第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁大學(xué)生考基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.為客戶制定個性化投資方案

（）B.在社交媒體公開客戶交易記錄

（）C.遵守保密協(xié)議，不泄露客戶隱私

（）D.向客戶說明投資風(fēng)險并獲取確認(rèn)

2.以下哪種基金產(chǎn)品通常被認(rèn)為風(fēng)險最低？

（）A.指數(shù)型基金

（）B.股票型基金

（）C.貨幣市場基金

（）D.混合型基金

3.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績時，以下哪項表述是合規(guī)的？

（）A.“本基金過去三年收益率為20%，遠(yuǎn)超市場平均水平”

（）B.“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，投資需謹(jǐn)慎”

（）C.“本基金由明星基金經(jīng)理管理，穩(wěn)賺不賠”

（）D.“本基金適合所有風(fēng)險偏好投資者”

4.基金份額凈值的計算公式中，以下哪項不包含在內(nèi)？

（）A.基金資產(chǎn)總值

（）B.基金負(fù)債

（）C.基金管理人費用

（）D.基金托管費用

5.以下哪種情況會導(dǎo)致基金臨時中止上市？

（）A.基金規(guī)模低于5000萬元

（）B.基金出現(xiàn)重大合規(guī)風(fēng)險

（）C.基金業(yè)績排名靠后

（）D.基金經(jīng)理更換

6.基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要目的是什么？

（）A.吸引投資者購買基金

（）B.說明基金的投資策略

（）C.提醒投資者注意投資風(fēng)險

（）D.展示基金的歷史業(yè)績

7.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的關(guān)聯(lián)交易？

（）A.利用職務(wù)便利為本人或他人謀取利益

（）B.在合規(guī)框架內(nèi)與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行正常交易

（）C.向客戶推薦自己管理的基金產(chǎn)品

（）D.按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)關(guān)系

8.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到多少億元，基金方可成立？

（）A.1億元

（）B.2億元

（）C.5億元

（）D.10億元

9.基金合同中，以下哪項內(nèi)容不屬于基金財產(chǎn)獨立性的體現(xiàn)？

（）A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

（）B.基金財產(chǎn)不得用于擔(dān)?；虻盅?/p>

（）C.基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵消

（）D.基金管理人可使用自有資金購買本基金份額

10.基金投資組合中，以下哪種情況不屬于“禁止行為”？

（）A.投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

（）B.同時投資于同一資產(chǎn)管理人管理的2只基金

（）C.按規(guī)定進(jìn)行基金財產(chǎn)的復(fù)制

（）D.違規(guī)使用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

11.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪項說法正確？

（）A.重大事項需經(jīng)1/2以上持有人同意

（）B.日常事項需經(jīng)2/3以上持有人同意

（）C.重大事項需經(jīng)2/3以上持有人同意

（）D.任何事項均需全體持有人一致同意

12.基金估值時，以下哪種情況會導(dǎo)致基金凈值下降？

（）A.基金持有的股票價格上漲

（）B.基金持有的債券到期兌付

（）C.基金發(fā)生贖回申請

（）D.基金規(guī)模擴(kuò)大

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多少小時內(nèi)，完成基金份額凈值計算？

（）A.2小時

（）B.4小時

（）C.6小時

（）D.8小時

14.以下哪種基金類型屬于“私募基金”？

（）A.公募股票型基金

（）B.證券公司專項資產(chǎn)管理計劃

（）C.開放式混合型基金

（）D.保險資管產(chǎn)品

15.基金信息披露中，“招募說明書”的主要內(nèi)容不包括？

（）A.基金投資目標(biāo)

（）B.基金風(fēng)險等級

（）C.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

16.基金托管人對基金財產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)不包括？

（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

（）B.審核基金財務(wù)報告

（）C.決定基金的投資策略

（）D.發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時報告

17.基金分紅方式中，以下哪種方式對投資者最為有利？

（）A.現(xiàn)金分紅

（）B.紅利再投資

（）C.減持股票

（）D.增發(fā)份額

18.基金合同中，關(guān)于基金名稱的規(guī)定，以下哪項正確？

（）A.基金名稱需體現(xiàn)投資方向

（）B.基金名稱可包含“保本”字樣

（）C.基金名稱需與基金管理人名稱相同

（）D.基金名稱可隨意命名

19.基金信息披露的“及時性原則”要求，以下哪項表述最準(zhǔn)確？

（）A.重大信息需在公告前5個工作日披露

（）B.臨時信息披露需在事件發(fā)生當(dāng)日披露

（）C.基金季度報告需在季度結(jié)束后1個月內(nèi)披露

（）D.基金年報需在年度結(jié)束后3個月內(nèi)披露

20.基金從業(yè)人員在營銷基金產(chǎn)品時，以下哪項行為是合規(guī)的？

（）A.夸大宣傳基金業(yè)績

（）B.承諾保本保收益

（）C.向特定客戶推薦適合的產(chǎn)品

（）D.隱瞞基金風(fēng)險信息

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員禁止的行為包括哪些？

（）A.收受客戶禮品

（）B.利用內(nèi)幕信息交易

（）C.向客戶承諾收益

（）D.在社交媒體分享投資建議

22.基金投資組合中，以下哪些屬于“關(guān)聯(lián)交易”？

（）A.基金管理人購買關(guān)聯(lián)方發(fā)行的債券

（）B.基金托管人使用關(guān)聯(lián)方提供的托管服務(wù)

（）C.基金投資于關(guān)聯(lián)方管理的私募基金

（）D.基金管理人向關(guān)聯(lián)方支付管理費

23.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于“重要信息披露”？

（）A.基金合同變更

（）B.基金經(jīng)理變更

（）C.基金規(guī)模變動

（）D.基金分紅政策調(diào)整

24.基金持有人大會的表決事項包括哪些？

（）A.基金擴(kuò)募

（）B.基金清盤

（）C.基金托管人變更

（）D.基金投資策略調(diào)整

25.基金估值時，以下哪些因素會影響基金凈值？

（）A.基金持有的股票價格波動

（）B.基金持有的債券利息調(diào)整

（）C.基金規(guī)模變動

（）D.基金費用計提

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時，無需遵守信息披露規(guī)則。

（）27.基金募集期間，基金管理人可提前贖回基金份額。

（）28.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件。

（）29.基金信息披露中，“定期報告”包括季度報告、半年度報告和年度報告。

（）30.基金從業(yè)人員可與客戶約定保本保收益。

（）31.基金持有人大會需在每年6月30日前召開。

（）32.基金投資于關(guān)聯(lián)方時，無需披露關(guān)聯(lián)關(guān)系。

（）33.基金凈值計算中，基金負(fù)債不扣除。

（）34.基金從業(yè)人員可利用職務(wù)便利為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。

（）35.基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”屬于非重要信息披露。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守________原則，保護(hù)客戶隱私。

37.基金合同中，關(guān)于基金投資范圍的規(guī)定，需明確投資于________類資產(chǎn)的比例限制。

38.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，披露內(nèi)容必須________，不得虛假記載。

39.基金持有人大會的表決機制中，普通事項需經(jīng)________以上持有人同意。

40.基金估值時，基金管理人需在每個交易日結(jié)束后________小時內(nèi)完成估值工作。

41.基金從業(yè)人員禁止的行為包括________，不得利用職務(wù)便利謀取私利。

42.基金合同中，關(guān)于基金費用的規(guī)定，需明確管理費、托管費等費用的________標(biāo)準(zhǔn)。

43.基金投資組合中，以下哪種基金類型屬于“私募基金”？________

44.基金信息披露的“完整性原則”要求，披露內(nèi)容必須________，不得遺漏重要信息。

五、簡答題（共20分，每題5分）

45.簡述基金從業(yè)人員禁止的行為有哪些？

46.基金信息披露的主要原則有哪些？

47.基金持有人大會的表決機制是怎樣的？

48.基金估值時，哪些因素會影響基金凈值？

六、案例分析題（共25分）

49.某基金管理人在宣傳基金產(chǎn)品時，宣稱“本基金由明星基金經(jīng)理管理，過去三年收益率為30%，遠(yuǎn)超市場平均水平，投資無風(fēng)險”。該宣傳存在哪些違規(guī)行為？請結(jié)合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》和《基金信息披露管理辦法》進(jìn)行分析，并提出整改建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.B

4.A

5.B

6.C

7.A

8.A

9.D

10.C

11.C

12.C

13.B

14.B

15.D

16.C

17.B

18.A

19.B

20.C

解析：

1.B選項違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中關(guān)于“保護(hù)客戶信息”的規(guī)定，基金從業(yè)人員不得公開客戶交易記錄。

2.C選項的貨幣市場基金風(fēng)險最低，屬于低風(fēng)險投資產(chǎn)品。

3.B選項符合合規(guī)要求，基金宣傳需提示風(fēng)險。

4.A選項的基金資產(chǎn)總值包含基金持有的各類資產(chǎn)價值，但不包含負(fù)債。

5.B選項的合規(guī)風(fēng)險會導(dǎo)致基金暫停上市。

6.C選項是“風(fēng)險揭示書”的主要目的，提醒投資者注意風(fēng)險。

7.A選項的關(guān)聯(lián)交易需禁止，其他選項在合規(guī)框架內(nèi)允許。

8.A選項是基金成立的最低規(guī)模要求。

9.D選項違反了基金財產(chǎn)獨立性原則，基金管理人不得使用自有資金購買本基金份額。

10.C選項的基金財產(chǎn)復(fù)制屬于合規(guī)行為。

11.C選項的表決機制正確，重大事項需經(jīng)2/3以上持有人同意。

12.C選項的贖回會導(dǎo)致基金規(guī)模減少，從而降低凈值。

13.B選項的估值計算時間要求。

14.B選項屬于私募基金，公募基金需面向公眾募集。

15.D選項屬于基金內(nèi)部治理信息，不屬于“招募說明書”內(nèi)容。

16.C選項的基金投資策略調(diào)整應(yīng)由基金經(jīng)理決定，托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督。

17.B選項的再投資方式對投資者更為有利，避免稅收成本。

18.A選項的基金名稱需體現(xiàn)投資方向，如“股票型基金”。

19.B選項的臨時信息披露需及時披露。

20.C選項的個性化推薦是合規(guī)行為，其他選項均違規(guī)。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

22.ACD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

解析：

21.A、B、C選項均屬于禁止行為，D選項的分享投資建議需遵守合規(guī)要求。

22.A、C、D選項屬于關(guān)聯(lián)交易，B選項的托管服務(wù)屬于正常業(yè)務(wù)合作。

23.所有選項均屬于重要信息披露內(nèi)容。

24.所有選項均屬于持有人大會的表決事項。

25.所有選項均會影響基金凈值計算。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.√

29.√

30.×

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

解析：

26.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時，需遵守信息披露規(guī)則。

28.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件。

30.基金從業(yè)人員不得承諾保本保收益。

32.基金投資關(guān)聯(lián)方時，需披露關(guān)聯(lián)關(guān)系。

33.基金凈值計算中，基金負(fù)債需扣除。

35.“風(fēng)險揭示書”屬于重要信息披露。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.保密

37.公開市場

38.真實、準(zhǔn)確

39.過半

40.4

41.收受禮品

42.收費

43.證券公司專項資產(chǎn)管理計劃

44.完整

五、簡答題（共20分，每題5分）

45.答：基金從業(yè)人員禁止的行為包括：

①收受客戶禮品或利益輸送；

②利用內(nèi)幕信息交易；

③向客戶承諾收益或保本保收益；

④在社交媒體發(fā)布投資建議未遵守合規(guī)要求；

⑤違反基金財產(chǎn)獨立性原則；

⑥其他違反法律法規(guī)和職業(yè)道德的行為。

46.答：基金信息披露的主要原則包括：

①真實性原則：披露內(nèi)容必須真實、準(zhǔn)確；

②準(zhǔn)確性原則：披露內(nèi)容不得虛假記載；

③及時性原則：重大信息需及時披露；

④完整性原則：披露內(nèi)容不得遺漏重要信息；

⑤公開性原則：披露內(nèi)容需向公眾公開。

47.答：基金持有人大會的表決機制包括：

①重大事項需經(jīng)2/3以上持有人同意；

②普通事項需經(jīng)過半持有人同意；

③表決方式可為現(xiàn)場表決或電子表決；

④基金管理人需在規(guī)定時間內(nèi)通知持有人召開大會。

48.答：基金估值時，影響基金凈值的主要因素包括：

①基金持有的股票、債券等資產(chǎn)價格波動；

②基金利息收入、費用計提；

③基金規(guī)模變動（如申購、贖回）；

④基金持有的其他資產(chǎn)或負(fù)債變化。

六、案例分析題（共25分）

49.答：該宣傳存在以下違規(guī)行為：

①夸大宣傳業(yè)績：宣稱“過去三年收益率為30%，遠(yuǎn)超市場平均水平”，需提供客觀依據(jù)，不得