2025年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)及答案(練習(xí)題)1.下列金融市場(chǎng)類型中，以期限在1年以內(nèi)的金融工具為交易對(duì)象的是（）。A.資本市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.衍生品市場(chǎng)答案：B2.直接融資與間接融資的核心區(qū)別在于（）。A.是否通過金融機(jī)構(gòu)中介B.融資規(guī)模大小C.融資成本高低D.融資期限長(zhǎng)短答案：A3.我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，主要服務(wù)于創(chuàng)新型、成長(zhǎng)型中小企業(yè)的是（）。A.主板市場(chǎng)B.科創(chuàng)板C.北交所D.區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)答案：C4.下列屬于我國(guó)政策性銀行的是（）。A.中國(guó)工商銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.招商銀行D.中信銀行答案：B5.社保基金的資金來源不包括（）。A.國(guó)有股減持劃入資金B(yǎng).中央財(cái)政預(yù)算撥款C.個(gè)人投資者自愿捐贈(zèng)D.基金投資收益答案：C6.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，需具備的核心條件是（）。A.凈資本不低于2億元B.從業(yè)人員具備基金從業(yè)資格C.設(shè)有專門的研究部門D.近3年無重大違法違規(guī)記錄答案：A7.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)是（）。A.行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.自律性組織C.盈利性企業(yè)D.事業(yè)單位答案：B8.普通股股東的基本權(quán)利不包括（）。A.公司重大決策參與權(quán)B.優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D.資產(chǎn)收益權(quán)答案：B9.某公司股票面值為1元，當(dāng)前每股凈資產(chǎn)為5元，市場(chǎng)價(jià)格為15元，則市凈率為（）。A.3B.5C.15D.0.33答案：A（市凈率=市價(jià)/凈資產(chǎn)=15/5=3）10.下列關(guān)于優(yōu)先股的表述中，正確的是（）。A.優(yōu)先股股東享有公司經(jīng)營(yíng)表決權(quán)B.優(yōu)先股股息率固定且優(yōu)先于普通股分配C.優(yōu)先股可以參與公司剩余利潤(rùn)分配D.優(yōu)先股到期必須還本答案：B11.我國(guó)目前發(fā)行的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的特點(diǎn)不包括（）。A.不可流通轉(zhuǎn)讓B.按年付息C.支持提前兌取D.面值不固定答案：D12.地方政府專項(xiàng)債券的資金用途是（）。A.彌補(bǔ)地方財(cái)政赤字B.支持公益性項(xiàng)目建設(shè)C.發(fā)放公務(wù)員津貼D.償還存量債務(wù)答案：B13.某3年期債券面值1000元，票面利率4%，每年付息一次，當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格980元，則當(dāng)期收益率為（）。A.4.08%B.3.88%C.4.20%D.3.92%答案：A（當(dāng)期收益率=年利息/當(dāng)前價(jià)格=40/980≈4.08%）14.金融債券的發(fā)行主體不包括（）。A.政策性銀行B.商業(yè)銀行C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.上市公司答案：D15.封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別在于（）。A.投資對(duì)象不同B.基金規(guī)模是否固定C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不同D.管理人資質(zhì)不同答案：B16.貨幣市場(chǎng)基金的投資范圍不包括（）。A.剩余期限397天以內(nèi)的債券B.股票C.同業(yè)存單D.銀行定期存款答案：B17.基金份額持有人大會(huì)表決事項(xiàng)需經(jīng)（）以上基金份額持有人同意。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A18.下列金融衍生工具中，買賣雙方權(quán)利義務(wù)不對(duì)等的是（）。A.期貨合約B.互換合約C.期權(quán)合約D.遠(yuǎn)期合約答案：C19.滬深300股指期貨的交割方式是（）。A.實(shí)物交割B.現(xiàn)金交割C.混合交割D.期轉(zhuǎn)現(xiàn)交割答案：B20.看漲期權(quán)買方的最大損失是（）。A.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)損失B.無限損失C.權(quán)利金D.執(zhí)行價(jià)格與市價(jià)差額答案：C21.下列屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.公司經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致股價(jià)下跌B.行業(yè)政策調(diào)整引發(fā)板塊波動(dòng)C.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退影響市場(chǎng)整體D.個(gè)別債券發(fā)行人違約答案：C22.VaR（風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值）的核心作用是（）。A.計(jì)算投資組合的最大可能收益B.衡量一定置信水平下的最大潛在損失C.評(píng)估公司治理結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)D.預(yù)測(cè)標(biāo)的資產(chǎn)未來價(jià)格答案：B23.操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來源不包括（）。A.內(nèi)部流程缺陷B.信息技術(shù)系統(tǒng)故障C.市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)D.員工操作失誤答案：C24.全面注冊(cè)制下，證券發(fā)行審核的核心是（）。A.企業(yè)盈利指標(biāo)B.信息披露質(zhì)量C.保薦機(jī)構(gòu)信譽(yù)D.行業(yè)發(fā)展前景答案：B25.科創(chuàng)板股票上市后的前5個(gè)交易日（）。A.無漲跌幅限制B.漲跌幅限制為10%C.漲跌幅限制為20%D.漲跌幅限制為30%答案：A26.下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者需向證券公司提供擔(dān)保物B.融資是投資者借入資金買入證券C.融券是投資者借入證券賣出D.所有投資者均可參與融資融券答案：D27.資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不包括（）。A.應(yīng)收賬款B.信貸資產(chǎn)C.股票D.基礎(chǔ)設(shè)施收益權(quán)答案：C28.下列屬于金融機(jī)構(gòu)體系中“一行兩會(huì)一局”的是（）。A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)家外匯管理局C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.以上都是答案：D29.股票價(jià)格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.成本核算法答案：D30.下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述中，正確的是（）。A.以盈利為目的B.為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)C.隸屬于證券交易所D.僅負(fù)責(zé)股票結(jié)算答案：B31.下列屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的是（）。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.銀行間債券市場(chǎng)答案：D32.債券信用評(píng)級(jí)中，AAA級(jí)表示（）。A.最高信用等級(jí)，償還債務(wù)能力極強(qiáng)B.中等信用等級(jí)，償還債務(wù)能力一般C.較低信用等級(jí)，償還債務(wù)能力較弱D.最低信用等級(jí)，償還債務(wù)能力極弱答案：A33.基金管理人的主要職責(zé)是（）。A.保管基金資產(chǎn)B.負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作C.辦理基金份額登記D.監(jiān)督基金管理人答案：B34.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換為公司股票B.利率通常高于普通債券C.具有債權(quán)和股權(quán)雙重屬性D.存在轉(zhuǎn)換期限限制答案：B35.金融期權(quán)的基本功能不包括（）。A.套期保值B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)D.強(qiáng)制交割答案：D36.下列屬于信用衍生工具的是（）。A.信用違約互換（CDS）B.股票期權(quán)C.利率互換D.外匯期貨答案：A37.系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括（）。A.傳染性B.區(qū)域性C.全局性D.突發(fā)性答案：B38.我國(guó)金融監(jiān)管的基本原則是（）。A.放松管制，鼓勵(lì)創(chuàng)新B.依法監(jiān)管、審慎監(jiān)管、協(xié)調(diào)監(jiān)管C.以市場(chǎng)自律為主D.只關(guān)注機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)答案：B39.下列關(guān)于存托憑證（DR）的表述中，正確的是（）。A.存托憑證代表境外基礎(chǔ)證券B.只能在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)發(fā)行C.基礎(chǔ)證券只能是股票D.存托憑證不可轉(zhuǎn)讓答案：A40.資產(chǎn)支持證券（ABS）的分層設(shè)計(jì)主要是為了（）。A.降低發(fā)行成本B.滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者需求C.簡(jiǎn)化發(fā)行流程D.提高信用評(píng)級(jí)答案：B41.下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.資本積累功能B.風(fēng)險(xiǎn)消除功能C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能D.資源配置功能答案：B42.機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)不包括（）。A.資金規(guī)模大B.投資周期短C.專業(yè)能力強(qiáng)D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力高答案：B43.股票發(fā)行注冊(cè)制與核準(zhǔn)制的根本區(qū)別在于（）。A.審核機(jī)構(gòu)不同B.對(duì)企業(yè)盈利要求不同C.是否由市場(chǎng)判斷投資價(jià)值D.發(fā)行定價(jià)方式不同答案：C44.下列關(guān)于國(guó)債收益率曲線的表述中，正確的是（）。A.反映不同期限國(guó)債的收益率關(guān)系B.僅適用于記賬式國(guó)債C.曲線陡峭表示長(zhǎng)期收益率低于短期D.與市場(chǎng)利率無關(guān)答案：A45.貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)不包括（）。A.期限長(zhǎng)B.流動(dòng)性高C.風(fēng)險(xiǎn)低D.收益穩(wěn)定答案：A46.開放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)格以（）為基礎(chǔ)計(jì)算。A.基金份額凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金累計(jì)凈值D.基金面值答案：A47.下列關(guān)于金融衍生工具杠桿性的表述中，正確的是（）。A.杠桿性意味著高收益低風(fēng)險(xiǎn)B.只需支付少量保證金即可控制大額資產(chǎn)C.杠桿比例固定不可調(diào)整D.杠桿性僅存在于期貨合約答案：B48.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括（）。①利率風(fēng)險(xiǎn)②匯率風(fēng)險(xiǎn)③股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)④信用風(fēng)險(xiǎn)