第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金資格從業(yè)考試題型及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是？

A.各科目均達(dá)到60分

B.兩科中任意一科達(dá)到60分

C.兩科均達(dá)到72分

D.通過證券從業(yè)資格認(rèn)定

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是？

A.收入最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.流程簡便原則

D.競爭優(yōu)先原則

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介，這一規(guī)定依據(jù)的是？

A.《證券投資基金銷售管理辦法》

B.《證券法》

C.《公司法》

D.《基金法》

4.基金信息披露中，關(guān)于"重大事件"的界定不包括以下哪項(xiàng)？

A.基金份額持有人大會的決議

B.基金管理人、托管人的職責(zé)終止

C.基金投資策略的輕微調(diào)整

D.基金管理人變更住所

5.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是？

A.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金

B.貨幣市場基金通常承諾保本

C.指數(shù)型基金的風(fēng)險(xiǎn)完全由市場決定

D.保本型基金沒有風(fēng)險(xiǎn)

6.基金管理人聘用外部投資顧問時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行的程序不包括？

A.簽訂書面合同

B.進(jìn)行盡職調(diào)查

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案

D.事先征得基金份額持有人同意

7.基金定期報(bào)告中，關(guān)于"管理人報(bào)告"部分主要披露的內(nèi)容不包括？

A.基金運(yùn)作情況

B.投資策略回顧

C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

8.基金估值過程中，對于交易不活躍的證券，通常采用的方法是？

A.直接采用市場報(bào)價(jià)

B.采用市場參與者報(bào)價(jià)

C.采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

D.由托管人自行決定估值方法

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

10.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范的主要依據(jù)是？

A.《基金銷售管理辦法》

B.《證券法》

C.《基金法》

D.《公司法》

11.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在注冊之日起多少日內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

12.基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)揭示書"應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容不包括？

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金銷售費(fèi)用

C.基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人業(yè)績

13.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列說法正確的是？

A.須全體持有人出席方可舉行

B.日常事項(xiàng)須經(jīng)2/3以上持有人通過

C.重大事項(xiàng)須經(jīng)3/4以上持有人通過

D.須在持有人大會召開30日前書面通知持有人

14.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同，合同中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)不包括？

A.基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.基金資金的清算交收

C.基金投資收益的分配

D.基金管理人的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

15.基金募集期間，基金管理人不得在基金合同生效前使用基金份額發(fā)售募集的資金，這一規(guī)定依據(jù)的是？

A.《證券投資基金法》

B.《證券法》

C.《公司法》

D.《基金銷售管理辦法》

16.基金信息披露中，"招募說明書"的主要內(nèi)容不包括？

A.基金募集申請的批準(zhǔn)文號

B.基金投資目標(biāo)

C.基金投資策略

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

17.基金投資組合中，關(guān)于"投資限制"的說法正確的是？

A.基金管理人可以隨意調(diào)整投資比例

B.基金投資組合的最低現(xiàn)金比例由監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定

C.基金可以投資于禁止投資的領(lǐng)域

D.基金管理人無需遵守投資限制

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定不包括？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金份額持有人大會費(fèi)

19.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范的主要內(nèi)容包括？

A.嚴(yán)禁泄露客戶信息

B.嚴(yán)禁私下承諾收益

C.嚴(yán)禁接受客戶財(cái)物

D.以上都是

20.基金定期報(bào)告中，關(guān)于"財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告"部分主要披露的內(nèi)容不包括？

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？

A.有健全的內(nèi)部控制制度

B.有符合要求的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施

C.有合格的高級管理人員

D.有完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程

22.基金信息披露中，"定期報(bào)告"主要包括？

A.季度報(bào)告

B.半年度報(bào)告

C.年度報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告

23.基金投資組合中，常見的投資限制包括？

A.投資比例限制

B.投資范圍限制

C.投資期限限制

D.投資策略限制

24.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性的表述包括？

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)不得被查封、凍結(jié)

C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)相抵消

D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)可以與基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵消

25.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范的內(nèi)容包括？

A.嚴(yán)禁虛假宣傳

B.嚴(yán)禁誤導(dǎo)投資者

C.嚴(yán)禁利益沖突

D.嚴(yán)禁利益輸送

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)資格考試成績有效期為3年。（）

27.基金募集期間，基金管理人可以接受未在招募說明書中的認(rèn)購款項(xiàng)。（）

28.基金信息披露中，"招募說明書"是基金合同的重要組成部分。（）

29.基金投資組合中，股票型基金的投資比例通常低于70%。（）

30.基金管理人可以自行決定是否聘請基金托管人。（）

31.基金定期報(bào)告中，關(guān)于"管理人報(bào)告"部分主要披露的內(nèi)容不包括基金運(yùn)作情況。（）

32.基金估值過程中，對于交易活躍的證券，通常采用市場報(bào)價(jià)。（）

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括基金的投資策略。（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范的主要依據(jù)是《公司法》。（）

35.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在注冊之日起10日內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金從業(yè)資格考試分為__________和__________兩個(gè)科目。

37.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前__________日開始進(jìn)行宣傳推介。

38.基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)揭示書"應(yīng)當(dāng)包含__________、__________和__________等內(nèi)容。

39.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)須經(jīng)__________以上持有人通過。

40.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同，合同中應(yīng)當(dāng)載明的項(xiàng)

目包括__________、__________和__________。

五、簡答題（共30分）

41.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動應(yīng)當(dāng)具備的條件。（6分）

42.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。（6分）

43.簡述基金投資組合中常見的投資限制。（6分）

44.簡述基金管理人聘請基金托管人應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同，合同中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)。（6分）

六、案例分析題（共15分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱該基金過去三年年化收益率為20%，并承諾未來一年收益率不低于15%。該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？請說明理由。（15分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法》及相關(guān)規(guī)定，基金從業(yè)資格考試合格標(biāo)準(zhǔn)是各科目均達(dá)到60分。

2.B

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金信息披露中，關(guān)于"重大事件"的界定包括基金份額持有人大會的決議、基金管理人、托管人的職責(zé)終止、基金投資策略的輕微調(diào)整等，但不包括基金投資策略的輕微調(diào)整。

5.C

解析：根據(jù)基金類型不同，風(fēng)險(xiǎn)程度也不同。混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金，但高于債券型基金；貨幣市場基金通常承諾保本，風(fēng)險(xiǎn)最低；指數(shù)型基金的風(fēng)險(xiǎn)完全由市場決定；保本型基金并非沒有風(fēng)險(xiǎn)，只是風(fēng)險(xiǎn)較低。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人聘用外部投資顧問時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行盡職調(diào)查、簽訂書面合同等程序，但無需事先征得基金份額持有人同意。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金定期報(bào)告中，關(guān)于"管理人報(bào)告"部分主要披露的內(nèi)容包括基金運(yùn)作情況、投資策略回顧、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等，但不包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十三條，基金估值過程中，對于交易不活躍的證券，通常采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十八條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，但不包括基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)。

10.A

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范的主要依據(jù)是《基金銷售管理辦法》。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十五條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在注冊之日起10日內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十七條，基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)揭示書"應(yīng)當(dāng)包含基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金銷售費(fèi)用、基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容，但不包括基金管理人業(yè)績。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十三條，基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)須經(jīng)2/3以上持有人通過。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十九條，基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同，合同中應(yīng)當(dāng)載明的項(xiàng)目包括基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金資金的清算交收、基金投資收益的分配等，但不包括基金管理人的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

15.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金募集期間，基金管理人不得在基金合同生效前使用基金份額發(fā)售募集的資金。

16.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十一條，基金信息披露中，"招募說明書"的主要內(nèi)容包括基金募集申請的批準(zhǔn)文號、基金投資目標(biāo)、基金投資策略等，但不包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條，基金管理人可以隨意調(diào)整投資比例，但需遵守投資限制。

18.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十六條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等，但不包括基金份額持有人大會費(fèi)。

19.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第三十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范的主要內(nèi)容包括嚴(yán)禁泄露客戶信息、嚴(yán)禁私下承諾收益、嚴(yán)禁接受客戶財(cái)物等，以上都是。

20.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金定期報(bào)告中，關(guān)于"財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告"部分主要披露的內(nèi)容包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，但不包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第六條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括有健全的內(nèi)部控制制度、有符合要求的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施、有合格的高級管理人員、有完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金信息披露中，"定期報(bào)告"主要包括季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條，基金投資組合中，常見的投資限制包括投資比例限制、投資范圍限制、投資期限限制。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性包括基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)、基金財(cái)產(chǎn)不得被查封、凍結(jié)、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)相抵消。

25.ABCD

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第三十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范的內(nèi)容包括嚴(yán)禁虛假宣傳、嚴(yán)禁誤導(dǎo)投資者、嚴(yán)禁利益沖突、嚴(yán)禁利益輸送。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金募集期間，基金管理人不得在基金合同生效前使用基金份額發(fā)售募集的資金。

28.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十一條，基金信息披露中，"招募說明書"是基金合同的重要組成部分。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條，基金投資組合中，股票型基金的投資比例通常高于70%。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請基金托管人。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金定期報(bào)告中，關(guān)于"管理人報(bào)告"部分主要披露的內(nèi)容包括基金運(yùn)作情況。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十三條，基金估值過程中，對于交易活躍的證券，通常采用市場報(bào)價(jià)。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十八條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

34.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范的主要依據(jù)是《基金銷售管理辦法》。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十五條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在注冊之日起10日內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金法律法規(guī)基礎(chǔ)知識、基金銷售基礎(chǔ)知識

37.5

38.基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金銷售費(fèi)用、基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)

39.2/3

40.基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金資金的清算交收、基金投資收益的分配

五、簡答題（共30分）

41.答：

①有健全的內(nèi)部控制制度；

②有符合要求的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施；

③有合格的高級管理人員；

④有完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程；

⑤有基金銷售人員專業(yè)勝任能力標(biāo)準(zhǔn)和行為規(guī)范；

⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（每點(diǎn)1分，答對6點(diǎn)得6分）

42.答：

①基金募集申請的批準(zhǔn)文號；

②基金名稱、基金管理人、基金托管人；

③基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)；

④基金份額