2023年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》真題解析考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（以下各小題只有一個選項符合題意，請將正確選項的代表字母填寫在答題卡相應(yīng)位置）1.證券市場的基本功能不包括以下哪一項？A.資本配置功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風險管理功能D.資產(chǎn)保值功能2.在證券交易中，按照“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則，首先買（賣）價格最優(yōu)者成交。這里的“價格優(yōu)先”主要是指什么？A.買賣數(shù)量優(yōu)先B.買賣委托時間優(yōu)先C.買方價格高于賣方價格D.成交價格最高的優(yōu)先3.我國《公司法》適用于哪些公司的設(shè)立、組織機構(gòu)、活動準則和終止等事項？A.所有類型的非公司企業(yè)B.國有獨資公司C.股份有限公司和有限責任公司D.合伙企業(yè)4.下列哪種證券發(fā)行方式下，發(fā)行人向承銷商支付傭金，但不保證發(fā)行總額，未售出的部分承銷商負責承擔風險？A.包銷B.代銷C.認購D.招標發(fā)行5.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為人民幣多少元？A.1000萬元B.2000萬元C.5000萬元D.1億元6.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間存在的不是委托代理關(guān)系的是？A.基金管理人委托基金托管人保管基金財產(chǎn)B.基金份額持有人委托基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)C.基金托管人直接代理基金份額持有人進行投資決策D.基金管理人委托基金銷售機構(gòu)代銷基金產(chǎn)品7.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶的信用狀況進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果確定其融資融券的額度。這體現(xiàn)了證券公司風險管理中的哪項原則？A.流動性風險原則B.信用風險原則C.市場風險原則D.操作風險原則8.以下哪項行為不屬于內(nèi)幕交易行為？A.收到內(nèi)幕信息的人員泄露該信息給他人B.證券從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣證券C.通過竊取手段獲取內(nèi)幕信息并從中獲利D.證券分析師在公開報告中引用了其從合規(guī)途徑獲取的、已公開披露的內(nèi)幕信息進行預測分析9.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券，其委托指令應(yīng)明確哪些要素？A.證券名稱或代碼、買賣方向、價格、數(shù)量、有效期限B.證券名稱、買賣方向、數(shù)量、預期價格范圍C.證券代碼、買賣方向、價格限制、委托日期D.證券名稱、交易時間、委托方式、傭金10.我國證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能不包括以下哪一項？A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券持有人名冊的登記與維護D.證券發(fā)行企業(yè)的財務(wù)審計11.下列關(guān)于證券市場指數(shù)的表述，錯誤的是？A.指數(shù)是衡量證券市場整體或部分證券價格變動的相對數(shù)B.常見的指數(shù)如滬深300指數(shù)、標普500指數(shù)等C.指數(shù)的編制方法會影響其代表性和準確性D.指數(shù)本身是可以在交易所上市交易的金融工具12.投資者投資于股票，主要期望獲得的回報來源是？A.定期利息收入B.證券價格上漲帶來的資本利得C.上市公司定期發(fā)放的現(xiàn)金股利D.證券公司提供的增值服務(wù)費13.某債券的票面金額為100元，票面利率為5%，期限為3年，到期一次還本付息。該債券的到期本息和為多少元？A.105元B.110元C.115元D.125元14.證券公司為客戶辦理證券賬戶開立、注銷等業(yè)務(wù)屬于其哪項中間業(yè)務(wù)？A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)D.融資融券業(yè)務(wù)15.下列哪種金融工具通常被認為風險最高？A.貨幣市場基金B(yǎng).國庫券C.普通股票D.銀行定期存款二、多項選擇題（以下各小題有兩個或兩個以上選項符合題意，請將正確選項的代表字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。多選、錯選、漏選均不得分）1.證券市場的主要功能包括哪些？A.資本聚集功能B.資源配置功能C.價值發(fā)現(xiàn)功能D.風險分散功能E.價格發(fā)現(xiàn)功能2.構(gòu)成證券市場的要素包括哪些？A.證券投資者B.證券中介機構(gòu)C.證券交易場所D.證券發(fā)行人E.證券市場監(jiān)管機構(gòu)3.證券交易指令按照其價格限制方式可以分為哪些類型？A.市價委托B.限價委托C.止損委托D.停損限價委托E.一次性委托4.以下哪些行為屬于證券市場禁止的行為？A.內(nèi)幕交易B.操縱市場C.欺詐客戶D.信息披露違規(guī)E.低價買入、高價賣出同一證券5.股票按投資主體的不同，可以分為哪些類型？A.國家股B.法人股C.個人股D.外資股E.流通股6.基金按法律形式不同，可以分為哪些類型？A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.公募基金D.私募基金E.財富管理基金7.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括哪些？A.證券承銷與保薦B.證券經(jīng)紀C.證券投資咨詢D.融資融券E.自營投資8.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需要滿足哪些條件？（至少列舉三項）A.凈資本不低于人民幣2億元B.具有開展融資融券業(yè)務(wù)所需的組織、人員、技術(shù)系統(tǒng)C.風險控制指標符合規(guī)定D.最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責令整改E.具有健全的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和風險控制措施9.證券投資者可以通過哪些途徑獲取證券市場信息？A.證券公司提供的行情軟件B.上市公司發(fā)布的公告C.證券資訊網(wǎng)站D.證券投資咨詢機構(gòu)的研究報告E.朋友或親戚的推薦10.衍生金融工具的主要特征包括哪些？A.虛擬性B.高風險性C.復雜性D.杠桿性E.流動性（通常比標的資產(chǎn)高）三、判斷題（請判斷下列各題的說法是否正確，正確的填“√”，錯誤的填“×”）1.證券發(fā)行市場是證券買賣流通的場所。（×）2.證券登記結(jié)算機構(gòu)是獨立的法人，負責證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)。（√）3.我國證券市場的主板市場主要服務(wù)于業(yè)績優(yōu)良、規(guī)模較大、處于成熟階段的企業(yè)。（√）4.證券公司可以將其客戶的資金用于自營業(yè)務(wù)或拆借給他人。（×）5.基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的收益權(quán)、知情權(quán)、參與分配權(quán)、表決權(quán)等權(quán)利。（√）6.禁止任何人未經(jīng)授權(quán)泄露或使用內(nèi)幕信息。（√）7.證券交易所以其名義設(shè)立的證券集中競價交易市場，是證券交易的唯一合法場所。（√）8.股票是股份有限公司發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的一種金融憑證。（×）9.任何單位和個人都可以非法設(shè)立證券經(jīng)營機構(gòu)。（×）10.證券投資分析的基本分析主要研究影響證券價值的宏觀經(jīng)濟因素、行業(yè)因素和公司因素。（√）試卷答案一、單項選擇題1.D解析：證券市場的基本功能是資本配置、價格發(fā)現(xiàn)、風險管理等，資產(chǎn)保值是投資者期望達到的目標，不是證券市場本身的功能。2.C解析：“價格優(yōu)先”是指在買方中，買價最高者優(yōu)先成交；在賣方中，賣價最低者優(yōu)先成交。3.C解析：根據(jù)《公司法》規(guī)定，其適用于股份有限公司和有限責任公司的設(shè)立、組織機構(gòu)、活動準則和終止等。4.B解析：代銷是指承銷商代為發(fā)行人銷售證券，未售出的部分風險由發(fā)行人承擔。包銷則承擔未售出部分的風險。5.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。6.C解析：基金托管人是基金財產(chǎn)的保管者，與基金份額持有人之間是委托保管關(guān)系，而不是代理投資關(guān)系。7.B解析：根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的特性，評估客戶的信用狀況以確定額度，是信用風險管理的主要內(nèi)容。8.D解析：選項D中，證券分析師引用已公開披露的內(nèi)幕信息進行預測分析是合規(guī)行為，不屬于內(nèi)幕交易。其他選項均屬于內(nèi)幕交易。9.A解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，委托指令必須包括證券名稱或代碼、買賣方向、價格、數(shù)量、有效期限等要素。10.D解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)負責證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，但不負責發(fā)行企業(yè)的財務(wù)審計，審計通常是會計師事務(wù)所的工作。11.D解析：證券市場指數(shù)是反映價格變動的相對數(shù)，本身不是金融工具，不能上市交易。12.B解析：股票投資的主要回報來源是資本利得，即證券價格上漲帶來的收益。13.B解析：到期本息和=票面金額+票面金額×票面利率×期限=100+100×5%×3=110元。14.B解析：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)，包括開立賬戶等。15.C解析：普通股票的收益不確定，價格波動較大，因此風險通常被認為是最高的。二、多項選擇題1.ABCE解析：證券市場的功能包括資本聚集（A）、資源配置（B）和價值發(fā)現(xiàn)（E）。風險分散（D）更多是投資組合的結(jié)果，不是市場的核心功能。2.ABCDE解析：證券市場的要素包括參與者（投資者A）、中介機構(gòu)（中介機構(gòu)B）、交易場所（交易場所C）、發(fā)行人（發(fā)行人D）和監(jiān)管機構(gòu)（監(jiān)管機構(gòu)E）。3.ABCD解析：常見的證券交易指令按價格限制方式分為市價委托（A）、限價委托（B）、止損委托（C）和停損限價委托（D）。E選項不是標準分類。4.ABCD解析：內(nèi)幕交易（A）、操縱市場（B）、欺詐客戶（C）和信息披露違規(guī)（D）都是證券市場嚴厲禁止的行為。E選項描述的是正常的交易行為。5.ABCD解析：股票按投資主體可分為國家股（A）、法人股（B）、個人股（C）和外資股（D）。E選項流通股是按是否可以在交易所自由交易劃分的。6.AB解析：基金按法律形式分為契約型基金（A）和公司型基金（B）。C、D是按募集對象和發(fā)行份額劃分的。7.ABCD解析：證券公司的業(yè)務(wù)主要包括證券承銷與保薦（A）、證券經(jīng)紀（B）、證券投資咨詢（C）和融資融券（D）。自營投資（E）通常是其自營部門的行為，不是面向客戶的中間業(yè)務(wù)。8.ABCDE解析：這些都是證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需要滿足的條件。具體要求需參考最新法規(guī)，但以上均為核心要求。9.ABCD解析：這些都是投資者獲取證券市場信息的正規(guī)合法途徑。E選項中的“朋友或親戚的推薦”可能包含非公開信息或帶有偏見，不應(yīng)作為主要信息來源。10.ABCD解析：衍生金融工具具有虛擬性（A）、高風險性（B）、復雜性（C）和杠桿性（D）。流動性（E）并非其必然特征，不同衍生品流動性差異很大。三、判斷題1.×解析：證券發(fā)行市場是發(fā)行新證券的市場，證券流通交易發(fā)生在證券交易市場。2.√解析：根據(jù)《證券法》等法規(guī)，證券登記結(jié)算機構(gòu)是依法設(shè)立的獨立法人機構(gòu)。3.√解析：我國主板市場（如上交所、深交所主板）主要服務(wù)于規(guī)模較大、業(yè)績較好、符合國家產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè)。4.×解析：證券公司必須將客戶資金與自有資金分開管理，禁止挪用客戶資金。5.√解析：基