第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試?yán)ッ骺紖^(qū)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，以下哪項行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

A.向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測

B.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

C.對基金銷售人員開展持續(xù)培訓(xùn)

D.嚴(yán)格遵循投資者適當(dāng)性原則

2.下列關(guān)于開放式基金份額贖回的描述，正確的是？

A.投資者提交贖回申請后，基金份額立即全額扣除

B.基金管理人應(yīng)在T+1日之前確認(rèn)贖回申請

C.部分贖回會導(dǎo)致基金份額凈值下降

D.贖回費(fèi)用會隨基金份額持有時間的增長而提高

3.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為若干問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中可以包含的內(nèi)容是？

A.“本基金過往業(yè)績斐然，未來將繼續(xù)增長”

B.“本基金適合所有風(fēng)險承受能力為穩(wěn)健型的投資者”

C.“投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎”

D.“保本基金，零風(fēng)險投資”

4.以下哪種投資工具不屬于證監(jiān)會監(jiān)管的公募基金范疇？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.融資性信托計劃

5.基金信息披露中，“基金合同”的核心法律效力體現(xiàn)在？

A.明確基金運(yùn)作方式

B.規(guī)定基金管理人責(zé)任

C.作為投資者索賠依據(jù)

D.以上均正確

6.下列關(guān)于基金估值方法的描述，錯誤的是？

A.交易所上市股票采用市價法估值

B.交易所上市債券采用攤余成本法估值

C.非上市證券采用估值技術(shù)確定公允價值

D.估值方法需保持一致性，不得隨意變更

7.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列哪項表述正確？

A.日常事項需經(jīng)1/2以上持有人同意

B.基金合并需經(jīng)2/3以上持有人同意

C.重大事項需經(jīng)1/3以上持有人同意

D.投票權(quán)數(shù)按基金份額比例計算

8.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心內(nèi)容是？

A.評估客戶財務(wù)狀況

B.確定客戶風(fēng)險承受能力

C.推薦高收益產(chǎn)品

D.以上均正確

9.下列關(guān)于QDII基金的說法，正確的是？

A.QDII基金可投資于境外所有證券市場

B.QDII基金投資范圍不受限制

C.QDII基金需遵守中國證監(jiān)會和境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)雙重監(jiān)管

D.QDII基金無需進(jìn)行風(fēng)險揭示

10.基金信息披露的“及時性”原則要求？

A.每季度披露基金運(yùn)作報告

B.基金凈值公告應(yīng)在估值日后2日內(nèi)發(fā)布

C.基金合同變更需在1年內(nèi)披露

D.基金招募說明書無需包含投資策略

11.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)在會議召開前多少日公告會議內(nèi)容？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

12.下列哪項不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？

A.投資風(fēng)險控制

B.信息披露管理

C.財務(wù)會計制度

D.員工行為規(guī)范

13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同時，應(yīng)采取的措施是？

A.立即暫停基金投資

B.直接更換基金管理人

C.向中國證監(jiān)會報告

D.以上均正確

14.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)遵循的原則是？

A.高于市場平均水平

B.與同類基金保持一致

C.合理反映基金風(fēng)險收益特征

D.由基金管理人單方面決定

15.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的描述，錯誤的是？

A.定期披露基金招募說明書

B.及時披露基金臨時公告

C.基金合同變更無需披露

D.披露內(nèi)容需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容是？

A.基金投資的高收益性

B.投資風(fēng)險與收益的匹配性

C.投資者盲目跟風(fēng)的重要性

D.基金產(chǎn)品的復(fù)雜性

17.下列關(guān)于基金合同生效條件的描述，正確的是？

A.基金份額總額達(dá)到5000萬元

B.基金份額總額達(dá)到2億元

C.基金募集期屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

D.基金管理人備案后自動生效

18.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”披露的核心目的是？

A.提高基金透明度

B.規(guī)避投資風(fēng)險

C.增加基金收益

D.維護(hù)基金管理人利益

19.下列關(guān)于基金投資禁止行為的描述，錯誤的是？

A.不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

C.不得從事內(nèi)幕交易

D.不得投資于與其基金合同規(guī)定的投資范圍不符的資產(chǎn)

20.基金運(yùn)作信息披露的“完整性”原則要求？

A.披露內(nèi)容需涵蓋基金運(yùn)作的所有重要信息

B.披露信息應(yīng)簡潔明了

C.披露時間應(yīng)盡可能延遲

D.披露格式需符合監(jiān)管要求

（答題位置：請將答案填寫在括號內(nèi)，如1.A）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循的原則包括？

A.投資者適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.合規(guī)銷售原則

D.高收益優(yōu)先原則

22.下列哪些行為屬于基金信息披露的禁止行為？

A.濫用基金非公開信息

B.對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.詆毀其他基金管理人

D.隱瞞關(guān)聯(lián)方關(guān)系

23.基金份額持有人大會的表決事項包括？

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金管理人變更

D.基金份額贖回費(fèi)率調(diào)整

24.基金管理人內(nèi)部控制制度的目的是？

A.規(guī)避投資風(fēng)險

B.提高經(jīng)營效率

C.保障基金財產(chǎn)安全

D.增加基金收益

25.QDII基金的投資范圍包括？

A.境外股票

B.境外債券

C.境外房地產(chǎn)

D.境外衍生品

26.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求？

A.信息表述應(yīng)真實(shí)準(zhǔn)確

B.數(shù)據(jù)來源應(yīng)可靠

C.避免誤導(dǎo)性陳述

D.披露內(nèi)容應(yīng)全面

27.基金托管人的主要職責(zé)包括？

A.保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作

D.定期編制基金財務(wù)會計報告

28.基金銷售適用性中，“了解你的產(chǎn)品”原則的核心內(nèi)容是？

A.確定基金的投資目標(biāo)

B.明確基金的風(fēng)險等級

C.評估基金的投資策略

D.推薦高收益產(chǎn)品

29.基金合同的主要內(nèi)容不包括？

A.基金名稱

B.基金管理人

C.基金托管人

D.投資者的星座

30.基金運(yùn)作信息披露的“一致性”原則要求？

A.披露內(nèi)容應(yīng)前后一致

B.披露時間應(yīng)保持一致

C.披露格式應(yīng)規(guī)范

D.披露信息應(yīng)真實(shí)準(zhǔn)確

（答題位置：請將答案填寫在括號內(nèi)，如21.ABC）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)可以為基金管理人提供代銷服務(wù)。（√）

32.基金份額凈值公告應(yīng)在估值日后1日內(nèi)發(fā)布。（×）

33.基金合同變更無需披露。（×）

34.基金管理人可以未經(jīng)投資者同意，擅自變更基金投資范圍。（×）

35.QDII基金可以投資于境外所有證券市場。（×）

36.基金信息披露的“及時性”原則要求基金凈值公告應(yīng)在估值日后2日內(nèi)發(fā)布。（√）

37.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，日常事項需經(jīng)1/2以上持有人同意。（√）

38.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括投資風(fēng)險控制。（×）

39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同時，應(yīng)立即暫?；鹜顿Y。（×）

40.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)高于市場平均水平。（×）

（答題位置：請將答案填寫在括號內(nèi)，如31.√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循______原則，確保投資者利益優(yōu)先。

42.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項需經(jīng)______以上持有人同意。

43.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、______。

44.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括______控制。

45.QDII基金的投資范圍包括______、______和境外衍生品。

46.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)______反映基金風(fēng)險收益特征。

47.基金托管人的主要職責(zé)包括______、執(zhí)行基金管理人投資指令和監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作。

48.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心內(nèi)容是______。

49.基金合同的主要內(nèi)容不包括______。

50.基金運(yùn)作信息披露的“一致性”原則要求披露內(nèi)容應(yīng)______。

（答題位置：請將答案填寫在橫線上，如41.投資者適當(dāng)性）

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循的主要原則。

52.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

53.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目的。

54.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求。

55.簡述QDII基金的投資范圍。

（答題位置：請直接作答在下方）

六、案例分析題（共15分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時，宣稱“本基金過往業(yè)績斐然，未來將繼續(xù)增長，適合所有風(fēng)險承受能力為穩(wěn)健型的投資者”，并承諾“保本基金，零風(fēng)險投資”。該基金實(shí)際投資范圍包括股票、債券和少量衍生品，風(fēng)險等級為較高風(fēng)險。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，并說明理由。

（答題位置：請直接作答在下方）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測，因此A選項錯誤。B、C、D選項均符合規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第33條，基金管理人應(yīng)在T+1日之前確認(rèn)贖回申請，因此B選項正確。A、C、D選項表述錯誤。

3.C

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為若干問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中可以包含“投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎”等風(fēng)險提示語，因此C選項正確。A、B、D選項表述違規(guī)。

4.D

解析：融資性信托計劃不屬于證監(jiān)會監(jiān)管的公募基金范疇，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于公募基金范疇。

5.D

解析：基金合同具有法律效力，明確了基金運(yùn)作方式、管理人責(zé)任等內(nèi)容，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于基金合同的內(nèi)容，但并非其核心法律效力。

6.B

解析：交易所上市債券采用攤余成本法估值的情況較少，多數(shù)采用市價法估值，因此B選項錯誤。A、C、D選項表述正確。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金合并需經(jīng)2/3以上持有人同意，因此B選項正確。A、C、D選項表述錯誤。

8.D

解析：“了解你的客戶”原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)全面了解投資者的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等，并推薦合適的基金產(chǎn)品，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于該原則的范疇。

9.C

解析：QDII基金投資范圍受限于中國證監(jiān)會和境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的雙重監(jiān)管，因此C選項正確。A、B、D選項表述錯誤。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金凈值公告應(yīng)在估值日后2日內(nèi)發(fā)布，因此B選項正確。A、C、D選項表述錯誤。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金管理人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)在會議召開前10日公告會議內(nèi)容，因此B選項正確。A、C、D選項表述錯誤。

12.D

解析：員工行為規(guī)范不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同時，應(yīng)向中國證監(jiān)會報告，因此C選項正確。A、B、D選項表述錯誤。

14.C

解析：基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)合理反映基金風(fēng)險收益特征，因此C選項正確。A、B、D選項表述錯誤。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金合同變更需披露，因此C選項錯誤。A、B、D選項表述正確。

16.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)投資風(fēng)險與收益的匹配性，因此B選項正確。A、C、D選項表述錯誤。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金募集期屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，基金方可成立，因此C選項正確。A、B、D選項表述錯誤。

18.A

解析：基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”披露的核心目的是提高基金透明度，因此A選項正確。B、C、D選項表述錯誤。

19.D

解析：基金投資禁止行為包括利益輸送、內(nèi)幕交易等，但基金管理人可以依法合規(guī)地維護(hù)自身利益，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于禁止行為。

20.A

解析：基金運(yùn)作信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容應(yīng)涵蓋基金運(yùn)作的所有重要信息，因此A選項正確。B、C、D選項表述錯誤。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性原則、公開透明原則和合規(guī)銷售原則，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金信息披露的禁止行為包括濫用基金非公開信息、對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測、詆毀其他基金管理人、隱瞞關(guān)聯(lián)方關(guān)系等，因此A、B、C、D選項均正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金份額持有人大會的表決事項包括基金擴(kuò)募、基金合并、基金管理人變更、基金份額贖回費(fèi)率調(diào)整等，因此A、B、C、D選項均正確。

24.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目的是規(guī)避投資風(fēng)險、提高經(jīng)營效率、保障基金財產(chǎn)安全，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤。

25.ABD

解析：QDII基金的投資范圍包括境外股票、境外債券和境外衍生品，不包括境外房地產(chǎn)，因此A、B、D選項正確。C選項錯誤。

26.ABC

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)準(zhǔn)確、數(shù)據(jù)來源應(yīng)可靠、避免誤導(dǎo)性陳述，因此A、B、C選項正確。D選項表述錯誤。

27.ABC

解析：基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤。

28.ABC

解析：基金銷售適用性中，“了解你的產(chǎn)品”原則的核心內(nèi)容是確定基金的投資目標(biāo)、明確基金的風(fēng)險等級、評估基金的投資策略，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤。

29.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括投資者的星座，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于基金合同的內(nèi)容。

30.ABC

解析：基金運(yùn)作信息披露的“一致性”原則要求披露內(nèi)容應(yīng)前后一致、披露時間應(yīng)保持一致、披露格式應(yīng)規(guī)范，因此A、B、C選項正確。D選項表述錯誤。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第3條，基金銷售機(jī)構(gòu)可以為基金管理人提供代銷服務(wù)，因此該說法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金凈值公告應(yīng)在估值日后2日內(nèi)發(fā)布，因此該說法錯誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金合同變更需披露，因此該說法錯誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金管理人不得未經(jīng)投資者同意，擅自變更基金投資范圍，因此該說法錯誤。

35.×

解析：根據(jù)《關(guān)于實(shí)施<合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法>有關(guān)問題的通知》，QDII基金投資范圍受限于中國證監(jiān)會和境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的雙重監(jiān)管，因此該說法錯誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金凈值公告應(yīng)在估值日后2日內(nèi)發(fā)布，因此該說法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，日常事項需經(jīng)1/2以上持有人同意，因此該說法正確。

38.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括投資風(fēng)險控制、信息披露管理、財務(wù)會計制度等，因此該說法錯誤。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同時，應(yīng)向中國證監(jiān)會報告，因此該說法錯誤。

40.×

解析：基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)合理反映基金風(fēng)險收益特征，而非高于市場平均水平，因此該說法錯誤。

四、填空題

41.投資者適當(dāng)性

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性原則，確保投資者利益優(yōu)先。

42.2/3

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項需經(jīng)2/3以上持有人同意。

43.完整

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

44.員工行為

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括員工行為控制，因此該選項正確。

45.股票，債券

解析：QDII基金的投資范圍包括境外股票、境外債券和境外衍生品。

46.合理

解析：基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)合理反映基金風(fēng)險收益特征。

47.保管基金財產(chǎn)

解析：基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令和監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作。

48.全面了解投資者的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等，并推薦合適的基金產(chǎn)品

解析：基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心內(nèi)容是全面了解投資者的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等，并推薦合適的基金產(chǎn)品。

49.投資者的星座

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括投資者的星座，因此該選項正確。

50.前后一致

解析：基金運(yùn)作信息披露的“一致性”原則要求披露內(nèi)容應(yīng)前后一致。

五、簡答題

51.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循的主要原則包括：

①投資者適當(dāng)性原則：根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，推薦合適的基金產(chǎn)品。

②公開透明原則：確?；鹦畔⑴墩鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

③合規(guī)銷售原則：遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得進(jìn)行虛假宣傳或誤導(dǎo)投資者。

④公平公正原則：對所有投資者一視同仁，不得進(jìn)行利益輸送。

52.基金合同的