第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試全套課及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.客戶需提供本人有效身份證明文件

（）B.客戶需簽署信用證券賬戶開戶協(xié)議

（）C.證券公司應(yīng)向客戶充分解釋信用交易風(fēng)險(xiǎn)

（）D.客戶信用證券賬戶需與普通證券賬戶合并使用

2.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其職責(zé)范圍？

（）A.評估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級

（）B.核實(shí)客戶保證金來源的合規(guī)性

（）C.為客戶提供超出其授信額度的融資

（）D.建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

3.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

（）A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

（）B.在提供建議時(shí)未明確說明投資風(fēng)險(xiǎn)

（）C.收取客戶交易傭金作為業(yè)績報(bào)酬

（）D.基于獨(dú)立、客觀原則進(jìn)行投資分析

4.以下哪種金融工具通常被歸類為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品？

（）A.普通股票

（）B.可轉(zhuǎn)換債券

（）C.貨幣市場基金

（）D.銀行定期存款

5.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪類信息屬于內(nèi)幕信息？

（）A.公司董事會決議

（）B.公司年度報(bào)告

（）C.公司高管離職傳聞

（）D.公司公告的分紅方案

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.應(yīng)向客戶充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

（）B.可利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）C.應(yīng)建立完善的合規(guī)風(fēng)控體系

（）D.應(yīng)遵循專業(yè)化、規(guī)范化的投資運(yùn)作原則

7.以下哪種交易行為屬于市場操縱行為？

（）A.投資者基于信息優(yōu)勢進(jìn)行交易

（）B.投資者與他人串通買賣證券

（）C.投資者利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣

（）D.投資者進(jìn)行正常的套利交易

8.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括：

（）A.辦理證券賬戶的設(shè)立、注銷

（）B.組織證券的集中交易

（）C.執(zhí)行交易指令的清算交收

（）D.保管證券持有人名冊

9.以下哪種估值方法適用于對缺乏活躍市場的債券進(jìn)行定價(jià)？

（）A.市場法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

10.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系不包括：

（）A.市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系

（）B.操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系

（）C.信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系

（）D.政策風(fēng)險(xiǎn)管理體系

11.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？

（）A.普通股

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.貨幣市場工具

12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.應(yīng)建立完善的交易管理制度

（）B.可將自營資金用于非自營投資

（）C.應(yīng)實(shí)行自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的物理隔離

（）D.應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系

13.以下哪種行為屬于禁止的交易行為？

（）A.投資者利用他人賬戶進(jìn)行交易

（）B.投資者與證券公司串通操縱市場

（）C.投資者通過虛假申報(bào)影響交易價(jià)格

（）D.投資者進(jìn)行正常的對沖交易

14.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.應(yīng)建立客戶資產(chǎn)專用賬戶制度

（）B.可將客戶資產(chǎn)用于非自營投資

（）C.應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

（）D.應(yīng)定期進(jìn)行客戶資產(chǎn)審計(jì)

15.以下哪種投資策略屬于價(jià)值投資？

（）A.低買高賣

（）B.成長股投資

（）C.趨勢跟蹤

（）D.貨幣基金投資

16.根據(jù)《上市公司收購管理辦法》，收購人通過協(xié)議方式收購上市公司股份時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.應(yīng)在協(xié)議達(dá)成后15日內(nèi)報(bào)告證監(jiān)會

（）B.應(yīng)向上市公司股東大會提供協(xié)議文本

（）C.可在協(xié)議達(dá)成后立即增持股份

（）D.應(yīng)在協(xié)議達(dá)成后3個(gè)月內(nèi)完成收購

17.以下哪種估值方法適用于對初創(chuàng)企業(yè)的股權(quán)進(jìn)行估值？

（）A.市場法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

18.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不包括：

（）A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

（）B.營業(yè)收入增長率

（）C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

（）D.凈資本與負(fù)債的比例

19.以下哪種金融工具屬于固定收益工具？

（）A.股票

（）B.期權(quán)

（）C.債券

（）D.期貨

20.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的擔(dān)保物監(jiān)控要求不包括：

（）A.擔(dān)保物價(jià)值應(yīng)高于融資余額

（）B.擔(dān)保物價(jià)格波動時(shí)需及時(shí)追加

（）C.擔(dān)保物應(yīng)足額覆蓋風(fēng)險(xiǎn)

（）D.擔(dān)保物需定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需滿足以下哪些條件？

（）A.客戶需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.客戶需簽署信用證券賬戶開戶協(xié)議

（）C.證券公司應(yīng)向客戶充分解釋信用交易風(fēng)險(xiǎn)

（）D.客戶需在信用賬戶中維持最低擔(dān)保比例

22.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循以下哪些原則？

（）A.獨(dú)立性原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.客觀性原則

（）D.收益最大化原則

23.以下哪些行為屬于市場操縱行為？

（）A.投資者與他人串通買賣證券

（）B.投資者利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣

（）C.投資者利用信息優(yōu)勢進(jìn)行交易

（）D.投資者通過虛假申報(bào)影響交易價(jià)格

24.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪些信息屬于內(nèi)幕信息？

（）A.公司董事會決議

（）B.公司年度報(bào)告

（）C.公司高管離職傳聞

（）D.公司公告的分紅方案

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循以下哪些原則？

（）A.專業(yè)化原則

（）B.規(guī)范化原則

（）C.客戶利益優(yōu)先原則

（）D.收益最大化原則

26.以下哪些估值方法適用于對上市公司的股權(quán)進(jìn)行估值？

（）A.市場法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

27.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：

（）A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

（）B.營業(yè)收入增長率

（）C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

（）D.凈資本與負(fù)債的比例

28.以下哪些金融工具屬于衍生金融工具？

（）A.期貨合約

（）B.期權(quán)

（）C.互換

（）D.貨幣市場工具

29.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循以下哪些原則？

（）A.實(shí)行自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的物理隔離

（）B.建立完善的交易管理制度

（）C.應(yīng)實(shí)行自營業(yè)務(wù)與投資銀行業(yè)務(wù)的嚴(yán)格隔離

（）D.應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系

30.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循以下哪些原則？

（）A.專業(yè)化原則

（）B.規(guī)范化原則

（）C.客戶利益優(yōu)先原則

（）D.收益最大化原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，無需向客戶解釋信用交易風(fēng)險(xiǎn)。（）

32.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶需與普通證券賬戶合并使用。（）

33.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，可以收取客戶交易傭金作為業(yè)績報(bào)酬。（）

34.可轉(zhuǎn)換債券屬于衍生金融工具。（）

35.公司高管離職傳聞屬于內(nèi)幕信息。（）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（）

37.投資者與他人串通買賣證券屬于市場操縱行為。（）

38.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是組織證券的集中交易。（）

39.成本法適用于對初創(chuàng)企業(yè)的股權(quán)進(jìn)行估值。（）

40.證券公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需向客戶充分解釋________風(fēng)險(xiǎn)。（________）

42.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶的擔(dān)保物監(jiān)控要求是擔(dān)保物價(jià)值應(yīng)高于________余額。（________）

43.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循________、客觀性原則。（________）

44.以下金融工具屬于衍生金融工具：________、________。（________）

45.公司公告的分紅方案屬于________信息。（________）

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循________、規(guī)范化的投資運(yùn)作原則。（________）

47.證券公司應(yīng)建立________、________、________等風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（________）

48.以下估值方法適用于對上市公司的股權(quán)進(jìn)行估值：________、________、________。（________）

49.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括________、________、________。（________）

50.以下金融工具屬于固定收益工具：________、________。（________）

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行的職責(zé)。

52.簡述證券投資顧問提供投資建議時(shí)應(yīng)遵循的原則。

53.簡述市場操縱行為的常見類型。

54.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的原則。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：

某證券公司客戶張先生通過該證券公司開立了信用證券賬戶，并在賬戶中融資買入A公司股票。后因市場波動，A公司股票價(jià)格大幅下跌，導(dǎo)致張先生的信用賬戶擔(dān)保比例低于警戒線。該證券公司未及時(shí)通知張先生追加擔(dān)保物，也未采取其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。最終，張先生的信用賬戶被強(qiáng)制平倉，造成其重大損失。

問題：

（1）分析該案例中證券公司可能存在的違規(guī)行為；

（2）提出防范類似風(fēng)險(xiǎn)的建議；

（3）總結(jié)該案例對證券公司業(yè)務(wù)管理的啟示。

一、單選題

1.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需確保客戶信用證券賬戶獨(dú)立于普通證券賬戶，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司不得為客戶提供超出其授信額度的融資，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第15條，證券投資顧問不得以任何方式收取客戶交易傭金作為業(yè)績報(bào)酬，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.B

解析：可轉(zhuǎn)換債券屬于衍生金融工具，因此B選項(xiàng)正確。

5.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第7條，公司高管離職傳聞屬于內(nèi)幕信息，因此C選項(xiàng)正確。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第14條，證券公司不得利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.B

解析：根據(jù)《證券法》第71條，投資者與他人串通買賣證券屬于市場操縱行為，因此B選項(xiàng)正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第4條，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是辦理證券賬戶的設(shè)立、注銷，執(zhí)行交易指令的清算交收，保管證券持有人名冊等，但不包括組織證券的集中交易，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.B

解析：收益法適用于對缺乏活躍市場的債券進(jìn)行定價(jià)，因此B選項(xiàng)正確。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系、操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系、信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系等，但不包括政策風(fēng)險(xiǎn)管理體系，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.C

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，因此C選項(xiàng)正確。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，不得將自營資金用于非自營投資，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.A

解析：根據(jù)《證券法》第72條，投資者利用他人賬戶進(jìn)行交易屬于禁止的交易行為，因此A選項(xiàng)正確。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第10條，證券公司不得將客戶資產(chǎn)用于非自營投資，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.A

解析：低買高賣屬于價(jià)值投資策略，因此A選項(xiàng)正確。

16.C

解析：根據(jù)《上市公司收購管理辦法》第23條，收購人通過協(xié)議方式收購上市公司股份時(shí)，應(yīng)在協(xié)議達(dá)成后15日內(nèi)報(bào)告證監(jiān)會，并應(yīng)向上市公司股東大會提供協(xié)議文本，但不可在協(xié)議達(dá)成后立即增持股份，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.B

解析：收益法適用于對初創(chuàng)企業(yè)的股權(quán)進(jìn)行估值，因此B選項(xiàng)正確。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本與凈資產(chǎn)的比例、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、凈資本與負(fù)債的比例等，但不包括營業(yè)收入增長率，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.C

解析：債券屬于固定收益工具，因此C選項(xiàng)正確。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的擔(dān)保物監(jiān)控要求包括擔(dān)保物價(jià)值應(yīng)高于融資余額、擔(dān)保物價(jià)格波動時(shí)需及時(shí)追加、擔(dān)保物應(yīng)足額覆蓋風(fēng)險(xiǎn)等，但不包括需定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需滿足客戶具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、簽署信用證券賬戶開戶協(xié)議、向客戶充分解釋信用交易風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保物應(yīng)足額覆蓋風(fēng)險(xiǎn)等條件，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第12條，證券投資顧問提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循獨(dú)立性原則、客戶利益優(yōu)先原則、客觀性原則，因此ABC選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第71條，投資者與他人串通買賣證券、利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣、利用信息優(yōu)勢進(jìn)行交易、通過虛假申報(bào)影響交易價(jià)格均屬于市場操縱行為，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.AC

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第7條，公司董事會決議、公司高管離職傳聞屬于內(nèi)幕信息，因此AC選項(xiàng)正確。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第5條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循專業(yè)化原則、規(guī)范化原則、客戶利益優(yōu)先原則，因此ABC選項(xiàng)均正確。

26.ABD

解析：市場法、收益法、折現(xiàn)現(xiàn)金流法適用于對上市公司的股權(quán)進(jìn)行估值，因此ABD選項(xiàng)均正確。

27.ACD

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本與凈資產(chǎn)的比例、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、凈資本與負(fù)債的比例，因此ACD選項(xiàng)均正確。

28.ABC

解析：期貨合約、期權(quán)、互換屬于衍生金融工具，因此ABC選項(xiàng)均正確。

29.AC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的物理隔離、自營業(yè)務(wù)與投資銀行業(yè)務(wù)的嚴(yán)格隔離，因此AC選項(xiàng)均正確。

30.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第5條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循專業(yè)化原則、規(guī)范化原則、客戶利益優(yōu)先原則，因此ABC選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需向客戶充分解釋信用交易風(fēng)險(xiǎn)，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需確保客戶信用證券賬戶獨(dú)立于普通證券賬戶，因此本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第15條，證券投資顧問不得以任何方式收取客戶交易傭金作為業(yè)績報(bào)酬，因此本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：可轉(zhuǎn)換債券屬于混合金融工具，不屬于衍生金融工具，因此本題說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第7條，公司高管離職傳聞屬于內(nèi)幕信息，因此本題說法正確。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第14條，證券公司不得利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送，因此本題說法錯(cuò)誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券法》第71條，投資者與他人串通買賣證券屬于市場操縱行為，因此本題說法正確。

38.×

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是辦理證券賬戶的設(shè)立、注銷，執(zhí)行交易指令的清算交收，保管證券持有人名冊等，但不包括組織證券的集中交易，因此本題說法錯(cuò)誤。

39.×

解析：成本法適用于對缺乏活躍市場的資產(chǎn)進(jìn)行估值，但不適用于初創(chuàng)企業(yè)的股權(quán)估值，因此本題說法錯(cuò)誤。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，因此本題說法正確。

四、填空題

41.信用________風(fēng)險(xiǎn)（________）

解析：答案對應(yīng)的知識點(diǎn)是培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)”模塊關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需向客戶充分解釋信用交易風(fēng)險(xiǎn)。

42.融資________余額（________）

解析：答案對應(yīng)的知識點(diǎn)是培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)”模塊關(guān)于擔(dān)保物監(jiān)控的要求，擔(dān)保物價(jià)值應(yīng)高于融資余額。

43.獨(dú)立性________原則（________）

解析：答案對應(yīng)的知識點(diǎn)是培訓(xùn)中“證券投資顧問業(yè)務(wù)”模塊關(guān)于投資建議原則的內(nèi)容，證券投資顧問應(yīng)遵循獨(dú)立性原則。

44.期貨合約________、________（________）

解析：答案對應(yīng)的知識點(diǎn)是培訓(xùn)中“衍生金融工具”模塊關(guān)于衍生金融工具的分類，期貨合約、期權(quán)屬于衍生金融工具。

45.內(nèi)幕________信息（________）

解析：答案對應(yīng)的知識點(diǎn)是培訓(xùn)中“信息披露管理”模塊關(guān)于內(nèi)幕信息的定義，公司公告的分紅方案屬于內(nèi)幕信息。

46.專業(yè)化________原則（________）

解析：答案對應(yīng)的知識點(diǎn)是培訓(xùn)中“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”模塊關(guān)于投資運(yùn)作原則的內(nèi)容，證券公司應(yīng)遵循專業(yè)化原則。

47.市場風(fēng)險(xiǎn)________、操作風(fēng)險(xiǎn)________、信用風(fēng)險(xiǎn)________管理體系（________）

解析：答案對應(yīng)的知識點(diǎn)是培訓(xùn)中“風(fēng)險(xiǎn)管理體系”模塊關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容，證券公司應(yīng)建立市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

48.市場法________、收益法________、折現(xiàn)現(xiàn)金流法________（________）

解析：答案對應(yīng)的知識點(diǎn)是培訓(xùn)中“估值方法”模塊關(guān)于估值方法的分類，市場法、收益法、折現(xiàn)現(xiàn)金流法適用于對上市公司的股權(quán)進(jìn)行估值。

49.凈資本與凈資產(chǎn)的比例________、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率________、凈資本與負(fù)債的比例________（________）

解析：答案對應(yīng)的知識點(diǎn)是培訓(xùn)中“風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)”模塊關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的內(nèi)容，證券公司應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本與凈資產(chǎn)的比例、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、凈資本與負(fù)債的比例。

50.債券________、________（________）

解析：答案對應(yīng)的知識點(diǎn)是培訓(xùn)中“固定收益工具”模塊關(guān)于固定收益工具的分類，債券屬于固定收益工具。

五、簡答題

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行的職責(zé)。

答：①向客戶充分解釋信用交易風(fēng)險(xiǎn)；

②建立完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

③嚴(yán)格執(zhí)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評級制度；

④建立擔(dān)保物監(jiān)控機(jī)