第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試403及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中，關(guān)于投資指令的表述，以下哪項符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.客戶可以口頭形式下達投資指令

B.客戶可以通過電話、傳真等非電子方式下達投資指令

C.客戶必須通過證券公司提供的交易系統(tǒng)或書面指令下達投資指令

D.客戶可以委托他人代為下達投資指令，無需本人確認

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務風險揭示書的表述，正確的是？

（）

A.風險揭示書只需向信用良好且風險承受能力較高的客戶提供

B.風險揭示書的內(nèi)容可以由證券公司自行制定，無需與監(jiān)管機構(gòu)要求一致

C.客戶簽署風險揭示書后，證券公司即無需再進行風險提示

D.風險揭示書需包括市場風險、信用風險、流動性風險等內(nèi)容

3.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應建立獨立的合規(guī)檢查機制，以下哪項不屬于合規(guī)檢查的范圍？

（）

A.客戶適當性管理制度的執(zhí)行情況

B.融資融券業(yè)務的風險控制指標是否符合要求

C.證券公司內(nèi)部員工的違規(guī)行為調(diào)查

D.證券公司營業(yè)部的消防設施是否符合安全標準

4.在證券自營業(yè)務中，證券公司對自營證券賬戶進行管理時，以下哪項做法違反了《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.自營證券賬戶僅用于買賣自營業(yè)務允許的證券品種

B.自營證券賬戶的開立、使用、變更需經(jīng)公司合規(guī)部門審批

C.自營證券賬戶的名稱應與公司名稱保持一致

D.自營證券賬戶的證券買賣行為需與公司投資決策流程相隔離

5.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，以下哪項行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向客戶推薦具有較高風險等級的證券品種時，充分揭示風險

B.依據(jù)客戶的風險承受能力，提供個性化的投資建議

C.在收取咨詢費用時，未向客戶明確告知收費標準

D.在提供投資建議時，注明信息來源及可能存在的利益沖突

6.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，主承銷商組織發(fā)行人向符合條件的機構(gòu)投資者進行詢價，以下哪項表述正確？

（）

A.詢價對象可以為個人投資者，只要其資產(chǎn)規(guī)模達到一定標準

B.詢價過程中，發(fā)行人可以自行決定發(fā)行價格

C.詢價對象需在報價前簽署《報價報價協(xié)議》

D.詢價結(jié)果需經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)的事先審批

7.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，關(guān)于投資組合的構(gòu)建，以下哪項做法符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.將客戶資產(chǎn)集中投資于單一證券品種，以追求高收益

B.根據(jù)客戶的風險承受能力，構(gòu)建多元化的投資組合

C.在未充分了解客戶需求的情況下，強制配置高風險產(chǎn)品

D.投資組合的構(gòu)建需與公司自營業(yè)務的投資策略保持一致

8.證券公司為客戶提供融資融券服務時，關(guān)于保證金比例的監(jiān)控，以下哪項表述正確？

（）

A.保證金比例低于150%時，證券公司無需采取任何措施

B.當保證金比例低于130%時，證券公司應向客戶發(fā)出追加保證金通知

C.保證金比例的監(jiān)控由客戶自行負責，證券公司無需參與

D.保證金比例的監(jiān)控僅適用于信用證券賬戶，不適用于信用資金賬戶

9.證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，以下哪項屬于第二道防線的職責？

（）

A.公司管理層對內(nèi)部控制制度的審批

B.合規(guī)部門對業(yè)務操作的日常監(jiān)督

C.內(nèi)部審計部門對內(nèi)部控制的有效性進行獨立評價

D.業(yè)務部門對客戶需求進行初步評估

10.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，關(guān)于信息來源的管理，以下哪項做法符合《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.從非正規(guī)渠道獲取的證券市場信息，經(jīng)篩選后可提供給客戶

B.在提供投資建議時，未注明信息來源及可能存在的利益沖突

C.未經(jīng)客戶同意，將獲取的敏感信息用于其他業(yè)務目的

D.建立信息來源的記錄和核查機制，確保信息的真實性和可靠性

11.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，以下哪項行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向客戶推薦具有較高風險等級的證券品種時，充分揭示風險

B.依據(jù)客戶的風險承受能力，提供個性化的投資建議

C.在收取咨詢費用時，未向客戶明確告知收費標準

D.在提供投資建議時，注明信息來源及可能存在的利益沖突

12.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，主承銷商組織發(fā)行人向符合條件的機構(gòu)投資者進行詢價，以下哪項表述正確？

（）

A.詢價對象可以為個人投資者，只要其資產(chǎn)規(guī)模達到一定標準

B.詢價過程中，發(fā)行人可以自行決定發(fā)行價格

C.詢價對象需在報價前簽署《報價報價協(xié)議》

D.詢價結(jié)果需經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)的事先審批

13.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，關(guān)于投資組合的構(gòu)建，以下哪項做法符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.將客戶資產(chǎn)集中投資于單一證券品種，以追求高收益

B.根據(jù)客戶的風險承受能力，構(gòu)建多元化的投資組合

C.在未充分了解客戶需求的情況下，強制配置高風險產(chǎn)品

D.投資組合的構(gòu)建需與公司自營業(yè)務的投資策略保持一致

14.證券公司為客戶提供融資融券服務時，關(guān)于保證金比例的監(jiān)控，以下哪項表述正確？

（）

A.保證金比例低于150%時，證券公司無需采取任何措施

B.當保證金比例低于130%時，證券公司應向客戶發(fā)出追加保證金通知

C.保證金比例的監(jiān)控由客戶自行負責，證券公司無需參與

D.保證金比例的監(jiān)控僅適用于信用證券賬戶，不適用于信用資金賬戶

15.證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，以下哪項屬于第二道防線的職責？

（）

A.公司管理層對內(nèi)部控制制度的審批

B.合規(guī)部門對業(yè)務操作的日常監(jiān)督

C.內(nèi)部審計部門對內(nèi)部控制的有效性進行獨立評價

D.業(yè)務部門對客戶需求進行初步評估

16.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，關(guān)于信息來源的管理，以下哪項做法符合《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.從非正規(guī)渠道獲取的證券市場信息，經(jīng)篩選后可提供給客戶

B.在提供投資建議時，未注明信息來源及可能存在的利益沖突

C.未經(jīng)客戶同意，將獲取的敏感信息用于其他業(yè)務目的

D.建立信息來源的記錄和核查機制，確保信息的真實性和可靠性

17.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，以下哪項行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向客戶推薦具有較高風險等級的證券品種時，充分揭示風險

B.依據(jù)客戶的風險承受能力，提供個性化的投資建議

C.在收取咨詢費用時，未向客戶明確告知收費標準

D.在提供投資建議時，注明信息來源及可能存在的利益沖突

18.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，主承銷商組織發(fā)行人向符合條件的機構(gòu)投資者進行詢價，以下哪項表述正確？

（）

A.詢價對象可以為個人投資者，只要其資產(chǎn)規(guī)模達到一定標準

B.詢價過程中，發(fā)行人可以自行決定發(fā)行價格

C.詢價對象需在報價前簽署《報價報價協(xié)議》

D.詢價結(jié)果需經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)的事先審批

19.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，關(guān)于投資組合的構(gòu)建，以下哪項做法符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.將客戶資產(chǎn)集中投資于單一證券品種，以追求高收益

B.根據(jù)客戶的風險承受能力，構(gòu)建多元化的投資組合

C.在未充分了解客戶需求的情況下，強制配置高風險產(chǎn)品

D.投資組合的構(gòu)建需與公司自營業(yè)務的投資策略保持一致

20.證券公司為客戶提供融資融券服務時，關(guān)于保證金比例的監(jiān)控，以下哪項表述正確？

（）

A.保證金比例低于150%時，證券公司無需采取任何措施

B.當保證金比例低于130%時，證券公司應向客戶發(fā)出追加保證金通知

C.保證金比例的監(jiān)控由客戶自行負責，證券公司無需參與

D.保證金比例的監(jiān)控僅適用于信用證券賬戶，不適用于信用資金賬戶

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下哪些環(huán)節(jié)需符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.客戶資產(chǎn)的管理和運用

B.交易指令的下達

C.風險控制指標的監(jiān)控

D.投資建議的提供

22.證券公司為客戶提供融資融券服務時，以下哪些風險需在風險揭示書中進行說明？

（）

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

23.證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，以下哪些屬于第一道防線的職責？

（）

A.業(yè)務部門對客戶需求進行初步評估

B.合規(guī)部門對業(yè)務操作的日常監(jiān)督

C.內(nèi)部審計部門對內(nèi)部控制的有效性進行獨立評價

D.公司管理層對內(nèi)部控制制度的審批

24.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，以下哪些行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.從非正規(guī)渠道獲取的證券市場信息，經(jīng)篩選后可提供給客戶

B.在提供投資建議時，未注明信息來源及可能存在的利益沖突

C.未經(jīng)客戶同意，將獲取的敏感信息用于其他業(yè)務目的

D.建立信息來源的記錄和核查機制，確保信息的真實性和可靠性

25.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，以下哪些做法符合《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向客戶推薦具有較高風險等級的證券品種時，充分揭示風險

B.依據(jù)客戶的風險承受能力，提供個性化的投資建議

C.在收取咨詢費用時，未向客戶明確告知收費標準

D.在提供投資建議時，注明信息來源及可能存在的利益沖突

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中，客戶可以口頭形式下達投資指令。（×）

27.證券公司融資融券業(yè)務的風險揭示書的內(nèi)容可以由證券公司自行制定，無需與監(jiān)管機構(gòu)要求一致。（×）

28.證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，合規(guī)部門屬于第二道防線。（√）

29.證券公司開展證券自營業(yè)務時，自營證券賬戶的證券買賣行為需與公司投資決策流程相隔離。（√）

30.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，只需在提供投資建議時注明信息來源及可能存在的利益沖突即可。（×）

31.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務時，投資組合的構(gòu)建需與公司自營業(yè)務的投資策略保持一致。（×）

32.證券公司為客戶提供融資融券服務時，保證金比例的監(jiān)控僅適用于信用證券賬戶，不適用于信用資金賬戶。（×）

33.證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，內(nèi)部審計部門屬于第三道防線。（√）

34.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，從非正規(guī)渠道獲取的證券市場信息，經(jīng)篩選后可提供給客戶。（×）

35.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，在收取咨詢費用時，未向客戶明確告知收費標準可能違反《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》的規(guī)定。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務時，應建立完善的________制度，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全。（風險控制）

37.證券公司為客戶提供融資融券服務時，應向客戶充分說明________風險，并要求客戶簽署風險揭示書。（信用）

38.證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，業(yè)務部門屬于________防線。（第一）

39.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，應建立完善的信息________機制，確保信息的真實性和可靠性。（來源管理）

40.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，應依據(jù)客戶的風險________能力，提供個性化的投資建議。（承受）

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制要點。（10分）

答：①客戶適當性管理；②投資范圍和比例限制；③信息披露；④風險監(jiān)控；⑤合規(guī)操作。

42.結(jié)合實際案例，分析證券公司融資融券業(yè)務中容易出現(xiàn)的問題及解決措施。（10分）

答：問題：①保證金比例監(jiān)控不力；②客戶信用評估不足。

解決措施：①建立實時監(jiān)控系統(tǒng)，及時預警；②完善客戶信用評估體系。

43.簡述證券公司內(nèi)部控制“三道防線”的職責分工。（10分）

答：①第一道防線：業(yè)務部門，負責日常操作和風險控制；②第二道防線：合規(guī)部門，負責監(jiān)督和檢查；③第三道防線：內(nèi)部審計部門，負責獨立評價和監(jiān)督。

六、案例分析題（共25分，每題25分）

44.案例背景：某證券公司為客戶提供投資咨詢服務，但在提供服務過程中，未向客戶明確告知收費標準，導致客戶投訴。

問題：

（1）分析該證券公司行為可能違反的法規(guī)條款。（5分）

（2）提出改進措施，避免類似問題再次發(fā)生。（10分）

（3）總結(jié)該案例對證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務的啟示。（10分）

答：

（1）根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司在提供投資咨詢服務時，應向客戶明確告知收費標準。（5分）

（2）改進措施：①建立完善的收費標準告知制度；②在服務合同中明確收費標準；③加強員工培訓，提高合規(guī)意識。（10分）

（3）啟示：①合規(guī)經(jīng)營是證券公司開展業(yè)務的基礎；②客戶利益至上，應充分保護客戶權(quán)益；③加強內(nèi)部管理，提高服務質(zhì)量。（10分）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第X條，客戶可以通過證券公司提供的交易系統(tǒng)或書面指令下達投資指令，因此C選項正確。A選項錯誤，口頭形式不合規(guī)；B選項錯誤，非電子方式需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準；D選項錯誤，客戶需本人確認。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第X條，風險揭示書需包括市場風險、信用風險、流動性風險等內(nèi)容，并需客戶簽署，因此D選項正確。A選項錯誤，需向所有客戶揭示；B選項錯誤，內(nèi)容需與監(jiān)管機構(gòu)要求一致；C選項錯誤，需持續(xù)進行風險提示。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，合規(guī)檢查主要針對業(yè)務操作和風險管理，不包括消防設施，因此D選項不屬于合規(guī)檢查范圍。A、B、C選項均屬于合規(guī)檢查范圍。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第X條，自營證券賬戶的證券買賣行為需與公司投資決策流程相隔離，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合規(guī)定。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司在收取咨詢費用時，應向客戶明確告知收費標準，因此C選項錯誤。A、B、D選項均符合規(guī)定。

6.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第X條，詢價對象需在報價前簽署《報價報價協(xié)議》，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第X條，應根據(jù)客戶的風險承受能力，構(gòu)建多元化的投資組合，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第X條，當保證金比例低于130%時，證券公司應向客戶發(fā)出追加保證金通知，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

9.B

解析：證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，合規(guī)部門對業(yè)務操作的日常監(jiān)督屬于第二道防線，因此B選項正確。A、C、D選項均不屬于第二道防線的職責。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，應建立信息來源的記錄和核查機制，確保信息的真實性和可靠性，因此D選項正確。A、B、C選項均不符合規(guī)定。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司在收取咨詢費用時，應向客戶明確告知收費標準，因此C選項錯誤。A、B、D選項均符合規(guī)定。

12.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第X條，詢價對象需在報價前簽署《報價報價協(xié)議》，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第X條，應根據(jù)客戶的風險承受能力，構(gòu)建多元化的投資組合，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第X條，當保證金比例低于130%時，證券公司應向客戶發(fā)出追加保證金通知，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

15.B

解析：證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，合規(guī)部門對業(yè)務操作的日常監(jiān)督屬于第二道防線，因此B選項正確。A、C、D選項均不屬于第二道防線的職責。

16.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，應建立信息來源的記錄和核查機制，確保信息的真實性和可靠性，因此D選項正確。A、B、C選項均不符合規(guī)定。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司在收取咨詢費用時，應向客戶明確告知收費標準，因此C選項錯誤。A、B、D選項均符合規(guī)定。

18.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第X條，詢價對象需在報價前簽署《報價報價協(xié)議》，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第X條，應根據(jù)客戶的風險承受能力，構(gòu)建多元化的投資組合，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第X條，當保證金比例低于130%時，證券公司應向客戶發(fā)出追加保證金通知，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司應建立完善的客戶資產(chǎn)管理和運用、交易指令下達、風險控制指標監(jiān)控制度，因此A、B、C選項正確。D選項不屬于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務范圍。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第X條，風險揭示書需包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等內(nèi)容，因此A、B、C、D選項均正確。

23.A

解析：證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，業(yè)務部門對客戶需求進行初步評估屬于第一道防線，因此A選項正確。B、C、D選項均不屬于第一道防線的職責。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司在提供投資咨詢服務時，應建立完善的信息來源管理機制，確保信息的真實性和可靠性，并注明信息來源及可能存在的利益沖突，因此A、B、C選項錯誤。D選項正確。

25.ABD

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司在提供投資咨詢服務時，應向客戶推薦具有較高風險等級的證券品種時，充分揭示風險；依據(jù)客戶的風險承受能力，提供個性化的投資建議；在提供投資建議時，注明信息來源及可能存在的利益沖突，因此A、B、D選項正確。C選項錯誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第X條，客戶下達投資指令需采用書面或電子形式，口頭形式不合規(guī)。

27.×

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第X條，風險揭示書的內(nèi)容需與監(jiān)管機構(gòu)要求一致，不得自行制定。

28.√

解析：證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，合規(guī)部門屬于第二道防線，負責對業(yè)務操作的日常監(jiān)督。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第X條，自營證券賬戶的證券買賣行為需與公司投資決策流程相隔離，以防范利益沖突。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司在提供投資咨詢服務時，應向客戶明確告知收費標準，并注明信息來源及可能存在的利益沖突。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第X條，投資組合的構(gòu)建應獨立于公司自營業(yè)務的投資策略，以防范利益沖突。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第X條，保證金比例的監(jiān)控既適用于信用證券賬戶，也適用于信用資金賬戶。

33.√

解析：證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，內(nèi)部審計部門屬于第三道防線，負責獨立評價內(nèi)部控制的有效性。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司在提供投資咨詢服務時，應建立完善的信息來源管理機制，確保信息的真實性和可靠性，不得從非正規(guī)渠道獲取信息。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司在收取咨詢費用時，應向客戶明確告知收費標準，以保障客戶知情權(quán)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.風險控制

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理