第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試專項(xiàng)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.10億元

B.12億元

C.15億元

D.20億元

________________________________________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)性要求，無需關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)防范

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)，無需員工參與

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評估并持續(xù)改進(jìn)，以適應(yīng)市場變化

D.內(nèi)部控制制度的內(nèi)容只需符合監(jiān)管要求，無需結(jié)合公司實(shí)際

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3.證券交易中，客戶委托指令未明確價(jià)格條件，但規(guī)定了最小變動(dòng)價(jià)位，則交易應(yīng)由（）執(zhí)行。

A.市場最優(yōu)價(jià)格原則

B.限價(jià)申報(bào)優(yōu)先原則

C.最小價(jià)格變動(dòng)單位原則

D.時(shí)間優(yōu)先原則

________________________________________

4.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.現(xiàn)金存款

________________________________________

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

________________________________________

6.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的（）%。

A.30

B.50

C.80

D.100

________________________________________

7.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

________________________________________

8.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行證券投資決策

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需向中國證監(jiān)會(huì)申請業(yè)務(wù)資格

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)需遵循客觀、公正的原則

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以向客戶承諾投資收益

________________________________________

9.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)向客戶出示（）并說明相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用證券賬戶協(xié)議

B.融資融券合同

C.證券交易委托書

D.資金劃轉(zhuǎn)憑證

________________________________________

10.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過（）人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

________________________________________

11.證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范，被行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分，該記錄應(yīng)至少保存（）年。

A.2

B.3

C.5

D.10

________________________________________

12.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于（）%。

A.150

B.200

C.250

D.300

________________________________________

13.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，在股票除權(quán)除息前（）日內(nèi)不得買賣該股票。

A.3

B.5

C.10

D.20

________________________________________

14.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的（）%。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

________________________________________

15.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

________________________________________

16.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員需具備（）年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

________________________________________

17.證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范，被行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分，該記錄應(yīng)至少保存（）年。

A.2

B.3

C.5

D.10

________________________________________

18.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于（）%。

A.150

B.200

C.250

D.300

________________________________________

19.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，在股票除權(quán)除息前（）日內(nèi)不得買賣該股票。

A.3

B.5

C.10

D.20

________________________________________

20.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營非權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的（）%。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

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二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足以下哪些條件？（）

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員

D.最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰

________________________________________

22.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括哪些？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

B.泄露客戶資料

C.收受客戶財(cái)物

D.向客戶承諾投資收益

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23.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，需遵循以下哪些原則？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先原則

B.利潤最大化原則

C.公平公正原則

D.長期投資原則

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24.證券公司從業(yè)人員需具備以下哪些素質(zhì)？（）

A.職業(yè)道德規(guī)范

B.專業(yè)知識(shí)能力

C.風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)

D.客戶服務(wù)意識(shí)

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25.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需向客戶披露以下哪些信息？（）

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式

B.資產(chǎn)管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)等級

D.資產(chǎn)管理人的業(yè)績記錄

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26.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，需遵守以下哪些規(guī)定？（）

A.在股票除權(quán)除息前5日內(nèi)不得買賣該股票

B.持有本公司股票的數(shù)量不得超過公司總股本的1%

C.持有本公司股票的市值不得超過其本人年收入的一定比例

D.持有本公司股票需向公司報(bào)告并披露

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27.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需向客戶說明以下哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

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28.證券公司從業(yè)人員需接受以下哪些培訓(xùn)？（）

A.法律法規(guī)培訓(xùn)

B.職業(yè)道德培訓(xùn)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)

D.客戶服務(wù)培訓(xùn)

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29.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，需建立以下哪些制度？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.客戶服務(wù)制度

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30.證券公司從業(yè)人員需遵守以下哪些紀(jì)律？（）

A.不泄露客戶資料

B.不利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

C.不收受客戶財(cái)物

D.不向客戶承諾投資收益

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣12億元。

________________________________________

32.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

________________________________________

33.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的80%。

________________________________________

34.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，在股票除權(quán)除息前5日內(nèi)不得買賣該股票。

________________________________________

35.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%。

________________________________________

36.證券公司從業(yè)人員需具備3年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)。

________________________________________

37.證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范，被行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分，該記錄應(yīng)至少保存5年。

________________________________________

38.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營非權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的50%。

________________________________________

39.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

________________________________________

40.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過500人。

________________________________________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣_(tái)_______元。

________________________________________

42.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

________________________________________

43.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的________%。

________________________________________

44.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，在股票除權(quán)除息前________日內(nèi)不得買賣該股票。

________________________________________

45.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于________%。

________________________________________

46.證券公司從業(yè)人員需具備________年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)。

________________________________________

47.證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范，被行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分，該記錄應(yīng)至少保存________年。

________________________________________

48.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營非權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的________%。

________________________________________

49.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過________人。

________________________________________

50.證券公司從業(yè)人員需遵守________規(guī)范，維護(hù)客戶利益。

________________________________________

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的條件。

________________________________________

52.簡述證券公司從業(yè)人員禁止的行為。

________________________________________

53.簡述證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)需遵循的原則。

________________________________________

54.簡述證券公司從業(yè)人員需具備的素質(zhì)。

________________________________________

55.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需向客戶披露的信息。

________________________________________

六、案例分析題（共20分）

案例：某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后1年內(nèi)，利用其前任職機(jī)構(gòu)獲取的內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，獲利100萬元。后被中國證監(jiān)會(huì)處以罰款50萬元，并禁止其3年內(nèi)從事證券業(yè)務(wù)。

問題：

1.張某的行為違反了哪些規(guī)定？

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2.證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)對從業(yè)人員的管理，防范類似事件的發(fā)生？

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3.該案例對證券行業(yè)有何啟示？

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參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣10億元。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評估并持續(xù)改進(jìn)，以適應(yīng)市場變化。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需兼顧合規(guī)性與風(fēng)險(xiǎn)防范；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的制定需全員參與；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需結(jié)合公司實(shí)際。

3.C

解析：根據(jù)《證券交易規(guī)則》，未明確價(jià)格條件的委托指令，交易應(yīng)由最小價(jià)格變動(dòng)單位原則執(zhí)行。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

4.C

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，股票、債券、現(xiàn)金存款屬于基礎(chǔ)金融工具。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的50%。

7.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第13條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

8.A

解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得代理客戶進(jìn)行證券投資決策。B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)向客戶出示信用證券賬戶協(xié)議并說明相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過500人。

11.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第18條，證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范，被行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分，該記錄應(yīng)至少保存5年。

12.B

解析：同第5題。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，在股票除權(quán)除息前5日內(nèi)不得買賣該股票。

14.B

解析：同第6題。

15.B

解析：同第7題。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》第6條，證券公司從業(yè)人員開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，需具備3年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)。

17.C

解析：同第11題。

18.B

解析：同第5題。

19.B

解析：同第13題。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營非權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的30%。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足凈資本不低于人民幣12億元、具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員等條件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰不是申請條件。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易、泄露客戶資料、收受客戶財(cái)物、向客戶承諾投資收益等行為。

23.AC

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，需遵循風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先原則、公平公正原則。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券自營業(yè)務(wù)需兼顧風(fēng)險(xiǎn)與利潤；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券自營業(yè)務(wù)需短期投資為主。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員需具備職業(yè)道德規(guī)范、專業(yè)知識(shí)能力、風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)、客戶服務(wù)意識(shí)等素質(zhì)。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需向客戶披露資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)等級、業(yè)績記錄等信息。

26.AC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，需遵守在股票除權(quán)除息前5日內(nèi)不得買賣該股票、持有本公司股票的數(shù)量不得超過公司總股本的1%、持有本公司股票的市值不得超過其本人年收入的一定比例等規(guī)定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，持有本公司股票無需向公司報(bào)告并披露。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需向客戶說明信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，證券公司從業(yè)人員需接受法律法規(guī)培訓(xùn)、職業(yè)道德培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)、客戶服務(wù)培訓(xùn)等培訓(xùn)。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，需建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度、信息披露制度。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶服務(wù)制度不屬于自營業(yè)務(wù)制度。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員需遵守不泄露客戶資料、不利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易、不收受客戶財(cái)物、不向客戶承諾投資收益等紀(jì)律。

三、判斷題

31.√

解析：同第1題。

32.√

解析：同第7題。

33.√

解析：同第6題。

34.√

解析：同第13題。

35.√

解析：同第5題。

36.√

解析：同第16題。

37.√

解析：同第11題。

38.√

解析：同第20題。

39.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

40.√

解析：同第10題。

四、填空題

41.10億元

解析：同第1題。

42.2

解析：同第7題。

43.80

解析：同第6題。

44.5

解析：同第13題。

45.150

解析：同第5題。

46.3

解析：同第16題。

47.5

解析：同第11題。

48.30

解析：同第20題。

49.500

解析：同第10題。

50.職業(yè)道德

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員需遵守職業(yè)道德規(guī)范，維護(hù)客戶利益。

五、簡答題

51.答：

①凈資本不低于人民幣12億元；

②具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

③具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員；

④最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，以上為申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的條件。

52.