第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)保險(xiǎn)證照管理，規(guī)范保險(xiǎn)市場秩序，保障保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”）的證照管理。第三條保險(xiǎn)證照管理制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）依法行政，公開透明；（二）規(guī)范管理，高效便捷；（三）權(quán)責(zé)明確，責(zé)任追究；（四）持續(xù)改進(jìn)，完善制度。第二章證照種類及內(nèi)容第四條保險(xiǎn)證照主要包括以下幾種：（一）營業(yè)執(zhí)照：證明保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合法成立、有效存續(xù)的文件；（二）經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證：證明保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)具備經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的資格；（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立批準(zhǔn)書：證明保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)合法設(shè)立的文件；（四）保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估人執(zhí)業(yè)資格證書：證明個(gè)人具備從事保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)、公估業(yè)務(wù)的資格；（五）其他相關(guān)證照。第五條保險(xiǎn)證照應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱、住所、法定代表人或者負(fù)責(zé)人姓名；（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍；（三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)成立日期、有效期限；（四）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立日期、有效期限；（五）保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估人姓名、身份證號(hào)碼、執(zhí)業(yè)資格；（六）其他需要載明的事項(xiàng)。第三章證照申請(qǐng)與審批第六條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證照，應(yīng)當(dāng)向工商行政管理部門或者保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交以下材料：（一）申請(qǐng)書；（二）營業(yè)執(zhí)照；（三）法定代表人或者負(fù)責(zé)人身份證明；（四）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)章程；（五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立批準(zhǔn)書；（六）其他相關(guān)材料。第七條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收到保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查，并在法定期限內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。第八條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證照時(shí)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供有關(guān)材料和情況。如有隱瞞、偽造、變?cè)斓惹闆r，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)不予批準(zhǔn)或者撤銷證照。第九條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照的審批程序如下：（一）受理申請(qǐng)；（二）審查申請(qǐng)材料；（三）作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定；（四）頒發(fā)證照。第四章證照變更與注銷第十條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照變更，應(yīng)當(dāng)向原審批機(jī)關(guān)申請(qǐng)，并提交以下材料：（一）變更申請(qǐng)書；（二）變更后的營業(yè)執(zhí)照；（三）變更后的法定代表人或者負(fù)責(zé)人身份證明；（四）變更后的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)章程；（五）其他相關(guān)材料。第十一條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收到保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查，并在法定期限內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。第十二條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照注銷，應(yīng)當(dāng)向原審批機(jī)關(guān)申請(qǐng)，并提交以下材料：（一）注銷申請(qǐng)書；（二）營業(yè)執(zhí)照；（三）法定代表人或者負(fù)責(zé)人身份證明；（四）其他相關(guān)材料。第十三條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收到保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)注銷申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查，并在法定期限內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。第五章證照監(jiān)督管理第十四條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)證照的監(jiān)督管理，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的證照管理情況進(jìn)行定期檢查。第十五條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照管理存在問題的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期不改正的，依法予以處罰。第十六條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證照管理制度，確保證照真實(shí)、合法、有效。第十七條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和本制度。第十八條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照管理人員違反本制度規(guī)定，造成不良后果的，依法予以追究責(zé)任。第六章法律責(zé)任第十九條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法予以處罰：（一）未按照規(guī)定申請(qǐng)、變更、注銷證照的；（二）偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓證照的；（三）未按照規(guī)定保管證照的；（四）其他違反本制度規(guī)定的行為。第二十條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照管理人員有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法予以處罰：（一）未按照規(guī)定履行證照管理職責(zé)的；（二）泄露保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密的；（三）其他違反本制度規(guī)定的行為。第七章附則第二十一條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十二條本制度由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。第二十三條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第二十四條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本制度制定具體的證照管理制度，并報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第二十五條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照管理制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行修訂，以適應(yīng)保險(xiǎn)市場發(fā)展的需要。第二十六條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照管理制度應(yīng)當(dāng)公開，接受社會(huì)監(jiān)督。通過以上制度，旨在規(guī)范保險(xiǎn)證照管理，保障保險(xiǎn)市場秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。第2篇第一章總則第一條為了規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)證照管理，加強(qiáng)保險(xiǎn)市場監(jiān)管，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)等保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”）的證照管理。第三條保險(xiǎn)證照管理制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）依法行政原則；（二）公開、公平、公正原則；（三）便民、高效原則；（四）統(tǒng)一規(guī)范原則。第四條中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”）負(fù)責(zé)全國保險(xiǎn)證照的監(jiān)督管理。省、自治區(qū)、直轄市保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱“省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門”）負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)保險(xiǎn)證照的監(jiān)督管理。第二章證照種類第五條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法取得以下證照：（一）營業(yè)執(zhí)照；（二）保險(xiǎn)許可證；（三）保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證；（四）其他依法應(yīng)當(dāng)取得的證照。第六條保險(xiǎn)許可證分為以下幾種：（一）人壽保險(xiǎn)許可證；（二）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)許可證；（三）健康保險(xiǎn)許可證；（四）意外傷害保險(xiǎn)許可證；（五）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司許可證；（六）其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。第三章證照申領(lǐng)第七條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證照，應(yīng)當(dāng)向所在地保險(xiǎn)監(jiān)管部門提交以下材料：（一）申請(qǐng)書；（二）公司章程或者合伙協(xié)議；（三）法定代表人、負(fù)責(zé)人身份證明；（四）注冊(cè)資本證明；（五）從業(yè)人員資格證明；（六）辦公場所證明；（七）其他相關(guān)材料。第八條保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。第九條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證照，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的章程；（二）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本；（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的從業(yè)人員；（四）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的辦公場所；（五）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營管理制度；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。第十條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)取得證照后，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向所在地保險(xiǎn)監(jiān)管部門備案。第四章證照變更與延續(xù)第十一條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照內(nèi)容發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)向所在地保險(xiǎn)監(jiān)管部門申請(qǐng)變更。第十二條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證照變更，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：（一）變更申請(qǐng)書；（二）變更后的公司章程或者合伙協(xié)議；（三）變更后的法定代表人、負(fù)責(zé)人身份證明；（四）變更后的注冊(cè)資本證明；（五）變更后的從業(yè)人員資格證明；（六）變更后的辦公場所證明；（七）其他相關(guān)材料。第十三條保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。第十四條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照有效期屆滿需要延續(xù)的，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前30日內(nèi)向所在地保險(xiǎn)監(jiān)管部門申請(qǐng)延續(xù)。第十五條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證照延續(xù)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：（一）延續(xù)申請(qǐng)書；（二）公司章程或者合伙協(xié)議；（三）法定代表人、負(fù)責(zé)人身份證明；（四）注冊(cè)資本證明；（五）從業(yè)人員資格證明；（六）辦公場所證明；（七）其他相關(guān)材料。第十六條保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。第五章證照撤銷與注銷第十七條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，所在地保險(xiǎn)監(jiān)管部門可以撤銷其證照：（一）隱瞞重要事實(shí)或者提供虛假材料取得證照的；（二）未按照規(guī)定進(jìn)行備案的；（三）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；（四）存在嚴(yán)重違法行為的；（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。第十八條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照被撤銷的，應(yīng)當(dāng)在接到撤銷決定之日起15日內(nèi)辦理注銷手續(xù)。第十九條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照有效期屆滿未申請(qǐng)延續(xù)的，所在地保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)注銷其證照。第二十條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照被注銷的，應(yīng)當(dāng)在接到注銷決定之日起15日內(nèi)辦理注銷手續(xù)。第六章監(jiān)督檢查第二十一條保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)證照的監(jiān)督檢查，對(duì)違反本制度的行為，依法予以查處。第二十二條保險(xiǎn)監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)證照的監(jiān)督檢查，可以采取以下方式：（一）查閱、復(fù)制有關(guān)文件和資料；（二）詢問有關(guān)人員；（三）檢查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營場所；（四）對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的證照使用情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查；（五）其他必要的監(jiān)督檢查方式。第七章法律責(zé)任第二十三條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由所在地保險(xiǎn)監(jiān)管部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以吊銷其證照：（一）未按照規(guī)定取得證照或者未按照規(guī)定進(jìn)行備案的；（二）偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓證照的；（三）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；（四）未按照規(guī)定進(jìn)行變更登記的；（五）其他違反本制度的行為。第二十四條保險(xiǎn)監(jiān)管部門工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第八章附則第二十五條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十六條本制度由中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。（注：本制度為示例性文本，具體內(nèi)容請(qǐng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第3篇第一章總則第一條為了加強(qiáng)保險(xiǎn)證照管理，規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的行為，保障保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》及相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于在我國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員。第三條保險(xiǎn)證照管理制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）依法管理原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，確保保險(xiǎn)證照管理的合法性、合規(guī)性。（二）公開透明原則：證照的申請(qǐng)、審批、頒發(fā)、變更、注銷等環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)公開透明，接受社會(huì)監(jiān)督。（三）便民高效原則：簡化辦事流程，提高辦事效率，為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供便捷的服務(wù)。（四）責(zé)任追究原則：對(duì)違反本制度的行為，依法予以查處，追究相關(guān)責(zé)任。第二章證照種類與頒發(fā)第四條保險(xiǎn)證照包括：（一）保險(xiǎn)許可證：包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證、保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)許可證等。（二）保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書：包括保險(xiǎn)代理人資格證書、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格證書、保險(xiǎn)公估人資格證書等。（三）其他證照：根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員需要持有的其他證照。第五條保險(xiǎn)許可證的頒發(fā)：（一）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)等保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)頒發(fā)保險(xiǎn)許可證，應(yīng)當(dāng)向中國銀保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)提交下列材料：1.機(jī)構(gòu)設(shè)立批準(zhǔn)文件或者變更批準(zhǔn)文件；2.機(jī)構(gòu)章程；3.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格證明；4.機(jī)構(gòu)從業(yè)人員名單及資格證書復(fù)印件；5.機(jī)構(gòu)營業(yè)場所證明；6.其他需要提交的材料。（二）中國銀保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)在收到申請(qǐng)材料后，依法進(jìn)行審查，符合條件的頒發(fā)保險(xiǎn)許可證。第六條保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書的頒發(fā)：（一）保險(xiǎn)從業(yè)人員申請(qǐng)頒發(fā)資格證書，應(yīng)當(dāng)向中國銀保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)提交下列材料：1.個(gè)人身份證明；2.學(xué)歷證明；3.專業(yè)培訓(xùn)證明；4.其他需要提交的材料。（二）中國銀保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)在收到申請(qǐng)材料后，依法進(jìn)行審查，符合條件的頒發(fā)資格證書。第三章證照管理第七條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管證照，不得偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓證照。第八條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在證照有效期內(nèi)，如發(fā)生下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)向原頒發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更：（一）機(jī)構(gòu)名稱、住所、負(fù)責(zé)人等基本信息發(fā)生變更的；（二）機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍發(fā)生變更的；（三）從業(yè)人員資格證書信息發(fā)生變更的。第九條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在證照有效期內(nèi)，如發(fā)生下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)向原頒發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷：（一）機(jī)構(gòu)依法終止的；（二）從業(yè)人員資格證書依法注銷的。第十條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)向中國銀保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告證照使用情況，接受監(jiān)督檢查。第四章監(jiān)督檢查第十一條中國銀保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)證照管理實(shí)施監(jiān)督檢查，主要內(nèi)容包括：（一）證