第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試個人總結(jié)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）。

A.基金定期報告中，投資組合報告需要披露所有投資品種的名稱和持股比例

B.基金招募書中，風(fēng)險揭示部分可以簡化，重點突出基金業(yè)績

C.基金凈值公告中，僅需要披露當日基金份額凈值和累計凈值

D.基金合同中，基金運作方式可以隨意變更，無需征得投資者同意

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，私募基金管理人登記時，以下哪個條件是必須滿足的（）。

A.實繳資本不低于5000萬元人民幣

B.具有至少3名持基金從業(yè)資格的員工

C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案登記

D.具有5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗的高管團隊

3.下列哪種投資策略屬于量化投資策略的范疇（）。

A.基于基本面分析的長期價值投資

B.利用計算機模型進行高頻交易的程序化交易

C.依據(jù)技術(shù)指標進行短期趨勢交易的圖表分析

D.依據(jù)基金經(jīng)理主觀判斷進行靈活配置的組合投資

4.基金投資者在贖回基金份額時，通常需要承擔(dān)的費用是（）。

A.申購費

B.交易手續(xù)費

C.資產(chǎn)管理費

D.贖回費

5.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的是（）。

A.QDII基金只能投資于境內(nèi)證券市場

B.QDII基金的投資范圍不受外匯管制限制

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會和外匯管理局的雙重審批

D.QDII基金的投資業(yè)績通常低于境內(nèi)基金

6.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的描述，以下哪項是正確的（）。

A.基金管理費由基金資產(chǎn)承擔(dān)，投資者無需支付

B.基金托管費可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除

C.基金銷售服務(wù)費通常按年收取，與基金規(guī)模無關(guān)

D.基金交易費可以由基金管理人任意調(diào)整

7.下列哪種情況會導(dǎo)致基金份額凈值下跌（）。

A.基金規(guī)模擴大，投資者申購增加

B.基金持有的股票價格普遍上漲

C.基金持有的債券收益率上升

D.基金發(fā)生巨額贖回，資產(chǎn)規(guī)?？s小

8.基金信息披露的“及時性”原則要求，信息披露的文件應(yīng)當在（）內(nèi)披露。

A.事件發(fā)生后的2個工作日內(nèi)

B.事件發(fā)生后的5個工作日內(nèi)

C.事件發(fā)生后的10個工作日內(nèi)

D.事件發(fā)生后的15個工作日內(nèi)

9.下列哪種金融工具不屬于基金募集過程中常見的發(fā)行方式（）。

A.認購

B.認投

C.認增

D.認贖

10.基金業(yè)績評價中，以下哪個指標能夠反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益（）。

A.投資收益率

B.夏普比率

C.貝塔系數(shù)

D.凈值增長率

11.私募基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項內(nèi)容不屬于其核心要素（）。

A.信息披露制度

B.風(fēng)險管理制度

C.財務(wù)管理制度

D.員工行為規(guī)范

12.基金投資者在投資前，應(yīng)當重點關(guān)注的基金信息是（）。

A.基金近1年的業(yè)績排名

B.基金合同中約定的投資范圍和策略

C.基金管理人的宣傳廣告

D.基金評級機構(gòu)的評級結(jié)果

13.下列關(guān)于基金定期報告的說法中，正確的是（）。

A.基金中期報告中需要披露基金持有人結(jié)構(gòu)

B.基金年度報告中不需要披露投資組合報告

C.基金季度報告中需要披露基金管理人變更情況

D.基金臨時報告中不需要披露重大事件

14.基金投資者在投資私募基金時，需要承擔(dān)的主要風(fēng)險是（）。

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.管理風(fēng)險

D.以上都是

15.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為（）。

A.利用基金份額信息泄露進行內(nèi)幕交易

B.私下接受基金投資者的財物賄賂

C.公開承諾基金業(yè)績

D.依法依規(guī)進行基金投資操作

16.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項是正確的（）。

A.基金規(guī)模持續(xù)低于5000萬元

B.基金持有人大會決定終止基金

C.基金管理人被吊銷營業(yè)執(zhí)照

D.基金無法繼續(xù)履行合同約定的投資策略

17.下列關(guān)于基金托管人的說法中，正確的是（）。

A.基金托管人可以兼任基金管理人

B.基金托管人負責(zé)基金的投資決策

C.基金托管人需要具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

D.基金托管人可以代為募集基金份額

18.基金投資者在投資前，應(yīng)當重點了解的基金費用包括（）。

A.申購費、贖回費、管理費、托管費

B.交易手續(xù)費、印花稅、過戶費

C.基金業(yè)績提成、管理團隊薪酬

D.以上都是

19.私募基金管理人開展投資者適當性管理時，需要重點考慮的因素是（）。

A.投資者的風(fēng)險承受能力

B.投資者的投資經(jīng)驗

C.投資者的資產(chǎn)規(guī)模

D.以上都是

20.基金信息披露的“完整性”原則要求，信息披露的文件應(yīng)當（）。

A.包含所有與基金相關(guān)的重大信息

B.重點披露基金業(yè)績

C.突出基金管理人的優(yōu)勢

D.簡化披露內(nèi)容，避免繁瑣

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括哪些內(nèi)容（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績比較基準

22.下列哪些屬于基金信息披露的禁止性行為（）。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.隱瞞重要信息

D.侵占基金財產(chǎn)

23.私募基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（）。

A.組織架構(gòu)控制

B.授權(quán)審批控制

C.財務(wù)控制

D.信息披露控制

24.基金投資者在投資前，應(yīng)當重點了解的基金信息包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金的風(fēng)險收益特征

D.基金的管理團隊

25.下列哪些情況會導(dǎo)致基金份額凈值上漲（）。

A.基金規(guī)模擴大，投資者申購增加

B.基金持有的股票價格普遍上漲

C.基金持有的債券收益率下降

D.基金發(fā)生巨額贖回，資產(chǎn)規(guī)?？s小

26.基金業(yè)績評價中，常用的指標包括（）。

A.投資收益率

B.夏普比率

C.貝塔系數(shù)

D.信息比率

27.基金投資者在投資私募基金時，需要關(guān)注的主要風(fēng)險包括（）。

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.管理風(fēng)險

D.法律法規(guī)風(fēng)險

28.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，通常包括哪些內(nèi)容（）。

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金交易費

29.基金信息披露的“準確性”原則要求，信息披露的文件應(yīng)當（）。

A.真實可靠

B.清晰易懂

C.符合規(guī)范

D.完整無缺

30.下列哪些屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為（）。

A.利用基金份額信息泄露進行內(nèi)幕交易

B.私下接受基金投資者的財物賄賂

C.公開承諾基金業(yè)績

D.依法依規(guī)進行基金投資操作

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金定期報告中，投資組合報告需要披露所有投資品種的名稱和持股比例。

32.基金招募書中，風(fēng)險揭示部分可以簡化，重點突出基金業(yè)績。

33.基金凈值公告中，僅需要披露當日基金份額凈值和累計凈值。

34.基金合同中，基金運作方式可以隨意變更，無需征得投資者同意。

35.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，私募基金管理人登記時，實繳資本不低于5000萬元人民幣是必須滿足的條件。

36.量化投資策略屬于主觀投資策略的范疇。

37.基金投資者在贖回基金份額時，通常需要承擔(dān)的費用是贖回費。

38.QDII基金的投資范圍不受外匯管制限制。

39.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的描述，基金托管費可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除。

40.基金業(yè)績評價中，夏普比率能夠反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益。

41.私募基金管理人內(nèi)部控制制度中，信息披露制度不屬于其核心要素。

42.基金投資者在投資前，應(yīng)當重點關(guān)注的基金信息是基金近1年的業(yè)績排名。

43.基金中期報告中需要披露基金持有人結(jié)構(gòu)。

44.基金投資者在投資私募基金時，需要承擔(dān)的主要風(fēng)險是市場風(fēng)險。

45.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金份額信息泄露進行內(nèi)幕交易。

46.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，基金持有人大會決定終止基金是正確的事由。

47.基金托管人可以兼任基金管理人。

48.基金投資者在投資前，應(yīng)當重點了解的基金費用包括申購費、贖回費、管理費、托管費。

49.私募基金管理人開展投資者適當性管理時，需要重點考慮的因素是投資者的風(fēng)險承受能力。

50.基金信息披露的“完整性”原則要求，信息披露的文件應(yīng)當包含所有與基金相關(guān)的重大信息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金合同是規(guī)定基金__________權(quán)利義務(wù)的法律文件。

52.基金信息披露的“__________”原則要求，信息披露的文件應(yīng)當真實可靠。

53.基金投資者在投資前，應(yīng)當重點了解的基金信息包括基金的投資__________和風(fēng)險收益特征。

54.私募基金管理人內(nèi)部控制制度中，__________控制是核心要素之一。

55.基金業(yè)績評價中，__________能夠反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益。

56.基金投資者在投資私募基金時，需要承擔(dān)的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、__________和__________。

57.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，通常包括基金管理費、__________和__________。

58.基金信息披露的“__________”原則要求，信息披露的文件應(yīng)當包含所有與基金相關(guān)的重大信息。

59.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金份額信息泄露進行__________。

60.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，__________是正確的事由。

五、簡答題（共30分，每題6分）

61.簡述基金信息披露的四大原則及其含義。

62.簡述私募基金管理人內(nèi)部控制制度的核心要素。

63.簡述基金業(yè)績評價中常用的指標及其含義。

64.簡述基金投資者在投資前應(yīng)當重點了解的基金信息。

65.簡述基金從業(yè)人員的禁止性行為。

六、案例分析題（共15分）

66.某投資者李先生計劃投資一只私募基金，他咨詢了某私募基金管理人，該管理人向李先生承諾該基金未來一年收益率可達20%，且保本。李先生認為該管理人宣傳合理，遂決定投資。請問：

（1）該私募基金管理人的宣傳行為是否合規(guī)？為什么？

（2）李先生在投資前應(yīng)當重點關(guān)注哪些風(fēng)險？

（3）如果該基金最終虧損，李先生是否有權(quán)要求私募基金管理人賠償？為什么？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金定期報告中，投資組合報告需要披露所有投資品種的名稱和持股比例。因此，A選項正確。B選項錯誤，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，風(fēng)險揭示部分必須詳細披露基金的風(fēng)險，不能簡化。C選項錯誤，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，凈值公告需要披露當日基金份額凈值、前一日基金份額凈值、基金份額累計凈值等信息。D選項錯誤，根據(jù)《證券投資基金法》第十六條，基金運作方式變更需要經(jīng)過基金份額持有人大會表決通過。

2.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第八條，私募基金管理人登記時，需要具有至少3名持基金從業(yè)資格的員工。因此，B選項正確。A選項錯誤，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第六條，實繳資本不低于1000萬元人民幣即可。C選項錯誤，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第九條，私募基金管理人需要在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案登記，但登記不等于管理人登記。D選項錯誤，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第五條，高管團隊需要具有2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗即可。

3.B

解析：量化投資策略是指利用計算機模型進行投資決策的投資策略。因此，B選項正確。A選項屬于價值投資策略，C選項屬于技術(shù)分析策略，D選項屬于主觀投資策略。

4.D

解析：基金贖回費是投資者在贖回基金份額時需要承擔(dān)的費用。因此，D選項正確。A選項是投資者在申購基金時需要承擔(dān)的費用，B選項是交易過程中產(chǎn)生的費用，C選項是基金運作過程中產(chǎn)生的費用。

5.B

解析：根據(jù)《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》第三條，QDII基金的投資范圍不受外匯管制限制。因此，B選項正確。A選項錯誤，QDII基金可以投資于境外證券市場。C選項錯誤，QDII基金的投資只需要經(jīng)過中國證監(jiān)會審批。D選項錯誤，QDII基金的投資業(yè)績可能高于或低于境內(nèi)基金。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金托管費可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除。因此，B選項正確。A選項錯誤，基金管理費由基金資產(chǎn)承擔(dān)，但投資者需要支付。C選項錯誤，基金銷售服務(wù)費通常按年收取，與基金規(guī)模有關(guān)。D選項錯誤，基金交易費不能由基金管理人任意調(diào)整。

7.D

解析：基金發(fā)生巨額贖回，資產(chǎn)規(guī)?？s小，會導(dǎo)致基金份額凈值下跌。因此，D選項正確。A選項錯誤，基金規(guī)模擴大，投資者申購增加，會導(dǎo)致基金份額凈值上漲。B選項錯誤，基金持有的股票價格普遍上漲，會導(dǎo)致基金份額凈值上漲。C選項錯誤，基金持有的債券收益率上升，會導(dǎo)致基金份額凈值上漲。

8.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十一條，信息披露的文件應(yīng)當在事件發(fā)生后的2個工作日內(nèi)披露。因此，A選項正確。B、C、D選項錯誤，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十一條，信息披露的文件應(yīng)當在事件發(fā)生后的2個工作日內(nèi)披露，而不是5個、10個或15個工作日。

9.D

解析：基金募集過程中常見的發(fā)行方式包括認購、認投、認增，認贖不屬于基金募集過程中的發(fā)行方式。因此，D選項正確。A、B、C選項都是基金募集過程中常見的發(fā)行方式。

10.B

解析：夏普比率是衡量基金風(fēng)險調(diào)整后收益的指標。因此，B選項正確。A選項是衡量基金收益的指標，C選項是衡量基金風(fēng)險的指標，D選項是衡量基金收益的指標。

11.A

解析：私募基金管理人內(nèi)部控制制度的核心要素包括風(fēng)險管理制度、財務(wù)管理制度、信息披露控制、業(yè)務(wù)流程控制等，信息披露制度不屬于其核心要素。因此，A選項正確。B、C、D選項都是私募基金管理人內(nèi)部控制制度的核心要素。

12.B

解析：基金投資者在投資前，應(yīng)當重點關(guān)注的基金信息是基金合同中約定的投資范圍和策略。因此，B選項正確。A、C、D選項都是基金信息，但不是重點關(guān)注的基金信息。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十七條，基金中期報告中需要披露基金持有人結(jié)構(gòu)。因此，A選項正確。B選項錯誤，基金年度報告中需要披露投資組合報告。C選項錯誤，基金季度報告中不需要披露基金管理人變更情況。D選項錯誤，基金臨時報告中需要披露重大事件。

14.D

解析：基金投資者在投資私募基金時，需要承擔(dān)的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險。因此，D選項正確。A、B、C選項都是基金投資者在投資私募基金時需要承擔(dān)的風(fēng)險，但不是主要風(fēng)險。

15.D

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金份額信息泄露進行內(nèi)幕交易、私下接受基金投資者的財物賄賂、公開承諾基金業(yè)績等，依法依規(guī)進行基金投資操作不屬于禁止性行為。因此，D選項正確。A、B、C選項都是基金從業(yè)人員的禁止性行為。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十八條，基金持有人大會決定終止基金是正確的事由。因此，B選項正確。A選項錯誤，基金規(guī)模持續(xù)低于5000萬元是基金終止的事由，但不是唯一的事由。C選項錯誤，基金管理人被吊銷營業(yè)執(zhí)照是基金終止的事由，但不是唯一的事由。D選項錯誤，基金無法繼續(xù)履行合同約定的投資策略是基金終止的事由，但不是唯一的事由。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條，基金托管人需要具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。因此，C選項正確。A選項錯誤，基金托管人不能兼任基金管理人。B選項錯誤，基金托管人不負責(zé)基金的投資決策。D選項錯誤，基金托管人不能代為募集基金份額。

18.D

解析：基金投資者在投資前，應(yīng)當重點了解的基金費用包括申購費、贖回費、管理費、托管費、交易手續(xù)費、印花稅、過戶費等。因此，D選項正確。A、B、C選項都是基金費用，但不是全部基金費用。

19.D

解析：私募基金管理人開展投資者適當性管理時，需要重點考慮的因素包括投資者的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)規(guī)模等。因此，D選項正確。A、B、C選項都是私募基金管理人開展投資者適當性管理時需要重點考慮的因素，但不是全部因素。

20.A

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，信息披露的文件應(yīng)當包含所有與基金相關(guān)的重大信息。因此，A選項正確。B、C、D選項都是基金信息披露的要求，但不是完整性原則的要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十三條，基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準等內(nèi)容。因此，A、B、C、D選項都正確。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金信息披露的禁止性行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、隱瞞重要信息等。因此，A、B、C選項正確。D選項錯誤，侵占基金財產(chǎn)屬于基金管理人的禁止性行為，不屬于信息披露的禁止性行為。

23.ABCD

解析：私募基金管理人內(nèi)部控制的要素包括組織架構(gòu)控制、授權(quán)審批控制、財務(wù)控制、信息披露控制等。因此，A、B、C、D選項都正確。

24.ABCD

解析：基金投資者在投資前，應(yīng)當重點了解的基金信息包括基金的投資目標、投資策略、風(fēng)險收益特征、管理團隊等。因此，A、B、C、D選項都正確。

25.AB

解析：基金規(guī)模擴大，投資者申購增加，會導(dǎo)致基金份額凈值上漲；基金持有的股票價格普遍上漲，會導(dǎo)致基金份額凈值上漲。因此，A、B選項正確。C選項錯誤，基金持有的債券收益率下降，會導(dǎo)致基金份額凈值上漲。D選項錯誤，基金發(fā)生巨額贖回，資產(chǎn)規(guī)?？s小，會導(dǎo)致基金份額凈值下跌。

26.ABCD

解析：基金業(yè)績評價中，常用的指標包括投資收益率、夏普比率、貝塔系數(shù)、信息比率等。因此，A、B、C、D選項都正確。

27.ABCD

解析：基金投資者在投資私募基金時，需要關(guān)注的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險等。因此，A、B、C、D選項都正確。

28.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，通常包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費、基金交易費等內(nèi)容。因此，A、B、C、D選項都正確。

29.ABCD

解析：基金信息披露的“準確性”原則要求，信息披露的文件應(yīng)當真實可靠、清晰易懂、符合規(guī)范、完整無缺。因此，A、B、C、D選項都正確。

30.ABC

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金份額信息泄露進行內(nèi)幕交易、私下接受基金投資者的財物賄賂、公開承諾基金業(yè)績等。因此，A、B、C選項正確。D選項錯誤，依法依規(guī)進行基金投資操作不屬于禁止性行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金定期報告中，投資組合報告需要披露所有投資品種的名稱和持股比例。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，風(fēng)險揭示部分必須詳細披露基金的風(fēng)險，不能簡化。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，凈值公告需要披露當日基金份額凈值、前一日基金份額凈值、基金份額累計凈值等信息。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十六條，基金運作方式變更需要經(jīng)過基金份額持有人大會表決通過。

35.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第六條，實繳資本不低于1000萬元人民幣即可。

36.×

解析：量化投資策略屬于客觀投資策略的范疇。

37.√

解析：基金贖回費是投資者在贖回基金份額時需要承擔(dān)的費用。

38.√

解析：根據(jù)《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》第三條，QDII基金的投資范圍不受外匯管制限制。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金托管費可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除。

40.√

解析：夏普比率是衡量基金風(fēng)險調(diào)整后收益的指標。

41.×

解析：私募基金管理人內(nèi)部控制制度中，信息披露制度屬于其核心要素之一。

42.×

解析：基金投資者在投資前，應(yīng)當重點關(guān)注的基金信息是基金合同中約定的投資范圍和策略，而不是基金近1年的業(yè)績排名。

43.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十七條，基金中期報告中需要披露基金持有人結(jié)構(gòu)。

44.√

解析：基金投資者在投資私募基金時，需要承擔(dān)的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險等。

45.√

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金份額信息泄露進行內(nèi)幕交易。

46.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十八條，基金持有人大會決定終止基金是正確的事由。

47.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條，基金托管人不能兼任基金管理人。

48.√

解析：基金投資者在投資前，應(yīng)當重點了解的基金費用包括申購費、贖回費、管理費、托管費、交易手續(xù)費、印花稅、過戶費等。

49.√

解析：私募基金管理人開展投資者適當性管理時，需要重點考慮的因素包括投資者的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)規(guī)模等。

50.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，信息披露的文件應(yīng)當包含所有與基金相關(guān)的重大信息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金持有人和基金管理人

52.準確性

53.投資策略

54.風(fēng)險管理

55.夏普比率

56.流動性風(fēng)險；管理風(fēng)險

57.基金托管費；基金銷售服務(wù)費

58.完整性

59.內(nèi)幕交易

60.基金持有人大會決定終止基金

五、簡答題（共30分，每題6分）

61.簡述基金信息披露的四大原則及其含義。

答：基金信息披露的四大原則及其含義如下：

①準確性原則：要求信息披露的文件應(yīng)當真實可靠，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

②完整性原則：要求信息披露的文件應(yīng)當包含所有與基金相關(guān)的重大信息，不得遺漏任何可能影響投資者決策的信息。

③及時性原則：要求信息披露的文件應(yīng)當在事件發(fā)生后的2個工作日內(nèi)披露，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息。

④清晰易懂原則：要求信息披露的文件應(yīng)當用簡潔明了的語言表述，避免使用過于專業(yè)或復(fù)雜的術(shù)語，確保投資者能夠理解。

62.簡述私募基金管理人內(nèi)部控制制度的核心要素。

答：私募基金管理人內(nèi)部控制制度的核心要素包括：

①組織架構(gòu)控制：建立合理的組織架構(gòu)，明確各部門的職責(zé)和權(quán)限，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

②授權(quán)審批控制：建立嚴格的授權(quán)審批制度，確保各項業(yè)務(wù)操作的合法合規(guī)。

③財務(wù)控制：建立完善的財務(wù)管理制度，確保財務(wù)信息的真實可靠。

④信息披露控制：建立完善的信息披露制度，確保信息披