第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試等級(jí)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試分為幾個(gè)等級(jí)？

A.1個(gè)

B.2個(gè)

C.3個(gè)

D.4個(gè)

___

2.基金從業(yè)資格證持有人申請(qǐng)基金銷售崗位，需要滿足哪些條件？（根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》）

A.僅需通過基金從業(yè)資格考試

B.通過基金從業(yè)資格考試且具備1年以上證券、基金、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.通過基金從業(yè)資格考試且具備2年以上證券、基金、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.通過基金從業(yè)資格考試且具備3年以上證券、基金、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

___

3.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

A.向投資者解釋基金合同中的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

B.以“保本保收益”等不當(dāng)宣傳方式吸引投資者

C.向投資者說明基金的投資策略和業(yè)績基準(zhǔn)

D.在基金銷售過程中遵守投資者適當(dāng)性原則

___

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送哪些材料？（根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》）

A.基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)表

B.基金銷售業(yè)務(wù)制度、流程、應(yīng)急預(yù)案

C.基金銷售人員名單及資格證書

D.以上所有

___

5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪個(gè)階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？

A.基金合同簽署后

B.基金份額發(fā)售前

C.基金合同簽署前

D.基金份額發(fā)售中

___

6.基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過方為有效？（根據(jù)《證券投資基金法》）

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.以上均不對(duì)

___

7.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于定期報(bào)告的披露內(nèi)容？

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人權(quán)益變動(dòng)報(bào)告

___

8.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)哪個(gè)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)？（根據(jù)《證券投資基金法》）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國人民銀行

D.中國銀保監(jiān)會(huì)

___

9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（根據(jù)《證券投資基金法》）

A.直接向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

B.要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.通知基金管理人暫停投資活動(dòng)

D.以上均不對(duì)

___

10.基金投資禁止的行為不包括以下哪項(xiàng)？

A.違反基金合同約定的投資范圍

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

C.從事內(nèi)幕交易或操縱證券市場

D.投資于被中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他禁止投資領(lǐng)域

___

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其核心內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與溝通

D.風(fēng)險(xiǎn)投資的收益最大化

___

12.基金估值的基本原則不包括以下哪項(xiàng)？

A.公允性原則

B.一致性原則

C.實(shí)際成本原則

D.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則

___

13.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，以下哪種運(yùn)作方式不屬于基金運(yùn)作方式？

A.封閉式

B.開放式

C.混合式

D.主動(dòng)式

___

14.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有哪些行為？（根據(jù)《基金銷售管理辦法》）

A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等不正當(dāng)手段銷售基金產(chǎn)品

B.向投資者承諾收益或承擔(dān)虧損

C.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)流程和內(nèi)部控制制度

D.向投資者提供基金業(yè)績信息

___

15.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，以下哪項(xiàng)不符合該原則？

A.披露內(nèi)容存在誤導(dǎo)性陳述

B.披露內(nèi)容缺失關(guān)鍵信息

C.披露內(nèi)容符合監(jiān)管要求

D.披露時(shí)間滿足監(jiān)管規(guī)定

___

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立基金份額持有人信息管理制度，其目的是什么？

A.提高基金份額轉(zhuǎn)讓效率

B.保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益

C.降低基金運(yùn)營成本

D.增加基金資產(chǎn)規(guī)模

___

17.基金投資顧問向投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？（根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》）

A.合規(guī)性原則

B.適當(dāng)性原則

C.收益最大化原則

D.以上均不對(duì)

___

18.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)報(bào)哪個(gè)機(jī)構(gòu)備案？（根據(jù)《證券投資基金法》）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國人民銀行

D.中國銀保監(jiān)會(huì)

___

19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（根據(jù)《證券投資基金法》）

A.直接執(zhí)行投資指令

B.要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.拒絕執(zhí)行投資指令

D.以上均不對(duì)

___

20.基金信息披露的“充分披露原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)全面、清晰、易懂，以下哪項(xiàng)不符合該原則？

A.披露內(nèi)容使用專業(yè)術(shù)語但未加解釋

B.披露內(nèi)容采用圖表形式但未配文字說明

C.披露內(nèi)容語言簡潔但信息缺失

D.披露內(nèi)容符合監(jiān)管規(guī)定

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二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的科目包括哪些？

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.基金業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)

D.基金投資分析

___

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些信息？（根據(jù)《基金銷售管理辦法》）

A.基金招募說明書、基金合同

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果

C.基金投資策略和業(yè)績基準(zhǔn)

D.基金銷售人員的資格證明文件

___

23.基金份額持有人大會(huì)的表決方式包括哪些？

A.以基金份額持有人所持表決權(quán)的比例進(jìn)行表決

B.以基金份額持有人人數(shù)進(jìn)行表決

C.以基金份額持有人代表的意見進(jìn)行表決

D.以上均不對(duì)

___

24.基金信息披露的“公平披露原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)對(duì)所有投資者公平，以下哪些行為違反該原則？

A.對(duì)不同投資者提供不同的基金信息披露文件

B.對(duì)不同投資者披露不同時(shí)間的基金凈值信息

C.對(duì)不同投資者提供不同形式的基金業(yè)績報(bào)告

D.對(duì)所有投資者同時(shí)披露基金信息披露文件

___

25.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，其核心內(nèi)容包括哪些？

A.組織架構(gòu)與職責(zé)劃分

B.業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險(xiǎn)控制

C.信息披露與溝通機(jī)制

D.以上均不對(duì)

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)資格考試合格后，即可申請(qǐng)基金從業(yè)資格證。

___

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取基金銷售費(fèi)用。

___

28.基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過方為有效。

___

29.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立基金份額持有人信息管理制度，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益。

___

30.基金投資顧問向投資者提供投資建議時(shí)，可以承諾收益或承擔(dān)虧損。

___

31.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

___

32.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

___

33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

___

34.基金信息披露的“充分披露原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)全面、清晰、易懂。

___

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其核心內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與溝通。

___

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金從業(yè)資格考試分為______級(jí)，包括______和______。

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須向______報(bào)送相關(guān)材料。

38.基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的______以上通過方為有效。

39.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)______、______、______、______。

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益。

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。（5分）

答：________________________________________________________________________

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些基本原則？（5分）

答：________________________________________________________________________

43.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其核心內(nèi)容有哪些？（5分）

答：________________________________________________________________________

44.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”和“充分披露原則”分別要求披露內(nèi)容滿足哪些條件？（10分）

答：________________________________________________________________________

六、案例分析題（共20分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者承諾“保本保收益”，并夸大基金業(yè)績，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。請(qǐng)分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，違反了哪些規(guī)定？應(yīng)如何處理？（10分）

答：________________________________________________________________________

46.某基金份額持有人大會(huì)擬就某項(xiàng)事項(xiàng)進(jìn)行表決，但部分基金份額持有人對(duì)會(huì)議通知時(shí)間表示不滿，認(rèn)為時(shí)間過短。請(qǐng)分析該基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間是否符合《證券投資基金法》的規(guī)定？如果不符合，應(yīng)如何改進(jìn)？（10分）

答：________________________________________________________________________

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.B

4.D

5.B

6.C

7.B

8.A

9.B

10.D

11.D

12.C

13.D

14.A

15.A

16.B

17.B

18.A

19.B

20.A

解析：

1.B.2個(gè)?；饛臉I(yè)資格考試分為基金從業(yè)資格考試和基金管理人和基金托管人資格認(rèn)定考試兩個(gè)等級(jí)。

2.C.通過基金從業(yè)資格考試且具備2年以上證券、基金、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，需要通過基金從業(yè)資格考試且具備2年以上證券、基金、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

3.B.以“保本保收益”等不當(dāng)宣傳方式吸引投資者。根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣等不正當(dāng)手段銷售基金產(chǎn)品，不得向投資者承諾收益或承擔(dān)虧損。

4.D.以上所有。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)表、基金銷售業(yè)務(wù)制度、流程、應(yīng)急預(yù)案、基金銷售人員名單及資格證書等材料。

5.B.基金份額發(fā)售前?；鹉技陂g，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

6.C.2/3。根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方為有效。

7.B.基金季度報(bào)告?；鹦畔⑴吨?，定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告。

8.A.中國證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣似刚?qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

9.B.要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

10.D.投資于被中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他禁止投資領(lǐng)域?；鹜顿Y禁止的行為包括違反基金合同約定的投資范圍、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保、從事內(nèi)幕交易或操縱證券市場等。

11.D.風(fēng)險(xiǎn)投資的收益最大化?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其核心內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與溝通。

12.C.實(shí)際成本原則。基金估值的基本原則包括公允性原則、一致性原則、動(dòng)態(tài)調(diào)整原則。

13.D.主動(dòng)式。基金運(yùn)作方式包括封閉式、開放式和混合式。

14.A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等不正當(dāng)手段銷售基金產(chǎn)品。根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣等不正當(dāng)手段銷售基金產(chǎn)品。

15.A.披露內(nèi)容存在誤導(dǎo)性陳述?；鹦畔⑴兜摹皩?shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，披露內(nèi)容存在誤導(dǎo)性陳述不符合該原則。

16.B.保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益。基金管理人應(yīng)當(dāng)建立基金份額持有人信息管理制度，其目的是保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益。

17.B.適當(dāng)性原則。基金投資顧問向投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守適當(dāng)性原則。

18.A.中國證監(jiān)會(huì)。基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

19.B.要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

20.A.披露內(nèi)容使用專業(yè)術(shù)語但未加解釋?；鹦畔⑴兜摹俺浞峙对瓌t”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)全面、清晰、易懂，披露內(nèi)容使用專業(yè)術(shù)語但未加解釋不符合該原則。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.AB

24.ABC

25.ABC

解析：

21.ABC.基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德和基金業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)。

22.ABCD.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果、基金投資策略和業(yè)績基準(zhǔn)、基金銷售人員的資格證明文件等信息。

23.AB.基金份額持有人大會(huì)的表決方式包括以基金份額持有人所持表決權(quán)的比例進(jìn)行表決和以基金份額持有人人數(shù)進(jìn)行表決。

24.ABC.基金信息披露的“公平披露原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)對(duì)所有投資者公平，對(duì)不同的投資者提供不同的基金信息披露文件、對(duì)不同的投資者披露不同時(shí)間的基金凈值信息、對(duì)不同的投資者提供不同形式的基金業(yè)績報(bào)告違反該原則。

25.ABC.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，其核心內(nèi)容包括組織架構(gòu)與職責(zé)劃分、業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露與溝通機(jī)制。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.×

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

解析：

26.√.基金從業(yè)資格考試合格后，即可申請(qǐng)基金從業(yè)資格證。

27.√.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取基金銷售費(fèi)用。

28.√.基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過方為有效。

29.√.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立基金份額持有人信息管理制度，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益。

30.×.基金投資顧問向投資者提供投資建議時(shí)，不得承諾收益或承擔(dān)虧損。

31.√.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

32.√.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

33.√.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

34.√.基金信息披露的“充分披露原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)全面、清晰、易懂。

35.√.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其核心內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與溝通。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.2，基金從業(yè)資格考試，基金管理人和基金托管人資格認(rèn)定考試

37.中國證監(jiān)會(huì)

38.2/3

39.真實(shí)，準(zhǔn)確，完整，及時(shí)

40.內(nèi)部控制

解析：

36.基金從業(yè)資格考試分為2級(jí)，包括基金從業(yè)資格考試和基金管理人和基金托管人資格認(rèn)定考試。

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)材料。

38.基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方為有效。

39.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益。

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。（5分）

答：基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件包括：具有完全民事行為能力；品行良好，正直誠實(shí)，無犯罪記錄；具有高中以上文化程度；符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些基本原則？（5