第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁前海開源基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年對(duì)基金進(jìn)行一次全面的投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，評(píng)估報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包含哪些內(nèi)容？（）

A.基金投資組合分析、基金業(yè)績(jī)比較及基準(zhǔn)比較、投資策略回顧

B.基金費(fèi)用構(gòu)成、投資人結(jié)構(gòu)變化、市場(chǎng)環(huán)境分析

C.基金風(fēng)險(xiǎn)控制措施、合規(guī)性檢查結(jié)果、管理人內(nèi)部治理情況

D.基金未來投資計(jì)劃、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)、宏觀經(jīng)濟(jì)政策解讀

2.下列哪種情形不屬于基金信息披露的禁止行為？（）

A.在基金募集期間，通過非公開渠道向特定對(duì)象宣傳基金產(chǎn)品

B.在基金運(yùn)作期間，定期披露基金凈值和份額凈值

C.在基金合同中承諾最低收益或最低收益率的條款

D.對(duì)基金過往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大或虛假的陳述

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始辦理基金份額的認(rèn)購，認(rèn)購期限不得少于（）天。（）

A.5

B.7

C.10

D.15

4.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日內(nèi)，編制完成基金凈值公告，并將基金凈值公告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所。（）

A.1

B.2

C.3

D.4

5.下列哪種基金類型屬于私募基金？（）

A.公募股票型基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.私募股權(quán)投資基金

D.混合型基金

6.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金管理人委托基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供（）等服務(wù)的行為。（）

A.基金投資管理

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

C.基金投資建議

D.基金份額登記

7.基金管理人的高級(jí)管理人員，自基金管理人成立之日起（）年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其持有的基金管理人的股權(quán)。（）

A.1

B.2

C.3

D.5

8.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。（）

A.1

B.2

C.3

D.4

9.下列哪種情形不屬于基金管理人內(nèi)部控制的要素？（）

A.信息披露制度

B.投資決策流程

C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

D.員工薪酬體系

10.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金投資運(yùn)作遵循的原則，以下哪項(xiàng)不屬于基金投資運(yùn)作應(yīng)遵循的原則？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.投資組合原則

C.信息披露原則

D.利潤(rùn)最大化原則

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.拒絕執(zhí)行該投資指令

B.執(zhí)行該投資指令

C.向基金管理人建議修改該投資指令

D.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告該投資指令

12.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)制度，包括（）。（）

A.基金銷售業(yè)務(wù)流程、基金銷售信息管理、基金銷售費(fèi)用管理

B.基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)控制、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

C.基金份額登記、基金估值核算、基金信息披露

D.基金投資管理、基金托管、基金分配

13.基金運(yùn)作期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)每（）個(gè)月對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）

A.1

B.2

C.3

D.6

14.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件，基金合同應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B.經(jīng)基金托管人同意

C.在基金份額發(fā)售前3日開始公告

D.在基金份額發(fā)售前5日開始公告

15.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將基金季度報(bào)告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。（）

A.15

B.30

C.45

D.60

16.下列哪種情形不屬于基金信息披露的禁止行為？（）

A.在基金募集期間，通過非公開渠道向特定對(duì)象宣傳基金產(chǎn)品

B.在基金運(yùn)作期間，定期披露基金凈值和份額凈值

C.在基金合同中承諾最低收益或最低收益率的條款

D.對(duì)基金過往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大或虛假的陳述

17.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)（）。（）

A.基金募集牌照

B.基金銷售牌照

C.基金投資顧問業(yè)務(wù)資格

D.基金托管牌照

18.基金管理人的（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。（）

A.董事長(zhǎng)

B.監(jiān)事長(zhǎng)

C.總經(jīng)理

D.高級(jí)管理人員

19.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次，審議基金合同約定的（）事項(xiàng)。（）

A.基金投資策略調(diào)整

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金分紅方案

D.基金終止

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將基金年度報(bào)告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。（）

A.30

B.60

C.90

D.120

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的禁止行為包括哪些？（）

A.在基金募集期間，通過非公開渠道向特定對(duì)象宣傳基金產(chǎn)品

B.在基金運(yùn)作期間，定期披露基金凈值和份額凈值

C.在基金合同中承諾最低收益或最低收益率的條款

D.對(duì)基金過往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大或虛假的陳述

E.對(duì)基金投資組合進(jìn)行詳細(xì)披露

22.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.信息披露制度

B.投資決策流程

C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

D.員工薪酬體系

E.資產(chǎn)保護(hù)制度

23.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金投資運(yùn)作遵循的原則，以下哪些屬于基金投資運(yùn)作應(yīng)遵循的原則？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.投資組合原則

C.信息披露原則

D.利潤(rùn)最大化原則

E.分散投資原則

24.基金托管人的職責(zé)包括哪些？（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人的投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.處理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜

E.定期編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

25.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公平、公正、公開原則

C.投資適當(dāng)性原則

D.誠實(shí)守信原則

E.專業(yè)審慎原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始辦理基金份額的認(rèn)購，認(rèn)購期限不得少于5天。（）

27.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)2日內(nèi)，編制完成基金凈值公告，并將基金凈值公告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所。（）

28.私募基金是指面向不特定對(duì)象公開發(fā)行的基金。（）

29.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金管理人委托基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供基金投資管理等服務(wù)的行為。（）

30.基金管理人的高級(jí)管理人員，自基金管理人成立之日起3年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其持有的基金管理人的股權(quán)。（）

31.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金投資運(yùn)作遵循的原則，投資組合原則屬于基金投資運(yùn)作應(yīng)遵循的原則。（）

32.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行該投資指令。（）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)制度，包括基金銷售業(yè)務(wù)流程、基金銷售信息管理、基金銷售費(fèi)用管理等。（）

34.基金運(yùn)作期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)每3個(gè)月對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）

35.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件，基金合同應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始公告。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______日內(nèi)，編制完成基金凈值公告，并將基金凈值公告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______個(gè)月內(nèi)，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

39.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向______申請(qǐng)。

40.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次，審議基金合同約定的______事項(xiàng)。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的禁止行為有哪些？

42.簡(jiǎn)述基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

43.簡(jiǎn)述基金投資運(yùn)作應(yīng)遵循的原則有哪些？

44.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)有哪些？

六、案例分析題（共25分）

45.某基金管理人在基金募集期間，通過非公開渠道向特定對(duì)象宣傳其即將發(fā)行的基金產(chǎn)品，宣傳材料中夸大了基金的過往業(yè)績(jī)，并承諾最低收益率為10%。基金發(fā)行后，該基金管理人未能按照承諾的最低收益率進(jìn)行分配，導(dǎo)致部分投資人投訴。請(qǐng)分析該基金管理人存在哪些違規(guī)行為，并說明相應(yīng)的法律后果。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A

2.B

3.B

4.C

5.C

6.C

7.D

8.C

9.D

10.D

11.A

12.A

13.B

14.C

15.B

16.B

17.C

18.A

19.C

20.C

二、多選題

21.C,D

22.A,B,C,E

23.A,B,C,E

24.A,B,C,D

25.A,B,C,D,E

三、判斷題

26.√

27.×

28.×

29.×

30.×

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

四、填空題

36.3

37.2

38.3

39.中國證監(jiān)會(huì)

40.基金分紅方案

五、簡(jiǎn)答題

41.基金信息披露的禁止行為包括：在基金募集期間，通過非公開渠道向特定對(duì)象宣傳基金產(chǎn)品；在基金運(yùn)作期間，定期披露基金凈值和份額凈值；在基金合同中承諾最低收益或最低收益率的條款；對(duì)基金過往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大或虛假的陳述。

42.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括：信息披露制度、投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)管理措施、資產(chǎn)保護(hù)制度。

43.基金投資運(yùn)作應(yīng)遵循的原則包括：風(fēng)險(xiǎn)控制原則、投資組合原則、信息披露原則、分散投資原則。

44.基金托管人的職責(zé)包括：安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、處理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜。

六、案例分析題

45.該基金管理人存在以下違規(guī)行為：

-在基金募集期間，通過非公開渠道向特定對(duì)象宣傳基金產(chǎn)品，違反了《證券投資基金法》的規(guī)定。

-宣傳材料中夸大了基金的過往業(yè)績(jī)，違反了《證券投資基金法》的規(guī)定。

-承諾最低收益率為10%，違反了《證券投資基金法》的規(guī)定。

法律后果包括：中國證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以責(zé)令其暫?；鹉技蛘哓?zé)令其停止基金財(cái)產(chǎn)的管理，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以罰款。

解析

一、單選題

1.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年對(duì)基金進(jìn)行一次全面的投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，評(píng)估報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包含基金投資組合分析、基金業(yè)績(jī)比較及基準(zhǔn)比較、投資策略回顧等內(nèi)容。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹳M(fèi)用構(gòu)成、投資人結(jié)構(gòu)變化、市場(chǎng)環(huán)境分析不屬于基金投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估報(bào)告的內(nèi)容。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痫L(fēng)險(xiǎn)控制措施、合規(guī)性檢查結(jié)果、管理人內(nèi)部治理情況屬于基金內(nèi)部管理的內(nèi)容，不屬于投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估報(bào)告的內(nèi)容。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹞磥硗顿Y計(jì)劃、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)、宏觀經(jīng)濟(jì)政策解讀屬于基金投資策略的內(nèi)容，不屬于投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估報(bào)告的內(nèi)容。

2.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

A,C,D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的禁止行為。

3.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7日開始辦理基金份額的認(rèn)購，認(rèn)購期限不得少于7天。

4.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第39條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)3日內(nèi)，編制完成基金凈值公告，并將基金凈值公告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所。

5.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第2條，私募基金是指面向不特定對(duì)象公開發(fā)行的基金。

6.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第5條，基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金管理人委托基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供基金投資建議等服務(wù)的行為。

7.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金管理人的高級(jí)管理人員，自基金管理人成立之日起5年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其持有的基金管理人的股權(quán)。

8.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第37條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

9.D解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度、投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)管理措施、資產(chǎn)保護(hù)制度等，員工薪酬體系不屬于內(nèi)部控制制度的要素。

10.D解析：基金投資運(yùn)作應(yīng)遵循的原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制原則、投資組合原則、信息披露原則、分散投資原則，利潤(rùn)最大化原則不屬于基金投資運(yùn)作應(yīng)遵循的原則。

11.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行該投資指令。

12.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)制度，包括基金銷售業(yè)務(wù)流程、基金銷售信息管理、基金銷售費(fèi)用管理等。

13.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條，基金運(yùn)作期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)每2個(gè)月對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

14.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第36條，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件，基金合同應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告。

15.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第41條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)2日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將基金季度報(bào)告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

16.B解析：在基金運(yùn)作期間，定期披露基金凈值和份額凈值不屬于基金信息披露的禁止行為。

17.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第55條，基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金投資顧問業(yè)務(wù)資格。

18.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金管理人的董事長(zhǎng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

19.C解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次，審議基金合同約定的基金分紅方案事項(xiàng)。

20.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)3個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將基金年度報(bào)告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

二、多選題

21.C,D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

C,D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的禁止行為。

22.A,B,C,E解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度、投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)管理措施、資產(chǎn)保護(hù)制度等。

23.A,B,C,E解析：基金投資運(yùn)作應(yīng)遵循的原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制原則、投資組合原則、信息披露原則、分散投資原則。

24.A,B,C,D解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、處理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜。

25.A,B,C,D,E解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公平、公正、公開原則、投資適當(dāng)性原則、誠實(shí)守信原則、專業(yè)審慎原則。

三、判斷題

26.√解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始辦理基金份額的認(rèn)購，認(rèn)購期限不得少于5天。

27.×解析：根據(jù)《證券投資基金法》第39條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)3日內(nèi)，編制完成基金凈值公告，并將基金凈值公告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所。

28.×解析：私募基金是指面向不特定對(duì)象公開發(fā)行的基金。

29.×解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金管理人委托基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供基金投資建議等服務(wù)的行為。

30.×解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金管理人的高級(jí)管理人員，自基金管理人成立之日起5年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其持有的基金管理人的股權(quán)。

31.√解析：基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金投資運(yùn)作遵循的原則，投資組合原則屬于基金投資運(yùn)作應(yīng)遵循的原則。

32.×解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行該投資指令。

33.√解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)制度，包括基金銷售業(yè)務(wù)流程、基金銷售信息管理、基金銷售費(fèi)用管理等。

34.√解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條，基金運(yùn)作期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)每3個(gè)月對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

35.×解析：根據(jù)《證券投資基金法》第36條，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件，基金合同應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告。

四、填空題

36.3解析：根據(jù)《證券投資基金法》第37條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日，在指定報(bào)刊