第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試合肥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低要求為人民幣（）元。

（A）1億

（B）5億

（C）10億

（D）2億

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

（A）內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

（B）董事會負(fù)責(zé)內(nèi)部控制制度的最終審批

（C）內(nèi)部控制制度需定期評估并持續(xù)改進(jìn)

（D）內(nèi)部控制制度與合規(guī)管理制度完全獨(dú)立

3.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用額度一般不超過其保證金的（）倍。

（A）1倍

（B）1.5倍

（C）2倍

（D）3倍

4.證券公司發(fā)布的研究報(bào)告，涉及未公開重大信息時(shí)，應(yīng)遵守的原則是（）。

（A）及時(shí)披露以保護(hù)投資者利益

（B）限制傳播范圍以避免市場波動(dòng)

（C）暫緩發(fā)布等待監(jiān)管審批

（D）僅向機(jī)構(gòu)客戶披露

5.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

（A）1年

（B）2年

（C）3年

（D）4年

6.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低要求為人民幣（）元。

（A）1億

（B）5億

（C）10億

（D）15億

7.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)進(jìn)行（）活動(dòng)。

（A）提供交易設(shè)施

（B）協(xié)助客戶下單

（C）代客理財(cái)

（D）投資者教育

8.證券公司為客戶開立信用賬戶，需對客戶的（）進(jìn)行充分了解和評估。

（A）風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（B）收入水平

（C）投資經(jīng)驗(yàn)

（D）以上都是

9.證券公司發(fā)布廣告時(shí)，不得含有承諾（）的內(nèi)容。

（A）最低收益率

（B）投資期限

（C）投資風(fēng)險(xiǎn)

（D）資金安全

10.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

（A）80%

（B）100%

（C）200%

（D）300%

11.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，需在買入后（）日內(nèi)向公司報(bào)告。

（A）1日

（B）3日

（C）5日

（D）10日

12.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)簽訂的合同是（）。

（A）證券交易委托協(xié)議

（B）融資融券合同

（C）風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（D）客戶身份證明文件

13.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的防范應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。

（A）數(shù)據(jù)備份

（B）網(wǎng)絡(luò)攻擊

（C）系統(tǒng)穩(wěn)定性

（D）以上都是

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資組合的最低資產(chǎn)規(guī)模一般要求為（）萬元。

（A）100

（B）500

（C）1000

（D）5000

15.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因過錯(cuò)造成客戶財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)（）責(zé)任。

（A）行政

（B）民事

（C）刑事

（D）以上都有可能

16.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)確保信息來源的（）和可靠性。

（A）合法性

（B）完整性

（C）及時(shí)性

（D）客觀性

17.證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放在（）指定的商業(yè)銀行。

（A）證監(jiān)會

（B）交易所

（C）中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

（D）中國證監(jiān)會

18.證券公司從業(yè)人員不得私下與客戶約定（）利益。

（A）分成

（B）獎(jiǎng)勵(lì)

（C）回扣

（D）以上都是

19.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，需設(shè)立專門部門負(fù)責(zé)（）工作。

（A）質(zhì)量控制

（B）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

（C）業(yè)務(wù)推廣

（D）客戶服務(wù)

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，對關(guān)聯(lián)交易的審批應(yīng)遵循（）原則。

（A）回避

（B）公開

（C）合規(guī)

（D）效率

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋以下哪些方面？（）

（A）風(fēng)險(xiǎn)管理

（B）業(yè)務(wù)操作

（C）信息披露

（D）人員管理

（E）辦公環(huán)境

22.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事以下哪些行為？（）

（A）代理原任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)

（B）泄露原任職機(jī)構(gòu)信息

（C）利用原任職機(jī)構(gòu)資源謀利

（D）公開原任職機(jī)構(gòu)未公開信息

（E）加入競爭對手公司

23.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵守的原則包括？（）

（A）客觀公正

（B）及時(shí)準(zhǔn)確

（C）風(fēng)險(xiǎn)提示

（D）利益回避

（E）內(nèi)容原創(chuàng)

24.證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)符合以下哪些要求？（）

（A）獨(dú)立存管

（B）第三方托管

（C）專戶專用

（D）自主運(yùn)營

（E）實(shí)時(shí)結(jié)算

25.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德包括？（）

（A）誠實(shí)守信

（B）保守秘密

（C）公平公正

（D）禁止利益沖突

（E）積極推廣產(chǎn)品

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以私下與客戶約定利益分成。（）

27.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，可以引用未公開的重大信息。（）

28.證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)由證券公司自主運(yùn)營。（）

29.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以立即加入與其原任職機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的公司。（）

30.證券公司內(nèi)部控制制度，只需制定而不需執(zhí)行。（）

31.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以接受客戶或第三方提供的賄賂。（）

32.證券公司發(fā)布廣告時(shí)，可以承諾最低收益率。（）

33.證券公司自營業(yè)務(wù)規(guī)模，不得超過凈資本的100%。（）

34.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，無需向公司報(bào)告。（）

35.證券公司客戶交易結(jié)算資金，可以存放在非銀行金融機(jī)構(gòu)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守__________和__________原則。

37.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保信息來源的__________和__________。

38.證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放在__________指定的商業(yè)銀行。

39.證券公司從業(yè)人員在離職后__________年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，對關(guān)聯(lián)交易的審批應(yīng)遵循__________原則。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（10分）

答：__________

42.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)如何防范利益沖突？（10分）

答：__________

43.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵守哪些原則？（5分）

答：__________

六、案例分析題（共30分）

44.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后立即加入與其原任職機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的公司，并在入職初期利用原任職機(jī)構(gòu)未公開的重大信息，向部分客戶進(jìn)行推薦，導(dǎo)致客戶投資損失。

問題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？請說明依據(jù)。（10分）

答：__________

（2）證券公司應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)？（10分）

答：__________

（3）總結(jié)本案的教訓(xùn)及改進(jìn)建議。（10分）

答：__________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣5億元。

2.D

解析：內(nèi)部控制制度與合規(guī)管理制度需相互協(xié)調(diào)，并非完全獨(dú)立。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，兩者應(yīng)有機(jī)結(jié)合。

3.C

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條，融資額度一般不超過保證金的2倍。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告管理辦法》第9條，涉及未公開重大信息的，應(yīng)限制傳播范圍。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，從業(yè)人員離職后3年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第5條，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本不得低于人民幣10億元。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司不得代客理財(cái)。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第14條，需對客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、收入水平、投資經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)行綜合評估。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，廣告不得承諾最低收益率。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第8條，自營規(guī)模不得超過凈資本的100%。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，持有本公司股票需在買入后3日內(nèi)報(bào)告。

12.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第4條，需簽訂融資融券合同。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)需全面防范，包括數(shù)據(jù)備份、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)穩(wěn)定性等。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的最低資產(chǎn)規(guī)模為1000萬元。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，因過錯(cuò)造成客戶財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告管理辦法》第7條，信息來源需合法。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第15條，客戶交易結(jié)算資金存放在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司指定的商業(yè)銀行。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，禁止私下約定利益分成、獎(jiǎng)勵(lì)、回扣等。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第9條，需設(shè)立專門部門負(fù)責(zé)質(zhì)量控制工作。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，關(guān)聯(lián)交易需回避審批。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度需覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、信息披露、人員管理等方面。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，離職后不得代理原任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、泄露信息、利用資源謀利、泄露未公開信息、加入競爭對手公司。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告管理辦法》，應(yīng)遵守客觀公正、及時(shí)準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)提示、利益回避、內(nèi)容原創(chuàng)原則。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第15條，客戶交易結(jié)算資金需獨(dú)立存管、第三方托管、專戶專用。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，應(yīng)遵守誠實(shí)守信、保守秘密、公平公正、禁止利益沖突原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，禁止私下約定利益分成。

27.×

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告管理辦法》第9條，不得引用未公開的重大信息。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第15條，客戶交易結(jié)算資金需由第三方托管。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，離職后3年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度需制定并嚴(yán)格執(zhí)行。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，禁止接受賄賂。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，廣告不得承諾最低收益率。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第8條，自營規(guī)模不得超過凈資本的100%。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，持有本公司股票需在買入后3日內(nèi)報(bào)告。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第15條，客戶交易結(jié)算資金需存放在商業(yè)銀行。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.誠實(shí)守信；保守秘密

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，應(yīng)遵守誠實(shí)守信和保守秘密原則。

37.合法性；可靠性

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告管理辦法》第7條，信息來源需合法且可靠。

38.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第15條，客戶交易結(jié)算資金存放在該機(jī)構(gòu)指定的商業(yè)銀行。

39.3

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，離職后3年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

40.回避

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，關(guān)聯(lián)交易需回避審批。

五、簡答題（共25分）

41.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理：建立健全風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、預(yù)警、處置機(jī)制；

②業(yè)務(wù)操作：規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)操作監(jiān)督；

③信息披露：確保信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；

④人員管理：加強(qiáng)員工培訓(xùn)，強(qiáng)化職業(yè)道德；

⑤關(guān)聯(lián)交易：嚴(yán)格審批，防止利益沖突。

42.答：

①利益回避：在可能存在利益沖突的場合，主動(dòng)回避；

②信息披露：及時(shí)向客戶披露可能存在的利益沖突；

③內(nèi)部報(bào)告：向公司報(bào)告利益沖突情況；

④客戶優(yōu)先：始終將客戶利益置于首位。

43.答：

①客觀公正：不受個(gè)人情感或利益影響；

②及時(shí)準(zhǔn)確：確保信息及時(shí)且準(zhǔn)確；

③風(fēng)險(xiǎn)提示：充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)；