哪種金融工具屬于衍生品（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.大額存單

4.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)

A.1

B.2

C.3

D.4

6.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）

A.證券公司可以委托其他機(jī)構(gòu)代為管理自營賬戶

B.自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的1倍

C.自營業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市證券

D.自營業(yè)務(wù)需嚴(yán)格遵守“公平、公正、誠信”原則

7.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的撤銷時(shí)限最長為（）

A.1分鐘

B.3分鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

8.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括（）

A.信用額度使用規(guī)則

B.保證金比例要求

C.持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任

D.以上全部

9.證券公司聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保審計(jì)機(jī)構(gòu)具備（）資質(zhì)

A.證券期貨從業(yè)

B.注冊(cè)會(huì)計(jì)師

C.資產(chǎn)評(píng)估師

D.以上均需

10.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶委托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性應(yīng)通過（）方式保障

A.專人管理

B.賬戶隔離

C.技術(shù)隔離

D.交叉復(fù)核

11.投資者李某在證券公司購買了一只基金產(chǎn)品，基金合同中約定了費(fèi)率調(diào)整機(jī)制。根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人需在調(diào)整費(fèi)率前至少（）提前公告

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

12.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因職務(wù)行為產(chǎn)生的義務(wù)，其責(zé)任主體是（）

A.個(gè)人

B.證券公司

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.委托人

13.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)，其服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合（）要求

A.《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》

B.《公司法》

C.《證券法》

D.《合同法》

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍不包括（）

A.上市股票

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.債券回購

D.貨幣市場基金

15.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)按規(guī)定向原任職機(jī)構(gòu)返還或銷毀（）

A.證券賬戶信息

B.客戶資料

C.內(nèi)部文件

D.以上均需

16.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其利率水平應(yīng)在（）范圍內(nèi)確定

A.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)自律要求

C.市場利率水平

D.以上均需參考

17.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因違反職業(yè)道德規(guī)范受到公司內(nèi)部處分的，其處分記錄應(yīng)保存（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

18.證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循（）原則

A.收益最大化

B.風(fēng)險(xiǎn)最小化

C.客戶利益優(yōu)先

D.成本領(lǐng)先

19.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因泄露客戶信息受到監(jiān)管處罰的，其處罰依據(jù)主要是（）

A.《證券法》

B.《刑法》

C.《反不正當(dāng)競爭法》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

20.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，其合格投資者人數(shù)應(yīng)至少達(dá)到（）

A.50人

B.100人

C.200人

D.300人

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的方面包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息安全

C.業(yè)務(wù)操作

D.財(cái)務(wù)監(jiān)督

22.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，禁止的行為包括（）

A.泄露客戶信息

B.利用內(nèi)幕信息交易

C.收受客戶回扣

D.私自操作客戶賬戶

23.證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶說明的服務(wù)內(nèi)容包括（）

A.投資建議的依據(jù)

B.投資風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.爭議解決方式

24.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資禁止行為包括（）

A.利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.從事內(nèi)幕交易

C.超越授權(quán)范圍投資

D.擅自改變投資范圍

25.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平對(duì)待客戶

C.誠實(shí)守信

D.避免利益沖突

26.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括（）

A.保證金比例不足風(fēng)險(xiǎn)

B.市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用交易風(fēng)險(xiǎn)

D.違約風(fēng)險(xiǎn)

27.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)按規(guī)定處理的事項(xiàng)包括（）

A.返還客戶資料

B.交接工作記錄

C.保密協(xié)議履行

D.內(nèi)部處分執(zhí)行

28.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其合同應(yīng)約定的內(nèi)容包括（）

A.投資范圍

B.收益分配方式

C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

D.退出機(jī)制

29.證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括（）

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.市場投資環(huán)境

C.客戶投資目標(biāo)

D.公司盈利水平

30.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因違反監(jiān)管規(guī)定受到處罰的，其處罰類型包括（）

A.警告

B.罰款

C.暫停從業(yè)資格

D.吊銷從業(yè)資格

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益”原則。（）

32.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因職務(wù)行為產(chǎn)生的義務(wù)，其責(zé)任主體是個(gè)人。（）

33.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于150%。（）

34.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。（）

35.證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)時(shí)，其服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》要求。（）

36.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因泄露客戶信息受到監(jiān)管處罰的，其處罰依據(jù)主要是《刑法》。（）

37.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其合同應(yīng)約定投資范圍、收益分配方式、風(fēng)險(xiǎn)管理措施和退出機(jī)制。（）

38.證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)，應(yīng)考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、市場投資環(huán)境、客戶投資目標(biāo)和公司盈利水平。（）

39.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因違反監(jiān)管規(guī)定受到處罰的，其處罰類型包括警告、罰款、暫停從業(yè)資格和吊銷從業(yè)資格。（）

40.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)按規(guī)定處理證券賬戶信息、客戶資料和內(nèi)部文件。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循________、________、________、________和________原則。

42.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵守________、________、________和________的職業(yè)道德規(guī)范。

43.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于________%。

44.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

45.證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)時(shí)，其服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合________要求。

46.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因泄露客戶信息受到監(jiān)管處罰的，其處罰依據(jù)主要是________。

47.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其合同應(yīng)約定________、________、________和________。

48.證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)，應(yīng)考慮________、________、________和________。

49.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因違反監(jiān)管規(guī)定受到處罰的，其處罰類型包括________、________、________和________。

50.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)按規(guī)定處理________、________和________。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

52.簡述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

53.簡述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)應(yīng)向客戶披露的風(fēng)險(xiǎn)。

54.簡述證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)應(yīng)按規(guī)定處理的事項(xiàng)。

55.簡述證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)應(yīng)考慮的因素。

六、案例分析題（共15分）

56.案例背景：

某證券公司從業(yè)人員李某，在2023年5月期間，利用其掌握的內(nèi)幕信息，建議客戶張某購買某只即將發(fā)布業(yè)績公告的股票，并從中獲利10萬元。后經(jīng)調(diào)查，李某的行為違反了相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

問題：

（1）分析李某行為的違法性質(zhì)及依據(jù)。

（2）提出針對(duì)該案例的防范措施及總結(jié)建議。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益”原則，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)流程；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)務(wù)部門需參與制度執(zhí)行；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，制度需及時(shí)調(diào)整。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十四條，證券公司因未盡到合理注意義務(wù)導(dǎo)致投資者損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，但若能證明已盡到合理注意義務(wù)，可減輕責(zé)任。因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司需承擔(dān)賠償責(zé)任；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，責(zé)任承擔(dān)需根據(jù)實(shí)際情況判斷；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，無需等待客戶提供證據(jù)。

3.C

解析：衍生品是指其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的金融工具，期貨合約屬于典型的衍生品。A選項(xiàng)股票、B選項(xiàng)債券、D選項(xiàng)大額存單均屬于基礎(chǔ)金融工具。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，保證金比例不得低于150%。因此C選項(xiàng)正確。

5.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第十二條，從業(yè)人員離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

6.D

解析：自營業(yè)務(wù)需嚴(yán)格遵守“公平、公正、誠信”原則，其他選項(xiàng)表述均有誤。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營賬戶需由證券公司自行管理；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的2倍；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營業(yè)務(wù)可投資非上市證券。

7.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百零三條，交易指令的撤銷時(shí)限最長為5分鐘。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，信用賬戶開立時(shí)需披露信用額度使用規(guī)則、保證金比例要求、持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任等。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十二條，證券公司聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保其具備注冊(cè)會(huì)計(jì)師資質(zhì)。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，客戶委托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性應(yīng)通過賬戶隔離方式保障。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金管理人需在調(diào)整費(fèi)率前至少20日提前公告。

12.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十五條，因職務(wù)行為產(chǎn)生的義務(wù)，責(zé)任主體是證券公司。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合該辦法要求。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，未上市企業(yè)股權(quán)不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十八條，從業(yè)人員離職時(shí)需按規(guī)定處理證券賬戶信息、客戶資料和內(nèi)部文件。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，利率水平應(yīng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定范圍內(nèi)確定。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十九條，內(nèi)部處分記錄應(yīng)保存5年。

18.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十五條，從業(yè)人員泄露客戶信息受到處罰的，依據(jù)主要是《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

20.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三條，合格投資者人數(shù)應(yīng)至少達(dá)到100人。

二、多選題（共15分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、業(yè)務(wù)操作和財(cái)務(wù)監(jiān)督等方面。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十條，從業(yè)人員禁止泄露客戶信息、利用內(nèi)幕信息交易、收受客戶回扣、私自操作客戶賬戶等行為。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，服務(wù)內(nèi)容應(yīng)包括投資建議依據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和爭議解決方式。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，禁止行為包括利益輸送、內(nèi)幕交易、超越授權(quán)投資和擅自改變投資范圍。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第十一條，職業(yè)道德規(guī)范包括客戶利益優(yōu)先、公平對(duì)待客戶、誠實(shí)守信和避免利益沖突。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，風(fēng)險(xiǎn)包括保證金比例不足、市場波動(dòng)、信用交易和違約風(fēng)險(xiǎn)。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十八條，離職時(shí)需處理客戶資料、交接工作記錄、保密協(xié)議履行和內(nèi)部處分執(zhí)行等事項(xiàng)。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，合同應(yīng)約定投資范圍、收益分配方式、風(fēng)險(xiǎn)管理措施和退出機(jī)制。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，應(yīng)考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、市場投資環(huán)境、客戶投資目標(biāo)和公司盈利水平。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十五條，處罰類型包括警告、罰款、暫停從業(yè)資格和吊銷從業(yè)資格。

三、判斷題（共10分）

31.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益”原則。

32.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十五條，因職務(wù)行為產(chǎn)生的義務(wù)，責(zé)任主體是證券公司。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，保證金比例不得低于150%。

34.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第十二條，從業(yè)人員離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合該辦法要求。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十五條，從業(yè)人員泄露客戶信息受到監(jiān)管處罰的，依據(jù)主要是《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，合同應(yīng)約定投資范圍、收益分配方式、風(fēng)險(xiǎn)管理措施和退出機(jī)制。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，應(yīng)考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、市場投資環(huán)境、客戶投資目標(biāo)和公司盈利水平。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十五條，處罰類型包括警告、罰款、暫停從業(yè)資格和吊銷從業(yè)資格。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十八條，從業(yè)人員離職時(shí)需處理證券賬戶信息、客戶資料和內(nèi)部文件。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循這些原則。

42.客戶利益優(yōu)先、公平對(duì)待客戶、誠實(shí)守信、避免利益沖突

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第十一條，職業(yè)道德規(guī)范包括這些內(nèi)容。

43.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，保證金比例不得低于150%。

44.2

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第十二條，從業(yè)人員離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

45.《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》

解析：根據(jù)該辦法第十七條，服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合該辦法要求。

46.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

解析：根據(jù)該條例第八十五條，從業(yè)人員泄露客戶信息受到監(jiān)管處罰的，依據(jù)主要是該條例。

47.投資范圍、收益分配方式、風(fēng)險(xiǎn)管理措施、退出機(jī)制

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，合同應(yīng)約定這些內(nèi)容。

48.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、市場投資環(huán)境、客戶投資目標(biāo)、公司盈利水平

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，應(yīng)考慮這些因素。

49.警告、罰款、暫停從業(yè)資格、吊銷從業(yè)資格

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十五條，處罰類型包括這些內(nèi)容。

50.證券賬戶信息、客戶資料、內(nèi)部文件

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十八條，從業(yè)人員離職時(shí)需處理這些事項(xiàng)。

五、簡答題（共30分）

51.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要