第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁大家論壇基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開始進(jìn)行宣傳推介？（）

A.5天

B.7天

C.10天

D.15天

______

2.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.私募股權(quán)基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

______

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的基本說明，通常指的是？（）

A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金投資范圍

C.基金運(yùn)作方式

D.基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)

______

4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？（）

A.直接執(zhí)行該指令

B.拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

D.等待基金份額持有人大會(huì)決定

______

5.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額的3%

B.C類份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)

C.基金銷售費(fèi)用用于基金銷售機(jī)構(gòu)及基金管理人的報(bào)酬

D.基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定

______

6.基金定期報(bào)告中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的報(bào)表是？（）

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.現(xiàn)金流量表

C.利潤(rùn)表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

______

7.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報(bào)告的披露頻率，以下說法正確的是？（）

A.每季度披露一次

B.每半年披露一次

C.每年披露一次

D.每月披露一次

______

8.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到多少億份以上，方可成立？（）

A.1億

B.2億

C.5億

D.10億

______

9.下列哪種行為不屬于基金管理人內(nèi)部控制的范疇？（）

A.建立健全的基金投資決策機(jī)制

B.加強(qiáng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.直接參與基金份額的申購贖回

______

10.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說法正確的是？（）

A.所有權(quán)人擁有最高表決權(quán)

B.基金份額持有人按照基金份額比例行使表決權(quán)

C.基金管理人可以決定是否召開持有人大會(huì)

D.基金托管人擁有獨(dú)立表決權(quán)

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金合同的主要內(nèi)容通常包括？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金份額的申購和贖回安排

E.基金管理人的報(bào)酬

______

12.基金托管人的職責(zé)包括？（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.按照基金合同的約定履行清算義務(wù)

E.定期編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

______

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

E.收入最大化原則

______

14.基金信息披露的禁止行為包括？（）

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.隱瞞重要事實(shí)

D.未經(jīng)許可的關(guān)聯(lián)交易

E.投資推薦

______

15.基金運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括？（）

A.保存基金財(cái)產(chǎn)

B.依法募集基金

C.從事基金投資

D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

E.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自開始基金份額的發(fā)售。（）

17.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其效力優(yōu)先于基金法。（）

18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。（）

19.基金銷售費(fèi)用可以用于基金管理人的員工獎(jiǎng)金。（）

20.基金定期報(bào)告中，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)。（）

21.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到2億份以上，方可成立。（）

22.基金管理人可以同時(shí)擔(dān)任基金托管人。（）

23.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金份額持有人按照基金份額比例行使表決權(quán)。（）

24.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報(bào)告的披露頻率，通常每季度披露一次。（）

25.基金管理人內(nèi)部控制的目的是為了防范和化解基金風(fēng)險(xiǎn)。（）

______

______

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______

______

______

______

______

______

______

四、填空題（共10分，每空1分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______天開始進(jìn)行宣傳推介。

______

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的基本說明，通常指的是______。

______

28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)______并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

______

29.基金銷售費(fèi)用用于______及基金管理人的報(bào)酬。

______

30.基金定期報(bào)告中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的報(bào)表是______。

______

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。（5分）

______

32.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)哪些職責(zé)？（5分）

______

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（5分）

______

34.基金信息披露的禁止行為有哪些？（5分）

______

六、案例分析題（共20分）

35.某基金管理人在基金募集期間，宣傳推介材料中存在虛假記載，聲稱基金過去三年取得了30%的年化收益率，而實(shí)際年化收益率僅為10%?；鹉技谙迣脻M，基金份額總額達(dá)到3億份，但隨后發(fā)現(xiàn)該基金管理人存在多項(xiàng)違規(guī)行為。請(qǐng)問：（10分）

（1）該基金管理人在宣傳推介材料中存在哪些違規(guī)行為？

（2）基金持有人可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？

（3）中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金管理人可能采取哪些行政處罰措施？

______

參考答案及解析

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十二條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前七天開始進(jìn)行宣傳推介。

2.C

解析：私募股權(quán)基金屬于非公開募集基金，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第八條，非公開募集基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。

3.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的基本說明，通常指的是基金運(yùn)作方式。

4.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第六十一條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

5.A

解析：基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額的2%，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十四條。

6.C

解析：基金定期報(bào)告中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的報(bào)表是利潤(rùn)表。

7.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第六十六條，基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報(bào)告的披露頻率，每季度披露一次。

8.B

解析：基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到2億份以上，方可成立，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條。

9.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目的是為了防范和化解基金風(fēng)險(xiǎn)，直接參與基金份額的申購贖回不屬于內(nèi)部控制的范疇。

10.B

解析：基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金份額持有人按照基金份額比例行使表決權(quán)，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第六十五條。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.ABCDE

解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金份額的申購和贖回安排、基金管理人的報(bào)酬等。

12.ABCD

解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、按照基金合同的約定履行清算義務(wù)。

13.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。

14.ABC

解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、隱瞞重要事實(shí)。

15.ABCDE

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括保存基金財(cái)產(chǎn)、依法募集基金、從事基金投資、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十二條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前七天開始進(jìn)行宣傳推介，未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自開始基金份額的發(fā)售屬于違規(guī)行為。

17.×

解析：基金法是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律，其效力優(yōu)先于基金合同。

18.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第六十一條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。

19.×

解析：基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)用于基金銷售機(jī)構(gòu)及基金管理人的報(bào)酬，不得用于基金管理人的員工獎(jiǎng)金。

20.√

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，并在定期報(bào)告中披露。

21.×

解析：基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到2億份以上，方可成立。

22.×

解析：基金管理人不得同時(shí)擔(dān)任基金托管人，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條。

23.√

解析：基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金份額持有人按照基金份額比例行使表決權(quán)。

24.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第六十六條，基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報(bào)告的披露頻率，通常每季度披露一次。

25.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目的是為了防范和化解基金風(fēng)險(xiǎn)。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.7

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十二條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前七天開始進(jìn)行宣傳推介。

27.基金運(yùn)作方式

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的基本說明，通常指的是基金運(yùn)作方式。

28.拒絕執(zhí)行

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第六十一條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

29.基金銷售機(jī)構(gòu)

解析：基金銷售費(fèi)用用于基金銷售機(jī)構(gòu)及基金管理人的報(bào)酬。

30.利潤(rùn)表

解析：基金定期報(bào)告中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的報(bào)表是利潤(rùn)表。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。（5分）

答：基金合同的主要內(nèi)容通常包括：

①基金運(yùn)作方式；

②基金投資范圍；

③基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法；

④基金份額的申購和贖回安排；

⑤基金管理人的報(bào)酬；

⑥基金托管人的職責(zé)；

⑦基金持有人大會(huì)的議事規(guī)則；

⑧基金合同終止的事由；

⑨基金財(cái)產(chǎn)清算方式；

⑩其他有關(guān)事項(xiàng)。

32.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)哪些職責(zé)？（5分）

答：基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)包括：

①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

②對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算；

③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

④按照基金合同的約定履行清算義務(wù)；

⑤定期編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（5分）

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：

①客戶適當(dāng)性原則；

②公開透明原則；

③客戶利益優(yōu)先原則；

④風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。

34.基金信息披露的禁止行為有哪些？（5分）

答：基金信息披露的禁止行為包括：

①虛假記載；

②誤導(dǎo)性陳述；

③隱瞞重要事實(shí)。

六、案例分析題（共20分）

35.某基金管理人在基金募集期間，宣傳推介材料中存在虛假記載，聲稱基金過去三年取得了30%的年化收益率，而實(shí)際年化收益率僅為10%?；鹉技谙迣脻M，基金份額總額達(dá)到3億份，但隨后發(fā)現(xiàn)該基金管理人存在多項(xiàng)違規(guī)行為。請(qǐng)問：（10分）

（1）該基金管理人在宣傳推介材料中存在哪些違規(guī)行為？

（2）基金持有人可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？

（3）中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金管理人可能采取哪些行政處罰措施？

答：

（1）該基金管理人在宣傳推介材料中存在的違規(guī)行為包括：虛