第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試模擬試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門(mén)，非關(guān)鍵部門(mén)無(wú)需納入

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由公司管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)，無(wú)需員工參與

C.內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是確保公司運(yùn)營(yíng)合法合規(guī)，并有效防范風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)參考行業(yè)標(biāo)桿，但無(wú)需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的具體要求

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）

A.8%

B.12%

C.15%

D.20%

3.下列哪種行為不屬于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范中的“禁止性行為”（）

A.利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益

B.未經(jīng)客戶同意，擅自變更委托指令

C.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中充分披露其利益沖突

D.接受或索取客戶證券買(mǎi)賣(mài)的傭金以外的不正當(dāng)利益

4.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不符合監(jiān)管要求（）

A.客戶需提供身份證明和信用賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)表

B.證券公司需核實(shí)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

C.信用賬戶的初始保證金比例不得低于交易所規(guī)定

D.客戶可自行決定信用賬戶的授信額度

5.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.證券公司需建立健全客戶資產(chǎn)隔離制度，確保客戶資產(chǎn)安全

B.客戶資產(chǎn)可以用于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)或融資融券業(yè)務(wù)

C.客戶資產(chǎn)的管理應(yīng)遵循“客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管”原則

D.客戶資產(chǎn)的挪用行為將受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)厲處罰

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求（）

A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比例不得低于150%

B.融資利率不得低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期貸款基準(zhǔn)利率

C.融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)公司凈資本的8%

D.客戶信用評(píng)級(jí)不得低于BBB級(jí)

7.證券公司發(fā)行證券時(shí)，承銷(xiāo)商的盡職調(diào)查工作主要包括（）

A.核實(shí)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果

B.審查發(fā)行人的招股說(shuō)明書(shū)是否符合監(jiān)管要求

C.評(píng)估證券發(fā)行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上全部

8.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了監(jiān)管規(guī)定（）

A.設(shè)立專(zhuān)門(mén)的資管產(chǎn)品賬戶，確?？蛻糍Y產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

B.向特定客戶非公開(kāi)募集資金，設(shè)立私募基金產(chǎn)品

C.資管產(chǎn)品的投資范圍需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

D.基金管理人可自行決定產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平

9.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中，以下哪項(xiàng)屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)（）

A.客戶交易指令的自動(dòng)執(zhí)行

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口的實(shí)時(shí)監(jiān)控

C.內(nèi)部控制制度的定期審查

D.以上全部

10.證券公司對(duì)外投資時(shí)，以下哪項(xiàng)投資行為未達(dá)到監(jiān)管要求（）

A.投資于其他證券公司的股權(quán)比例不得超過(guò)凈資本的5%

B.投資于金融產(chǎn)品的比例不得超過(guò)凈資本的10%

C.投資于非金融類(lèi)企業(yè)的股權(quán)比例不得超過(guò)凈資本的15%

D.投資于關(guān)聯(lián)方的比例不得超過(guò)凈資本的20%

11.證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)工作不屬于承銷(xiāo)商的職責(zé)（）

A.組織發(fā)行人進(jìn)行路演推介

B.確定債券的發(fā)行價(jià)格

C.承銷(xiāo)債券并收取承銷(xiāo)費(fèi)

D.評(píng)估債券的信用風(fēng)險(xiǎn)

12.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，以下哪項(xiàng)因素未納入評(píng)級(jí)體系（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.客戶的信用記錄

13.證券公司開(kāi)展股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作未達(dá)到監(jiān)管要求（）

A.質(zhì)押率不得低于股票評(píng)估價(jià)值的150%

B.回購(gòu)期限不得超過(guò)12個(gè)月

C.質(zhì)押股票的流動(dòng)性需符合交易所規(guī)定

D.回購(gòu)利率由雙方協(xié)商確定

14.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“五分離”原則的內(nèi)容（）

A.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離

B.資產(chǎn)管理與負(fù)債管理分離

C.營(yíng)業(yè)部與分公司分離

D.內(nèi)部控制與外部審計(jì)分離

15.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)行為違反了監(jiān)管規(guī)定（）

A.設(shè)立專(zhuān)戶管理客戶資產(chǎn)，確保資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

B.向特定客戶非公開(kāi)募集資金，設(shè)立私募基金產(chǎn)品

C.基金產(chǎn)品的投資范圍需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

D.基金管理人可自行決定產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平

16.證券公司發(fā)行證券時(shí)，承銷(xiāo)商的盡職調(diào)查工作主要包括（）

A.核實(shí)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果

B.審查發(fā)行人的招股說(shuō)明書(shū)是否符合監(jiān)管要求

C.評(píng)估證券發(fā)行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上全部

17.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中，以下哪項(xiàng)屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)（）

A.客戶交易指令的自動(dòng)執(zhí)行

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口的實(shí)時(shí)監(jiān)控

C.內(nèi)部控制制度的定期審查

D.以上全部

18.證券公司對(duì)外投資時(shí)，以下哪項(xiàng)投資行為未達(dá)到監(jiān)管要求（）

A.投資于其他證券公司的股權(quán)比例不得超過(guò)凈資本的5%

B.投資于金融產(chǎn)品的比例不得超過(guò)凈資本的10%

C.投資于非金融類(lèi)企業(yè)的股權(quán)比例不得超過(guò)凈資本的15%

D.投資于關(guān)聯(lián)方的比例不得超過(guò)凈資本的20%

19.證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)工作不屬于承銷(xiāo)商的職責(zé)（）

A.組織發(fā)行人進(jìn)行路演推介

B.確定債券的發(fā)行價(jià)格

C.承銷(xiāo)債券并收取承銷(xiāo)費(fèi)

D.評(píng)估債券的信用風(fēng)險(xiǎn)

20.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，以下哪項(xiàng)因素未納入評(píng)級(jí)體系（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.客戶的信用記錄

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.內(nèi)部控制組織架構(gòu)

C.業(yè)務(wù)操作流程

D.內(nèi)部控制考核與評(píng)價(jià)

22.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪些行為符合監(jiān)管規(guī)定（）

A.設(shè)立專(zhuān)戶管理客戶資產(chǎn)，確保資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

B.向特定客戶非公開(kāi)募集資金，設(shè)立私募基金產(chǎn)品

C.基金產(chǎn)品的投資范圍需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

D.基金管理人可自行決定產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平

23.證券公司發(fā)行證券時(shí)，承銷(xiāo)商的盡職調(diào)查工作主要包括（）

A.核實(shí)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果

B.審查發(fā)行人的招股說(shuō)明書(shū)是否符合監(jiān)管要求

C.評(píng)估證券發(fā)行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上全部

24.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中，以下哪些屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)（）

A.客戶交易指令的自動(dòng)執(zhí)行

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口的實(shí)時(shí)監(jiān)控

C.內(nèi)部控制制度的定期審查

D.以上全部

25.證券公司對(duì)外投資時(shí)，以下哪些投資行為符合監(jiān)管要求（）

A.投資于其他證券公司的股權(quán)比例不得超過(guò)凈資本的5%

B.投資于金融產(chǎn)品的比例不得超過(guò)凈資本的10%

C.投資于非金融類(lèi)企業(yè)的股權(quán)比例不得超過(guò)凈資本的15%

D.投資于關(guān)聯(lián)方的比例不得超過(guò)凈資本的20%

26.證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些工作屬于承銷(xiāo)商的職責(zé)（）

A.組織發(fā)行人進(jìn)行路演推介

B.確定債券的發(fā)行價(jià)格

C.承銷(xiāo)債券并收取承銷(xiāo)費(fèi)

D.評(píng)估債券的信用風(fēng)險(xiǎn)

27.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，以下哪些因素納入評(píng)級(jí)體系（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.客戶的信用記錄

28.證券公司開(kāi)展股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些操作符合監(jiān)管要求（）

A.質(zhì)押率不得低于股票評(píng)估價(jià)值的150%

B.回購(gòu)期限不得超過(guò)12個(gè)月

C.質(zhì)押股票的流動(dòng)性需符合交易所規(guī)定

D.回購(gòu)利率由雙方協(xié)商確定

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“五分離”原則的內(nèi)容（）

A.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離

B.資產(chǎn)管理與負(fù)債管理分離

C.營(yíng)業(yè)部與分公司分離

D.內(nèi)部控制與外部審計(jì)分離

30.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪些行為違反了監(jiān)管規(guī)定（）

A.設(shè)立專(zhuān)戶管理客戶資產(chǎn)，確保資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

B.向特定客戶非公開(kāi)募集資金，設(shè)立私募基金產(chǎn)品

C.基金產(chǎn)品的投資范圍需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

D.基金管理人可自行決定產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門(mén)，非關(guān)鍵部門(mén)無(wú)需納入。

32.證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。

33.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中可以接受或索取客戶證券買(mǎi)賣(mài)的傭金以外的不正當(dāng)利益。

34.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，客戶需提供身份證明和信用賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)表。

35.證券公司客戶資產(chǎn)可以用于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)或融資融券業(yè)務(wù)。

36.證券公司融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)公司凈資本的8%。

37.證券公司發(fā)行證券時(shí)，承銷(xiāo)商的盡職調(diào)查工作只需核實(shí)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況。

38.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍可以不受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

39.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中，客戶交易指令的自動(dòng)執(zhí)行不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。

40.證券公司對(duì)外投資時(shí)，投資于非金融類(lèi)企業(yè)的股權(quán)比例不得超過(guò)凈資本的15%。

41.證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，承銷(xiāo)商的職責(zé)包括評(píng)估債券的信用風(fēng)險(xiǎn)。

42.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，客戶的交易經(jīng)驗(yàn)未納入評(píng)級(jí)體系。

43.證券公司開(kāi)展股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，質(zhì)押率可以低于股票評(píng)估價(jià)值的150%。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離。

45.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，基金管理人可自行決定產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是確保公司運(yùn)營(yíng)__________，并有效防范__________。

47.證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于__________。

48.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)充分披露其__________。

49.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，客戶的__________和__________是重要評(píng)級(jí)因素。

50.證券公司開(kāi)展股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，質(zhì)押率不得低于股票評(píng)估價(jià)值的__________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，如何確保客戶資產(chǎn)的安全？

53.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要滿足哪些監(jiān)管要求？

54.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中，關(guān)鍵控制點(diǎn)有哪些？

六、案例分析題（共10分）

55.某證券公司客戶A通過(guò)信用證券賬戶進(jìn)行融資交易，融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物價(jià)值為80萬(wàn)元。公司風(fēng)控系統(tǒng)顯示客戶A的信用評(píng)級(jí)為BBB級(jí)。請(qǐng)問(wèn)該交易是否存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？若存在，應(yīng)采取哪些措施？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有部門(mén)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，確保公司運(yùn)營(yíng)合法合規(guī)，并有效防范風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的制定需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的具體要求。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，監(jiān)管機(jī)構(gòu)未規(guī)定具體的比例要求。

3.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)充分披露其利益沖突，A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止性行為。

4.D

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，授信額度需根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和擔(dān)保物價(jià)值綜合確定，客戶不能自行決定授信額度。A、B、C選項(xiàng)符合監(jiān)管要求。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶資產(chǎn)必須與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格隔離，不得用于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)或融資融券業(yè)務(wù)。A、C、D選項(xiàng)正確。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比例不得低于150%。B、C、D選項(xiàng)符合監(jiān)管要求。

7.D

解析：證券公司發(fā)行證券時(shí)，承銷(xiāo)商的盡職調(diào)查工作包括核實(shí)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、審查招股說(shuō)明書(shū)、評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。A、B、C選項(xiàng)均屬于盡職調(diào)查的內(nèi)容。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)正確。

9.D

解析：證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中，關(guān)鍵控制點(diǎn)包括客戶交易指令的自動(dòng)執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)敞口的實(shí)時(shí)監(jiān)控和內(nèi)部控制制度的定期審查等。A、B、C選項(xiàng)均屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司對(duì)外投資管理辦法》，投資于關(guān)聯(lián)方的比例不得超過(guò)凈資本的20%。A、B、C選項(xiàng)符合監(jiān)管要求。

11.D

解析：證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，主要考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和信用記錄等因素。A、B、C選項(xiàng)均屬于評(píng)級(jí)因素。

12.B

解析：證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，客戶的交易經(jīng)驗(yàn)未納入評(píng)級(jí)體系。A、C、D選項(xiàng)均屬于評(píng)級(jí)因素。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)管理辦法》，質(zhì)押率不得低于股票評(píng)估價(jià)值的150%。B、C、D選項(xiàng)符合監(jiān)管要求。

14.A

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離、業(yè)務(wù)操作與合規(guī)管理分離、業(yè)務(wù)操作與財(cái)務(wù)管理分離、業(yè)務(wù)操作與信息管理分離、業(yè)務(wù)操作與監(jiān)察稽核分離。A選項(xiàng)正確。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)正確。

16.D

解析：證券公司發(fā)行證券時(shí)，承銷(xiāo)商的盡職調(diào)查工作包括核實(shí)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、審查招股說(shuō)明書(shū)、評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。A、B、C選項(xiàng)均屬于盡職調(diào)查的內(nèi)容。

17.D

解析：證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中，關(guān)鍵控制點(diǎn)包括客戶交易指令的自動(dòng)執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)敞口的實(shí)時(shí)監(jiān)控和內(nèi)部控制制度的定期審查等。A、B、C選項(xiàng)均屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司對(duì)外投資管理辦法》，投資于關(guān)聯(lián)方的比例不得超過(guò)凈資本的20%。A、B、C選項(xiàng)符合監(jiān)管要求。

19.D

解析：證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，承銷(xiāo)商的職責(zé)包括組織發(fā)行人進(jìn)行路演推介、確定債券的發(fā)行價(jià)格、承銷(xiāo)債券并收取承銷(xiāo)費(fèi)等。A、B、C選項(xiàng)均屬于承銷(xiāo)商的職責(zé)。

20.B

解析：證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，客戶的交易經(jīng)驗(yàn)未納入評(píng)級(jí)體系。A、C、D選項(xiàng)均屬于評(píng)級(jí)因素。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、內(nèi)部控制組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)操作流程和內(nèi)部控制考核與評(píng)價(jià)等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

22.AC

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，設(shè)立專(zhuān)戶管理客戶資產(chǎn)，確保資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作，基金產(chǎn)品的投資范圍需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，私募基金產(chǎn)品的設(shè)立需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

23.ABCD

解析：證券公司發(fā)行證券時(shí)，承銷(xiāo)商的盡職調(diào)查工作包括核實(shí)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、審查招股說(shuō)明書(shū)、評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于盡職調(diào)查的內(nèi)容。

24.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中，關(guān)鍵控制點(diǎn)包括客戶交易指令的自動(dòng)執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)敞口的實(shí)時(shí)監(jiān)控、內(nèi)部控制制度的定期審查等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。

25.ABCD

解析：證券公司對(duì)外投資時(shí)，投資于其他證券公司的股權(quán)比例不得超過(guò)凈資本的5%，投資于金融產(chǎn)品的比例不得超過(guò)凈資本的10%，投資于非金融類(lèi)企業(yè)的股權(quán)比例不得超過(guò)凈資本的15%，投資于關(guān)聯(lián)方的比例不得超過(guò)凈資本的20%。A、B、C、D選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

26.ABCD

解析：證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，承銷(xiāo)商的職責(zé)包括組織發(fā)行人進(jìn)行路演推介、確定債券的發(fā)行價(jià)格、承銷(xiāo)債券并收取承銷(xiāo)費(fèi)、評(píng)估債券的信用風(fēng)險(xiǎn)等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于承銷(xiāo)商的職責(zé)。

27.ABCD

解析：證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，客戶的財(cái)務(wù)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和信用記錄是重要評(píng)級(jí)因素。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于評(píng)級(jí)因素。

28.ABC

解析：證券公司開(kāi)展股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，質(zhì)押率不得低于股票評(píng)估價(jià)值的150%，回購(gòu)期限不得超過(guò)12個(gè)月，質(zhì)押股票的流動(dòng)性需符合交易所規(guī)定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，回購(gòu)利率需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

29.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離、業(yè)務(wù)操作與合規(guī)管理分離、業(yè)務(wù)操作與財(cái)務(wù)管理分離、業(yè)務(wù)操作與信息管理分離、業(yè)務(wù)操作與監(jiān)察稽核分離。A、B、C選項(xiàng)均屬于“五分離”原則的內(nèi)容。

30.D

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，基金管理人可自行決定產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，屬于違規(guī)行為。A、B、C選項(xiàng)正確。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有部門(mén)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，確保公司運(yùn)營(yíng)合法合規(guī)，并有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

32.√

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。

33.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中不得接受或索取客戶證券買(mǎi)賣(mài)的傭金以外的不正當(dāng)利益。

34.√

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，客戶需提供身份證明和信用賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)表。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶資產(chǎn)必須與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格隔離，不得用于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)或融資融券業(yè)務(wù)。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)公司凈資本的8%。

37.×

解析：證券公司發(fā)行證券時(shí)，承銷(xiāo)商的盡職調(diào)查工作包括核實(shí)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、審查招股說(shuō)明書(shū)、評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，基金產(chǎn)品的投資范圍需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

39.×

解析：證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中，客戶交易指令的自動(dòng)執(zhí)行屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司對(duì)外投資管理辦法》，投資于非金融類(lèi)企業(yè)的股權(quán)比例不得超過(guò)凈資本的15%。

41.√

解析：證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，承銷(xiāo)商的職責(zé)包括評(píng)估債券的信用風(fēng)險(xiǎn)。

42.×

解析：證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，客戶的交易經(jīng)驗(yàn)是重要評(píng)級(jí)因素。

43.×

解析：根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)管理辦法》，質(zhì)押率不得低于股票評(píng)估價(jià)值的150%。

44.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離。

45.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.合法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是確保公司運(yùn)營(yíng)合法合規(guī)，并有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

47.12%

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。

48.利益沖突

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)充分披露其利益沖突。

49.財(cái)務(wù)狀況，信用記錄

解析：證券公司客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用記錄是重要評(píng)級(jí)因素。

50.150%

解析：根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)管理辦法》，質(zhì)押率不得低于股票評(píng)估價(jià)值的1