基金從業(yè)資格考試證券投資基金真題題庫(kù)及答案

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.以下哪項(xiàng)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)2.開放式基金份額凈值通常在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)公布？()A.每日收盤后B.每周收盤后C.每月收盤后D.每季度收盤后3.以下哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金4.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.籌集基金財(cái)產(chǎn)B.投資管理基金財(cái)產(chǎn)C.決定基金的投資策略D.向投資者分配收益5.以下哪個(gè)不是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的募集規(guī)模C.基金的運(yùn)作方式D.基金的稅收政策6.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.監(jiān)督基金投資運(yùn)作B.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整C.向投資者披露基金信息D.決定基金的投資策略7.以下哪種基金適合追求長(zhǎng)期穩(wěn)定收益的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金8.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何披露基金凈值信息？()A.在每個(gè)工作日公布B.在每個(gè)交易日公布C.在每個(gè)周末公布D.在每個(gè)季度公布9.以下哪種基金適合追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金10.基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是什么？()A.投資管理基金財(cái)產(chǎn)B.籌集基金財(cái)產(chǎn)C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.向投資者分配收益二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)？（A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)）()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)12.基金資產(chǎn)估值應(yīng)當(dāng)遵循的原則有哪些？（A.公允性原則B.實(shí)際性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則）()A.公允性原則B.實(shí)際性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則13.基金合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運(yùn)作方式C.基金的管理人D.基金的托管人）()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運(yùn)作方式C.基金的管理人D.基金的托管人14.基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括哪些？（A.籌集基金財(cái)產(chǎn)B.銷售基金份額C.提供投資建議D.向投資者分配收益）()A.籌集基金財(cái)產(chǎn)B.銷售基金份額C.提供投資建議D.向投資者分配收益15.基金投資人在基金份額贖回時(shí)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？（A.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)）()A.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.基金管理人進(jìn)行基金資產(chǎn)估值時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括公允性、客觀性和______。17.開放式基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常以______為基準(zhǔn)。18.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的______和投資管理。19.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和______。20.基金投資人在基金合同到期后，可以選擇______，即繼續(xù)持有基金份額。四、判斷題(共5題)21.基金管理人可以自行決定基金資產(chǎn)估值的方法和程序。()A.正確B.錯(cuò)誤22.開放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格與基金份額凈值相同。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的投資決策有最終決定權(quán)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金份額凈值越高，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越高。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金管理人可以對(duì)基金合同進(jìn)行隨意修改。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述基金資產(chǎn)估值的目的。27.基金管理人在進(jìn)行基金資產(chǎn)估值時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？28.基金托管人有哪些職責(zé)？29.什么是基金份額凈值？30.開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別是什么？

基金從業(yè)資格考試證券投資基金真題題庫(kù)及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件的不利變動(dòng)導(dǎo)致直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)。2.【答案】A【解析】開放式基金份額凈值通常在每日收盤后公布，因?yàn)榛鹈咳斩紩?huì)進(jìn)行估值。3.【答案】C【解析】債券型基金主要投資于債券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。4.【答案】A【解析】籌集基金財(cái)產(chǎn)通常是基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)，而非基金管理人的職責(zé)。5.【答案】D【解析】基金的稅收政策通常不是基金合同的主要內(nèi)容，而是由相關(guān)稅法規(guī)定。6.【答案】D【解析】決定基金的投資策略是基金管理人的職責(zé)，而非基金托管人的職責(zé)。7.【答案】C【解析】債券型基金通常提供相對(duì)穩(wěn)定的收益，適合追求長(zhǎng)期穩(wěn)定收益的投資者。8.【答案】B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日公布基金凈值信息，以便投資者及時(shí)了解基金的表現(xiàn)。9.【答案】A【解析】股票型基金投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高但潛在收益也較高，適合追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資者。10.【答案】B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是籌集基金財(cái)產(chǎn)，即向投資者銷售基金份額。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金投資的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等，投資者應(yīng)全面了解這些風(fēng)險(xiǎn)。12.【答案】ACD【解析】基金資產(chǎn)估值應(yīng)當(dāng)遵循公允性、客觀性和及時(shí)性原則，確保估值結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。13.【答案】ABCD【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，應(yīng)當(dāng)包括基金的投資目標(biāo)、運(yùn)作方式、管理人和托管人等相關(guān)內(nèi)容。14.【答案】ABC【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括籌集基金財(cái)產(chǎn)、銷售基金份額和提供投資建議等，但不直接負(fù)責(zé)向投資者分配收益。15.【答案】ABD【解析】基金投資人在基金份額贖回時(shí)可能面臨資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)等。三、填空題(共5題)16.【答案】及時(shí)性【解析】基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循公允性、客觀性和及時(shí)性原則，以確保估值結(jié)果的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。17.【答案】基金份額凈值【解析】開放式基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常以基金份額凈值為基準(zhǔn)，凈值反映了基金當(dāng)日的資產(chǎn)價(jià)值和負(fù)債。18.【答案】籌集【解析】基金管理人負(fù)責(zé)籌集基金財(cái)產(chǎn)，并按照基金合同的約定進(jìn)行投資管理，以實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。19.【答案】完整【解析】基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確保基金資產(chǎn)的安全和完整，防止基金資產(chǎn)被挪用。20.【答案】自動(dòng)續(xù)期【解析】基金投資人在基金合同到期后，可以選擇自動(dòng)續(xù)期，即繼續(xù)持有基金份額，無(wú)需進(jìn)行額外操作。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人必須按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的估值方法和程序進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，不得自行決定。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】開放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常以基金份額凈值為基準(zhǔn)，但會(huì)根據(jù)申購(gòu)和贖回的具體情況有所調(diào)整。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人沒(méi)有投資決策權(quán)，其主要職責(zé)是監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確保其符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額凈值反映的是基金資產(chǎn)的價(jià)值，與投資風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有直接關(guān)系。風(fēng)險(xiǎn)高低取決于基金的投資策略和市場(chǎng)表現(xiàn)。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人不得擅自修改基金合同，如需修改必須經(jīng)過(guò)相關(guān)程序和監(jiān)管部門的批準(zhǔn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金資產(chǎn)估值的目的包括：確定基金份額凈值，為投資者提供投資參考；確?；鹳Y產(chǎn)的安全和完整；滿足監(jiān)管要求，保障投資者利益。【解析】基金資產(chǎn)估值是基金運(yùn)作中的重要環(huán)節(jié)，其目的在于確?；鸱蓊~凈值的準(zhǔn)確性，為投資者提供投資決策的依據(jù)，同時(shí)滿足監(jiān)管要求，保障投資者的利益。27.【答案】基金管理人在進(jìn)行基金資產(chǎn)估值時(shí)，應(yīng)遵循公允性、客觀性、及時(shí)性和一致性原則。【解析】基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循一系列原則，確保估值結(jié)果的公允、客觀和準(zhǔn)確，同時(shí)保持估值過(guò)程的及時(shí)性和一致性。28.【答案】基金托管人的職責(zé)包括：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)；監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；定期向基金管理人、基金份額持有人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送基金財(cái)務(wù)報(bào)告；基金合同約定的其他職責(zé)。【解析】基金托管人是基金運(yùn)作中的重要角色，其職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、執(zhí)行投資指令、監(jiān)督基金管理人的行為以及向相關(guān)方報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告等，以確保基金運(yùn)作的規(guī)范性和安全性。29.【答案】基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額后的結(jié)果，是衡量基金投資價(jià)值的重